A nemzetközi és helyi szabályozások miatti néhány konkrét kivétellel a világ minden tájáról szívesen látjuk az ügyfeleket . Az ellenőrzött lakóhelyed függvényében bizonyos korlátozások vonatkozhatnak a fiókodra, például azzal kapcsolatban, hogy milyen kriptoeszközöket vásárolhatsz, adhatsz el és fizethetsz be. A Szolgáltatási feltételeinkben minden információt megtalálsz a jogosultsági előírásainkra vonatkozóan. Néhány fiókfunkció csak bizonyos ellenőrzési szinteken érhető el.
A finanszírozási szolgáltatóink saját belátásuk szerint megtagadhatják a bizonyos földrajzi helyekre irányuló finanszírozást.
Néhány régióban még nem lehetséges a betéti vagy hitelkártyák használata a finanszírozáshoz. A betéti és hitelkártyákra vonatkozó GYIK tartalmazza az összes elfogadott régió listáját.
A joghatóságok folyamatosan fejlesztik a kriptovalutával kapcsolatos helyi tevékenységekre vonatkozó szabályozási kereteiket, ezért világszerte együttműködünk velük annak érdekében, hogy szabálykövető módon elégíthessük ki az ügyfeleink igényeit. Jelenleg a következő bejegyzésekkel, működési és egyéb engedélyekkel, valamint jóváhagyásokkal rendelkezünk:
Cipruson a Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited a CYSEC felügyelete alatt MiFID szerinti befektetési vállalatként működik (342/17 engedélyszámmal), és jogosult bizonyos befektetési és kiegészítő szolgáltatások nyújtására.
Írországban a Kraken az alábbi engedélyekkel rendelkezik, amelyeket az összes EGT-tagországra kiterjesztett. A nyújtott szolgáltatásokat igénybe vevő EGT-beli ügyfelek minden esetben az alábbi szervezetekkel szerződnek:
A Payward Ireland Limited, kereskedelmi nevén „Kraken", az Ír Központi Bank (CBI) által engedélyezett elektronikuspénz-intézmény (EMI) (regisztrációs szám: C453020), amely e-pénz- és kapcsolódó fizetési szolgáltatásokat – köztük jóváírás-átutalási szolgáltatásokat – nyújt.
A Payward Europe Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C468360), melynek alapján a következő szolgáltatások nyújtására jogosult:
Írországban a Payward Global Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C559106), melynek alapján kriptoeszközök kereskedésére szolgáló platformot üzemeltethet.
Az EGT-ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Nem lehet befizetni és kereskedni: AKE, ALEO, ALLO, AMI, APXUSD, ART, ASSET, AUDX, AURA, AUSD, BASED, BDX, BLUE, BRL1, CASH, CFX, CGN, CHECK, COPM, DAI, EDEN, ESX, EURT, EVAA, FF, FIDD, FOLKS, FRNT, GENIUS, GWEI, HEMI, MET, MXNB, OPN, PACT, PEP, PROS, PYUSD, QCAD, RLUSD, RNBW, ROBO, SOMI, ST, STABLE, STBL, SUP, TAKE, TEA, TGBP, TUSD, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, USD1, USAT, USDD, USDE, USDS, USDT, USDT0, UST, VELVET, VOOI, WAR, WFB, XAUT, XMR, 1MBABYDOGE*, ACE*, ARK*, AUKI*, BABYDOGE*, BANANA*, BKR*, BOOST*, BROCCOLI*, BUZZ*, CATI*, CETUS*, CUDIS*, D*, ENRON*, FAI*, GPS*, GROK*, HAEDAL*, HTX*, HYB*, HYPER*, IKA*, J*, JELLYJELLY*, KINTO*, MLG*, NAVX*, NC*, NFT*, NS*, PIPPIN*, SEND*, SHADOW*, SHELL*, SOMA*, TOILET*, TST*, VIDT*, WAVES*, WXTM*, XVG*.
* Csak Németországban korlátozott.
A USDG jutalmak nem érhetők el az EGT-ben lakóhellyel rendelkező ügyfelek számára.
Az EGT-ben élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
Az EGT-ben csak Bitcoinra vonatkozóan érhetők el az Opt-in jutalmak (OIR).
