We verwelkomen klanten van over de hele wereld, met een paar uitzonderingen op basis van internationale en lokale regelgeving. Afhankelijk van je geverifieerde woonplaats kunnen er bepaalde beperkingen gelden voor je account, onder meer voor de crypto-assets die je kunt kopen, verkopen en storten. Raadpleeg onze Servicevoorwaarden voor volledige informatie over onze toelatingscriteria. Sommige accountfuncties zijn alleen beschikbaar op bepaalde verificatieniveaus.
Onze financieringsaanbieders kunnen naar eigen goeddunken financiering weigeren aan bepaalde geografische locaties.
Sommige regio's kunnen nog geen debet- of creditcards gebruiken voor financiering. Raadpleeg onze Veelgestelde vragen over debet- en creditcards voor de volledige lijst van geaccepteerde regio's.
Terwijl rechtsgebieden doorgaan met het ontwikkelen van regelgevingskaders voor cryptovaluta voor lokale activiteiten, werken we wereldwijd samen met toezichthouders om klanten op een conforme manier van dienst te kunnen zijn. Op dit moment hebben we de volgende registraties, licenties, autorisaties en goedkeuringen:
Op Cyprus staat Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited onder toezicht van CySEC als investeringsonderneming (MiFID), met licentienummer 342/17. Het bedrijf is bevoegd om bepaalde investerings- en aanvullende diensten aan te bieden.
In Ierland beschikt Kraken over de volgende licenties, die het heeft doorgegeven aan alle EER-landen. Alle EER-klanten zullen met deze entiteiten een contract aangaan als ze gebruikmaken van de aangeboden diensten:
Payward Ireland Limited, handelend als 'Kraken', heeft een vergunning als Electronic Money Institution (EMI) bij de Central Bank of Ireland (CBI) (registratienr. C453020) om elektronisch geld en gerelateerde betaaldiensten aan te bieden, waaronder kredietoverboekingsdiensten.
Payward Europe Solutions Limited, handelend als 'Kraken', heeft een vergunning als Crypto Asset Service Provider (CASP onder MiCA) bij de CBI (registratienr. C468360):
In Ierland heeft Payward Global Solutions Limited, handelend als 'Kraken', een CASP-vergunning (onder MiCA) bij de CBI (registratienr. C559106) om een handelsplatform voor cryptoassets te exploiteren.
Voor EER-klanten gelden de volgende beperkingen:
Storten of traden niet mogelijk: AKE, ALEO, ALLO, APXUSD, ART, ASSET, AUDX, AUGUR, AURA, AUSD, BASED, BNKR, BRL1, CASH, CGN, CHECK, COPM, DAI, DCR, DEUS, EDEN, ESX, EURT, EVAA, FF, FIDD, FOLKS, FRNT, HEMI, MXNB, NOCK, OPN, PACT, PYUSD, QCAD, RLUSD, RNBW, SN44, SN51, SN62, SN64, SN75, SN8, SOMI, ST, STABLE, STBL, TAKE, TEA, TGBP, TREMP, TUSD, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, USAT, USD1, USDD, USDE, USDPT, USDS, USDT, USDT0, UST, VELVET, VOOI, WAR, WEMIX, WFB, XAUT, XMR, XU3O8, 1MBABYDOGE*, ACE*, ARK*, AUKI*, BABYDOGE*, BANANA*, BKR*, BOOST*, BROCCOLI*, BUZZ*, CATI*, CETUS*, CUDIS*, D*, ENRON*, FAI*, GPS*, GROK*, HAEDAL*, HTX*, HYB*, HYPER*, IKA*, J*, JELLYJELLY*, KINTO*, MLG*, NAVX*, NC*, NFT*, NS*, PIPPIN*, SEND*, SHADOW*, SHELL*, SOMA*, TOILET*, TST*, VIDT*, WAVES*, WXTM*, XVG*.
* Alleen beperkt in Duitsland.
USDG Rewards is niet beschikbaar voor klanten die in de EER wonen.
Klanten die in de EER wonen, kunnen geen gebruikmaken van Babylon Bitcoin Staking.
