Os scams estão a tornar-se mais comuns e sofisticados no setor cripto e no banco online, e os burlões podem visar qualquer pessoa. Para ajudar a protegê-lo contra perdas financeiras, poderemos aplicar proteções temporárias à sua conta se os nossos sistemas detetarem atividade que corresponda a padrões comuns de scams. Este artigo explica em que consistem estas proteções, por que motivo as utilizamos, como identificar e denunciar scams e como pedir uma revisão da sua conta.
Lembre-se: as transações cripto são irreversíveis. Quando os ativos cripto saem da sua Conta Kraken, não é possível recuperá-los nem revertê-los. É por isso que atuamos antes de os fundos serem enviados.
Dependendo da sua conta, poderá ver uma ou ambas as opções seguintes.
Os limites de financiamento variam consoante a conta, tendo em conta o tipo de conta, o estado de verificação, a atividade de transações, o tempo decorrido desde a abertura da sua Conta Kraken e outros fatores. Se a sua atividade de transações recente corresponder a padrões associados a scams ou à exposição a carteiras que possam colocar a sua conta em risco, poderemos aplicar temporariamente limites de financiamento como medida de proteção:
Alguns métodos de financiamento em moeda fiat e limites de depósito podem ser reduzidos.
Os levantamentos de cripto podem estar sujeitos a um limite mensal reduzido.
Para consultar os seus limites atuais e os métodos de pagamento disponíveis, inicie sessão na sua conta e aceda às definições da conta > limites. Os limites são dinâmicos e podem mudar ao longo do tempo e, na maioria dos casos, os seus limites de financiamento aumentarão quanto mais utilizar a Kraken. Se pretender pedir um aumento dos limites de financiamento, contacte a nossa equipa de Apoio através do chat. A equipa indicará os passos seguintes se a sua conta for elegível para limites superiores.
Os levantamentos de cripto estão temporariamente desativados e quaisquer levantamentos de cripto pendentes são cancelados. Os ativos permanecem no saldo da sua conta.
Alguns métodos de financiamento e limites de depósito podem ser reduzidos.
Isto impede que os seus ativos sejam enviados para uma Carteira que não esteja sob o seu controlo, porque, depois de os fundos serem levantados, não podemos recuperá-los.
Comprar, vender e transacionar cripto normalmente.
Depositar cripto ou moeda fiat na sua conta.
Levantar dinheiro para uma conta bancária em seu nome. Para levantar um ativo cripto, converta-o primeiro em moeda fiat.
Utilizar o seu cartão de débito Kraken, se tiver um.
Continuar a obter recompensas através dos nossos programas de geração automática de rendimentos, quando disponíveis no seu país de residência.
Os nossos sistemas de monitorização sinalizaram atividade que corresponde a padrões frequentemente associados a scams, como o envio de fundos para uma nova pessoa ou plataforma depois de ter sido contactado online. Esta é uma medida de precaução para manter os seus fundos seguros. Isto não significa que tenha feito algo de errado.
Se aplicarmos proteções à sua conta, um membro da equipa Kraken enviar-lhe-á um e-mail para o endereço registado, com mais informações. Consulte a sua caixa de entrada.
Estas proteções permanecem em vigor durante um período mínimo de até 90 dias, no âmbito da nossa política de segurança dos clientes. A duração da restrição pode variar consoante os diferentes fatores de risco associados à atividade da sua conta. A nossa equipa de Apoio está disponível através do chat para responder a perguntas sobre o que pode continuar a fazer enquanto a sua conta estiver sujeita a medidas de proteção, mas não pode removê-las antes do período mínimo indicado, uma vez que isto o protege de possíveis danos adicionais. Depois de esse período terminar, poderá pedir uma revisão da conta (consulte abaixo Como pedir uma revisão da conta).
Os burlões criam uma relação de confiança consigo ao longo do tempo, criam um sentimento de urgência e fazem-se frequentemente passar por funcionários públicos ou pessoas conhecidas. Entre os sinais de aviso comuns estão:
Retornos garantidos ou invulgarmente elevados. Nenhum investimento legítimo pode garantir lucro. Se uma oferta parece demasiado boa para ser verdade, provavelmente é mesmo.