* EGT: Ausztria, Belgium, Bulgária, Horvátország, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Magyarország, Izland, Írország, Olaszország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luxemburg, Málta, Hollandia, Norvégia, Lengyelország, Portugália, Románia, Szlovákia, Szlovénia, Spanyolország, Svédország
Az Egyesült Királyságon belül a Kraken a Financial Conduct Authority (FCA) mint felügyeleti hatóság
Regisztrált kriptoeszköz-vállalkozás (Payward Limited, FRN 928768) a pénzmosásról, a terrorizmus finanszírozásáról és a pénzátutalásokról szóló 2017-es rendelet (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017) alapján.
Az FCA az elektronikus pénzről szóló 2011-es rendelet (Electronic Money Regulations 2011) alapján elektronikuspénz-intézményként is engedélyezte a Krakent (Payward Services Limited, FRN 1010381).
Egyes kriptoeszköz-kapcsolódó szolgáltatások jogosult ügyfelek részére történő nyújtásához a Kraken leányvállalatán, a Crypto Facilities Limiteden keresztül FCA-engedéllyel rendelkező befektetési vállalatot (FRN 757895) is működtet.
Az egyesült királyságbeli szabályozási előírások értelmében a kriptobefektetésben még nem jártas magánszemélyekre kötelező 24 órás gondolkodási idő vonatkozik. Az Egyesült Királyságban Kraken-fiókot nyitó ügyfeleknek a kereskedés megkezdése előtt befektetői alkalmassági felmérést kell kitölteniük.
Az Egyesült Királyságban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem használhatják az Opt-in jutalmakat.
A DeFi Earn az Egyesült Királyságban nem érhető el.
A Krakbacks program nem érhető el az Egyesült Királyságban élő ügyfelek számára.
A BDX, LCAP, TREMP, WAR és XMR nem helyezhető el és nem kereskedhető.
HNT vétele és eladása nem megengedett.
Az Egyesült Királyságban élő lakossági ügyfelek nem kereskedhetnek származékos ügyletekkel.
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem vehetnek részt a Kraken Drops programban.
Az xStocks az Egyesült Királyságban nem érhető el.
A Kraken a kanadai ügyfelek kiszolgálását az Ontario Securities Commission és Kanada egyes tartományainak és területeinek értékpapír-felügyeletei által bejegyzett korlátozott forgalmazóként végzi. A Kraken pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FINTRAC nyilvántartásában („Payward Canada, Inc.”, MSB regisztrációs szám: M19343731). A szabályozói változások teljes körű áttekintését és a kanadai ügyfeleket érintő vonatkozásaikat itt tekintheted meg: Kanadai szabályozási tájékoztatások.
A Kanadában élő ügyfelekre az alábbi korlátozások érvényesek:
A kanadai ügyfeleknek hitelesíteniük kell a fiókjukat.
Az Opt-in Jutalmak használata nem megengedett.
GRT vagy FLR stakelése nem megengedett számukra.
A Kanadában élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget
Nem lehet befizetni, tartani és kereskedni: ACA, AGLD, AIN, AKE, ALBT, ALCH, ALICE, ALLO, ALMANAK, AMI, AMP, ANC, ANLOG, APXUSD, ARC, ART, ASSET, ATLAS, AUDX, AURA, AURY, AUSD, AVAAI, AVT, AXL, BASED, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BLUE, BODEN, BOO, BRL1, BZZ, C98, CASH, CATI, CGN, CHECK, CHEX, CLOUD, CMETH, COOKIE, COPM, CORN, CRU, CSM, CTC, DAI, DAR, DBR, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, ENA, EPT, EQ, ESX, EURC, EUROC, EUROP, EURQ, EURR, EURT, EV, EVAA, FF, FIDD, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRNT, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GMX, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, JITOSOL, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LION, LMWR, LOOKS, LSETH, MAT, MC, MDT, MET, METH, MOCA, MXNB, NEST, NKN, NMR, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, OPN, ORDER, OTP, OXY, PACT, PARA, PARTI, PAXG, PEOPLE, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PROS, PSTAKE, PYUSD, Q, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RLUSD, RMRK, RNBW, ROBO, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SNT, SOGNI, SOMI, SPICE, SPK, ST, STABLE, STBL, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TAKE, TANSSI, TBTC, TEA, TEER, TGBP, THQ, TNSR, TRB, TREE, TREMP, TUSD, U, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, UNITE, USAT, USD1, USDD, USDE, USDG, USDQ, USDR, USDS, USDT, USDT0, UST, VELVET, VGX, VOOI, VRA, W, WAR, WAXL, WAXP, WBTC, WEN, WETH, WFB, WNXM, XAUT, XAVA, XMR, XNAP, XOR, XRT, YALA, YB, YGG és ZEX.
