Οι απάτες γίνονται όλο και πιο συχνές και πιο εξελιγμένες στον χώρο των crypto και του e-banking, και οι απατεώνες μπορούν να στοχοποιήσουν οποιονδήποτε. Για να σας βοηθήσουμε να προστατευτείτε από οικονομικές απώλειες, ενδέχεται να εφαρμόσουμε προσωρινά μέτρα προστασίας στον λογαριασμό σας, αν τα συστήματά μας εντοπίσουν δραστηριότητα που ταιριάζει με συνήθη μοτίβα απάτης. Αυτό το άρθρο εξηγεί ποια είναι αυτά τα μέτρα προστασίας, γιατί τα χρησιμοποιούμε, πώς να εντοπίζετε και να αναφέρετε απάτες και πώς να ζητήσετε έλεγχο του λογαριασμού σας.
Να θυμάστε: οι συναλλαγές crypto είναι μη αναστρέψιμες. Μόλις τα crypto φύγουν από τον λογαριασμό Kraken σας, δεν είναι δυνατή η ανάκτησή τους ή η αναστροφή της συναλλαγής. Γι’ αυτό ενεργούμε πριν αποσταλούν τα κεφάλαια.
Ανάλογα με τον λογαριασμό σας, ενδέχεται να δείτε ένα ή και τα δύο από τα παρακάτω.
Τα όρια χρημοτοδότησης διαφέρουν ανά λογαριασμό, ανάλογα με τον τύπο του λογαριασμού σας, την κατάσταση επαλήθευσης, τη δραστηριότητα συναλλαγών, το χρονικό διάστημα για το οποίο διαθέτετε λογαριασμό Kraken και άλλους παράγοντες. Αν η πρόσφατη δραστηριότητα συναλλαγών σας ταιριάζει με μοτίβα που συνδέονται με απάτες ή έκθεση σε Wallet που θα μπορούσαν να θέσουν τον λογαριασμό σας σε κίνδυνο, ενδέχεται να εφαρμόσουμε προσωρινά όρια χρημοτοδότησης ως μέτρο προστασίας:
Ενδέχεται να μειωθούν ορισμένες μέθοδοι χρηματοδότησης με μετρητά και τα όρια κατάθεσης.
Οι αναλήψεις crypto ενδέχεται να υπόκεινται σε μειωμένο μηνιαίο όριο.
Για να δείτε τα τρέχοντα όριά σας και τις διαθέσιμες μεθόδους πληρωμής, συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στις ρυθμίσεις του λογαριασμού σας > όρια. Τα όρια είναι δυναμικά και ενδέχεται να αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου. Στις περισσότερες περιπτώσεις, τα όρια χρημοτοδότησής σας θα αυξάνονται όσο περισσότερο χρησιμοποιείτε την Kraken. Αν θέλετε να ζητήσετε αύξηση των ορίων χρημοτοδότησής σας, επικοινωνήστε με την ομάδα Υποστήριξης μέσω chat. Θα σας ενημερώσουν για τα επόμενα βήματα, εφόσον ο λογαριασμός σας είναι επιλέξιμος για αυξημένα όρια.
Οι αναλήψεις crypto έχουν απενεργοποιηθεί προσωρινά και τυχόν εκκρεμείς αναλήψεις crypto έχουν ακυρωθεί. Τα περιουσιακά στοιχεία παραμένουν στο υπόλοιπο του λογαριασμού σας.
Ενδέχεται να μειωθούν ορισμένες μέθοδοι χρηματοδότησης και τα όρια κατάθεσης.
Αυτό εμποδίζει την αποστολή των περιουσιακών στοιχείων σας σε ένα Wallet που δεν ελέγχετε, επειδή μόλις πραγματοποιηθεί η ανάληψη των κεφαλαίων δεν μπορούμε να τα ανακτήσουμε.
Να αγοράζετε, να πουλάτε και να πραγματοποιείτε συναλλαγές crypto όπως συνήθως.
Να κάνετε κατάθεση στον λογαριασμό σας σε crypto ή μετρητά.
Να κάνετε ανάληψη μετρητών σε τραπεζικό λογαριασμό στο όνομά σας. Για να κάνετε ανάληψη ενός περιουσιακού στοιχείου crypto, μετατρέψτε το πρώτα σε μετρητά.
Να πραγματοποιείτε αγορές με τη χρεωστική κάρτα Kraken, αν διαθέτετε.
Να συνεχίσετε να κερδίζετε ανταμοιβές μέσω των προγραμμάτων αυτόματης απόδοσής μας, όπου είναι διαθέσιμα στη χώρα κατοικίας σας.