Opt-In Rewards (OIR) zijn in de EER alleen beschikbaar voor Bitcoin.
* EER - Oostenrijk, België, Bulgarije, Kroatië, Cyprus, Tsjechië, Denemarken, Estland, Finland, Frankrijk, Duitsland, Griekenland, Hongarije, IJsland, Ierland, Italië, Letland, Liechtenstein, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Noorwegen, Polen, Portugal, Roemenië, Slowakije, Slovenië, Spanje, Zweden
In het Verenigd Koninkrijk opereert Kraken als een bij de Financial Conduct Authority (FCA) geregistreerde cryptoassetonderneming
Geregistreerde cryptoassetfirma (Payward Limited, FRN 928768) onder de Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
Kraken is daarnaast geautoriseerd door de FCA als een e-geldinstelling (Payward Services Limited, FRN 1010381) onder de Electronic Money Regulations 2011.
Om bepaalde diensten in verband met cryptoassets aan in aanmerking komende klanten aan te bieden, beschikt Kraken via dochteronderneming Crypto Facilities Limited ook over een FCA-vergunning als investeringsonderneming (FRN 757895).
Op grond van de Britse regelgeving geldt voor alle nieuw geverifieerde Britse retailaccounts bij Kraken een verplichte afkoelingsperiode van 24 uur voordat er gehandeld kan worden.
Klanten die in het VK wonen, zijn onderworpen aan de volgende beperkingen:
Klanten die in het Verenigd Koninkrijk wonen, kunnen geen Opt-In Rewards gebruiken.
DeFi Earn is niet beschikbaar in het Verenigd Koninkrijk.
Krakbacks zijn niet beschikbaar voor klanten in het VK.
Storten of traden van LCAP, TREMP, WAR en XMR is niet toegestaan.
Kan HNT niet kopen of verkopen.
Retailklanten in het Verenigd Koninkrijk kunnen geen derivaten traden. Klanten die zijn ingedeeld als elective Professionele klant komen mogelijk in aanmerking voor Derivatentrading, mits zij voldoen aan de geldende kwalificatiecriteria. Raadpleeg voor meer informatie over indeling en geschiktheid Futures trading voor klanten in het Verenigd Koninkrijk.
Klanten in het VK kunnen niet deelnemen aan het Kraken Drops-programma.
xStocks zijn niet beschikbaar in het Verenigd Koninkrijk.
De SpaceX IPO via xStocks is niet beschikbaar voor klanten in het Verenigd Koninkrijk.
Om klanten in Canada te bedienen, opereert Kraken als geregistreerd Restricted Dealer, geregistreerd bij de Ontario Securities Commission en de effectentoezichthouders in alle provincies en territoria van Canada. Kraken heeft daarnaast een registratie als Money Services Business bij FINTRAC ('Payward Canada, Inc.', MSB-registratienummer M19343731). Voor een volledig overzicht van alle regelgevingsupdates en wat deze betekenen voor Canadese klanten, ga naar: Regelgevingsupdates Canada.
Voor klanten die in Canada wonen, gelden de volgende beperkingen:
Klanten in Canada moeten hun account verifiëren.
Gebruik van Opt-In Rewards is niet toegestaan.
Staken van GRT of FLR is niet toegestaan.
Klanten die in Canada wonen, kunnen Babylon Bitcoin Staking niet gebruiken.
