Oplichting komt steeds vaker voor en wordt steeds geavanceerder binnen crypto en internetbankieren, en oplichters kunnen zich op iedereen richten. Om je te helpen beschermen tegen financieel verlies, kunnen we tijdelijke beschermingsmaatregelen toepassen op je account als onze systemen activiteit detecteren die overeenkomt met veelvoorkomende patronen van oplichting. In dit artikel leggen we uit wat deze beschermingsmaatregelen zijn, waarom we ze gebruiken, hoe je oplichting kunt herkennen en melden en hoe je een beoordeling van je account kunt aanvragen.
Onthoud: crypto-transacties zijn onomkeerbaar. Zodra crypto je Kraken-account verlaat, kan deze niet worden teruggehaald of teruggedraaid. Daarom grijpen we in voordat er geld wordt verstuurd.
Afhankelijk van je account kun je een of beide van de volgende maatregelen zien.
Stortingslimieten verschillen per account, op basis van je accounttype, verificatiestatus, transactieactiviteit, hoelang je al een Kraken-account hebt en andere factoren. Als je recente transactieactiviteit overeenkomt met patronen die verband houden met oplichting of blootstelling aan Wallets die je account in gevaar kunnen brengen, kunnen we tijdelijk stortingslimieten toepassen als beschermingsmaatregel:
Sommige cash-stortingsmethoden en stortingslimieten kunnen worden verlaagd.
Voor crypto-opnames kan een verlaagde maandelijkse limiet gelden.
Als je je huidige limieten en de voor jou beschikbare betaalmethoden wilt bekijken, log je in op je account en ga je naar je accountinstellingen > limieten. Limieten zijn dynamisch en kunnen in de loop van de tijd veranderen. In de meeste gevallen worden je stortingslimieten hoger naarmate je Kraken meer gebruikt. Als je een verhoging van je stortingslimieten wilt aanvragen, neem je via de chat contact op met ons supportteam. Zij geven je de volgende stappen als je account in aanmerking komt voor hogere limieten.
Crypto-opnames zijn tijdelijk uitgeschakeld en eventuele openstaande crypto-opnames worden geannuleerd. De assets blijven in je accounttegoed staan.
Sommige stortingsmethoden en stortingslimieten kunnen worden verlaagd.
Hierdoor kunnen je assets niet naar een Wallet buiten je controle worden verstuurd, omdat we geld niet kunnen terughalen zodra het is opgenomen.
Crypto zoals gewoonlijk kopen, verkopen en traden.
Crypto of cash op je account storten.
Cash opnemen naar een bankrekening op je eigen naam. Als je een crypto-asset wilt opnemen, zet je deze eerst om in cash.
Betalen met je Kraken-betaalpas, als je die hebt.
Blijf rewards verdienen via onze auto-earn-programma's, waar deze beschikbaar zijn in je land van verblijf.
Onze monitoringsystemen hebben activiteit gemarkeerd die overeenkomt met patronen die vaak verband houden met oplichting, zoals geld versturen naar een nieuwe persoon of een nieuw platform nadat er online contact met je is opgenomen. Dit is een voorzorgsmaatregel om je geld veilig te houden. Het betekent niet dat je iets verkeerd hebt gedaan.
Als we beschermingsmaatregelen op je account hebben toegepast, stuurt een medewerker van het Kraken-team je een e-mail naar je geregistreerde adres met meer informatie. Houd je inbox in de gaten.
Deze beschermingsmaatregelen blijven minimaal een periode van maximaal 90 dagen van kracht als onderdeel van ons beleid voor klantveiligheid. De duur van de beperking kan variëren afhankelijk van verschillende risicofactoren die verband houden met de activiteit op je account. Ons supportteam is beschikbaar via de chat om vragen te beantwoorden over wat je nog kunt doen terwijl er beschermingsmaatregelen op je account gelden, maar kan deze niet eerder opheffen dan na de genoemde minimumperiode. Dit beschermt je tegen mogelijk verder nadeel. Nadat deze periode is verstreken, kun je een accountbeoordeling aanvragen (zie hieronder Een accountbeoordeling aanvragen).
Oplichters bouwen in de loop van de tijd vertrouwen met je op, creëren een gevoel van urgentie en doen zich vaak voor als overheidsfunctionarissen of bekende personen. Veelvoorkomende waarschuwingssignalen zijn:
Gegarandeerd of ongewoon hoog rendement. Geen enkele legitieme investering kan winst garanderen. Als een aanbod te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.