Az USDG nem érhető el a Kanadában élő ügyfelek számára.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek margin használatával.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek derivatívákkal.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
Az xStockok nem érhetők el Kanadában.
A Kraken az egyesült államokbeli (USA-beli) ügyfelek kiszolgálása érdekében pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FinCEN nyilvántartásában („Payward Interactive, Inc.”, MSB regisztrációs szám: 31000270997766). A Kraken a digitális eszközökkel kapcsolatos, a jogosult ügyfelek számára történő letétkezelési szolgáltatásokat a Kraken Financial nevű leányvállalatán keresztül nyújtja, amely Wyoming állambeli engedéllyel rendelkező különleges célú letéti intézmény (SPDI). A Kraken az Egyesült Államokban részvénykereskedési szolgáltatást nyújt leányvállalatán, a Kraken Securities LLC-n keresztül, amely a Securities and Exchange Commission (SEC) által bejegyzett bróker-kereskedő, és tagja a Financial Industry Regulatory Authority szervezetnek (www.finra.org) és a Securities Investor Protection Corporation szervezetnek (www.sipc.org). A Kraken részvényekhez és részvénykombinációs csomagokhoz kapcsolódó befektetési tanácsadási szolgáltatást nyújt a Kraken Adviser LLC-n keresztül, amely a Securities and Exchange Commission (SEC) által bejegyzett befektetési tanácsadó.
Az Egyesült Államokban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Jelenleg a Kraken (beleértve a Kraken Securities LLC-t és a Kraken Adviser LLC-t) nem nyújt szolgáltatást az alábbi területek lakosai számára:
Maine (ME)
New York (NY)
Ha elköltözöl ezekből az államokból, az új címeddel tudod elvégezni a rendszeres ellenőrzést. Kérjük, mindenképpen nyújtsd be a lakcím igazolását is, hogy jogszerűen biztosíthassuk számodra a szolgáltatásainkat.
A Krakra vonatkozó korlátozások
A kriptóátutalás az alábbi általunk kiszolgált államokban nem érhető el: IN
A fiat átutalás az alábbi általunk kiszolgált államokban nem érhető el: IN, LA, MA, UT
Texas és New Hampshire lakói nem fizethetnek be és nem tarthatnak EUR-t, valamint nem kereskedhetnek EUR-párokkal.
Az Egyesült Államokban élő ügyfelek USD-n kívül más fiat valutát nem fizethetnek be.
Államonkénti letétkezelési korlátozások
A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokat a jogosult ügyfelek csak bizonyos államokban érhetik el. A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokra vonatkozó további információk itt találhatók.
Kriptovaluta-korlátozások
A következő eszközök esetében korlátozások érvényesek az USA-beli ügyfelekre: ACA, AGLD, AIN, ALBT, ALCH, ALICE, ALMANAK, AMP, ANC, ANLOG, ARC, ART, ATLAS, AUDIO, AURY, AVAAI, AVT, AXL, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BLUE, BOO, BZZ, C98, CATI, CGN, CHECK, CLOUD, COOKIE, CORN, CRU, CSM, CTC, DAR, DBR, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, EPT, EQ, ESX, EUROC, EV, EVAA, FF, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LMWR, LOOKS, MAT, MC, MDT, MOCA, MV, NEST, NKN, NMR, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, ORDER, OTP, OXY, PARA, PARTI, PEOPLE, PERP, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PSTAKE, Q, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RMRK, RNBW, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SNT, SOGNI, SPICE, SPK, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TAKE, TANSSI, TEA, TEER, THQ, TRB, TREE, U, UNITE, VELVET, VGX, VOOI, VRA, WAXP, WEN, WNXM, WOO, XAVA, XNAP, XOR, XRT, YALA, YB, YGG, ZEX.
Derivatívák kereskedése
A brókeri szolgáltatásokat a Kraken Derivatives US néven működő NinjaTrader Clearing, LLC határidős ügyleti közvetítő nyújtja, amely a CFTC-nél (az Árutőzsdei Ügyletek Felügyeleti Bizottságánál) van bejegyezve, és tagja az NFA-nek (a Nemzeti Határidős Szövetségnek) (NFA azonosító szám: 0309379).