Alguém que conheceu online orienta-o. Um novo amigo, interesse romântico ou «consultor» das redes sociais, de uma aplicação de encontros ou de mensagens pede-lhe para abrir uma conta Kraken, comprar cripto ou transferir dinheiro em seu nome. Os burlões criam frequentemente uma relação ao longo de várias semanas antes de apresentarem uma «oportunidade de investimento». Este tipo de fraude é conhecido como fraude de engorda do porco.
Pressão para agir rapidamente. Ofertas por tempo limitado, ameaças ou avisos de que «a sua conta será encerrada» foram concebidos para o levar a agir rapidamente, sem parar para refletir.
Pedidos para enviar cripto para pagar uma comissão ou imposto. Se lhe pedirem para pagar uma comissão, um imposto ou uma taxa com cripto para levantar os seus lucros, trata-se de uma fraude.
Pedidos de acesso remoto. Qualquer pessoa que lhe peça para instalar software como o AnyDesk ou o TeamViewer para «resolver» um problema ou processar um «reembolso» é um burlão.
Falsificação de identidade. Os burlões fazem-se passar pelo Apoio Kraken, por bancos, entidades governamentais, empregadores ou figuras conhecidas. Nunca confie no identificador de chamadas ou no nome apresentado numa mensagem.
Plataformas que não consegue verificar. Se só puder financiar uma «plataforma de investimento» com cripto ou se esta não lhe permitir levantar fundos facilmente, é um forte indício de fraude.
A Kraken não inicia contactos não solicitados com os clientes por mensagem de texto ou através de redes sociais. A nossa equipa de Apoio nunca lhe telefonará sem combinar primeiro consigo através dos nossos canais oficiais de apoio por chat ou email. Também nunca lhe pediremos a sua palavra-passe, códigos 2FA, códigos de aprovação de dispositivo, frase de recuperação da carteira ou acesso remoto ao seu dispositivo. Os emails oficiais provêm apenas de um endereço kraken.com. Consulte Este email é da Kraken? Para saber mais sobre tipos específicos de fraude, consulte Proteja-se contra fraudes.
Deixe de comunicar com essa pessoa e não envie mais fundos, mesmo que diga que são necessários para recuperar o que já enviou.
Denuncie o caso utilizando o nosso formulário de relatório de fraude. Inclua os endereços de carteira, IDs de transação, nomes das plataformas e mensagens que tiver.
Denuncie o caso às autoridades. Contacte o seu banco e as autoridades policiais locais ou a agência de denúncia de fraude. Nos EUA, pode fazer uma denúncia junto do Internet Crime Complaint Center (IC3) do FBI. A denúncia ajuda as autoridades a investigar e pode contribuir para proteger outras pessoas.
Proteja a sua conta seguindo os passos abaixo.
A Kraken não consegue reverter nem recuperar cripto depois de esta ser levantada da sua conta. A denúncia continua a ser importante, pois ajuda-nos a proteger você e outros clientes.
Atualize a sua palavra-passe para uma palavra-passe forte e exclusiva. Nunca partilhe com ninguém as suas credenciais de início de sessão, códigos 2FA ou frases de recuperação.
Ative uma autenticação de dois fatores forte, como uma Chave de acesso.
Reveja os dispositivos associados à sua conta e remova os que não reconhecer.
Se pensa que outra pessoa acedeu à sua conta, denuncie o caso através do nosso formulário de atividade suspeita.
Depois de decorrido o período mínimo, pode pedir à nossa equipa que reveja a sua conta.
Certifique-se de que tomou as medidas de segurança acima e que deixou de contactar qualquer pessoa que o tenha orientado a transferir fundos.
Contacte a nossa equipa de Apoio através do chat e peça uma revisão da sua conta. Se a sua conta for elegível para limites mais elevados, a equipa indicar-lhe-á os próximos passos.
Esteja atento ao seu email caso receba pedidos de mais informações e responda assim que possível. Isto ajuda-nos a concluir a sua revisão mais rapidamente.
Entraremos em contacto consigo por e-mail para comunicar o resultado da sua análise. Se considerar que estas medidas de proteção foram aplicadas por engano, pode contactar a nossa equipa de apoio através do chat de apoio a qualquer momento.