Storten, aanhouden of traden van ACA, AGLD, AIN, AKE, ALBT, ALCH, ALICE, ALLO, ALMANAK, AMP, ANC, ANLOG, APXUSD, ARC, ART, ASSET, ATLAS, AUDX, AUGUR, AURA, AURY, AUSD, AVAAI, AVT, AXL, BASED, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BNKR, BODEN, BOO, BRL1, BZZ, C98, CASH, CATI, CGN, CHECK, CHEX, CLOUD, CMETH, COOKIE, COPM, CORN, CRU, CSM, CTC, DAI, DAR, DBR, DCR, DEUS, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, EPT, EQ, ESX, EURC, EURCV, EUROC, EUROP, EURQ, EURR, EURT, EV, EVAA, FF, FIDD, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRNT, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GMX, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, JITOSOL, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KNTQ, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LMWR, LOOKS, LSETH, MAT, MC, MDT, METH, MOCA, MXNB, NEST, NKN, NMR, NOCK, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, OPN, ORDER, OTP, OXY, PACT, PARA, PARTI, PAXG, PEOPLE, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PSTAKE, PYUSD, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RLUSD, RMRK, RNBW, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SN44, SN51, SN62, SN64, SN75, SN8, SNT, SOGNI, SOMI, SPICE, ST, STABLE, STBL, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TANSSI, TBTC, TEA, TEER, TGBP, TNSR, TRB, TREE, TREMP, TUSD, U, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, UNITE, USAT, USD1, USDD, USDE, USDG, USDPT, USDQ, USDR, USDS, USDT, USDT0, UST, VBTC, VELVET, VGX, VOOI, VRA, WAR, WAXL, WAXP, WBTC, WEMIX, WEN, WETH, WFB, WNXM, XAUT, XAVA, XMR, XNAP, XOR, XRT, XU3O8, YALA, YB, YGG en ZEX is niet toegestaan.
USDG is niet beschikbaar voor klanten die in Canada wonen.
Klanten die in Canada wonen, kunnen niet handelen met marge.
Klanten die in Canada wonen, kunnen geen derivaten verhandelen.
Beperkingen XStocks:
xStocks zijn niet beschikbaar in Canada.
De SpaceX IPO via xStocks is niet beschikbaar voor klanten in Canada.
Om klanten in de Verenigde Staten (VS) te bedienen, heeft Kraken een registratie als gelddienstbedrijf bij FinCEN (‘Payward Interactive, Inc.’, MSB-registratienr. 31000270997766). Om bewaardiensten voor digitale assets aan te bieden aan in aanmerking komende klanten, onderhoudt Kraken via zijn dochteronderneming Kraken Financial ook een Special Purpose Depository Institution met een Wyoming-charter. Kraken biedt aandelenhandel in de VS aan via dochteronderneming Kraken Securities LLC, een broker-dealer die geregistreerd is bij de Securities and Exchange Commission en lid is van de Financial Industry Regulatory Authority (www.finra.org) en de Securities Investor Protection Corporation (www.sipc.org). Kraken biedt investeringsadviesdiensten voor aandelen en aandelenbundels aan via Kraken Adviser LLC, een investeringsadviseur die geregistreerd is bij de Securities and Exchange Commission.
Klanten die in de VS wonen, zijn onderworpen aan de volgende beperkingen:
Op dit moment biedt Kraken (inclusief Kraken Securities LLC en Kraken Adviser LLC) geen diensten aan inwoners van:
Maine (ME)
New York (NY)
Als je uit deze staten verhuist, kun je jouw nieuwe adres gebruiken voor reguliere verificatie. Zorg voor een bewijs van verblijf, zodat we je onze diensten legaal kunnen aanbieden.
Krak-beperkingen
Crypto-overboekingen zijn niet beschikbaar in de volgende staten waar we actief zijn: IN
Fiat-overboekingen zijn niet beschikbaar in de volgende staten waar we actief zijn: IN, LA, MA, UT
Inwoners van Texas en New Hampshire kunnen geen EUR storten of aanhouden en ook niet traden in EUR-paren.
Inwoners van de Verenigde Staten kunnen geen fiatvaluta anders dan USD storten.
Bewaarbeperkingen per staat
De diensten van Kraken Financial zijn alleen beschikbaar voor in aanmerking komende klanten in bepaalde staten. Meer informatie over de diensten van Kraken Financial is hier te vinden.
