Pot recupera cripto pierdut într-o înșelătorie?

O înșelătorie de recuperare este o formă de fraudă cu comision plătit în avans. Ți se cere să plătești în avans pentru promisiunea unei sume mult mai mari ulterior. Plata dispare, iar fondurile nu sunt recuperate.

Aceste înșelătorii vizează persoane care au fost deja fraudate, deoarece se știe că acestea sunt dispuse să plătească și sunt motivate să acționeze rapid.

• Listele victimelor sunt cumpărate și vândute. După o înșelătorie, datele tale sunt adesea revândute, inclusiv numele, datele de contact, tipul de înșelătorie căreia i-ai căzut victimă și suma pierdută. Unii escroci păstrează informațiile și revin după câteva luni pentru a pune la cale chiar ei o a doua înșelătorie.
• Te contactează primii. Contactul poate avea loc prin telefon, e-mail, mesaj text, rețele sociale sau scrisoare. De asemenea, îi poți găsi chiar tu: firmele false de recuperare își fac publicitate, publică mărturii și recenzii de cinci stele și plasează articole pe site-uri de știri care par legitime, prin servicii de distribuire a comunicatelor de presă.
• Apar în discuții despre înșelătorii. Escrocii monitorizează forumurile, secțiunile de comentarii și grupurile de pe rețelele sociale în care oamenii descriu cum au fost înșelați și îi contactează acolo.

• Pretind că sunt avocați, reprezentanți ai unei firme de avocatură, oficiali guvernamentali, reprezentanți ai unei autorități de reglementare sau specialiști în recuperări.
• Pretind că lucrează cu o agenție de aplicare a legii sau cu o agenție guvernamentală ori că au primit cazul tău de la aceasta.
• Menționează bănci, burse și companii reale de servicii financiare pentru a părea credibili.
• Se referă la autorități de reglementare care nu există. Verifică orice nume de agenție care ți se comunică.
• Cunosc sumele și datele exacte ale transferurilor tale anterioare, precum și compania către care ai trimis fondurile.
• Îți spun că te afli pe o listă oficială a victimelor înșelătoriilor și că îți poți recupera banii prin canale legale.
• Prezintă documente pe un antet care pare să aparțină unei firme reale de avocatură.

Consideră oricare dintre aceste situații un motiv să te oprești:

• Ți se cere să plătești înainte să se facă ceva. Orice comision plătit în avans este un semnal de alarmă, indiferent cum este numit: onorariu inițial, taxă de procesare, taxă administrativă, impozit sau donație. Solicitările încep adesea cu sume mici și cresc ulterior.
• Ți se spune că taxa nu poate fi dedusă din fondurile recuperate.
• Ți se cere să plătești în criptomonede, cu carduri cadou sau printr-un transfer electronic.
• Ți se cere să muți conversația pe WhatsApp, Telegram sau o aplicație similară ori ești introdus într-un chat de grup cu persoane prezentate drept procesatori de plăți bancare sau avocați.
• Ți se cer datele bancare pentru ca fondurile recuperate să poată fi depuse.
• Ți se cer documente de identitate sau date de autentificare ale contului pentru a-ți verifica dreptul de proprietate asupra fondurilor.
• Ți se spune că banii tăi sunt păstrați la o bancă străină și ți se cere să deschizi un cont acolo pentru a-i retrage.
• Nu ți se furnizează date de autentificare. Nu îți vor prezenta o licență, nu vor apărea în fața camerei și nu vor accepta un apel video.
• Ți se cere să plătești unei terțe părți, cum ar fi o companie de tranzacționare sau de servicii fără legătură, pentru a păstra secretul.
• Contactul este nesolicitat, mai ales dacă nu ai raportat infracțiunea nimănui.
• Compania nu are o adresă verificabilă sau are o adresă care nu apare în căutările pe hărți.
• Plata este solicitată de cineva care pretinde că reprezintă o autoritate de aplicare a legii sau o agenție guvernamentală. Guvernele nu percep taxe pentru investigarea infracțiunilor.

Nu putem:

• Anula, retrage sau revoca o tranzacție cu criptomonede finalizată.
• Recupera fondurile trimise unui escroc.
• Recupera fonduri de pe o altă platformă sau dintr-un alt portofel în numele tău.

Putem:

• Investiga activitatea din propriul tău cont Krak.
• Te putem ajuta să îți securizezi contul dacă a fost compromis.
• Răspunde solicitărilor legale din partea autorităților, inclusiv solicitărilor de înghețare a fondurilor atunci când fondurile respective sunt identificate și deținute la noi.

Dacă ești contactat(ă) de cineva care pretinde că face parte dintr-o echipă Krak de recuperare, recuperare a activelor sau eliberare a fondurilor, nu este vorba despre noi. Krak nu are o astfel de echipă. Verifică orice persoană care pretinde că reprezintă Krak înainte de a răspunde. Consultă Acest e-mail este de la Krak?

• Nu mai plăti. Dacă ai plătit deja un escroc care pretinde că recuperează fonduri, nu mai trimite bani, indiferent ce ți se spune despre faptul că fondurile urmează să fie eliberate.
• Păstrează totul. Salvează ID-urile și hash-urile tranzacțiilor, adresele portofelelor, datele, sumele, capturile de ecran, e-mailurile și mesajele. Notează numele, numerele de telefon și site-urile utilizate.
• Raportează escrocheria. Raportează cazul poliției locale și autorității naționale responsabile cu raportarea. În SUA, acestea sunt FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) și FTC.
• Spune-ne. Dacă escrocheria a implicat contul tău Krak sau cineva s-a dat drept Krak, raportează cazul pentru a putea investiga.
• Verifică independent. Dacă ești contactat(ă) de cineva care pretinde că reprezintă o agenție, o instanță sau o firmă, găsește singur(ă) datele lor de contact și sună-i. Nu utiliza un număr, un link sau o adresă de e-mail furnizată de persoana care te-a contactat.
• Securizează-ți conturile. Presupune că datele utilizate pentru a te contacta circulă deja. Verifică mai întâi securitatea e-mailului, apoi Manager de parole, iar ulterior conturile tale de la bursă și din portofele. Consultă Contul meu este compromis. Ce ar trebui să fac?

• FTC: Escrocherii cu rambursări și recuperări
• CFTC: Nu deveni din nou victimă a fraudelor de recuperare
• FBI IC3: Firme de avocatură fictive care vizează victimele escrocheriilor cu criptomonede
• NASAA: Escrocherii cu servicii de recuperare a cripto
• Protejează-te împotriva escrocheriilor