為甚麼我的帳戶受到限制？

Last updated: 2025年12月17日

為確保你的 Kraken 帳戶安全並保持合規，我們可能會判定有必要限制特定帳戶服務與功能。

使用 Kraken 的服務即表示你同意維持帳戶安全，並會就任何可疑的安全問題立即通知我們。同時，你不會與其他人分享你的密碼或登入資訊，並且為你帳戶上發生的所有活動承擔全部責任（請參閱我們 服務條款第 1 節）。

Kraken 保留因下列原因限制帳戶存取或停用存款能力的權利：

  1. 1

    偵測到潛在的安全問題；

  2. 2

    鎖定你帳戶的可疑惡意活動；

  3. 3

    提領至與禁止、非法或詐騙相關活動有關的加密錢包；

  4. 4

    你銀行或發卡銀行最近的一筆交易退款；

  5. 5

    未能維護與你身分和聯絡資訊相關的正確、真實和最新資訊；

  6. 6

    未回應你所居住之司法管轄區的法規所要求的額外資訊要求；

  7. 7

     違反我們的 服務條款。

請記住，由於加密貨幣交易的性質不可逆，我們無法退款或反向購買數碼資產。如果我們收到你的銀行或發卡機構的款項撤銷通知，可能會影響你完成未來訂單的能力。

如果你在登入帳戶時遇到問題，請參閱我們的登入疑難排解頁面。如有帳戶關閉的相關問題，請參閱我們的帳戶關閉頁面。

如果你的帳戶資金遭到暫時停用，在我們的團隊成員完成審核你的帳戶前，你將無法存入或提領法幣或加密貨幣資產。在審查過程中，我們可能會透過電子郵件聯絡你，要求提供額外資訊或文件。我們努力及時完成所有帳戶審查。因此，請及時查看你的收件匣並回覆所有要求，以協助我們加速審查程序。

如果你收到通知，表示我們已暫停你的 Kraken 帳戶資金存取權，請採取下列行動：

  1. 1

    請確保你的帳戶已完成完整驗證並符合我們的資格條件；居住在受支援的國家 / 地區；且你的交易不涉及非法活動或禁止使用 Kraken 的服務（如此處所述）。

  2. 2

    請確定你的雙重認證設定安全無虞。如果你尚未設定雙重認證，請按照此處的指示完成設定。

  3. 3

    請查看你的電子郵件收件匣，並回覆任何要求我們支援團隊提供額外文件的要求。Kraken 絕不會打電話或傳送電子郵件給你，要求你提供登入憑證或遙距存取你的裝置。

    你可以使用本指南確認電子郵件是否來自我們。但如果你對特定聯絡人是否來自 Kraken 存疑，請務必聯絡我們的支援團隊予以確認。

  4. 4

    為你的 Kraken 帳戶重設密碼，檢閱你的交易記錄，並移除與你帳戶相關聯的任何無法辨識或未使用的裝置。了解常見的網絡釣魚攻擊指標，並使用我們的網頁表單就你帳戶上的任何可疑活動立即進行通報。

  5. 5

    請了解常見的詐騙手法，並閱讀我們此處的指南，瞭解如何識別警告徵兆。 如果你認為自己是詐騙或金融犯罪的受害者，請在此處向我們的團隊和相關監管機構報告。

如果你知道最近的交易有退款或付款撤銷情況，請在與我們的支援團隊聯絡時包含此資訊。如果你的帳戶出現負數餘額或現金挪用，你可能暫時無法使用某些資金方式。你需要透過銀行電匯或加密貨幣存入資金，以支付未支付的購買金額，或者你也可以賣出加密資產，然後將其轉換為貨幣。如果我們收到存款退款通知，我們的團隊將透過電子郵件聯絡你。我們會提供具體指示，讓你的帳戶恢復正常運作。

請採取以下行動

為了保護你的 Kraken 帳戶安全，我們可能會要求你提供額外資訊以驗證你的身份。這符合我們作為受監管交易所的安全和合規標準。驗證你的身份有助於 Kraken 防止帳戶遭接管、冒充嘗試、未經授權的交易和針對你帳戶進行的欺詐活動。生物識別驗證（例如實時面部照片）可添加一層額外保護，以確保只有你能夠存取你的帳戶。

如果你收到通知或電子郵件，要求驗證有關你身份的更多資訊，請立即採取行動並遵循所有應用程式內提示，以將對存取帳戶造成的影響降至最低。在絕大多數情況下，我們會在幾分鐘內完成所有驗證檢查。如果我們確實需要額外資訊，我們將透過電子郵件與你聯絡。有關驗證面部照片的說明和支援，請造訪此頁面。

