Kan ik crypto terugkrijgen die ik door oplichting ben kwijtgeraakt?

Terugvorderingsfraude is een vorm van voorschotfraude. Je wordt gevraagd vooraf te betalen voor de belofte van een veel groter bedrag later. De betaling verdwijnt en er worden geen tegoeden teruggehaald.

Dit soort oplichting richt zich op mensen die al zijn opgelicht, omdat die bereid zijn gebleken te betalen en gemotiveerd zijn om snel te handelen.

• Slachtofferlijsten worden verhandeld. Na een oplichting worden je gegevens vaak doorverkocht: je naam, contactgegevens, bij welke oplichting je bent gevallen en hoeveel je hebt verloren. Sommige fraudeurs bewaren de informatie en keren maanden later terug om zelf een tweede oplichting uit te voeren.
• Ze nemen als eerste contact op. Contact verloopt via telefoon, e-mail, sms, sociale media of post. Je kunt ze ook zelf tegenkomen: nep-herstelkantoren adverteren, plaatsen getuigenissen en vijfsterrenreviews, en publiceren artikelen op ogenschijnlijk legitieme nieuwssites via persbericht-distributiediensten.
• Ze duiken op in discussies over oplichting. Fraudeurs monitoren forums, commentaarsecties en socialemediagroepen waar mensen vertellen dat ze zijn opgelicht, en benaderen hen daar.

• Ze beweren advocaat, advocatenkantoor, overheidsambtenaar, toezichthouder of terugvorderingsspecialist te zijn.
• Ze beweren samen te werken met een opsporings- of overheidsinstantie, of beweren dat jouw zaak door zo'n instantie aan hen is overgedragen.
• Ze noemen echte banken, exchanges en betaaldienstverleners om geloofwaardig over te komen.
• Ze verwijzen naar toezichthouders die niet bestaan. Controleer elke instantienaam die je wordt opgegeven.
• Ze kennen de exacte bedragen en datums van je eerdere transacties, en naar welk bedrijf je tegoeden hebt overgemaakt.
• Ze vertellen je dat je op een officiële lijst van oplichtingsslachtoffers staat en je geld via juridische weg kunt terugkrijgen.
• Ze overleggen documenten op wat eruitziet als het briefpapier van een echt advocatenkantoor.

Elk van de volgende punten is reden om te stoppen:

• Je wordt gevraagd te betalen voordat er iets gebeurt. Elke aanbetaling vooraf is een alarmsignaal, hoe het ook wordt genoemd: retainer, verwerkingskosten, administratiekosten, belasting of donatie. Verzoeken beginnen vaak klein en worden steeds groter.
• Je wordt verteld dat de kosten niet van de teruggevorderde tegoeden kunnen worden ingehouden.
• Je wordt gevraagd te betalen in cryptovaluta, cadeaukaarten of via een bankoverschrijving.
• Je wordt gevraagd het gesprek te verplaatsen naar WhatsApp, Telegram of een vergelijkbare app, of je wordt toegevoegd aan een groepschat met mensen die worden omschreven als bankmedewerkers of advocaten.
• Je wordt gevraagd naar je bankgegevens, zodat de teruggevorderde tegoeden kunnen worden gestort.
• Je wordt gevraagd om identiteitsdocumenten of accountgegevens om je eigenaarschap van de tegoeden te bevestigen.
• Je wordt verteld dat je geld bij een buitenlandse bank staat en je wordt gevraagd daar een account aan te maken om het op te nemen.
• Er wordt geen bewijs van legitimiteit getoond. Ze tonen geen vergunning, verschijnen niet op camera en weigeren een videogesprek.
• Je wordt gevraagd een derde partij te betalen, zoals een niet-gerelateerd trading- of servicebedrijf, omwille van geheimhouding.
• Het contact is ongewenst, zeker als je het misdrijf nergens hebt gemeld.
• Het bedrijf heeft geen verifieerbaar adres, of een adres dat niet voorkomt in kaartdiensten.
• Iemand die beweert van de politie of een overheidsinstantie te zijn, vraagt om betaling. Overheden brengen geen kosten in rekening voor strafrechtelijk onderzoek.

Wat we niet kunnen doen:

• Een voltooide cryptovaluta-transactie terugdraaien, intrekken of annuleren.
• Tegoeden terughalen die naar een oplichter zijn verstuurd.
• Tegoeden ophalen van een ander platform of een andere Wallet namens jou.

Wat we wel kunnen doen:

• Activiteit op je eigen Krak-account onderzoeken.
• Je helpen je account te beveiligen als het is aangetast.
• Reageren op rechtmatige verzoeken van opsporingsinstanties, inclusief verzoeken om tegoeden te bevriezen als die tegoeden bij ons zijn geïdentificeerd en worden aangehouden.

Word je benaderd door iemand die beweert van een Krak-herstelteam of asset recovery-team te zijn, dan zijn wij dat niet. Krak heeft geen dergelijk team. Controleer altijd de identiteit van iemand die beweert van Krak te zijn voordat je reageert. Zie Is deze e-mail van Krak?

• Stop met betalen. Als je al geld hebt betaald aan een herstelscammer, stuur dan niets meer, wat je ook wordt verteld over tegoeden die bijna worden vrijgegeven.
• Bewaar alles. Sla transactie-ID's en hashes, wallet-adressen, datums, bedragen, screenshots, e-mails en berichten op. Noteer namen, telefoonnummers en gebruikte websites.
• Doe aangifte. Meld het bij de lokale politie en het nationale meldpunt in jouw land. In de VS zijn dat het FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) en de FTC.
• Meld het ons. Als de oplichting betrekking had op je Krak-account, of als iemand zich heeft voorgedaan als Krak, meld het dan zodat we het kunnen onderzoeken.
• Verifieer onafhankelijk. Word je benaderd door iemand die beweert een instantie, rechtbank of bedrijf te vertegenwoordigen, zoek dan zelf de contactgegevens op en bel hen. Gebruik geen telefoonnummer, link of e-mailadres van de persoon die contact met je opnam.
• Beveilig je accounts. Ga ervan uit dat de gegevens waarmee je bent benaderd, circuleren. Controleer eerst je e-mailbeveiliging, dan je wachtwoordbeheerder en daarna je exchange- en walletaccounts. Zie Mijn account is gehackt, wat moet ik doen?

• FTC: Restitutie- en herstelscams
• CFTC: Don't be Re-Victimized by Recovery Frauds
• FBI IC3: Fictitious law firms targeting cryptocurrency scam victims
• NASAA: Crypto Recovery Room Scams
• Bescherm jezelf tegen scams