З урахуванням канадських регуляторних вимог доступність певних можливостей та послуг на платформі Kraken залежатиме від того, чи є канадський клієнт Permitted Crypto Client, Accredited Crypto Investor або Eligible Investor.
Канадські регуляторні вимоги обмежують чисті обсяги придбання певних крипто-активів протягом ковзного 12-місячного періоду. Застосовні ліміти залежать від того, чи маєте Ви статус Permitted Client, Accredited Client або Eligible Client.Ліміти не поширюються на придбання Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) та Litecoin (LTC). Якщо Ви проживаєте в Альберті, Британській Колумбії, Манітобі, Квебеку або Саскачевані, ці ліміти не застосовуються. Нижче наведено стислий огляд лімітів:
На Permitted Clients та Accredited Investors не поширюються обмеження на суму придбання крипто-активів.
Для Eligible Investors встановлено ліміт чистого обсягу придбання у розмірі CAD $100 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Для всіх інших клієнтів встановлено ліміт чистого обсягу придбання у розмірі CAD $30 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Докладніше про ліміти на торгівлю — тут.
Канадські клієнти спочатку мають пройти верифікацію, а вже після цього отримають можливість підтвердити статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor. Якщо Ви раніше підтвердили статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor і Ваш статус змінився або Ви допустили помилку під час сертифікації, будь ласка, зверніться до Служби підтримки.
Основні способи отримати статус Permitted Crypto Client:
Для фізичної особи*: Ви маєте бути бенефіціарним власником фінансових активів із сукупною реалізованою вартістю, яка до сплати податків, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $5 млн. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, зокрема, готівкові кошти, акції, облігації, пайові інвестиційні фонди та крипто-активи. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння означає фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також активи, якими Ви володієте через будь-якого трастового керуючого, офіційного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, що повністю належить Вам.
Для юридичної особи: Компанія, яку Ви представляєте, повинна мати чисті активи щонайменше CAD $25 млн згідно з її останньою фінансовою звітністю. Цей критерій стосується чистих активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. Чисті активи включають вартість нерухомого майна за вирахуванням суми будь-якої іпотеки або іншої заборгованості, пов'язаної з таким нерухомим майном. Якщо компанія, яку Ви представляєте, не відповідає критерію Permitted Crypto Client за розміром чистих активів у CAD $25 млн, вона може отримати цей статус за однією з інших категорій визначення Permitted Crypto Client. Ознайомтеся з вимогами та зверніться до Служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає хоча б одній із них.
*«Фізична особа» визначається як: індивідуальна особа, партнерство, незареєстрована асоціація, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий керуючий, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Основні способи, за допомогою яких фізична особа може отримати статус Accredited Crypto Investor:
Мати чистий дохід до сплати податків понад CAD $200 000 у кожному з двох останніх календарних років або чистий дохід до сплати податків у сукупності з доходом подружжя понад $300 000 у кожному з двох останніх календарних років, а також обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році; або
Бути фактичним власником — одноосібно або разом із подружжям — чистих активів на суму не менше CAD $5 мільйонів; або
Бути фактичним власником — одноосібно або разом із подружжям — фінансових активів із сукупною реалізаційною вартістю, що до сплати податків, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $1 мільйон. Цей критерій стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, зокрема, готівкові кошти, акції, облігації, пайові інвестиційні фонди та крипто-активи. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння означає фінансові активи, якими Ви володієте безпосередньо, а також активи, якими Ви володієте через будь-якого трастового керуючого, офіційного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, що повністю належить Вам.
Основні способи, за допомогою яких юридична особа може отримати статус Accredited Crypto Investor:
Відповідати одному з критеріїв для отримання статусу Accredited Crypto Investor. Ознайомтеся з вимогами до акредитованих інвесторів для юридичних осіб і звʼяжіться з Службою підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає хоча б одному з них.
Основні способи отримання статусу Eligible Investor для фізичної особи:
Мати чистий дохід до сплати податків понад CAD $75 000 у кожному з двох останніх календарних років або, у випадку фізичної особи, чистий дохід до сплати податків у сукупності з доходом подружжя понад CAD $125 000 у кожному з двох останніх календарних років, а також обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році; або
У випадку фізичної особи — одноосібно або разом із подружжям володіти чистими активами на суму понад CAD $400 000.
Для юридичної особи: Юридичні особи не можуть отримати статус Eligible Investor
*«Фізична особа» визначається як: індивідуальна особа, партнерство, незареєстрована асоціація, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий керуючий, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Як канадський клієнт, Ви несете відповідальність за розуміння вимог для отримання статусу Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor відповідно до канадського законодавства. Якщо у Вас виникнуть запитання щодо відповідності вимогам, зверніться до свого юридичного радника. Відповідно до Умов надання послуг, Ви або установа, яку Ви представляєте, зобовʼязані надавати точну та достовірну інформацію й своєчасно оновлювати дані облікового запису Kraken. Якщо Ви підтвердили статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor і Ваш статус змінився, або якщо Ви підтвердили статус від імені установи і її статус змінився, Ви або Ваша установа зобовʼязані негайно повідомити про це Kraken.
Зверніть увагу! Ваша сертифікація підлягає перевірці. Якщо в ході перевірки нам знадобиться додаткова інформація для підтвердження Вашого статусу, ми надішлемо Вам листа з уточнювальними запитаннями.