Le truffe stanno diventando sempre più comuni e sofisticate nel settore crypto e nell'online banking, e i truffatori possono prendere di mira chiunque. Per aiutarti a proteggerti dalle perdite finanziarie, potremmo applicare protezioni temporanee al tuo account se i nostri sistemi rilevano attività che corrispondono a schemi comuni di truffa. Questo articolo spiega quali sono queste protezioni, perché le utilizziamo, come riconoscere e segnalare le truffe e come richiedere una verifica del tuo account.
Ricorda: le transazioni crypto sono irreversibili. Una volta che le crypto lasciano il tuo account di Kraken, non possono essere recuperate né annullate. Per questo interveniamo prima che i fondi vengano inviati.
A seconda del tuo account, potresti visualizzare una o entrambe le seguenti misure.
I limiti di versamento variano in base all'account, al tipo di account, allo stato della verifica, all'attività di transazione, al periodo da cui hai un account di Kraken e ad altri fattori. Se la tua recente attività di transazione corrisponde a schemi associati a truffe o all'esposizione a wallet che potrebbero mettere a rischio il tuo account, potremmo applicare temporaneamente limiti di versamento come misura di protezione:
Alcuni metodi di versamento in contanti e i limiti di deposito potrebbero essere ridotti.
I prelievi crypto potrebbero essere soggetti a un limite mensile ridotto.
Per visualizzare i tuoi limiti attuali e i metodi di pagamento disponibili, accedi al tuo account e vai alle impostazioni del tuo account > limiti. I limiti sono dinamici e possono cambiare nel tempo e, nella maggior parte dei casi, i tuoi limiti di versamento aumenteranno quanto più utilizzi Kraken. Se desideri richiedere un aumento dei limiti di versamento, contatta il team dell'Assistenza clienti tramite la chat: ti fornirà i passaggi successivi se il tuo account è idoneo a limiti più elevati.
I prelievi crypto sono temporaneamente disattivati e gli eventuali prelievi crypto in sospeso vengono annullati. Gli asset restano nel saldo del tuo account.
Alcuni metodi di versamento e i limiti di deposito potrebbero essere ridotti.
In questo modo impediamo che i tuoi asset vengano inviati a un wallet al di fuori del tuo controllo, perché una volta prelevati i fondi non possiamo recuperarli.
Acquistare, vendere e fare trading di crypto come di consueto.
Effettuare depositi sul tuo account in crypto o in contanti.
Prelevare contanti verso un conto bancario intestato a te. Per prelevare un asset crypto, convertilo prima in contanti.
Effettuare pagamenti con la tua carta di debito Kraken, se ne hai una.
Continuare a guadagnare ricompense tramite i nostri programmi auto-earn, se disponibili nel tuo paese di residenza.
I nostri sistemi di monitoraggio hanno rilevato attività che corrisponde a schemi comunemente associati alle truffe, come l'invio di fondi a una nuova persona o piattaforma dopo essere stato contattato online. Si tratta di una precauzione per proteggere i tuoi fondi. Non significa che tu abbia fatto qualcosa di sbagliato.
Se abbiamo applicato protezioni al tuo account, un membro del team Kraken ti invierà un'email all'indirizzo registrato con ulteriori dettagli. Controlla la tua casella di posta.
Queste protezioni restano in vigore per un periodo minimo fino a 90 giorni, nell'ambito della nostra politica di sicurezza dei clienti. La durata della restrizione può variare in base ai diversi fattori di rischio associati all'attività del tuo account. Il nostro team dell'Assistenza clienti è disponibile tramite la chat per rispondere alle tue domande su ciò che puoi ancora fare mentre sul tuo account sono attive misure di protezione, ma non può rimuoverle prima del periodo minimo indicato, poiché ciò ti protegge da ulteriori potenziali danni. Una volta trascorso questo periodo, puoi richiedere una verifica dell'account (consulta Come richiedere una verifica dell'account qui sotto).
I truffatori costruiscono un rapporto di fiducia con te nel tempo, creano un senso di urgenza e spesso si spacciano per funzionari governativi o persone note. Tra i segnali di avvertimento più comuni ci sono:
Rendimenti garantiti o insolitamente elevati. Nessun investimento legittimo può garantire un profitto. Se un'offerta sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è.