如果你在疑難排解帳戶暫停方面仍有問題或需要其他支援，你可以在此處聯絡我們的支援團隊。

在 Kraken，你的安全是我們的首要考量。為了保護你的資產並維持平台的完整性，我們可能會暫時限制你的帳戶，或是暫緩提款以供審查。這些措施旨在防止無法逆轉的財務損失，因為加密產業中愈來愈常見詐騙情況。

由於加密交易不可逆，一旦資產從我們的平台中移出，就無法復原或報銷。這就是我們的系統監控可疑活動的原因，我們可能會保留交易以供審查，或是實施暫時限制以保護你的資金安全。

我們瞭解這會讓你感到擔心，因此我們想釐清這些保護措施對你的意義，以及為何需要這些保護措施。

重要須知：

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    加密交易為最終行動：提領的資金無法撤銷或收回。

  • •

    限制是一種保護措施：這些暫時限制有助於防止財務損失，保障你的帳戶安全，同時仍讓你得以存取和管理你的資金。

  • •

    限制為暫時：在某些情況下，限制可在 90 日後解除。這段 90 天期限可讓我們保護你免於進一步的潛在傷害，而我們的安全政策中，無法提前解除限制。在其他情況下，我們的團隊審查你的帳戶後，即可立即解除限制。

  • •

    我們的團隊將與你聯絡：若你的帳戶有適用限制，Kraken 團隊成員會聯絡你註冊的電子郵件，並提供更多詳細資料。請密切留意你的收件匣。

我們可能採取的臨時措施：

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    停用的加密貨幣提款：這是為了防止資金被送至你無法掌控的電子錢包。你可以繼續進行買賣和交易加密貨幣。你仍然可以用你的名義將現金提領到銀行帳戶，但加密貨幣資產必須先轉換為法幣。

  • •

    降低存款選項或設置存款限制：你可以在帳戶設定的限額分頁中查看目前的限額。一些存款方式可能會受到限制。你發起存款時，會顯示可用的存款方式。

  • •

    提款審查或拒絕提款：我們可能會扣留提款，以供內部審查或拒絕與禁止活動有關的錢包轉帳。如果我們暫停提款作業以供內部審查，我們的團隊將在 24 小時內透過電子郵件聯絡你。請留意你的電子郵件收件匣，並迅速回應任何要求以取得額外資訊。

加密貨幣詐騙很常見且不斷進化。詐騙分子可能會假冒投資顧問、客戶服務專家、雇主或稅務官員等身分。詐騙分子的手法很複雜。他們會努力贏得你的信任，並營造迫切感，逼使你快速採取行動。如果我們懷疑你可能成為詐騙受害者，Kraken 可能會在你的帳戶中持有交易或設下暫時限制，但請務必保持警覺，並學習自行辨識風險和警訊。

以下是保護你免受加密貨幣詐騙分子詐騙的一些提示：

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    避免透過社群媒體、約會應用程式或訊息平台來與未經請求的投資或就業機會互動，而且慎防任何聽起來太真實的提議。詐騙者通常會在說服受害者投資偽造的加密機會之前，先建立他們對受害者的信任，並承諾會提供報酬。這種騙局又稱「殺豬盤」騙局，是指詐騙分子在竊取加密貨幣之前，先利用關心和話術建立受害者「信心」。一旦加密貨幣被傳送到詐騙分子手中，就無法追回。

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    與新的人員或組織處理交易時始終保持謹慎。如果你有疑問，建議你放慢腳步，仔細思考情況，並諮詢值得信賴的朋友或家人的第三方意見。為了獲得最高安全性，只將加密資產提款至你能控制和管理的地址。

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    切勿與任何人分享你的個人銀行詳細資料、2FA 代碼或密碼。了解常見的網絡釣魚攻擊指標，並立即使用我們的網頁表單通報可疑活動或未經授權存取你的帳戶。

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    進一步了解常見的加密貨幣詐騙手法，並閱讀我們的辨識詐騙指南，瞭解如何辨識可疑警示。如果你認為自己是詐騙或金融犯罪的受害者，請向我們的團隊和相關監管機構報告。

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    請造訪我們的支援中心，瞭解更多避免遭受詐騙的訣竅。

重要提示：Kraken 絕不會打電話或傳送電子郵件給你，要求你提供登入憑證或遙距存取你的裝置。你可以使用本指南確認收到的電子郵件是否真的來自我們。 如果你有任何疑問，請務必聯絡我們的支援團隊。

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