Tendo em conta os requisitos regulatórios canadianos, a disponibilidade de determinadas funcionalidades e serviços oferecidos na plataforma Kraken dependerá de o cliente canadiano ser um Cliente Cripto Autorizado, um Investidor Cripto Credenciado ou um Investidor Elegível.
Os requisitos regulatórios canadianos limitam as compras líquidas de determinados criptoativos num período móvel de 12 meses. Os limites aplicáveis dependem de o utilizador se qualificar como Cliente Autorizado, Cliente Credenciado ou Cliente Elegível.Os limites não se aplicam a compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ou Litecoin (LTC). Se residir em Alberta, Colúmbia Britânica, Manitoba, Quebeque ou Saskatchewan, estes limites não se aplicam. Os limites resumem-se da seguinte forma:
Os Clientes Autorizados e os Investidores Credenciados não estão sujeitos a qualquer limite no montante de criptoativos que podem adquirir.
Os Investidores Elegíveis estão limitados a um montante líquido de compra de CAD 100 000 $ num período móvel de 12 meses.
Todos os outros clientes estão limitados a um montante líquido de compra de CAD 30 000 $ num período móvel de 12 meses.
Saiba mais sobre os limites de negociação aqui.
Os clientes canadianos precisam primeiro de verificar a conta antes de poderem certificar-se como Cliente Autorizado, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível. Se já se certificou anteriormente como Cliente Autorizado, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível e o seu estatuto se alterou ou cometeu um erro no processo de certificação, contacte o Apoio.
As principais formas de se qualificar como Cliente Cripto Autorizado são:
Para uma pessoa*: É necessário ser beneficiário efetivo de ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes de impostos mas líquido de quaisquer passivos associados, exceda CAD 5 000 000 $. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos), e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e criptoativos. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva abrange os ativos financeiros de que é proprietário pleno, bem como a titularidade exercida através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer sociedade ou outra entidade jurídica integralmente detida por si.
Para uma sociedade: A sociedade que representa deve ter ativos líquidos de pelo menos CAD 25 000 000 $, conforme evidenciado nas suas demonstrações financeiras mais recentes. Este critério incide sobre os ativos líquidos (ativos menos passivos), e não sobre os ativos brutos. Os ativos líquidos incluem o valor dos ativos imobiliários, menos o montante de qualquer hipoteca ou outro endividamento relacionado com esses ativos imobiliários. Se representar uma sociedade que não se qualifique como Cliente Cripto Autorizado ao abrigo do critério de CAD 25 000 000 $ em ativos líquidos, a sociedade poderá qualificar-se como Cliente Cripto Autorizado ao abrigo de uma das outras categorias previstas na definição de Cliente Cripto Autorizado. Consulte os critérios e contacte o Apoio Kraken se a sociedade que representa preencher pelo menos um deles.
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, uma sociedade em nome coletivo, uma associação não constituída em sociedade, um consórcio não constituído em sociedade, uma organização não constituída em sociedade, uma relação fiduciária, um fiduciário, um executor testamentário, um administrador ou outro representante legal.
As principais formas de um particular se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Ter um rendimento líquido antes de impostos superior a 200 000 CAD em cada um dos dois últimos anos civis, ou um rendimento líquido antes de impostos combinado com o do cônjuge superior a 300 000 CAD em cada um dos dois últimos anos civis, e ter expectativas razoáveis de superar esse nível de rendimento no ano civil em curso, ou,
Deter, a título exclusivo ou em conjunto com o cônjuge, ativos líquidos de pelo menos 5 milhões de CAD, ou,
Deter, a título exclusivo ou em conjunto com o cônjuge, ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes de impostos mas líquido de quaisquer passivos relacionados, exceda 1 milhão de CAD. Este critério incide sobre os ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos), e não sobre os ativos brutos. Os ativos financeiros incluem, por exemplo, numerário, ações, obrigações, fundos de investimento e criptoativos. Os ativos financeiros não incluem bens imóveis. A titularidade efetiva abrange os ativos financeiros de que é proprietário pleno, bem como a titularidade exercida através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer sociedade ou outra entidade jurídica integralmente detida por si.
As principais formas de uma empresa se qualificar como Accredited Crypto Investor são:
Cumprir um dos critérios de qualificação como Accredited Crypto Investor. Consulte os critérios e contacte o Apoio da Kraken se a empresa que representa preencher pelo menos um deles.
As principais formas de se qualificar como Eligible Investor enquanto pessoa singular são
Ter um rendimento líquido antes de impostos superior a 75 000 CAD em cada um dos dois últimos anos civis, ou, no caso de um particular, um rendimento líquido antes de impostos combinado com o do cônjuge superior a 125 000 CAD em cada um dos dois últimos anos civis, e ter expectativas razoáveis de superar esse nível de rendimento no ano civil em curso, ou
No caso de um particular, deter, a título exclusivo ou em conjunto com o cônjuge, ativos líquidos superiores a 400 000 CAD.
Para uma sociedade: As empresas não se podem qualificar como Eligible Investors
*«Pessoa» é definida como: um indivíduo, uma sociedade em nome coletivo, uma associação não constituída em sociedade, um consórcio não constituído em sociedade, uma organização não constituída em sociedade, uma relação fiduciária, um fiduciário, um executor testamentário, um administrador ou outro representante legal.
Enquanto cliente canadiano, é da sua responsabilidade compreender os requisitos de qualificação como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor ao abrigo da legislação canadiana. Em caso de dúvida sobre a sua qualificação, consulte o seu consultor jurídico. Nos termos dos Termos de serviço, o utilizador ou a instituição que representa é obrigado a fornecer informações precisas e verdadeiras e a atualizar prontamente as informações da respetiva Conta Kraken. Se se certificar como Permitted Client, Accredited Investor ou Eligible Investor e o seu estatuto se alterar, ou se se certificar em nome da sua instituição e o estatuto desta se alterar, deverá notificar a Kraken de imediato.
Nota: A sua certificação ficará sujeita a revisão. Se, no âmbito da nossa due diligence, necessitarmos de mais informações para verificar o seu estatuto, entraremos em contacto por e-mail com questões adicionais.