Konta

Każde konto w Twojej Organizacji jest wyodrębnione:

• Salda należą do jednego konta. Środki między kontami można przenosić wyłącznie poprzez zlecenie przelewu. Zobacz Przelewy i wypłaty.
• Zlecenia i historia transakcji należą do konta, na którym zostały złożone.
• Dostęp jest przyznawany dla każdego konta osobno. Członek z uprawnieniami do handlu na jednym koncie nie ma automatycznego dostępu do innych kont.

Po utworzeniu Organizacji dysponuje ona jednym kontem głównym, na którym znajdują się pierwotne salda. Dodatkowe konta otwierasz stosownie do potrzeb struktury operacyjnej – po jednym na dział, strategię lub funkcję, w układzie odpowiadającym sposobowi działania firmy. Organizacja obsługuje obecnie do 100 kont, wliczając konto główne. Jeśli potrzebujesz więcej, skontaktuj się ze wsparciem, aby omówić podwyższenie limitu.

Zarządzanie kontami jest operacją nadzorowaną w ramach przepływu pracy Zarządzaj kontami. W zależności od zasad tego przepływu pracy zmiany są realizowane natychmiast lub wymagają zatwierdzenia – zgodnie z modelem obowiązującym dla wszystkich pozostałych operacji nadzorowanych. Zobacz Polityki, zatwierdzenia i zarządzanie.

Dezaktywacja działa jak awaryjny wyłącznik: zamrożenie konta następuje natychmiast, niezależnie od tego, co konto w danej chwili zawiera.

• Wszystko na koncie pozostaje bez zmian. Salda, otwarte zlecenia i pozycje pozostają nienaruszone – system nie anuluje, nie zamyka ani nie odwija niczego w Twoim imieniu.
• Zdezaktywowane konto jest całkowicie nieaktywne. Żaden Członek nie może handlować, przenosić środków ani korzystać z Earn – niezależnie od przyznanych uprawnień. Zdezaktywowane konto nie oferuje trybu częściowego zamykania otwartych pozycji – aby móc nimi zarządzać, najpierw przywróć konto.
• Przychodzące wpłaty są nadal księgowane. Środki trafiające na zdezaktywowane konto są normalnie księgowane i przechowywane na nim do czasu przywrócenia konta.
• Konfiguracja dostępu jest zachowana. Role konta zachowują swoje uprawnienia na zdezaktywowanym koncie, jednak pozostają one bez skutku do czasu przywrócenia konta. Zdezaktywowane konta pozostają widoczne w zarządzaniu dostępem i administracji kontami, oznaczone swoim statusem – dzięki temu edycje ról nie pominą ich niepostrzeżenie. Członek nie będzie jednak mógł wybrać zdezaktywowanego konta za pomocą przełącznika kont.

Usunięcie konta archiwizuje jego dane i usuwa je ze stron operacyjnych. Usuniętego konta nie można przywrócić, dlatego przed kontynuowaniem upewnij się, że konto ma:

• Zerowe saldo wszystkich aktywów
• Brak otwartych pozycji
• Brak otwartych zleceń
• Brak oczekujących transakcji
• Brak aktywnych alokacji elastycznych lub Bonded Earn

Jeśli którykolwiek z powyższych warunków nie jest spełniony, proces usuwania konta pomoże Ci uregulować pozostałe salda, stakowane aktywa lub otwarte zlecenia. Każdy blokujący element wymaga ręcznego działania – system nigdy automatycznie nie anuluje zleceń, nie przenosi środków ani nie odwija produktów w celu wymuszenia usunięcia. Dzięki temu każdy ruch środków jest jawny i możliwy do prześledzenia.

Podobnie jak każda inna akcja w ramach przepływu Zarządzaj kontami, usunięcie jest składane jako żądanie. Dopóki żądanie oczekuje na zatwierdzenie, można je anulować jak każde inne żądanie. Po jego zakończeniu konto zostaje trwale zarchiwizowane.

Po usunięciu:

• Konto jest archiwizowane, a nie usuwane. Historia, transakcje, wpisy rejestru, żądania i zdarzenia bezpieczeństwa pozostają dostępne na potrzeby audytu.
• Konto znika ze stron operacyjnych i stron zarządzania dostępem. Nie pojawia się już w przełączniku kont, konfiguracji ról ani w widokach Członków.
• Wpłata trafiająca na usunięte konto jest księgowana na głównym koncie Twojej Organizacji. Środki wysłane na adresy usuniętego konta nigdy nie przepadają.

Interfejs jest zaprojektowany tak, by kontekst konta był zawsze jednoznaczny – najczęstszym błędem w środowisku wielokontowym jest działanie na niewłaściwym koncie.

• Aktywne konto jest zawsze widoczne. Strony handlu, salda i finansowania zawsze wyraźnie wskazują, na którym koncie aktualnie pracujesz.
• Działanie rozpoczęte z wiersza konta zachowuje ten kontekst przez cały proces. Z listy kont możesz zainicjować wypłatę lub przelew bezpośrednio z wiersza wybranego konta. Kliknięte konto jest wstępnie wybrane jako źródło i pozostaje widoczne przez cały etap przeglądu i przesyłania żądania. Zobacz Przelewy i wypłaty.

Do konta wciąż są przypisane aktywne elementy. Sprawdź blokady widoczne w procesie usuwania: pozostałe salda, otwarte pozycje, otwarte zlecenia, oczekujące transakcje lub aktywne alokacje Earn – każde z nich uniemożliwia usunięcie. Rozwiąż każdy punkt, a następnie spróbuj ponownie. System nigdy nie rozwiązuje blokad automatycznie.

To oczekiwane zachowanie. Wyłączenie konta blokuje wszelką aktywność, ale zachowuje wszystko, co się na nim znajduje. Salda, otwarte zlecenia, pozycje i historia pozostają widoczne dla Członków z dostępem – wszelkie operacje są zablokowane do momentu ponownego włączenia konta.

Wyłączone konto jest całkowicie nieaktywne – żaden Członek nie może anulować ani zamknąć zleceń, dopóki konto pozostaje wyłączone. Ponownie włącz konto, wykonaj niezbędne działania na zleceniach lub pozycjach, a następnie w razie potrzeby wyłącz je ponownie. Ponowne włączenie to działanie w ramach przepływu Zarządzaj kontami i podlega zasadom tego przepływu.

Środki są bezpieczne. Wpłata trafiająca na usunięte konto jest księgowana na koncie głównym Twojej Organizacji i będzie widoczna w rejestrze konta głównego. Wpłaty trafiające na wyłączone konto są księgowane na tym koncie i zatrzymywane do momentu jego ponownego włączenia.

Przepływ Zarządzaj kontami może wymagać zatwierdzenia. Twoje żądanie znajduje się w kolejce do zatwierdzenia i zostanie zrealizowane po tym, jak wymagani Członkowie je zatwierdzą. Sprawdź status żądania na stronie Żądania.