Truffe agli investimenti e romantiche, incluso il pig butchering

Note anche come truffe romantiche agli investimenti, seguono quasi sempre lo stesso schema:

1. Il primo contatto. Un messaggio su un "numero sbagliato", un match su un'app di incontri, o un messaggio sui social media o LinkedIn.
2. Costruire fiducia. Conversazioni quotidiane, a volte con risvolti romantici. Il truffatore accenna a quanto sta guadagnando con il trading di crypto.
3. L'introduzione. Si offre di mostrarti come fare e ti indirizza a un sito o un'app di trading che controlla.
4. Profitti fasulli. Ti viene detto di acquistare crypto (a volte su Kraken) e di inviarle alla piattaforma. Il tuo saldo sembra crescere rapidamente e potresti ricevere il permesso di effettuare un piccolo prelievo per guadagnarsi la tua fiducia.
5. La stretta. Quando provi a prelevare di più, ti viene detto di pagare prima una "tassa", una "commissione" o un "deposito". I pagamenti non finiscono mai.
6. Spariscono, portando con sé tutto quello che hai inviato.

Una volta che le crypto lasciano il tuo account di Kraken, non possono essere recuperate.

I truffatori si spacciano per consulenti finanziari, broker o "account manager" e affermano di lavorare per una società regolamentata o nota. Segnali d'allarme:

• Una telefonata a freddo, un'email o un messaggio diretto non richiesto.
• Profitti garantiti, "bonus" per depositare di più o pressioni a investire subito.
• Ti viene detto di finanziare il tuo account solo in crypto, da inviare a un indirizzo che ti forniscono.
• Ti viene chiesto di installare un software di accesso remoto in modo che possano "aiutarti".
• Devi pagare una "tassa", una "commissione" o un "compenso" prima di poter prelevare.
• Non sanno spiegare come hanno ottenuto i tuoi dati di contatto.

• Nuove criptovalute e vendite di token: denaro raccolto per un progetto inesistente, o un token scaricato sul mercato non appena abbastanza persone hanno comprato.
• Cloud mining: contratti che promettono rendimenti garantiti, ma non trasparenti sui costi reali né sul calo dei rendimenti nel tempo.
• Bot di trading e "AI trading": software o servizi che promettono profitti automatici.
• Schemi Ponzi: rendimenti pagati con il denaro dei nuovi investitori, con ricompense per chi recluta altri.

Non tutte le truffe sentimentali implicano un investimento. Dopo aver instaurato una relazione online, il truffatore improvvisamente ha bisogno di denaro – per una spesa medica, un volo per venirti a trovare o per uscire da un guaio – e ti chiede crypto.

• Ha sempre una scusa per non incontrarsi di persona o per non partecipare a una videochiamata.
• Le sue foto compaiono altrove online con altri nomi. Una ricerca inversa per immagini può rivelarlo.
• Una videochiamata può essere falsificata con l'intelligenza artificiale, quindi non è una prova sufficiente.

• Non inviare mai crypto a una piattaforma o a un indirizzo suggerito da qualcuno che conosci solo online.
• Verifica che la società sia registrata presso l'autorità di vigilanza finanziaria del tuo paese e che l'indirizzo del sito corrisponda a quello riportato nel registro ufficiale.
• Fai ricerche prima di investire. Cerca il nome della piattaforma con le parole "truffa" o "recensione". Usa i motori di ricerca solo per informarti, mai per accedere direttamente alla piattaforma.
• Se devi pagare per prelevare, è una truffa. Smetti di inviare denaro.
• Parlane con qualcuno di cui ti fidi prima di investire, e diffida di chiunque ti chieda di mantenere il segreto.
• Sii onesto se Kraken ti chiede informazioni su un prelievo. I truffatori istruiscono spesso le vittime su cosa dire. Le nostre domande sono lì per tutelarti.
• Hai già inviato fondi? Segnala la truffa immediatamente e segui i passaggi indicati in Pensi di essere stato truffato? nella sezione Proteggiti dalle truffe. Fai attenzione alle truffe di recupero. Consulta Posso recuperare crypto persa in una truffa?