Face aos requisitos regulatórios canadianos, a disponibilidade de determinadas funcionalidades e serviços oferecidos na plataforma Kraken dependerá de o cliente canadiano ser um Cliente Cripto Autorizado, um Investidor Cripto Credenciado ou um Investidor Elegível.
Os requisitos regulatórios canadianos limitam as compras líquidas de determinados criptoativos num período de 12 meses consecutivos. Os limites aplicáveis dependem de se qualificar como Cliente Autorizado, Cliente Credenciado ou Cliente Elegível.Os limites não se aplicam à compra de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ou Litecoin (LTC). Se residir em Alberta, Colúmbia Britânica, Manitoba, Quebeque ou Saskatchewan, estes limites não se aplicam. Os limites são resumidos abaixo:
Os Clientes Autorizados e os Investidores Credenciados não estão sujeitos a qualquer limite no montante de criptoativos que podem adquirir.
Os Investidores Elegíveis estão limitados a um montante líquido de compra de 100 000 CAD num período de 12 meses consecutivos.
Todos os restantes clientes estão limitados a um montante líquido de compra de 30 000 CAD num período de 12 meses consecutivos.
Saiba mais sobre os limites de negociação aqui.
Os clientes canadianos terão primeiro de verificar a sua conta para poderem certificar-se como Cliente Autorizado, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível. Se já se tiver certificado como Cliente Autorizado, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível e o seu estatuto tiver mudado, ou se cometeu um erro no processo de certificação, contacte o Apoio.
As principais formas de se qualificar como Cliente Cripto Autorizado são:
Para uma pessoa singular*: É necessário ser beneficiário efetivo de ativos financeiros com um valor agregado realizável que, antes de impostos mas líquido de quaisquer passivos associados, exceda 5 milhões de CAD. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos) e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e criptoativos. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva diz respeito aos ativos financeiros que detém diretamente, bem como à titularidade através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou sociedade ou outra entidade jurídica integralmente detida por si.
Para uma pessoa coletiva: A empresa que representa deve ter ativos líquidos de pelo menos 25 milhões de CAD, conforme evidenciado nas suas demonstrações financeiras mais recentes. Este critério incide sobre os ativos líquidos (ativos menos passivos) e não sobre os ativos brutos. Os ativos líquidos incluem o valor dos ativos imobiliários, menos o montante de qualquer hipoteca ou outro endividamento relacionado com esses ativos imobiliários. Se a empresa que representa não se qualificar como Cliente Cripto Autorizado ao abrigo do critério de 25 milhões de CAD em ativos líquidos, poderá qualificar-se ao abrigo de outra das categorias da definição de Cliente Cripto Autorizado. Analise os critérios e contacte o Apoio Kraken caso a empresa que representa preencha pelo menos um deles.
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, sociedade de pessoas, associação não incorporada, sindicato não incorporado, organização não incorporada, relação fiduciária, fiduciário, executor testamentário, administrador ou outro representante legal.
As principais formas de um particular se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Ter um rendimento líquido antes de impostos superior a 200 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, ou um rendimento líquido antes de impostos combinado com o do cônjuge superior a 300 000 CAD$ em cada um dos dois anos civis mais recentes, e prever razoavelmente superar esse nível de rendimento no ano civil em curso, ou
Deter, individualmente ou com cônjuge, ativos líquidos no valor mínimo de 5 milhões de CAD$, ou
Deter, individualmente ou com cônjuge, ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes de impostos e líquido de quaisquer passivos associados, exceda 1 milhão de CAD$. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos) e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e criptoativos. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva diz respeito aos ativos financeiros que detém diretamente, bem como à titularidade através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou sociedade ou outra entidade jurídica integralmente detida por si.
As principais formas de uma pessoa coletiva se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Satisfazer um dos critérios de qualificação como Accredited Crypto Investor. Consulte os requisitos de investidor acreditado para pessoas coletivas e contacte o Apoio Kraken se a empresa que representa satisfizer pelo menos um deles.
As principais formas de se qualificar como Eligible Investor enquanto pessoa singular são
As principais formas de se qualificar como Eligible Investor enquanto pessoa singular são:
No caso de uma pessoa singular, deter, individualmente ou com cônjuge, ativos líquidos superiores a 400 000 CAD$.
Para uma pessoa coletiva: As pessoas coletivas não podem qualificar-se como Eligible Investors
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, sociedade de pessoas, associação não incorporada, sindicato não incorporado, organização não incorporada, relação fiduciária, fiduciário, executor testamentário, administrador ou outro representante legal.
Enquanto cliente canadiano, é da sua responsabilidade compreender os requisitos de qualificação como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor ao abrigo da legislação canadiana. Se tiver dúvidas sobre a sua elegibilidade, deverá consultar o seu consultor jurídico. Ao abrigo dos Termos de serviço, o utilizador ou a instituição que representa é obrigado a fornecer informações precisas e verdadeiras e a atualizar prontamente os dados da respetiva Conta Kraken. Se obtiver a certificação como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor e o seu estatuto se alterar, ou se certificar em nome da sua instituição e o estatuto desta se alterar, o utilizador ou a instituição deve notificar a Kraken de imediato.
Nota: A sua certificação ficará sujeita a revisão. Se, no âmbito da nossa diligência devida, necessitarmos de informações adicionais para verificar o seu estatuto, contactá-lo-emos por e-mail com questões complementares.