Iemand die je online hebt ontmoet en je begeleidt. Een nieuwe vriend, romantische interesse via sociale media, een datingapp of een berichtenapp vraagt je om een Kraken-account te openen, crypto te kopen of namens die persoon geld over te maken. Oplichters bouwen vaak wekenlang een relatie op voordat ze een "investeringsmogelijkheid" introduceren. Dit staat bekend als een pig-butchering-scam.
Druk om snel te handelen. Aanbiedingen voor beperkte tijd, bedreigingen of waarschuwingen zoals "je account wordt gesloten" zijn bedoeld om je snel te laten handelen zonder eerst rustig na te denken.
Verzoeken om crypto te sturen om een vergoeding of belasting te betalen. Als je wordt gevraagd om een vergoeding, belasting of commissie met crypto te betalen om je rendement op te nemen, is dat een scam.
Verzoeken om toegang op afstand. Iedereen die je vraagt software zoals AnyDesk of TeamViewer te installeren om een probleem te "oplossen" of een "restitutie" te verwerken, is een oplichter.
Identiteitsfraude. Oplichters doen zich voor als Kraken Support, banken, overheidsinstanties, werkgevers of bekende personen. Vertrouw nooit uitsluitend op nummerherkenning of de weergegeven naam van een bericht.
Platforms die je niet kunt verifiëren. Als je een "investeringsplatform" alleen met crypto kunt financieren of je er niet eenvoudig kunt opnemen, is dat een sterk teken dat het om een scam gaat.
Kraken neemt niet uit eigen beweging via sms of sociale mediaplatforms contact met klanten op. Ons team van Ondersteuning belt je nooit zonder dit eerst met je af te spreken via onze officiële chat- of e-mailkanalen voor ondersteuning. We zullen je ook nooit om je wachtwoord, 2FA-codes, apparaatgoedkeuringscodes, Wallet-Seed phrase of toegang op afstand tot je apparaat vragen. Officiële e-mails zijn uitsluitend afkomstig van een kraken.com-adres. Zie Komt deze e-mail van Kraken? Zie Bescherm jezelf tegen scams voor meer informatie over specifieke soorten scams.
Stop met communiceren met de persoon en stuur geen geld meer, ook niet als diegene zegt dat dit nodig is om terug te krijgen wat je al hebt verstuurd.
Meld het bij ons via ons scamrapportformulier. Vermeld alle Wallet-adressen, transactie-ID's, platformnamen en berichten waarover je beschikt.
Meld het bij de autoriteiten. Neem contact op met je bank en de lokale politie of instantie voor fraudemeldingen. In de VS kun je een melding doen bij het Internet Crime Complaint Center (IC3) van de FBI. Meldingen helpen de autoriteiten bij hun onderzoek en kunnen anderen helpen beschermen.
Beveilig je account met de onderstaande stappen.
Kraken kan crypto niet terugdraaien of terughalen nadat deze uit je account is opgenomen. Melden blijft belangrijk, omdat het ons helpt jou en andere klanten te beschermen.
Werk je wachtwoord bij en kies een sterk en uniek wachtwoord. Deel je inloggegevens, 2FA-codes of Seed phrases nooit met iemand.
Schakel sterke tweevoudige verificatie in, zoals een Passkey.
Controleer de apparaten die aan je account zijn gekoppeld en verwijder apparaten die je niet herkent.
Als je denkt dat iemand anders toegang tot je account heeft gehad, meld dit dan via ons formulier voor verdachte activiteiten.
Zodra de minimumperiode is verstreken, kun je ons team vragen je account te beoordelen.
Zorg ervoor dat je de bovenstaande beveiligingsstappen hebt uitgevoerd en elk contact hebt verbroken met iedereen die je heeft begeleid bij het overmaken van geld.
Neem via de chat contact op met ons supportteam en verzoek om een beoordeling van je account. Als je account in aanmerking komt voor hogere limieten, laten zij je weten wat je nu moet doen.
Houd je e-mail in de gaten voor verzoeken om meer informatie en reageer zo snel mogelijk. Zo kunnen we je beoordeling sneller afronden.
We mailen je over de uitkomst van je beoordeling. Als je denkt dat deze beschermingsmaatregelen ten onrechte zijn toegepast, kun je op elk moment via de chat contact opnemen met ons supportteam.