З огляду на канадські регуляторні вимоги, доступність певних можливостей та послуг на платформі Kraken залежатиме від того, чи є канадський клієнт Permitted Crypto Client, Accredited Crypto Investor або Eligible Investor.
Канадські регуляторні вимоги обмежують чистий обсяг купівлі окремих криптоактивів протягом ковзного 12-місячного періоду. Застосовні ліміти залежать від того, чи маєте Ви статус Permitted Client, Accredited Client або Eligible Client.Ліміти не поширюються на купівлю Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) та Litecoin (LTC). Якщо Ви проживаєте в Альберті, Британській Колумбії, Манітобі, Квебеку або Саскачевані, ці ліміти не застосовуються. Зведені ліміти наведено нижче:
Для Permitted Clients та Accredited Investors не встановлено обмежень на обсяг купівлі криптоактивів.
Для Eligible Investors встановлено ліміт чистого обсягу купівлі у розмірі CAD $100 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Для всіх інших клієнтів встановлено ліміт чистого обсягу купівлі у розмірі CAD $30 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Докладніше про ліміти торгівлі — тут.
Канадські клієнти повинні спочатку пройти верифікацію, перш ніж отримати можливість підтвердити статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor. Якщо Ви раніше підтвердили статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor, але Ваш статус змінився або Ви допустили помилку в процесі сертифікації, будь ласка, зверніться до Служби підтримки.
Основні способи отримання статусу Permitted Crypto Client:
Для фізичної особи*: Ви повинні бути бенефіціарним власником фінансових активів із сукупною реалізованою вартістю, яка до сплати податків, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $5 млн. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, взаємні фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне право власності поширюється на фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також на активи, якими Ви володієте через будь-якого довірчого власника, офіційного представника, агента, корпорацію або іншу юридичну особу, що перебуває у Вашій повній власності.
Для юридичної особи: Компанія, яку Ви представляєте, повинна мати чисті активи на суму не менше CAD $25 млн згідно з її останньою підготовленою фінансовою звітністю. Цей критерій стосується чистих активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. Чисті активи включають вартість нерухомого майна за вирахуванням суми будь-якої іпотеки або іншої заборгованості, пов'язаної з таким нерухомим майном. Якщо компанія, яку Ви представляєте, не відповідає критерію Permitted Crypto Client за показником чистих активів у CAD $25 млн, вона може відповідати вимогам Permitted Crypto Client за однією з інших категорій визначення Permitted Crypto Client. Ознайомтеся з вимогами та зверніться до Служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає хоча б одній із них.
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстрована асоціація, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий власник, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Основні способи для фізичної особи отримати статус Accredited Crypto Investor:
Чистий дохід до оподаткування перевищує CAD $200 000 за кожен із двох останніх календарних років або чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя перевищує $300 000 за кожен із двох останніх календарних років, і є обґрунтовані підстави очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
Фактичне володіння — самостійно або разом із подружжям — чистими активами на суму не менше CAD $5 млн, або
Фактичне володіння — самостійно або разом із подружжям — фінансовими активами із сукупною реалізаційною вартістю, що до оподаткування, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $1 млн. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, взаємні фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне право власності поширюється на фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також на активи, якими Ви володієте через будь-якого довірчого власника, офіційного представника, агента, корпорацію або іншу юридичну особу, що перебуває у Вашій повній власності.
Основні способи для юридичної особи отримати статус Accredited Crypto Investor:
Відповідати принаймні одному з критеріїв для отримання статусу Accredited Crypto Investor. Ознайомтеся з вимогами для акредитованих інвесторів — юридичних осіб і звʼяжіться зі Службою підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає принаймні одному з них.
Основні способи для фізичної особи отримати статус Eligible Investor:
Чистий дохід до оподаткування перевищує CAD $75 000 за кожен із двох останніх календарних років або, у випадку фізичної особи, чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя перевищує CAD $125 000 за кожен із двох останніх календарних років, і є обґрунтовані підстави очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
У випадку фізичної особи — самостійне або спільне з подружжям володіння чистими активами на суму понад CAD $400 000.
Для юридичної особи: Юридичні особи не можуть отримати статус Eligible Investor
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстрована асоціація, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий власник, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Як канадський клієнт, Ви несете відповідальність за розуміння вимог для отримання статусу Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor відповідно до канадського законодавства. Якщо у Вас виникнуть питання щодо відповідності критеріям, зверніться до свого юридичного радника. Відповідно до Умов надання послуг, Ви або установа, яку Ви представляєте, зобовʼязані надавати точну та достовірну інформацію й своєчасно оновлювати дані облікового запису Kraken. Якщо Ви отримали статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor і Ваш статус змінився, або Ви підтвердили статус від імені установи і її статус змінився, Ви або Ваша установа зобовʼязані невідкладно повідомити про це Kraken.
Зверніть увагу! Надана Вами інформація підлягає перевірці. Якщо в процесі належної перевірки нам знадобиться додаткова інформація для підтвердження Вашого статусу, ми надішлемо Вам відповідний запит на електронну пошту.