Ми іноді тимчасово обмежуємо доступ до облікового запису, щоб забезпечити його безпеку та виконати вимоги законодавства й регуляторів. Деякі можливості, зокрема внесення коштів або виведення, можуть бути недоступні до завершення перевірки. Більшість обмежень знімається після завершення перевірки, яка зазвичай триває 10–14 робочих днів.
Як регульована біржа, ми зобовʼязані захищати облікові записи та дотримуватися правил, що діють у країні проживання наших клієнтів. Ми не завжди можемо повідомити точну причину обмеження, однак найпоширеніші з них такі:
Захист Вашого облікового запису. Ми виявили незвичний вхід чи підозрілу активність або маємо підстави вважати, що хтось інший міг отримати доступ до Вашого облікового запису.
Застарілі або неповні дані. Ваш документ або контактні дані відсутні, прострочені чи не пройшли перевірку, або ми надіслали запит на додаткову інформацію, але не отримали відповіді. Законодавство Вашої країни може зобовʼязувати нас запитувати такі дані.
Зворотна операція за платежем. Ваш банк або емітент картки скасував нещодавню покупку, або Ви оскаржили її. Покупки криптовалюти не підлягають поверненню коштів чи скасуванню, тому зворотна операція за внеском може вплинути на Ваші майбутні ордери до її врегулювання.
Вимоги законодавства та регуляторів. Наприклад, обовʼязкова перевірка або зміна умов надання послуг у Вашій країні.
Активність, що не відповідає нашим умовам. Наприклад, надсилання коштів на гаманець, повʼязаний із забороненою діяльністю. Повний перелік наведено в наших Умовах надання послуг.
Доступні дії з обліковим записом залежать від типу обмеження. У більшості випадків ми завершуємо перевірку без додаткових дій з Вашого боку. Якщо нам знадобиться додаткова інформація, ми надішлемо Вам електронного листа та сповіщення в застосунку. Перевірка зазвичай займає 10–14 робочих днів, але в період підвищеного навантаження може тривати довше — будь ласка, відповідайте на наші запити якомога швидше.
Ми попросили Вас підтвердити особу або оновити дані. Нам потрібно переконатися, що Ваші ідентифікаційні дані є актуальними. Дотримуйтесь підказок у застосунку або на сайті. Для кроку з фотографією обличчя скористайтеся інструкцією з фотографування обличчя.
Внесення та виведення коштів призупинено. Ми не можемо обробляти внесення та виведення грошових коштів або крипто, доки не завершимо перевірку Вашого облікового запису. Перевіряйте електронну пошту та сповіщення й оперативно відповідайте, якщо отримаєте від нас запит на додаткову інформацію.
Виведення коштів утримується або було відхилено. Ми перевіряємо цей переказ у рамках перевірок безпеки та відповідності вимогам регуляторів. Ми можемо відхиляти перекази на гаманці, повʼязані із забороненою діяльністю. Стежте за електронною поштою: ми можемо надіслати запитання щодо виведення — відповідайте на них якнайшвидше.
Ваш банк або емітент картки здійснив зворотну операцію за платежем. Повернення платежу за запереченням операції або зворотна операція можуть призвести до обмежень на Вашому обліковому записі. Дотримуйтесь кроків, описаних у статті як врегулювати повернення платежу за запереченням операції.
Ми обмежили доступ через можливу причетність до шахрайства або проблему з безпекою. Ми виявили активність, що відповідає поширеним схемам шахрайства, і обмежили доступ до певних можливостей для захисту Вашого облікового запису. Дізнайтеся більше про способи розпізнати шахрайство та причини тимчасових захисних заходів на обліковому записі.
Знайдіть наш запит. Перевірте електронну пошту на листи від Kraken (також перевірте папку «Спам») і сповіщення в застосунку або на сайті. Не впевнені, що лист дійсно від нас? Скористайтеся цим посібником із перевірки справжності листів від Kraken.
Заповніть повністю й за один раз. Завантажте чіткі актуальні документи та дайте відповідь на кожне запитання. Неповні відповіді можуть подовжити термін перевірки на кілька днів.
Повідомте нас про будь-яку зворотну операцію за платежем. Якщо Ваш банк або емітент картки здійснив зворотну операцію за нещодавнім платежем, перегляньте розділ Повернення платежу за запереченням операції.
Перевірте дані облікового запису. Переконайтеся, що Ваш обліковий запис повністю верифіковано, контактні дані актуальні, а Ви проживаєте в країні, де Kraken доступний.
Зачекайте завершення перевірки. Зазвичай вона триває 10–14 робочих днів з дати накладення обмеження, а в періоди високого навантаження може тривати довше. Якщо нам знадобиться додаткова інформація, ми надішлемо Вам листа. Якщо минуло більше 14 робочих днів, а відповіді від нас немає, зверніться до нас через чат підтримки.
Виконайте наведені нижче кроки, якщо Ви підозрюєте, що хтось міг отримати доступ до Вашого облікового запису, або якщо ми повідомили Вас про незвичну активність на ньому.
Скиньте пароль і видаліть усі незнайомі пристрої.
Переконайтеся, що двофакторну автентифікацію увімкнено.
Перегляньте останні транзакції на предмет незнайомих операцій.
Kraken ніколи не телефонує та не надсилає листів із проханням повідомити дані для входу або надати віддалений доступ до Вашого пристрою.
Припиніть надсилати кошти та якнайшвидше зверніться до свого банку або платіжного провайдера. Ознайомтеся з інформацією про тимчасові захисні заходи для облікового запису, щоб дізнатися, як ми можемо допомогти, і повідомте про шахрайство до Kraken. Також зверніться до місцевих правоохоронних органів.
Якщо Ваш банк або емітент картки здійснив зворотну операцію за покупкою, на Вашому обліковому записі може зʼявитися відʼємний баланс, а деякі способи внесення коштів можуть бути тимчасово недоступні. Якщо ми отримаємо повідомлення про повернення внеску, ми надішлемо Вам листа з детальними кроками для відновлення нормальної роботи облікового запису. Погасити баланс можна кількома способами:
внести кошти банківським переказом або в криптовалюті, або
продати криптовалюту та конвертувати її у грошові кошти.
Важливо! Kraken ніколи не зателефонує вам або не відправить вам електронний лист із проханням надати свої облікові дані для входу або надати віддалений доступ до ваших пристроїв. Ви можете перевірити, чи був електронний лист надісланий нами за допомогою цього посібника. Якщо ви коли-небудь сумніваєтеся, завжди краще зв’язатися з нашою командою підтримки.