A tőkeáttételes kereskedésre vonatkozó követelmények
A margin kereskedést csak azok az USA-beli ügyfelek érhetik el, akik megfelelnek bizonyos követelményeknek.
Az Earnre vonatkozó korlátozások
Az USA-beli ügyfelek nem használhatják a Opt-In Jutalmakat.
A Kraken Jutalmak funkciója csak bizonyos államokban érhető el az USA-n belül.
A Flare (FLR) stakelés nem érhető el az Egyesült Államokban.
xStockokra vonatkozó korlátozások:
A zxStockok nem érhetők el az Egyesült Államokban.
Az Argentínában élő ügyfelek kiszolgálására a Payward Trading Limited Argentínai Fióktelepe virtuális eszközszolgáltatóként be van jegyezve az argentin nemzeti értékpapír-bizottságnál (Comision Nacional de Valores, CNV). A bejegyzés lehetővé teszi a Kraken számára, hogy kriptoeszközökre vonatkozó letétkezelési és csere szolgáltatásokat kínáljon a régióban.
A DeFi Earn nem érhető el Argentínában.
Ausztráliában a Kraken bejegyzett Digitális Valutaváltóként (DCE) és független pénzátutaló kereskedőként működik az AUSTRAC felügyelete alatt (Bit Trade Pty Ltd, ACN 163 237 634). A Kraken Derivatives szolgáltatásokat a Kraken csoportba tartozó Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871, AFSL 545124) közvetítésével kínálja.
Az ausztrál nagybefektetői ügyfelek a Kraken Derivatives szolgáltatásait az ausztrál pénzügyi szolgáltatási engedéllyel rendelkező brókeren, a Beaufort Fiduciaries Pty Ltd-n keresztül érhetik el (ACN 162 139 871, AFSL 545124).
A Krak-on keresztül kriptó- és fiat átutalások is elérhetők az Ausztráliában élő ügyfelek számára.
Az Opt-in jutalmak nem érhetők el Ausztráliában.
A DeFi Earn nem érhető el Ausztráliában.
Az ausztrál ügyfelek nem fizethetnek be, tarthatnak vagy kereskedhetnek a következő eszközökkel: ALBT, AMP, ANC, BOO, BZZ, CRU, DASH, DIA, EFI, EQ, FIDD, FRX, GEIST, HMT, LAYR, LCAP, NKN, PEOPLE, PICA, PNG, QCAD, RMRK, RON, ROSE, SKU, SLP, USAT, WAR, WAXP, WNXM, XAVA, XMR, XOR és ZEC.
Az Ausztráliában élő lakossági ügyfelek margin kereskedés során csak akkor vehetnek igénybe fiat alapú hitelkeretet, ha előbb elvégezték az alkalmassági vizsgálatot, amellyel igazolják, hogy a termék célpiaca körébe tartoznak.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
xStocks nem érhetők el Ausztráliában.
Bermudán a Payward Digital Solutions Ltd (PDSL) F. osztályú digitális eszközszolgáltatói üzleti engedéllyel rendelkezik, és a bermudai monetáris hatóság (BMA) felügyelete alatt áll (regisztrációs szám: 202403268). A PDSL bizonyos spot-, származékos és tokenizált részvény ügyfelek brókerjeként, valamint egyes határidős szerződések kereskedési helyszíneként működik (az EU-ban tartózkodó ügyfelek számára nem érhető el).
A Bermudán élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
A Bermudán élő ügyfelek nem használhatják a DeFi Earn szolgáltatást.
A Kraken Szingapúrban nem rendelkezik engedéllyel és nem tartozik felügyeleti hatály alá.
A DeFi Earn nem érhető el Szingapúrban.
Nem szolgálunk ki ügyfeleket, és nem engedélyezünk készpénzes és kripto befizetéseket az alábbi régiókból:
Afganisztán
Fehéroroszország
Krím, Donyeck és Luhanszk régiók Ukrajnában
Kuba
Kongói Demokratikus Köztársaság
India
Irán
Irak
Japán
Líbia
Észak-Korea
Oroszország
Szudán
Dél-Szudán
Szíria