Konta

Każde konto w Twojej Organizacji jest wyodrębnione:

• Salda należą do jednego konta. Środki są przekazywane między kontami wyłącznie za pomocą żądania przelewu. Zobacz Przelewy i wypłaty.
• Zlecenia i historia transakcji należą do konta, na którym zostały złożone.
• Dostęp jest przyznawany dla każdego konta osobno. Członek z uprawnieniami do handlu na jednym koncie nie ma automatycznego dostępu do pozostałych kont.

Po utworzeniu Organizacji ma ona tylko jedno konto główne, na którym przechowywane są pierwotne salda. Dodatkowe konta otwierasz zgodnie z potrzebami swojej struktury operacyjnej – jedno na dział, strategię lub funkcję, w dowolnej konfiguracji odpowiadającej sposobowi działania firmy. Organizacja obsługuje obecnie do 100 kont, łącznie z kontem głównym. Jeśli potrzebujesz więcej, skontaktuj się z działem wsparcia, aby omówić możliwość podwyższenia limitu.

Zarządzanie kontami to operacja nadzorowana w ramach przepływu pracy Zarządzaj kontami. W zależności od zasad tego przepływu pracy zmiany cyklu życia konta są wprowadzane natychmiast lub wymagają zatwierdzenia – zgodnie z modelem obowiązującym dla wszystkich innych operacji nadzorowanych. Zobacz Zasady, zatwierdzenia i zarządzanie.

Wyłączenie konta to mechanizm awaryjny: zamrożenie następuje natychmiast, niezależnie od tego, co konto w danej chwili zawiera.

• Wszystko na koncie pozostaje bez zmian. Salda, otwarte zlecenia i pozycje pozostają nienaruszone – system niczego nie anuluje, nie zamyka ani nie odwija w Twoim imieniu.
• Wyłączone konto jest całkowicie nieaktywne. Żaden Członek nie może na nim handlować, przenosić środków ani korzystać z Earn, bez względu na posiadane uprawnienia. Wyłączone konto nie oferuje trybu częściowego zamykania otwartych pozycji – aby podjąć na nich działanie, najpierw włącz konto ponownie.
• Przychodzące wpłaty są nadal księgowane. Środki napływające na wyłączone konto trafiają na nie normalnie i pozostają tam do czasu ponownego włączenia konta.
• Konfiguracja dostępu zostaje zachowana. Role kont zachowują swoje uprawnienia na wyłączonym koncie, lecz uprawnienia te nie obowiązują do czasu jego ponownego włączenia. Wyłączone konta pozostają widoczne w zarządzaniu dostępem i administracji kont, oznaczone odpowiednim statusem – dzięki temu żadne konto nie znika niepostrzeżenie podczas edycji ról. Niemniej Członek nie będzie mógł wybrać wyłączonego konta za pomocą przełącznika kont.

Usunięcie konta powoduje zarchiwizowanie jego danych i usunięcie go ze stron operacyjnych klientów. Usuniętego konta nie można ponownie otworzyć, dlatego przed kontynuowaniem upewnij się, że spełnia ono następujące warunki:

• Zerowe saldo na wszystkich aktywach
• Brak otwartych pozycji
• Brak otwartych zleceń
• Brak oczekujących transakcji
• Brak aktywnych alokacji Earn (elastycznych ani Bonded Earn)

Jeśli którykolwiek z powyższych warunków nie jest spełniony, proces usuwania konta pomoże Ci rozwiązać kwestię pozostałych sald, stakowanych aktywów lub otwartych zleceń. Usunięcie każdej blokady jest celowo krokiem ręcznym: system nigdy nie anuluje zleceń, nie przenosi środków ani nie odwija produktów automatycznie, aby wymusić usunięcie. Dzięki temu każdy przepływ środków jest przejrzysty i możliwy do śledzenia.

Podobnie jak każda akcja w sekcji Zarządzaj kontami, usunięcie odbywa się w formie żądania. Dopóki żądanie oczekuje na zatwierdzenie, można je anulować jak każde inne żądanie. Po jego zakończeniu konto zostaje trwale zarchiwizowane.

Po usunięciu:

• Konto jest archiwizowane, a nie usuwane. Historia, transakcje, wpisy w rejestrze, żądania i zdarzenia bezpieczeństwa pozostają dostępne do celów audytu.
• Konto znika ze stron operacyjnych i stron dostępu. Nie pojawia się już w przełączniku kont, konfiguracji ról ani widokach Członków.
• Wpłata trafiająca na usunięte konto jest księgowana na głównym koncie Twojej Organizacji. Środki wysłane na adresy usuniętego konta nigdy nie są tracone.

Interfejs jest zaprojektowany tak, aby kontekst konta był zawsze jednoznaczny – najczęstszym błędem w środowisku z wieloma kontami jest działanie na niewłaściwym koncie.

• Aktywne konto jest zawsze widoczne. Strony handlu, sald i finansowania zawsze wyraźnie pokazują, na którym koncie działasz.
• Wybranie konta z listy powoduje, że pozostaje ono aktywne przez cały czas pracy. Z listy kont możesz zainicjować wypłatę lub przelew bezpośrednio z wiersza wybranego konta. Kliknięte konto jest wstępnie wybrane jako źródło i pozostaje widoczne podczas przeglądu oraz wysyłania żądania. Zobacz Przelewy i wypłaty.

Konto nadal ma nierozliczone elementy. Sprawdź blokady wskazane w procesie usuwania: niezerowe salda, otwarte pozycje, otwarte zlecenia, oczekujące transakcje lub aktywne alokacje Earn – każda z nich uniemożliwia usunięcie konta. Usuń każdą blokadę, a następnie spróbuj ponownie. System nigdy nie usuwa blokad automatycznie.

To oczekiwane zachowanie. Wyłączenie konta zamraża aktywność, ale zachowuje wszystko, co się na nim znajduje. Salda, otwarte zlecenia, pozycje i historia pozostają widoczne dla Członków z dostępem; wszystkie operacje są zablokowane do momentu ponownego włączenia konta.

Wyłączone konto jest całkowicie nieaktywne – żaden Członek nie może anulować ani obsłużyć zleceń na tym koncie, dopóki pozostaje wyłączone. Włącz konto ponownie, obsłuż zlecenia lub pozycje, a następnie wyłącz je ponownie, jeśli to konieczne. Ponowne włączenie to operacja w ramach przepływu Zarządzanie kontami i podlega zasadom tego przepływu.

Te środki są bezpieczne. Wpłata trafiająca na usunięte konto jest księgowana na głównym koncie Twojej Organizacji i będzie widoczna w rejestrze tego konta. Wpłaty trafiające na wyłączone konto są na nim księgowane i przechowywane do czasu jego ponownego włączenia.

Przepływ Zarządzanie kontami może wymagać zatwierdzenia żądań. Twoje żądanie oczekuje w kolejce zatwierdzeń i zostanie zrealizowane po zaakceptowaniu przez wymaganych Członków. Sprawdź jego status na stronie Żądania.