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Cliente Permitido, Investidor Credenciado e Investidor Elegível Explicados
Última atualização: 5 de dez. de 2025
À luz dos requisitos regulatórios canadenses, a disponibilidade de certos recursos e serviços oferecidos na plataforma da Kraken dependerá se um cliente canadense é um Cliente Permitido, um Investidor Credenciado ou um Investidor Elegível.
Os requisitos regulatórios canadenses limitam as compras líquidas de certos criptoativos durante um período contínuo de 12 meses. Os limites aplicáveis dependem se você se qualifica como Cliente Permitido, Cliente Credenciado ou Cliente Elegível.Os limites não se aplicam às compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ou Litecoin (LTC). Se você mora em Alberta, Colúmbia Britânica, Manitoba, Quebec ou Saskatchewan, esses limites não se aplicam. Os limites são resumidos abaixo:
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Clientes Permitidos e Investidores Credenciados não terão limite na quantidade de criptoativos que podem comprar.
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Investidores Elegíveis serão limitados a um valor de compra líquida de CAD $100.000 em um período contínuo de 12 meses.
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Todos os outros clientes serão limitados a um valor de compra líquida de CAD $30.000 CAD em um período contínuo de 12 meses.
Saiba mais informações sobre os limites de negociação aqui.
Clientes canadenses precisarão primeiro ser verificados antes de ter a oportunidade de se certificar como Cliente Permitido, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível. Se você já se certificou como Cliente Permitido, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível, e seu status mudou ou você cometeu um erro no processo de certificação, por favor, entre em contato com o Suporte.
As principais formas de se qualificar como Cliente Permitido são:
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Para uma pessoa*: É necessário que você possua, como beneficiário, ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes dos impostos, mas líquido de quaisquer passivos relacionados, exceda CAD $5 milhões. Este teste foca em ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos) em oposição a ativos brutos. Ativos financeiros incluem, por exemplo, dinheiro, ações, títulos, fundos mútuos e criptoativos. Ativos financeiros não incluem imóveis. A propriedade beneficiária refere-se a ativos financeiros que você possui integralmente, bem como a propriedade através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer corporação ou outra entidade legal que seja totalmente de sua propriedade.
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Para uma corporação: A empresa que você representa deve ter ativos líquidos de pelo menos CAD $25 milhões, conforme demonstrado em suas demonstrações financeiras mais recentemente preparadas. Este teste foca em ativos líquidos (ativos menos passivos) em oposição a ativos brutos. Ativos líquidos incluem o valor de bens imóveis, menos o valor de qualquer hipoteca ou outra dívida relacionada a esses bens imóveis. Se você representa uma empresa e ela não se qualifica como Cliente Permitido sob o teste de CAD $25 milhões em ativos líquidos, sua empresa pode se qualificar como Cliente Permitido sob uma das outras categorias da definição de Cliente Permitido. Por favor, revise as categorias e entre em contato com o suporte da Kraken se a empresa que você representa se qualificar para pelo menos uma delas.
Para obter informações adicionais sobre os Requisitos de Qualificação Institucional para o Status de Cliente Permitido, consulte o artigo a seguir. *Uma “pessoa” é definida como: um indivíduo, sociedade, associação não incorporada, sindicato não incorporado, organização não incorporada, trust, fiduciário, executor, administrador ou outro representante legal.
As principais formas para um indivíduo se qualificar como Investidor Credenciado são:
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Ter uma renda líquida antes dos impostos superior a CAD $200.000 em cada um dos dois anos civis mais recentes, ou uma renda líquida antes dos impostos combinada com a do cônjuge superior a CAD $300.000 em cada um dos dois anos civis mais recentes, e razoavelmente esperar exceder esse nível de renda líquida no ano civil atual, ou,
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Possuir, como beneficiário, sozinho ou com um cônjuge, ativos líquidos de pelo menos CAD $5 milhões, ou,
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Possuir, como beneficiário, sozinho ou com um cônjuge, ativos financeiros com um valor realizável agregado que, antes dos impostos, mas líquido de quaisquer passivos relacionados, exceda CAD $1 milhão. Este teste foca em ativos financeiros líquidos (ativos menos passivos) em oposição a ativos brutos. Ativos financeiros incluem, por exemplo, dinheiro, ações, títulos, fundos mútuos e criptoativos. Ativos financeiros não incluem imóveis. A propriedade beneficiária refere-se a ativos financeiros que você possui integralmente, bem como a propriedade através de qualquer fiduciário, representante legal, agente ou qualquer corporação ou outra entidade legal que seja totalmente de sua propriedade.
As principais formas para uma corporação se qualificar como Investidor Credenciado são:
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Atender a um dos critérios listados no artigo a seguir para se qualificar como Investidor Credenciado. Por favor, revise as categorias e entre em contato com o suporte da Kraken se a empresa que você representa se qualificar para pelo menos uma delas.
As principais formas de se qualificar como Investidor Elegível como uma pessoa são
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Ter uma renda líquida antes dos impostos superior a CAD $75.000 em cada um dos dois anos civis mais recentes, ou, no caso de um indivíduo, uma renda líquida antes dos impostos combinada com a do cônjuge superior a CAD $125.000 em cada um dos dois anos civis mais recentes, e razoavelmente esperar exceder esse nível de renda líquida no ano civil atual, ou
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No caso de um indivíduo, possuir, sozinho ou com um cônjuge, ativos líquidos que excedam CAD $400.000.
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Para uma corporação: Corporações não podem se qualificar como Investidores Elegíveis
*Uma “pessoa” é definida como: um indivíduo, parceria, associação não incorporada, sindicato não incorporado, organização não incorporada, fundo fiduciário, fiduciário, executor, administrador ou outro representante legal.
Como cliente canadense, é sua responsabilidade entender os requisitos para se qualificar como Cliente Permitido, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível sob a lei canadense. Se tiver alguma dúvida sobre sua qualificação, você deve consultar seu consultor jurídico. De acordo com os Termos de Serviço, você ou a instituição que você representa é obrigado a fornecer informações precisas e verdadeiras e a atualizar prontamente as informações da sua Conta Kraken ou da instituição. Se você se certificar como Cliente Permitido, Investidor Credenciado ou Investidor Elegível e seu status mudar, ou se você se certificar em nome de sua instituição e o status dela mudar, você ou sua instituição deve notificar a Kraken prontamente.
Observação: Sua certificação estará sujeita a revisão. Se, em nossa diligência devida, precisarmos de mais informações de você para verificar seu status, entraremos em contato por e-mail com perguntas adicionais.