Beleggingsfraude en romancefraude, waaronder pig-butchingfraude

Deze fraude wordt ook wel beleggingsfraude via een relatie genoemd en volgt meestal hetzelfde patroon:

1. Het eerste contact. Een berichtje over een “verkeerd nummer”, een match op een datingapp of een bericht op sociale media of LinkedIn.
2. Vertrouwen opbouwen. Dagelijkse gesprekken en soms romantiek. De fraudeur vertelt hoe goed diegene het doet met crypto-trading.
3. De introductie. De fraudeur biedt aan om je te laten zien hoe het werkt en stuurt je naar een tradingwebsite of -app die diegene beheert.
4. Valse winsten. Je wordt gevraagd crypto te kopen (soms op Kraken) en die naar het platform te sturen. Je tegoed lijkt snel te groeien en soms mag je één kleine opname doen om vertrouwen op te bouwen.
5. De druk wordt opgevoerd. Wanneer je meer probeert op te nemen, krijg je te horen dat je eerst een “belasting”, “vergoeding” of “storting” moet betalen. De betalingen houden nooit op.
6. Daarna verdwijnen ze, samen met alles wat je hebt verstuurd.

Zodra crypto je Kraken-account verlaat, kan het niet meer worden teruggehaald.

Fraudeurs doen zich voor als beleggingsadviseurs, brokers of "accountmanagers" en beweren voor een gereguleerde of bekende onderneming te werken. Waarschuwingssignalen:

• Een ongevraagd telefoontje, e-mailbericht of direct message.
• Gegarandeerde winsten, "bonussen" als je meer stort of druk om meteen te investeren.
• Je krijgt te horen dat je je account alleen met crypto mag financieren en deze naar een door hen opgegeven adres moet sturen.
• Je wordt gevraagd software voor externe toegang te installeren, zodat ze je kunnen "helpen".
• Je moet een "belasting", "vergoeding" of "commissie" betalen voordat je kunt opnemen.
• Ze kunnen niet uitleggen hoe ze aan je contactgegevens zijn gekomen.

• Nieuwe coins en tokenverkopen: geld dat wordt opgehaald voor een project dat niet bestaat, of een token waarvan de prijs daalt zodra genoeg mensen hebben gekocht.
• Cloudmining: Contracten die gegarandeerde rendementen beloven, maar niet transparant zijn over de werkelijke kosten of over hoe het rendement in de loop van de tijd afneemt.
• Tradingbots en "AI trading": software of diensten die automatische winsten beloven.
• Piramidespelen: rendementen die worden betaald met het geld van nieuwe investeerders, met Rewards voor het werven van anderen.

Niet bij elke romantische oplichting is sprake van een belegging. Nadat de oplichter online een relatie heeft opgebouwd, heeft die plotseling geld nodig voor een medische rekening, een vlucht om je te ontmoeten of om uit de problemen te komen, en vraagt die om crypto.

• De oplichter heeft altijd een reden waarom die je niet persoonlijk kan ontmoeten of aan een live videogesprek kan deelnemen.
• Hun foto's staan online ook onder andere namen. Met een omgekeerde zoekopdracht voor afbeeldingen kun je dit aantonen.
• Een videogesprek kan met AI worden vervalst, dus een gesprek alleen is geen bewijs.

• Stuur nooit crypto naar een platform of adres dat wordt voorgesteld door iemand die je alleen online kent.
• Controleer of de onderneming geregistreerd is bij de financiële toezichthouder van jouw land en of het websiteadres overeenkomt met het adres in het register van de toezichthouder.
• Onderzoek het platform voordat je investeert. Zoek de naam van het platform op in combinatie met “zwendel” of “review”. Gebruik zoekmachines alleen voor onderzoek en nooit om naar het platform zelf te navigeren.
• Als je moet betalen om crypto op te nemen, is het zwendel. Stop met geld sturen.
• Praat met iemand die je vertrouwt voordat je investeert en wees op je hoede voor iedereen die je vertelt het geheim te houden.
• Wees eerlijk als Kraken naar een opname vraagt. Fraudeurs vertellen slachtoffers vaak wat ze moeten zeggen. Onze vragen zijn er om je te beschermen.
• Heb je al geld verstuurd? Meld de zwendel meteen en volg de stappen in Heb je het slachtoffer van zwendel? in Bescherm jezelf tegen zwendel. Pas op voor fraude met hulp bij het terugkrijgen van geld. Zie Kan ik crypto terughalen die ik door zwendel ben kwijtgeraakt?