Perché il mio account è soggetto a restrizioni?

Last updated: 17 dic 2025

Per garantire la sicurezza del tuo account di Kraken e rispettare i requisiti normativi, potremmo ritenere necessario limitare determinati servizi e funzionalità dell'account.

Utilizzando i servizi di Kraken, accetti di garantire la protezione del tuo account e di comunicarci immediatamente eventuali problemi di sicurezza sospetti, di non condividere la tua password o le tue credenziali di accesso con altre persone e di assumerti la piena responsabilità di tutte le attività che avvengono sul tuo account (vedi la Sezione 1 dei nostri Termini di Servizio).

Kraken si riserva il diritto di limitare l'accesso all'account o disabilitare la possibilità di effettuare versamenti per una serie di motivi, tra cui i seguenti:

  1. 1

    Rilevamento di un potenziale problema di sicurezza

  2. 2

    Sospetta attività illecita ai danni del tuo account

  3. 3

    Prelievi verso wallet di criptovalute associati ad attività vietate, illegali o fraudolente

  4. 4

    Storno di una delle transazioni recenti da parte della tua banca o dell'emittente della carta

  5. 5

    Mancato mantenimento di informazioni accurate, veritiere e aggiornate relative alla tua identità e ai dati di contatto

  6. 6

    Mancata risposta a una richiesta di ulteriori informazioni, secondo quanto previsto dalle normative vigenti nella giurisdizione in cui risiedi

  7. 7

     Violazione dei nostri Termini di Servizio.

Ti ricordiamo che, a causa della natura irreversibile delle transazioni in criptovaluta, non siamo in grado di rimborsare o annullare l'acquisto di asset digitali. Qualora dovessimo ricevere una notifica di storno di pagamento dalla tua banca o dall'emittente della carta, ciò potrebbe incidere sulla tua capacità di completare gli ordini futuri.

Se riscontri problemi di accesso al tuo account, consulta la nostra pagina sulla risoluzione dei problemi di accesso. Per eventuali domande relative alla chiusura dell’account, consulta la nostra pagina sulle chiusure degli account.

Se la funzionalità di versamento è stata temporaneamente sospesa sul tuo account, non potrai depositare né prelevare asset in valuta tradizionale o criptovaluta fino a quando un membro del nostro team non avrà completato la revisione del tuo account. Durante il processo di revisione, potremmo contattarti via e-mail per richiedere ulteriori informazioni o documenti. Poiché ci impegniamo a ultimare le revisioni degli account con la massima tempestività, ti invitiamo a controllare regolarmente la tua casella di posta e a rispondere a tutte le richieste nel più breve tempo possibile per aiutarci ad accelerare il processo di revisione.

Se hai ricevuto un avviso in cui ti si informa che i privilegi di versamento sono stati sospesi sul tuo account di Kraken, procedi come segue:

  1. 1

    Assicurati che il tuo account sia stato pienamente verificato e che soddisfi i nostri criteri di idoneità, di risiedere in un paese supportatoe che le tue transazioni non comportino attività illegali o un utilizzo proibito dei servizi di Kraken (come descritto qui).

  2. 2

    Assicurati che l'autenticazione a due fattori sia stata configurata in modo sicuro. Puoi seguire le istruzioni fornite qui per configurare l'autenticazione a due fattori, se non l'hai già fatto.

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    Controlla la tua casella di posta e rispondi a qualsiasi richiesta di documentazione aggiuntiva da parte del nostro team dell’Assistenza clienti. Kraken non ti contatterà mai telefonicamente o via e-mail per chiederti di fornire le tue credenziali di accesso o di consentire l'accesso remoto ai tuoi dispositivi.

    Puoi verificare se un'e-mail è stata inviata da noi utilizzando questa guida. Tuttavia, in caso di dubbi in merito al fatto che un determinato contatto provenga effettivamente da Kraken, è sempre opportuno contattare il nostro team dell’Assistenza clienti per chiedere conferma.

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    Reimposta la password del tuo account di Kraken, controlla la cronologia delle transazioni e rimuovi tutti i dispositivi non riconosciuti o inutilizzati associati al tuo account. Impara a riconoscere gli indizi più comuni di un possibile attacco di phishing e segnala immediatamente qualsiasi attività sospetta sul tuo account utilizzando il nostro modulo web.

