Відповідно до канадських регуляторних вимог, доступність окремих можливостей і послуг на платформі Kraken залежатиме від того, чи є канадський клієнт Дозволеним крипто-клієнтом, Акредитованим крипто-інвестором чи Прийнятним інвестором.
Канадські регуляторні вимоги обмежують чисті купівлі окремих крипто-активів протягом ковзного 12-місячного періоду. Застосовні ліміти залежать від того, чи маєте Ви статус Дозволеного клієнта, Акредитованого клієнта або Прийнятного клієнта.Ліміти не поширюються на купівлю Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) або Litecoin (LTC). Якщо Ви проживаєте в Альберті, Британській Колумбії, Манітобі, Квебеку або Саскачевані, ці ліміти не застосовуються. Ліміти підсумовано нижче:
Для Дозволених клієнтів та Акредитованих інвесторів не встановлено обмежень щодо обсягу купівлі крипто-активів.
Для Прийнятних інвесторів встановлено ліміт чистих купівель у розмірі CAD $100 000 за ковзний 12-місячний період.
Для всіх інших клієнтів встановлено ліміт чистих купівель у розмірі CAD $30 000 за ковзний 12-місячний період.
Докладніше про ліміти торгівлі — тут.
Канадським клієнтам спершу потрібно пройти верифікацію, і лише потім вони зможуть підтвердити статус Дозволеного клієнта, Акредитованого інвестора або Прийнятного інвестора. Якщо Ви раніше підтвердили статус Дозволеного клієнта, Акредитованого інвестора або Прийнятного інвестора, але Ваш статус змінився або Ви допустили помилку в процесі сертифікації, зверніться до Служби підтримки.
Основні способи отримати статус Дозволеного крипто-клієнта:
Для фізичної особи*: Ви маєте бути бенефіціарним власником фінансових активів, сукупна реалізаційна вартість яких до оподаткування, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $5 000 000. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, пайові фонди та крипто-активи. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння охоплює фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також активи, якими Ви володієте через довірчого управителя, офіційного представника, агента, корпорацію або іншу юридичну особу, що повністю належить Вам.
Для юридичної особи: Компанія, яку Ви представляєте, повинна мати чисті активи щонайменше CAD $25 000 000 згідно з останньою підготовленою фінансовою звітністю. Цей критерій стосується чистих активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. Чисті активи включають вартість нерухомого майна за вирахуванням суми будь-якої іпотеки або іншої заборгованості, пов'язаної з таким нерухомим майном. Якщо компанія, яку Ви представляєте, не відповідає критерію чистих активів у CAD $25 000 000 для статусу Дозволеного крипто-клієнта, вона може відповідати вимогам за однією з інших категорій визначення Дозволеного крипто-клієнта. Перегляньте умови та зверніться до Служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає хоча б одній із них.
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстроване обʼєднання, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий управитель, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Основні способи кваліфікуватися як Accredited Crypto Investor для фізичної особи:
Мати чистий дохід до сплати податків понад CAD $200 000 у кожному з двох останніх календарних років, або чистий дохід до сплати податків разом із доходом чоловіка/дружини понад $300 000 у кожному з двох останніх календарних років, а також мати обґрунтовані підстави очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
Бути бенефіціарним власником — одноосібно або разом із чоловіком/дружиною — чистих активів на суму не менше CAD $5 мільйонів, або
Бути бенефіціарним власником — одноосібно або разом із чоловіком/дружиною — фінансових активів із сукупною реалізованою вартістю, що перевищує CAD $1 мільйон до сплати податків, але за вирахуванням відповідних зобовʼязань. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, пайові фонди та крипто-активи. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння охоплює фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також активи, якими Ви володієте через довірчого управителя, офіційного представника, агента, корпорацію або іншу юридичну особу, що повністю належить Вам.
Основні способи кваліфікуватися як Accredited Crypto Investor для юридичної особи:
Відповідати одному з критеріїв кваліфікації як Accredited Crypto Investor. Перегляньте критерії та звʼяжіться з Службою підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає хоча б одному з них.
Основні способи кваліфікуватися як Eligible Investor для фізичної особи:
Мати чистий дохід до сплати податків понад CAD $75 000 у кожному з двох останніх календарних років, або, у випадку фізичної особи, чистий дохід до сплати податків разом із доходом чоловіка/дружини понад CAD $125 000 у кожному з двох останніх календарних років, а також мати обґрунтовані підстави очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
У випадку фізичної особи — бути власником — одноосібно або разом із чоловіком/дружиною — чистих активів на суму понад CAD $400 000.
Для юридичної особи: Юридичні особи не можуть кваліфікуватися як Eligible Investors
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстроване обʼєднання, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий управитель, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Як канадський клієнт, Ви несете відповідальність за розуміння вимог для кваліфікації як Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor відповідно до канадського законодавства. Якщо у Вас виникли запитання щодо Вашої кваліфікації, зверніться до юридичного радника. Відповідно до Умов надання послуг, Ви або установа, яку Ви представляєте, зобовʼязані надавати точну та достовірну інформацію і своєчасно оновлювати дані облікового запису Kraken. Якщо Ви пройшли сертифікацію як Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor і Ваш статус змінився, або якщо Ви пройшли сертифікацію від імені установи та її статус змінився, Ви або Ваша установа зобовʼязані негайно повідомити Kraken.
Зверніть увагу! Ваша сертифікація підлягатиме перевірці. Якщо в ході перевірки нам знадобиться додаткова інформація для підтвердження Вашого статусу, ми надішлемо Вам електронного листа з уточнювальними запитаннями.