Qualcuno che hai conosciuto online e che ti guida. Un nuovo amico, un interesse romantico o un "consulente" conosciuto sui social media, su un'app di incontri o di messaggistica ti chiede di aprire un account di Kraken, comprare crypto o trasferire denaro per suo conto. Spesso i truffatori costruiscono una relazione per settimane prima di presentare un'"opportunità di investimento". Questa truffa è nota come pig butchering.
Pressioni per agire rapidamente. Le offerte a tempo limitato, le minacce o gli avvertimenti come "il tuo account verrà chiuso" sono pensati per spingerti ad agire rapidamente senza fermarti a riflettere.
Richieste di inviare crypto per pagare una commissione o una tassa. Se ti viene chiesto di pagare una commissione, una tassa o un'imposta con crypto per prelevare i tuoi profitti, si tratta di una truffa.
Richieste di accesso remoto. Chiunque ti chieda di installare software come AnyDesk o TeamViewer per "risolvere" un problema o elaborare un "rimborso" è un truffatore.
Impersonificazione. I truffatori si spacciano per l'Assistenza clienti di Kraken, banche, enti governativi, datori di lavoro o personaggi famosi. Non fidarti mai dell'ID del chiamante o del nome visualizzato in un messaggio.
Piattaforme che non puoi verificare. Se puoi finanziare una "piattaforma di investimento" solo con crypto o se non ti consente di prelevare facilmente, è un forte segnale di truffa.
Kraken non avvia contatti non richiesti con i clienti tramite SMS o piattaforme di social media. Il nostro team dell'Assistenza clienti non ti chiamerà mai senza averlo concordato prima con te tramite i nostri canali ufficiali di chat o email. Non ti chiederemo mai la password, i codici 2FA, i codici di approvazione del dispositivo, la seed phrase del wallet o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Le email ufficiali provengono solo da un indirizzo kraken.com. Consulta Questa email proviene da Kraken? Per saperne di più su specifici tipi di truffa, consulta Proteggiti dalle truffe.
Smetti di comunicare con questa persona e non inviare altro denaro, anche se dice che è necessario per recuperare ciò che hai già inviato.
Segnalacelo utilizzando il nostro modulo per le segnalazioni di truffe. Includi tutti gli indirizzi dei wallet, gli ID delle transazioni, i nomi delle piattaforme e i messaggi in tuo possesso.
Segnalalo alle autorità. Contatta la tua banca e le forze dell'ordine locali o l'agenzia locale per la segnalazione delle frodi. Negli Stati Uniti puoi effettuare una segnalazione all'Internet Crime Complaint Center (IC3) dell'FBI. Le segnalazioni aiutano le autorità a indagare e possono contribuire a proteggere altre persone.
Proteggi il tuo account seguendo i passaggi riportati di seguito.
Kraken non può annullare o recuperare le crypto una volta prelevate dal tuo account. Segnalare l'accaduto è comunque importante, perché ci aiuta a proteggere te e gli altri clienti.
Aggiorna la password e scegline una sicura e univoca. Non condividere mai con nessuno le tue credenziali di accesso, i codici 2FA o le seed phrase.
Attiva un'autenticazione a due fattori efficace, come una passkey.
Controlla i dispositivi collegati al tuo account e rimuovi quelli che non riconosci.
Se pensi che qualcun altro abbia effettuato l'accesso al tuo account, segnalalo utilizzando il nostro modulo per le attività sospette.
Trascorso il periodo minimo, puoi chiedere al nostro team di esaminare il tuo account.
Assicurati di aver completato i passaggi di sicurezza indicati sopra e di aver interrotto ogni contatto con chiunque ti abbia guidato nel trasferimento dei fondi.
Contatta il team dell'Assistenza clienti tramite chat e richiedi una revisione del tuo account. Ti forniranno i passaggi successivi se il tuo account è idoneo a limiti più elevati.
Controlla la tua email per eventuali richieste di ulteriori informazioni e rispondi appena puoi. Questo ci aiuta a completare prima la tua revisione.
Ti invieremo un'email con l'esito della tua revisione. Se ritieni che queste protezioni siano state applicate per errore, puoi contattare il team dell'Assistenza clienti tramite la chat dell'Assistenza clienti in qualsiasi momento.