Τα συστήματα παρακολούθησής μας επισήμαναν δραστηριότητα που ταιριάζει με μοτίβα τα οποία συνδέονται συχνά με απάτες, όπως η αποστολή κεφαλαίων σε ένα νέο άτομο ή μια νέα πλατφόρμα μετά από επικοινωνία μέσω internet. Πρόκειται για προληπτικό μέτρο, ώστε να διατηρήσουμε τα κεφάλαιά σας ασφαλή. Αυτό δεν σημαίνει ότι κάνατε κάτι λάθος.
Αν έχουμε εφαρμόσει μέτρα προστασίας στον λογαριασμό σας, ένα μέλος της ομάδας της Kraken θα σας στείλει email στη δηλωμένη διεύθυνσή σας με περισσότερες λεπτομέρειες. Ελέγχετε τα εισερχόμενά σας.
Αυτά τα μέτρα προστασίας παραμένουν σε ισχύ για ελάχιστο διάστημα έως και 90 ημερών, στο πλαίσιο της πολιτικής μας για την ασφάλεια των πελατών. Η διάρκεια του περιορισμού ενδέχεται να διαφέρει ανάλογα με διάφορους παράγοντες κινδύνου που σχετίζονται με τη δραστηριότητα του λογαριασμού σας. Η ομάδα Υποστήριξής μας είναι διαθέσιμη μέσω chat για να απαντήσει σε ερωτήσεις σχετικά με το τι μπορείτε να συνεχίσετε να κάνετε όσο ισχύουν τα μέτρα προστασίας στον λογαριασμό σας, αλλά δεν μπορεί να τα άρει πριν από τη λήξη του αναφερόμενου ελάχιστου διαστήματος, καθώς αυτό σας προστατεύει από περαιτέρω πιθανή ζημία. Μόλις παρέλθει αυτό το διάστημα, μπορείτε να ζητήσετε έλεγχο του λογαριασμού σας (δείτε παρακάτω την ενότητα Πώς να ζητήσετε έλεγχο του λογαριασμού σας).
Οι απατεώνες χτίζουν σταδιακά μια σχέση εμπιστοσύνης μαζί σας, δημιουργούν την αίσθηση του επείγοντος και συχνά προσποιούνται ότι είναι κρατικοί αξιωματούχοι ή γνωστά πρόσωπα. Οι συνήθεις προειδοποιητικές ενδείξεις περιλαμβάνουν:
Εγγυημένες ή ασυνήθιστα υψηλές αποδόσεις. Καμία νόμιμη επένδυση δεν μπορεί να εγγυηθεί κέρδος. Αν μια προσφορά φαίνεται υπερβολικά καλή για να είναι αληθινή, πιθανότατα δεν είναι.
Κάποιος που γνωρίσατε online σάς καθοδηγεί. Ένας νέος φίλος, ένα ερωτικό ενδιαφέρον ή ένας «σύμβουλος» από τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, μια εφαρμογή γνωριμιών ή μια εφαρμογή ανταλλαγής μηνυμάτων σάς ζητά να ανοίξετε λογαριασμό Kraken, να αγοράσετε κρυπτονομίσματα ή να μεταφέρετε χρήματα για λογαριασμό του. Οι απατεώνες συχνά δημιουργούν μια σχέση για εβδομάδες προτού παρουσιάσουν μια «επενδυτική ευκαιρία». Αυτό είναι γνωστό ως απάτη τύπου «pig butchering».
Πίεση να ενεργήσετε γρήγορα. Οι προσφορές περιορισμένης διάρκειας, οι απειλές ή οι «προειδοποιήσεις ότι ο λογαριασμός σας θα κλείσει» έχουν σχεδιαστεί για να σας κάνουν να ενεργήσετε γρήγορα, χωρίς να σταματήσετε για να το σκεφτείτε.
Αιτήματα να στείλετε κρυπτονομίσματα για να πληρώσετε προμήθεια ή φόρο. Αν σας ζητηθεί να πληρώσετε προμήθεια, φόρο ή αμοιβή με κρυπτονομίσματα για να κάνετε ανάληψη των κερδών σας, πρόκειται για απάτη.
Αιτήματα απομακρυσμένης πρόσβασης. Όποιος σας ζητά να εγκαταστήσετε λογισμικό όπως το AnyDesk ή το TeamViewer για να «διορθώσει» ένα πρόβλημα ή να επεξεργαστεί μια «επιστροφή χρημάτων» είναι απατεώνας.
Πλαστοπροσωπία. Οι απατεώνες προσποιούνται ότι είναι η Υποστήριξη Kraken, τράπεζες, κρατικές υπηρεσίες, εργοδότες ή γνωστά πρόσωπα. Μην βασίζεστε ποτέ στην αναγνώριση κλήσης ή στο εμφανιζόμενο όνομα ενός μηνύματος.
Πλατφόρμες που δεν μπορείτε να επαληθεύσετε. Αν μπορείτε να χρηματοδοτήσετε μια «επενδυτική πλατφόρμα» μόνο με κρυπτονομίσματα ή αν δεν σας επιτρέπει να κάνετε εύκολα ανάληψη, αυτό αποτελεί ισχυρή ένδειξη απάτης.
