Pot recupera cripto pierdut într-o înșelătorie?

O înșelătorie de recuperare este o formă de fraudă cu taxă în avans. Ți se cere să plătești în avans pentru promisiunea unei sume mult mai mari ulterior. Plata dispare și niciun fond nu este recuperat.

Aceste înșelătorii vizează persoane care au fost deja fraudate, deoarece acestea sunt dispuse să plătească și sunt motivate să acționeze rapid.

• Listele de victime se cumpără și se vând. După o înșelătorie, datele tale sunt adesea revândute – inclusiv numele, datele de contact, ce tip de fraudă te-a vizat și cât ai pierdut. Unii fraudatori păstrează informațiile și revin luni mai târziu pentru a derula ei înșiși o a doua înșelătorie.
• Ei iau primul contact cu tine. Contactul vine prin telefon, e-mail, SMS, rețele sociale sau scrisoare. Îi poți găsi și tu singur: firmele false de recuperare fac publicitate, publică testimoniale și recenzii de cinci stele și plasează articole pe site-uri de știri cu aparență legitimă prin servicii de distribuire de comunicate de presă.
• Apar în discuții despre înșelătorii. Fraudatorii monitorizează forumuri, secțiuni de comentarii și grupuri de pe rețelele sociale unde oamenii descriu că au fost înșelați și îi contactează acolo.

• Pretind că sunt avocat, cabinet de avocatură, oficial guvernamental, autoritate de reglementare sau specialist în recuperare.
• Pretind că lucrează cu o agenție de aplicare a legii sau guvernamentală ori că au primit cazul tău de la aceasta.
• Menționează bănci, burse și companii de servicii financiare reale pentru a părea credibili.
• Fac referire la autorități de reglementare inexistente. Verifică orice nume de agenție care îți este furnizat.
• Cunosc sumele exacte și datele transferurilor anterioare, precum și compania căreia i-ai trimis fondurile.
• Îți spun că te afli pe o listă oficială de victime ale înșelătoriilor și că îți poți recupera banii pe căi legale.
• Prezintă documente aparent pe antetul unui cabinet de avocatură real.

Tratează oricare dintre acestea ca un motiv să te oprești:

• Ți se cere să plătești înainte ca orice să fie făcut. Orice comision în avans este un semnal de alarmă, indiferent cum este denumit: retainer, comision de procesare, taxă administrativă, impozit sau donație. Solicitările încep adesea cu sume mici și cresc treptat.
• Ți se spune că comisionul nu poate fi reținut din fondurile recuperate.
• Ți se cere să plătești în criptomonedă, carduri cadou sau prin transfer electronic.
• Ți se cere să muți conversația pe WhatsApp, Telegram sau o aplicație similară, sau ești adăugat într-un grup cu persoane prezentate drept procesatori bancari sau avocați.
• Ți se cer datele bancare pentru a putea fi depuse fondurile recuperate.
• Ți se cer acte de identitate sau date de autentificare ale contului pentru a-ți verifica dreptul de proprietate asupra fondurilor.
• Ți se spune că banii tăi sunt reținuți la o bancă străină și ți se cere să deschizi un cont acolo pentru a-i retrage.
• Nu sunt furnizate acreditive. Refuză să prezinte o licență, să apară în fața camerei sau să accepte un apel video.
• Ți se cere să plătești o terță parte – de exemplu, o companie de tranzacționare sau de servicii fără legătură – pentru păstrarea confidențialității.
• Contactul este nesolicitat, mai ales dacă nu ai raportat frauda nimănui.
• Compania nu are o adresă verificabilă sau adresa indicată nu apare în căutările pe hartă.
• Plata este solicitată de cineva care pretinde că reprezintă forțele de ordine sau o autoritate guvernamentală. Guvernele nu percep taxe pentru investigarea infracțiunilor.

Nu putem:

• Inversarea, anularea sau revocarea unei tranzacții cu criptomonede finalizate.
• Recuperarea fondurilor trimise unui escroc.
• Recuperarea fondurilor de pe o altă platformă sau dintr-un alt portofel în numele tău.

Putem:

• Investigăm activitatea din propriul tău Cont Krak.
• Te ajutăm să îți securizezi contul dacă a fost compromis.
• Răspunderea la solicitările legale din partea autorităților, inclusiv la cererile de blocare a fondurilor atunci când acestea sunt identificate și deținute la noi.

Dacă ești contactat de cineva care pretinde că face parte dintr-o echipă de recuperare Krak, recuperare de active sau eliberare de fonduri, acea persoană nu reprezintă Krak. Krak nu are o astfel de echipă. Verifică orice contact care susține că provine de la Krak înainte să răspunzi. Consultă Acest e-mail este de la Krak?

• Oprește plățile. Dacă ai plătit deja un escroc de recuperare, nu mai trimite nimic, indiferent ce ți se spune despre fondurile care sunt aproape de a fi eliberate.
• Păstrează totul. Salvează ID-urile și hash-urile tranzacțiilor, adresele de portofel, datele, sumele, capturile de ecran, e-mailurile și mesajele. Notează numele, numerele de telefon și site-urile utilizate.
• Raportează. Sesizează poliția locală și autoritatea națională de raportare. În SUA, acestea sunt FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) și FTC.
• Anunță-ne. Dacă înșelătoria a implicat Contul tău Krak sau cineva s-a dat drept Krak, raportează pentru ca noi să putem investiga.
• Verifică independent. Dacă ești contactat de cineva care pretinde că reprezintă o agenție, o instanță sau o firmă, găsește singur datele lor de contact și sună-i. Nu folosi niciun număr de telefon, link sau adresă de e-mail furnizate de persoana care te-a contactat.
• Securizează-ți conturile. Presupune că datele folosite pentru a te contacta circulă deja. Verifică mai întâi securitatea e-mailului, apoi Manager de parole, apoi conturile de bursă și portofel. Vezi Contul meu a fost compromis. Ce ar trebui să fac?

• FTC: Escrocherii de rambursare și recuperare
• CFTC: Nu deveni din nou victimă – fraude de recuperare
• FBI IC3: Firme de avocatură fictive care vizează victimele înșelătoriilor cripto
• NASAA: Înșelătorii de tip „Crypto Recovery Room"
• Protejează-te de escrocherii