Шахрайство в криптовалютній сфері та онлайн-банкінгу стає дедалі поширенішим і складнішим, а шахраї можуть націлитися на будь-кого. Щоб допомогти захистити вас від фінансових втрат, ми можемо тимчасово застосувати заходи захисту до вашого облікового запису, якщо наші системи виявлять активність, що відповідає поширеним ознакам шахрайства. У цій статті пояснюється, у чому полягають ці заходи захисту, навіщо ми їх застосовуємо, як розпізнавати шахрайство та повідомляти про нього, а також як надіслати запит на перевірку вашого облікового запису.
Памʼятайте: криптовалютні транзакції є незворотними. Після того як криптовалюта залишить ваш обліковий запис Kraken, її неможливо повернути або скасувати транзакцію. Саме тому ми вживаємо заходів до надсилання коштів.
Залежно від вашого облікового запису ви можете побачити один або обидва наведені нижче заходи.
Ліміти поповнення рахунку залежать від типу вашого облікового запису, статусу верифікації, активності транзакцій, тривалості використання вами облікового запису Kraken та інших факторів. Якщо ваша нещодавня активність транзакцій відповідає ознакам, повʼязаним із шахрайством або взаємодією з гаманцями, які можуть поставити під загрозу ваш обліковий запис, ми можемо тимчасово зменшити ліміти поповнення рахунку як захисний захід:
Ліміти деяких методів поповнення рахунку готівкою та внесення коштів можуть бути зменшені.
До виведення криптовалюти може застосовуватися зменшений місячний ліміт.
Щоб переглянути поточні ліміти та доступні вам способи оплати, ввійдіть у свій обліковий запис і перейдіть до налаштувань облікового запису > ліміти. Ліміти є динамічними й можуть змінюватися з часом, а в більшості випадків ваші ліміти поповнення рахунку збільшуватимуться в міру використання Kraken. Якщо ви хочете надіслати запит на збільшення лімітів поповнення рахунку, зв’яжіться з нашою Службою підтримки в чаті. Якщо ваш обліковий запис відповідає вимогам для збільшення лімітів, команда повідомить вам подальші кроки.
Виведення криптовалюти тимчасово вимкнено, а всі незавершені операції з її виведення скасовано. Активи залишаються на балансі вашого облікового запису.
Ліміти деяких методів поповнення рахунку та внесення коштів можуть бути зменшені.
Це не дає змоги надсилати ваші активи на гаманець, який ви не контролюєте, оскільки після виведення коштів ми не можемо повернути їх.
Купувати, продавати й торгувати криптовалютою як зазвичай.
Вносити криптовалюту або готівку на свій обліковий запис.
Виводити готівку на банківський рахунок на ваше імʼя. Щоб вивести криптоактив, спочатку конвертуйте його в готівку.
Розраховуватися за допомогою дебетової картки Kraken, якщо вона у вас є.
Продовжувати отримувати нагороди через наші програми автоматичного отримання доходу, якщо вони доступні у вашій країні проживання.
Наші системи моніторингу виявили активність, що відповідає ознакам, які часто повʼязані із шахрайством, наприклад надсилання коштів новій особі або на нову платформу після контакту з нею онлайн. Це запобіжний захід для захисту ваших коштів. Це не означає, що ви зробили щось неправильно.
Якщо до вашого облікового запису застосовано заходи захисту, учасник команди Kraken надішле вам електронного листа на зареєстровану адресу з додатковою інформацією. Перевіряйте свою вхідну пошту.
Ці заходи захисту залишаються чинними протягом мінімального періоду тривалістю до 90 днів відповідно до нашої політики безпеки клієнтів. Тривалість обмеження може змінюватися залежно від різних факторів ризику, повʼязаних з активністю у вашому обліковому записі. Наша Служба підтримки доступна в чаті, щоб відповісти на запитання про те, що ви все ще можете робити, доки до вашого облікового запису застосовано заходи захисту, але їх не можна скасувати раніше зазначеного мінімального періоду, оскільки це захищає вас від подальшої потенційної шкоди. Після його завершення ви можете надіслати запит на перевірку облікового запису (див. нижче розділ Як надіслати запит на перевірку облікового запису).
Шахраї поступово завойовують вашу довіру, створюють відчуття терміновості та часто видають себе за державних службовців або відомих людей. До поширених ознак шахрайства належать:
Гарантований або надзвичайно високий прибуток. Жодна легальна інвестиція не може гарантувати прибуток. Якщо пропозиція здається надто вигідною, щоб бути правдою, найімовірніше, так воно і є.