Η Kraken δεν ξεκινά ανεπιθύμητες επικοινωνίες με πελάτες μέσω γραπτών μηνυμάτων ή πλατφορμών κοινωνικής δικτύωσης. Η ομάδα Υποστήριξης δεν θα σας καλέσει ποτέ χωρίς να το έχει προηγουμένως κανονίσει μαζί σας μέσω των επίσημων καναλιών υποστήριξης συνομιλίας ή email. Επίσης, δεν θα σας ζητήσουμε ποτέ τον κωδικό πρόσβασής σας, τους κωδικούς 2FA, τους κωδικούς έγκρισης συσκευής, τη φράση ανάκτησης του Wallet σας ή απομακρυσμένη πρόσβαση στη συσκευή σας. Τα επίσημα email προέρχονται μόνο από διεύθυνση kraken.com. Δείτε το Είναι αυτό το email από την Kraken; Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με συγκεκριμένους τύπους απάτης, δείτε το Προστατευτείτε από απάτες.
Σταματήστε να επικοινωνείτε με το άτομο και μην στείλετε άλλα χρήματα, ακόμη κι αν σας πει ότι χρειάζονται για να ανακτήσετε όσα έχετε ήδη στείλει.
Αναφέρετέ το σε εμάς χρησιμοποιώντας τη φόρμα αναφοράς απάτης. Συμπεριλάβετε τυχόν διευθύνσεις Wallet, αναγνωριστικά συναλλαγών, ονόματα πλατφορμών και μηνύματα που έχετε.
Αναφέρετέ το στις αρμόδιες αρχές. Επικοινωνήστε με την τράπεζά σας και την τοπική αστυνομία ή την υπηρεσία αναφοράς απάτης. Στις ΗΠΑ, μπορείτε να υποβάλετε αναφορά στο Κέντρο Καταγγελιών Διαδικτυακού Εγκλήματος του FBI (IC3). Η αναφορά βοηθά τις αρχές να διερευνήσουν την υπόθεση και μπορεί να συμβάλει στην προστασία άλλων.
Ασφαλίστε τον λογαριασμό σας χρησιμοποιώντας τα παρακάτω βήματα.
Η Kraken δεν μπορεί να αντιστρέψει ή να ανακτήσει κρυπτονομίσματα αφού έχει πραγματοποιηθεί ανάληψη από τον λογαριασμό σας. Η αναφορά εξακολουθεί να έχει σημασία, καθώς μας βοηθά να προστατεύσουμε εσάς και άλλους πελάτες.
Ενημερώστε τον κωδικό πρόσβασής σας, χρησιμοποιώντας έναν ισχυρό και μοναδικό κωδικό. Μην κοινοποιείτε ποτέ σε κανέναν τα διαπιστευτήρια σύνδεσής σας, τους κωδικούς 2FA ή τις φράσεις ανάκτησης.
Ενεργοποιήστε ισχυρό Έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων, όπως ένα κλειδί πρόσβασης.
Ελέγξτε τις συσκευές που είναι συνδεδεμένες με τον λογαριασμό σας και αφαιρέστε όσες δεν αναγνωρίζετε.
Αν πιστεύετε ότι κάποιος άλλος απέκτησε πρόσβαση στον λογαριασμό σας, αναφέρετέ το χρησιμοποιώντας τη φόρμα αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας.
Μόλις παρέλθει η ελάχιστη περίοδος, μπορείτε να ζητήσετε από την ομάδα μας να ελέγξει τον λογαριασμό σας.
Βεβαιωθείτε ότι έχετε ολοκληρώσει τα παραπάνω βήματα ασφαλείας και ότι έχετε διακόψει κάθε επικοινωνία με οποιονδήποτε σας καθοδήγησε να μεταφέρετε χρήματα.
Επικοινωνήστε με την ομάδα Υποστήριξης μέσω συνομιλίας και ζητήστε έλεγχο του λογαριασμού σας. Θα σας ενημερώσουν για τα επόμενα βήματα, εφόσον ο λογαριασμός σας είναι επιλέξιμος για αυξημένα όρια.
Ελέγχετε το email σας για αιτήματα παροχής περισσότερων πληροφοριών και απαντήστε το συντομότερο δυνατό. Αυτό μας βοηθά να ολοκληρώσουμε νωρίτερα τον έλεγχό σας.
Θα σας ενημερώσουμε μέσω email για το αποτέλεσμα του ελέγχου σας. Αν πιστεύετε ότι αυτά τα μέτρα προστασίας εφαρμόστηκαν κατά λάθος, μπορείτε να επικοινωνήσετε ανά πάσα στιγμή με την ομάδα Υποστήριξης μέσω chat.