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    Acquisisci familiarità con i tipi di truffe più comuni e impara a riconoscere i segnali di avvertimento leggendo la nostra guida disponibile qui. Se ritieni di essere stato vittima di una truffa o di un reato finanziario, segnalalo al nostro team qui e alle autorità competenti.

Se sei a conoscenza di un chargeback o uno storno di pagamento su una transazione recente, fornisci anche questa informazione quando contatti il nostro team dell’Assistenza clienti. In caso di saldo negativo o di storno di un pagamento sul tuo account, alcuni metodi di versamento potrebbero risultare temporaneamente non disponibili. Dovrai depositare fondi tramite bonifico bancario o criptovalute per coprire il saldo dell'acquisto non pagato oppure puoi vendere asset crypto e convertirli in valuta tradizionale. Se dovessimo ricevere avviso di un deposito restituito, il nostro team ti contatterà tramite e-mail. Ti forniremo istruzioni specifiche per riportare in regola il tuo account.

Ti preghiamo di intraprendere le azioni seguenti

Per garantire la sicurezza del tuo account di Kraken, potremmo chiederti di fornire ulteriori informazioni per verificare la tua identità. Tale richiesta è in linea con gli standard di sicurezza e conformità a cui dobbiamo attenerci in quanto exchange regolamentato. La verifica dell’identità consente a Kraken di prevenire eventuali furti dell'account, tentativi di impersonificazione, transazioni non autorizzate e attività fraudolente mirate al tuo account. La verifica biometrica (come il riconoscimento facciale in tempo reale) aggiunge un ulteriore livello di protezione per garantire che soltanto tu possa accedere al tuo account.

Se ricevi una notifica o un'e-mail per verificare ulteriori informazioni sulla tua identità, ti preghiamo di agire immediatamente e di seguire tutte le istruzioni visualizzate nell'app per ridurre al minimo qualsiasi interruzione dell'accesso all'account. Nella stragrande maggioranza dei casi, completiamo tutti i controlli di verifica entro pochi minuti. Nel caso avessimo bisogno di ulteriori informazioni, ti contatteremo via email. Per istruzioni e assistenza nella verifica della foto del tuo volto, ti invitiamo a consultare questa pagina.

Se hai ancora domande o hai bisogno di ulteriore aiuto per risolvere una sospensione dell'account, puoi contattare il nostro team dell’Assistenza clienti qui.

Per noi di Kraken, la tua sicurezza è la nostra massima priorità. Per proteggere i tuoi asset e mantenere l'integrità della nostra piattaforma, potremmo applicare restrizioni temporanee sul tuo account o sospendere i prelievi per effettuare una verifica. Queste misure mirano a prevenire perdite finanziarie irreversibili dal momento che le truffe stanno diventando sempre più comuni nel settore delle criptovalute.

Poiché le transazioni crypto sono irreversibili, una volta che gli asset vengono prelevati dalla nostra piattaforma, non possono essere recuperati o rimborsati. Ecco perché i nostri sistemi monitorano le attività sospette. Potremmo pertanto sospendere le transazioni per effettuare i necessari controlli o applicare restrizioni temporanee per mantenere i tuoi fondi al sicuro.

Essendo consapevoli che ciò può destare preoccupazioni, desideriamo chiarire cosa comportano per te queste misure di protezione e perché sono necessarie.

Cose fondamentali da sapere:

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    Le transazioni in criptovalute sono definitive: i fondi prelevati non possono essere stornati o recuperati.

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    Le restrizioni sono una misura di protezione: queste limitazioni temporanee consentono di evitare perdite finanziarie e garantire la sicurezza del tuo account, dandoti comunque la possibilità di utilizzare e gestire i tuoi fondi.

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    Le restrizioni sono temporanee: in alcuni casi, le restrizioni possono essere rimosse dopo un periodo di 90 giorni. Questo periodo di 90 giorni ci consente di proteggerti da ulteriori potenziali danni e, come parte della nostra politica di sicurezza, le restrizioni non possono essere rimosse prima. In altri casi, le restrizioni possono essere rimosse immediatamente dopo che il tuo account è stato verificato dal nostro team.

