Investerings- en romantische oplichting, inclusief pig butchering

Ook wel relatiegerelateerde investeringsfraude genoemd, deze oplichtingspraktijken volgen doorgaans hetzelfde patroon:

1. Eerste contact. Een sms naar een "verkeerd nummer", een match op een datingapp, of een berichtje via sociale media of LinkedIn.
2. Vertrouwen opbouwen. Dagelijkse gesprekken, en soms romantiek. De oplichter vertelt hoe goed hij het doet met crypto trading.
3. De introductie. Ze bieden aan je te laten zien hoe het werkt en sturen je naar een tradingwebsite of -app die zij beheren.
4. Nepwinsten. Je wordt gevraagd crypto te kopen (soms via Kraken) en naar het platform te sturen. Je tegoed lijkt snel te groeien, en je mag soms een kleine opname doen om vertrouwen te wekken.
5. De klem. Wanneer je meer wilt opnemen, moet je eerst "belasting", "kosten" of een "storting" betalen. De betalingen houden nooit op.
6. Ze verdwijnen, samen met alles wat je hebt gestuurd.

Zodra crypto je Kraken-account heeft verlaten, is het niet meer terug te halen.

Oplichters doen zich voor als beleggingsadviseurs, brokers of "accountmanagers" en beweren te werken voor een erkend of bekende onderneming. Waarschuwingssignalen:

• Een ongewenst telefoontje, e-mail of direct bericht.
• Gegarandeerde winsten, "bonussen" voor extra stortingen of druk om direct te investeren.
• Je wordt gevraagd je account uitsluitend met crypto te financieren, naar een adres dat zij opgeven.
• Je wordt gevraagd software voor externe toegang te installeren zodat ze je kunnen "helpen".
• Je moet eerst "belasting", "kosten" of "commissie" betalen voordat je kunt opnemen.
• Ze kunnen niet uitleggen hoe ze aan je contactgegevens zijn gekomen.

• Nieuwe munten en tokenverkopen: geld ingezameld voor een project dat niet bestaat, of een token die wordt gedumpt zodra genoeg mensen hebben ingestapt.
• Cloud Mining: contracten die gegarandeerde rendementen beloven, maar niet transparant zijn over de werkelijke kosten of hoe rendementen in de loop van de tijd dalen.
• Tradingbots en "AI trading": software of diensten die automatische winst beloven.
• Piramidespelen: rendementen betaald uit het geld van nieuwe investeerders, met beloningen voor het werven van anderen.

Niet elke romancescam gaat over beleggen. Nadat de oplichter online een band met je heeft opgebouwd, heeft hij of zij plotseling geld nodig – voor een medische rekening, een vlucht om jou te ontmoeten of om uit de problemen te komen – en vraagt om crypto.

• Ze hebben altijd een reden waarom ze je niet persoonlijk kunnen ontmoeten of aan een live videogesprek kunnen deelnemen.
• Hun foto's zijn elders online te vinden onder andere namen. Dit is te controleren met een omgekeerde afbeeldingszoekopdracht.
• Een videogesprek kan worden nagebootst met AI – een gesprek alleen is dus geen bewijs.

• Stuur nooit crypto naar een platform of adres dat is voorgesteld door iemand die je alleen online kent.
• Controleer of het bedrijf is geregistreerd bij de financiële toezichthouder in jouw land, en of het websiteadres overeenkomt met het adres in het register van de toezichthouder.
• Doe onderzoek voordat je belegt. Zoek de naam van het platform op samen met "scam" of "review". Gebruik zoekmachines alleen voor onderzoek – nooit om rechtstreeks naar het platform te navigeren.
• Als je moet betalen om te kunnen opnemen, is het oplichterij. Stop met geld overmaken.
• Bespreek het met iemand die je vertrouwt voordat je belegt, en wees op je hoede voor iedereen die je vraagt het geheim te houden.
• Wees eerlijk als Kraken vragen stelt over een opname. Oplichters bereiden slachtoffers vaak voor op wat ze moeten zeggen. Onze vragen zijn er om jou te beschermen.
• Al tegoeden verstuurd? Meld de scam meteen en volg de stappen bij "Denk je dat je opgelicht bent?" in Bescherm jezelf tegen scams. Let ook op herstelscams. Zie "Kan ik crypto terugkrijgen die ik door een scam ben kwijtgeraakt?"