Людина, з якою ви познайомилися онлайн, дає вам поради. Новий друг, романтичний партнер або «консультант» із соціальної мережі, застосунку для знайомств чи месенджера просить вас відкрити обліковий запис Kraken, купити криптовалюту або переказати кошти від його чи її імені. Шахраї часто будують стосунки протягом кількох тижнів, перш ніж запропонувати «інвестиційну можливість». Це відоме як шахрайство «відгодовування свині».
Вас змушують діяти швидко. Пропозиції з обмеженим терміном дії, погрози або попередження «ваш обліковий запис буде закрито» мають на меті змусити вас діяти швидко, не даючи часу все обдумати.
Вас просять надіслати криптовалюту для сплати комісії або податку. Якщо вас просять сплатити комісію, податок або збір криптовалютою, щоб вивести прибуток, це шахрайство.
Запити на віддалений доступ. Будь-хто, хто просить вас встановити програмне забезпечення на кшталт AnyDesk або TeamViewer, щоб «виправити» проблему чи оформити «повернення коштів», є шахраєм.
Видавання себе за іншу особу. Шахраї видають себе за Службу підтримки Kraken, банки, державні установи, роботодавців або відомих людей. Ніколи не покладайтеся на дані абонента або імʼя, що відображається в повідомленні.
Платформи, які неможливо перевірити. Якщо поповнювати «інвестиційну платформу» можна лише криптовалютою або вона не дає змоги легко виводити кошти, це вагома ознака шахрайства.
Kraken не ініціює небажані контакти з клієнтами через текстові повідомлення або соціальні мережі. Наша Служба підтримки ніколи не зателефонує вам без попередньої домовленості через офіційні канали підтримки в чаті або електронною поштою. Ми також ніколи не проситимемо вас надати пароль, коди 2FA, коди підтвердження пристрою, фразу відновлення гаманця або віддалений доступ до вашого пристрою. Офіційні електронні листи надходять лише з адреси kraken.com. Дивіться Чи надійшов цей електронний лист від Kraken? Щоб дізнатися про конкретні види шахрайства, дивіться Захистіть себе від шахрайства.
Припиніть спілкування з цією людиною й не надсилайте більше коштів, навіть якщо вона каже, що це потрібно для повернення вже надісланих вами коштів.
Повідомте нам про це за допомогою форми повідомлення про шахрайство. Додайте всі наявні у вас адреси гаманців, ідентифікатори транзакцій, назви платформ і повідомлення.
Повідомте про це відповідні органи. Зверніться до свого банку, місцевих правоохоронних органів або установи, що приймає повідомлення про шахрайство. У США ви можете подати повідомлення до Центру розгляду скарг на інтернет-злочини ФБР (IC3). Повідомлення допомагають органам влади розслідувати такі випадки й можуть допомогти захистити інших.
Захистіть свій обліковий запис, виконавши наведені нижче дії.
Kraken не може скасувати або повернути криптовалюту після її виведення з вашого облікового запису. Повідомляти про такі випадки все одно важливо, адже це допомагає нам захистити вас та інших клієнтів.
Змініть пароль на надійний і унікальний. Нікому не повідомляйте свої облікові дані для входу, коди 2FA або фрази відновлення.
Увімкніть надійну двофакторну автентифікацію, наприклад ключ доступу.
Перегляньте пристрої, повʼязані з вашим обліковим записом, і видаліть усі, яких ви не впізнаєте.
Якщо ви вважаєте, що хтось інший отримав доступ до вашого облікового запису, повідомте про це за допомогою нашої форми повідомлення про підозрілу активність.
Після завершення мінімального періоду ви можете попросити нашу команду перевірити ваш обліковий запис.
Переконайтеся, що ви виконали наведені вище заходи безпеки та припинили будь-які контакти з людиною, яка переконувала вас переказати кошти.
Зверніться до нашої Служби підтримки через чат і подайте запит на перевірку вашого облікового запису. Якщо ваш обліковий запис відповідає вимогам для збільшення лімітів, вам повідомлять подальші кроки.
Слідкуйте за електронною поштою на випадок запитів надати додаткову інформацію та відповідайте якомога швидше. Це допоможе нам швидше завершити перевірку.
Ми надішлемо вам електронний лист із результатом перевірки. Якщо ви вважаєте, що ці заходи захисту було застосовано помилково, ви можете в будь-який час звʼязатися з нашою службою підтримки через чат.