Czy mogę odzyskać krypto utracone w wyniku oszustwa?

Oszustwo na odzyskiwanie środków to forma wyłudzenia na przedpłatę. Proszona jest o wniesienie opłaty z góry w zamian za obietnicę odzyskania znacznie większej kwoty. Wpłacone pieniądze znikają, a żadne środki nie wracają.

Tego typu oszustwa są wymierzone w osoby, które już padły ofiarą wyłudzenia – wiadomo bowiem, że chętnie zapłacą i są gotowe działać szybko.

• Listy ofiar są kupowane i sprzedawane. Po oszustwie Twoje dane są często odsprzedawane – w tym imię i nazwisko, dane kontaktowe, informacja o tym, na jakie oszustwo dałeś się nabrać, oraz kwota straty. Niektórzy oszuści zachowują te dane i wracają po kilku miesiącach z własnym kolejnym wyłudzeniem.
• To oni wychodzą z inicjatywą. Kontakt następuje telefonicznie, mailowo, przez SMS, media społecznościowe lub pocztą. Możesz też natknąć się na nich sam: fałszywe firmy zajmujące się odzyskiwaniem środków reklamują się, publikują referencje i pięciogwiazdkowe opinie, a za pośrednictwem serwisów dystrybucji komunikatów prasowych umieszczają artykuły na stronach wyglądających jak wiarygodne serwisy informacyjne.
• Pojawiają się w dyskusjach o oszustwach. Oszuści śledzą fora, sekcje komentarzy i grupy w mediach społecznościowych, gdzie ludzie opisują, że padli ofiarą wyłudzenia, i tam nawiązują z nimi kontakt.

• Podają się za prawnika, kancelarię prawną, urzędnika państwowego, organ regulacyjny lub specjalistę ds. odzyskiwania środków.
• Twierdzą, że współpracują z organami ścigania lub agencją rządową, albo że Twoja sprawa została im przez taką instytucję przekazana.
• Powołują się na prawdziwe banki, giełdy i instytucje świadczące usługi finansowe, aby brzmiało to wiarygodnie.
• Odwołują się do nieistniejących organów regulacyjnych. Weryfikuj każdą nazwę instytucji, którą podają.
• Znają dokładne kwoty i daty Twoich wcześniejszych przelewów oraz firmę, do której wysłałeś środki.
• Informują Cię, że figurujesz na oficjalnej liście ofiar oszustw i możesz odzyskać pieniądze drogą prawną.
• Przedstawiają dokumenty opatrzone nagłówkiem przypominającym papier firmowy prawdziwej kancelarii.

Każdy z poniższych sygnałów alarmowych powinien skłonić cię do przerwania kontaktu:

• Zanim cokolwiek zostanie zrobione, żądają opłaty. Każda opłata z góry to sygnał alarmowy – bez względu na to, jak ją nazywają: zaliczka, opłata za przetwarzanie, opłata administracyjna, podatek czy darowizna. Żądania często zaczynają się od małych kwot i stopniowo rosną.
• Informują cię, że opłaty nie można potrącić z odzyskanych środków.
• Proszone jesteś o zapłatę w kryptowalucie, kartach podarunkowych lub przelewem bankowym.
• Proszą o przeniesienie rozmowy do WhatsApp, Telegram lub podobnej aplikacji albo dodają cię do czatu grupowego z osobami przedstawionymi jako pracownicy bankowi lub prawnicy.
• Proszą o podanie danych bankowych w celu przelania odzyskanych środków.
• Proszą o dokumenty tożsamości lub dane uwierzytelniające do konta, aby potwierdzić twoje prawo własności do środków.
• Informują, że twoje pieniądze są przechowywane w zagranicznym banku i proszą o założenie tam konta, aby je wypłacić.
• Nie podają żadnych danych uwierzytelniających. Odmawiają okazania licencji, nie włączają kamery i nie odbywają połączeń wideo.
• Proszą o zapłatę na rzecz podmiotu trzeciego – np. niepowiązanej firmy handlowej lub usługowej – powołując się na potrzebę zachowania poufności.
• Kontakt jest niezamawiany, zwłaszcza jeśli nie zgłaszałeś(-aś) przestępstwa nikomu.
• Firma nie ma weryfikowalnego adresu lub podany adres nie pojawia się w wynikach map.
• O zapłatę prosi ktoś podający się za funkcjonariusza organów ścigania lub przedstawiciela instytucji rządowej. Organy państwowe nie pobierają opłat za prowadzenie dochodzeń.

Nie możemy:

• Cofnąć, anulować ani odwołać zakończonej transakcji kryptowalutowej.
• Odzyskać środków wysłanych do oszusta.
• Odzyskać środków z innej platformy lub portfela w Twoim imieniu.

Możemy:

• Zbadać aktywność na Twoim Koncie Krak.
• Pomóc zabezpieczyć konto, jeśli doszło do naruszenia jego bezpieczeństwa.
• Odpowiedzieć na zgodne z prawem żądania organów ścigania, w tym żądania zamrożenia środków, jeśli te środki zostały zidentyfikowane i są przechowywane u nas.

Jeśli skontaktuje się z Tobą ktoś podający się za członka zespołu Krak ds. odzyskiwania aktywów lub zwalniania środków – to nie jesteśmy my. Krak nie ma żadnego takiego zespołu. Przed odpowiedzią zweryfikuj każdy kontakt podający się za Krak. Zobacz Czy ten e-mail pochodzi od Krak?

• Przestań płacić. Jeśli już zapłaciłeś/-aś oszustowi oferującemu odzyskanie środków, nie wysyłaj więcej pieniędzy – bez względu na to, co mówią o bliskim uwolnieniu środków.
• Zachowaj wszystko. Zapisz identyfikatory transakcji i ich hashe, adresy portfeli, daty, kwoty, zrzuty ekranu, e-maile i wiadomości. Zanotuj imiona i nazwiska, numery telefonów oraz adresy stron używane przez oszustów.
• Zgłoś sprawę. Powiadom lokalną policję oraz krajowy organ ds. zgłaszania przestępstw. W USA jest to FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) oraz FTC.
• Poinformuj nas. Jeśli oszustwo dotyczyło Twojego Konta Krak lub ktoś podszył się pod Krak, zgłoś to, abyśmy mogli przeprowadzić dochodzenie.
• Weryfikuj niezależnie. Jeśli skontaktuje się z Tobą osoba podająca się za przedstawiciela agencji, sądu lub kancelarii – samodzielnie znajdź jej dane kontaktowe i zadzwoń. Nie korzystaj z numeru telefonu, linku ani adresu e-mail podanych przez osobę, która się z Tobą skontaktowała.
• Zabezpiecz swoje konta. Przyjmij, że dane wykorzystane do kontaktu z Tobą są w obiegu. Najpierw sprawdź zabezpieczenia poczty e-mail, następnie menedżer haseł, a potem konta na giełdach i w portfelach krypto. Zobacz: Moje konto zostało przejęte – co powinienem/powinnam zrobić?

• FTC: Oszustwa związane ze zwrotem środków i ich odzyskiwaniem
• CFTC: Don't be Re-Victimized by Recovery Frauds
• FBI IC3: Fictitious law firms targeting cryptocurrency scam victims
• NASAA: Crypto Recovery Room Scams
• Chroń się przed oszustwami