À luz dos requisitos regulatórios canadianos, a disponibilidade de certas funcionalidades e serviços oferecidos na plataforma Kraken dependerá de o cliente canadiano ser um Permitted Crypto Client, um Accredited Crypto Investor ou um Eligible Investor.
Os requisitos regulatórios canadianos limitam as compras líquidas de certos ativos cripto num período móvel de 12 meses. Os limites aplicáveis dependem de se qualificar como Permitted Client, Accredited Client ou Eligible Client.Os limites não se aplicam a compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ou Litecoin (LTC). Se residir em Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec ou Saskatchewan, estes limites não se aplicam. Os limites resumem-se abaixo:
Os Permitted Clients e os Accredited Investors não terão limitações no montante de ativos cripto que podem adquirir.
Os Eligible Investors terão um limite de compra líquida de CAD 100 000 $ num período móvel de 12 meses.
Todos os outros clientes terão um limite de compra líquida de CAD 30 000 $ num período móvel de 12 meses.
Saiba mais sobre os limites de negociação aqui.
Os clientes canadianos têm primeiro de verificar a identidade antes de poderem certificar-se como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor. Se já se certificou como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor e o seu estatuto se alterou, ou se cometeu um erro no processo de certificação, contacte o Apoio.
As principais formas de se qualificar como Permitted Crypto Client são:
Para uma pessoa*: É necessário ser beneficiário efetivo de ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes de impostos e líquido de quaisquer passivos relacionados, exceda CAD 5 000 000 $. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos), e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e ativos cripto. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva refere-se a ativos financeiros de que é proprietário direto, bem como a participações detidas através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer sociedade ou outra entidade jurídica de que seja o único proprietário.
Para uma sociedade: A sociedade que representa deve ter ativos líquidos de pelo menos CAD 25 000 000 $, conforme consta das demonstrações financeiras mais recentes. Este critério incide sobre os ativos líquidos (ativos menos passivos), em oposição aos ativos brutos. Os ativos líquidos incluem o valor dos ativos imobiliários, menos o montante de qualquer hipoteca ou outro endividamento relacionado com esses ativos imobiliários. Se a sociedade que representa não se qualificar como Permitted Crypto Client ao abrigo do critério de CAD 25 000 000 $ em ativos líquidos, poderá qualificar-se ao abrigo de uma das outras categorias previstas na definição de Permitted Crypto Client. Consulte os critérios aplicáveis e contacte o Apoio Kraken se a sociedade que representa se qualificar em pelo menos um deles.
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, uma sociedade em nome coletivo, uma associação sem personalidade jurídica, um sindicato sem personalidade jurídica, uma organização sem personalidade jurídica, uma relação fiduciária, um fiduciário, um executor testamentário, um administrador ou outro representante legal.
As principais formas de um particular se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Ter um rendimento líquido antes de impostos superior a 200 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, ou um rendimento líquido antes de impostos combinado com o do cônjuge superior a 300 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, e prever razoavelmente superar esse nível de rendimento no ano civil em curso, ou
Ser titular, individualmente ou com o cônjuge, de ativos líquidos de pelo menos 5 milhões de CAD$, ou
Ser titular, individualmente ou com o cônjuge, de ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes de impostos e deduzidos os passivos associados, exceda 1 milhão de CAD$. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos), e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e ativos cripto. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva refere-se a ativos financeiros de que é proprietário direto, bem como a participações detidas através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer sociedade ou outra entidade jurídica de que seja o único proprietário.
As principais formas de uma empresa se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Satisfazer um dos critérios de qualificação como Accredited Crypto Investor. Consulte os requisitos de investidor acreditado para empresas e contacte o Apoio Kraken se a empresa que representa satisfizer pelo menos um deles.
As principais formas de se qualificar como Eligible Investor enquanto pessoa singular são
Ter um rendimento líquido antes de impostos superior a 75 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, ou, no caso de um particular, um rendimento líquido antes de impostos combinado com o do cônjuge superior a 125 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, e prever razoavelmente superar esse nível de rendimento no ano civil em curso, ou
No caso de um particular, ser titular, individualmente ou com o cônjuge, de ativos líquidos superiores a 400 000 CAD$.
Para uma sociedade: As empresas não podem qualificar-se como Eligible Investors
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, uma sociedade em nome coletivo, uma associação sem personalidade jurídica, um sindicato sem personalidade jurídica, uma organização sem personalidade jurídica, uma relação fiduciária, um fiduciário, um executor testamentário, um administrador ou outro representante legal.
Enquanto cliente canadiano, é da sua responsabilidade compreender os requisitos de qualificação como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor ao abrigo da legislação canadiana. Se tiver dúvidas sobre a sua elegibilidade, consulte o seu consultor jurídico. Nos termos dos Termos de serviço, o utilizador ou a instituição que representa é obrigado a fornecer informações precisas e verdadeiras e a atualizar prontamente os dados da Conta Kraken em causa. Se se certificar como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor e o seu estatuto se alterar — ou se certificar em nome da sua instituição e o estatuto desta se alterar — o utilizador ou a sua instituição deve notificar a Kraken de imediato.
Nota: A sua certificação ficará sujeita a revisão. Se, no âmbito da nossa diligência devida, necessitarmos de informações adicionais para verificar o seu estatuto, contactaremos por e-mail com questões complementares.