Fraudes de investimento e romance, incluindo fraudes de pig butchering

Também conhecidas como fraudes de investimento baseadas em relacionamentos, estas fraudes seguem normalmente o mesmo padrão:

1. Primeiro contacto. Uma mensagem sobre um «número errado», uma correspondência numa aplicação de encontros ou uma mensagem nas redes sociais ou no LinkedIn.
2. Construção de confiança. Conversas diárias e, por vezes, romance. O burlão menciona o sucesso que está a ter com a negociação de cripto.
3. A apresentação. Oferece-se para mostrar-lhe como funciona e encaminha-o para um site ou aplicação de negociação que controla.
4. Lucros falsos. Dizem-lhe para comprar cripto (por vezes na Kraken) e enviá-la para a plataforma. O seu saldo parece crescer rapidamente e pode ser-lhe permitido fazer um pequeno levantamento para ganhar confiança.
5. O aperto. Quando tenta levantar mais, dizem-lhe que tem de pagar primeiro um «imposto», uma «comissão» ou fazer um «depósito». Os pagamentos nunca acabam.
6. Desaparecem, juntamente com tudo o que enviou.

Depois de a cripto sair da sua Conta Kraken, não é possível recuperá-la.

Os burlões fazem-se passar por consultores de investimento, corretores ou «gestores de conta» e afirmam trabalhar para uma empresa regulamentada ou conhecida. Sinais de aviso:

• Uma chamada não solicitada, um e-mail ou uma mensagem direta que não pediu.
• Lucros garantidos, «bónus» por depositar mais fundos ou pressão para investir imediatamente.
• Dizem-lhe para financiar a sua conta apenas com cripto, enviada para um endereço que lhe fornecem.
• Pedem-lhe para instalar software de acesso remoto para poderem «ajudar».
• Tem de pagar um «imposto», uma «taxa» ou uma «comissão» antes de poder levantar fundos.
• Não conseguem explicar como obtiveram os seus dados de contacto.

• Novas moedas e vendas de tokens: dinheiro angariado para um projeto que não existe ou um token cujo preço cai depois de um número suficiente de pessoas ter comprado.
• Mineração na cloud: contratos que prometem retornos garantidos, mas não são transparentes quanto aos custos reais nem quanto à forma como os retornos diminuem ao longo do tempo.
• Bots de negociação e «negociação com IA»: software ou serviços que prometem lucros automáticos.
• Esquemas em pirâmide: retornos pagos com o dinheiro de novos investidores, com recompensas por recrutar outras pessoas.

Nem todas as fraudes românticas envolvem investimento. Depois de estabelecer uma relação online, o burlão precisa subitamente de dinheiro para pagar uma despesa médica, um voo para se encontrar consigo ou para sair de uma situação complicada, e pede-lhe cripto.

• Tem sempre uma razão para não poder encontrar-se consigo pessoalmente ou participar numa videochamada em direto.
• As suas fotografias aparecem noutros locais online com outros nomes. Uma pesquisa de imagem inversa pode revelar isso.
• Uma videochamada pode ser falsificada com IA, pelo que uma chamada, por si só, não é uma prova.

• Nunca envie cripto para uma plataforma ou endereço sugerido por alguém que só conhece online.
• Verifique se a entidade está registada junto do regulador financeiro do seu país e se o endereço do site corresponde ao que consta do registo do regulador.
• Pesquise antes de investir. Pesquise o nome da plataforma juntamente com «fraude» ou «avaliação». Utilize os motores de pesquisa apenas para investigar, nunca para aceder diretamente à plataforma.
• Se tiver de pagar para levantar, trata-se de uma fraude. Pare de enviar dinheiro.
• Fale com alguém em quem confia antes de investir e tenha cuidado com qualquer pessoa que lhe diga para manter isso em segredo.
• Se a Kraken lhe perguntar sobre um levantamento, seja honesto. Os burlões instruem frequentemente as vítimas sobre o que devem dizer. As nossas perguntas existem para o proteger.
• Já enviou fundos? Denuncie imediatamente a fraude e siga os passos indicados em «Acha que foi vítima de uma fraude?» em Proteja-se contra fraudes. Tenha cuidado com fraudes de recuperação. Consulte «Posso recuperar cripto perdida numa fraude?»