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    Il nostro team ti contatterà: se vengono applicate restrizioni al tuo conto, un membro del team di Kraken ti contatterà al tuo indirizzo e-mail registrato per fornire ulteriori dettagli. Ti invitiamo a monitorare attentamente la tua casella di posta.

Misure temporanee che potremmo applicare:

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    Prelievi di criptovalute disabilitati: questa misura è intesa a prevenire l'invio di fondi a wallet al di fuori del tuo controllo. Puoi continuare a comprare, vendere e fare trading di criptovalute. Puoi comunque prelevare valuta tradizionale su un conto bancario a tuo nome, ma gli asset crypto devono essere prima convertiti in valuta tradizionale.

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    Opzioni di versamento ridotte o limiti di deposito: puoi controllare i tuoi limiti attuali nella scheda Limiti nelle impostazioni del tuo account. L’uso di alcuni metodi di versamento potrebbe essere limitato: i metodi di deposito disponibili sono visualizzati nel momento in cui avvii un’operazione di deposito.

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    Verifiche o rifiuti dei prelievi: potremmo sospendere i prelievi per una verifica interna o rifiutare trasferimenti a wallet collegati ad attività vietate. Se sospendiamo un prelievo per effettuare una verifica interna, il nostro team ti contatterà entro 24 ore. Ti invitiamo a monitorare la tua casella di posta elettronica e a rispondere prontamente a eventuali richieste di informazioni aggiuntive.

Le truffe sono molto diffuse e in continua evoluzione nel settore delle criptovalute: i truffatori possono spacciarsi per consulenti finanziari, addetti al servizio clienti, datori di lavoro o funzionari del fisco. I truffatori usano tecniche sofisticate: cercano di conquistare la tua fiducia e di creare un senso di urgenza per indurti ad agire rapidamente. Kraken può sospendere le transazioni o imporre restrizioni temporanee sul tuo account nel caso sospetti che tu possa cadere vittima di una truffa. è comunque importante rimanere vigile e imparare a riconoscere possibili rischi e segnali d’allarme.

Ecco alcuni suggerimenti per proteggere la tua criptovaluta dai truffatori:

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    Evita di rispondere a messaggi che offrono opportunità di investimento o di lavoro non richieste tramite social media, app di incontri o piattaforme di messaggistica e diffida di qualsiasi offerta che sembri troppo bella per essere vera. I truffatori spesso cercano di guadagnarsi la fiducia delle loro vittime prima di convincerle a investire in false opportunità, promettendo ritorni garantiti. Questo schema, noto come pig butchering (macellazione del maiale), si riferisce al modo in cui i truffatori "ingrassano" la loro vittima con la persuasione e la manipolazione emotiva prima di “macellarla” sottraendole le sue ciptovalute: una volta che le criptovalute finiscono nelle mani di un truffatore, non possono più essere recuperate.

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    Usa sempre la massima cautela nel concludere transazioni con persone o organizzazioni che non conosci. Se hai dei dubbi, è sempre meglio fermarsi a riflettere, analizzare la situazione e chiedere un secondo parere a un amico fidato o un familiare. Per la massima sicurezza e protezione, preleva asset crypto solo verso indirizzi che controlli e gestisci.

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    Non condividere mai con altre persone i tuoi dati bancari personali, i codici 2FA o le password. Impara a riconoscere gli indizi più comuni di attacchi di phishing e segnala immediatamente eventuali attività sospette o accessi non autorizzati al tuo account utilizzando il nostro modulo web.

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    Acquisisci maggiore familiarità con le truffe più diffuse nel settore delle criptovalute e impara a identificare i segnali di avvertimento leggendo la nostra guida per riconoscere le truffe. Se ritieni di essere stato vittima di una truffa o di un reato finanziario, ti invitiamo a segnalarlo al nostro team e alle autorità competenti.

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    Visita il nostro Centro di supporto per ulteriori suggerimenti su come evitare le truffe.

Importante: Kraken non ti contatterà mai telefonicamente o via e-mail per chiederti di fornire le tue credenziali di accesso o di consentire l'accesso remoto ai tuoi dispositivi. Puoi verificare se un'e-mail è stata effettivamente inviata da noi utilizzando questa guida. In caso di dubbi, è sempre consigliabile contattare il nostro team dell’Assistenza clienti.

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