Cryptovaluta-beperkingen
De volgende assets zijn beperkt voor klanten in de VS: ACA, AGLD, AIN, ALBT, ALCH, ALICE, ALMANAK, AMP, ANC, ANLOG, ARC, ART, ATLAS, AUDIO, AURY, AVAAI, AVT, AXL, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BOO, BZZ, C98, CATI, CGN, CHECK, CLOUD, COOKIE, CORN, CRU, CSM, CTC, DAR, DBR, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, EPT, EQ, ESX, EUROC, EV, EVAA, FF, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KNTQ, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LMWR, LOOKS, MAT, MC, MDT, MOCA, MV, NEST, NKN, NMR, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, ORDER, OTP, OXY, PARA, PARTI, PEOPLE, PERP, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PSTAKE, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RMRK, RNBW, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SNT, SOGNI, SPICE, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TANSSI, TEA, TEER, TRB, TREE, U, UNITE, VELVET, VGX, VOOI, VRA, WAXP, WEN, WNXM, WOO, XAVA, XNAP, XOR, XRT, YALA, YB, YGG, ZEX.
Trade derivaten
Makelaarsdiensten worden geleverd door NinjaTrader Clearing, LLC, handelend onder de naam Kraken Derivatives US, een Futures Commission Merchant geregistreerd bij de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en lid van de National Futures Association (NFA ID #0309379).
Vereisten voor margehandel
Margin trading is beschikbaar voor in aanmerking komende Amerikaanse retailklanten en voor Amerikaanse klanten die zichzelf certificeren als Eligible Contract Participant (ECP).
Beperkingen op verdienen
Amerikaanse klanten (met uitzondering van Amerikaanse Accredited Investors) kunnen geen gebruikmaken van Opt-In Rewards.
Rewards op Kraken is alleen beschikbaar in bepaalde Amerikaanse staten.
Flare (FLR) staking is niet beschikbaar in de VS.
xStocks-beperkingen:
xStocks zijn niet beschikbaar in de Verenigde Staten.
De SpaceX IPO via xStocks is niet beschikbaar voor klanten in de Verenigde Staten.
Om klanten in Argentinië te bedienen, is Payward Trading Limited - Argentijnse vestiging geregistreerd als een Virtual Asset Service Provider bij de Argentijnse nationale effectencommissie (Comision Nacional de Valores, CNV). Deze registratie staat Kraken toe om cryptobewaring en exchange-diensten in de regio aan te bieden.
DeFi Earn is niet beschikbaar in Argentinië.
In Australië is Kraken actief in lokale activiteiten als geregistreerde Digital Currency Exchange (DCE) en Independent Remittance Dealer bij AUSTRAC (‘Bit Trade Pty Ltd, ACN 163 237 634’). Kraken Derivatives worden aangeboden via Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871, AFSL 545124), een Kraken-groepsonderneming.
Australische grootzakelijke klanten hebbben toegang tot Kraken Derivatives via de Australische tussenpersoon met een vergunning voor financiële diensten, Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871 AFSL nr. 545124)
Crypto- en fiat-overboekingen zijn beschikbaar via Krak voor klanten die in Australië wonen.
Opt-In Rewards zijn niet beschikbaar in Australië.
DeFi Earn is niet beschikbaar in Australië.
Australische klanten kunnen ALBT, AMP, ANC, BOO, BZZ, CRU, DASH, DIA, EFI, EQ, FIDD, FRX, GEIST, HMT, LAYR, LCAP, NKN, PEOPLE, PICA, PNG, QCAD, RMRK, RON, ROSE, SKU, SLP, USAT, WAR, WAXP, WNXM, XAVA, XMR, XOR en ZEC niet storten, aanhouden of traden.
Particuliere klanten die in Australië wonen, kunnen geen fiat-extensies gebruiken bij margin trading zonder eerst een toelatingstest te doorlopen om te bevestigen dat ze binnen de doelmarkt van het product vallen.
XStocks-beperkingen:
xStocks zijn niet beschikbaar in Australië.
De SpaceX IPO via xStocks is niet beschikbaar voor klanten in Australië.
In Bermuda beschikt Payward Digital Solutions Ltd (PDSL) over een Class F Digital Asset Business-licentie en het staat het onder toezicht van de Bermuda Monetary Authority (BMA) (registratienummer 202403268). PDSL treedt op als broker voor bepaalde spot-, derivaten- en getokeniseerde aandelenklanten, en als handelsplatform voor bepaalde futures-contracten (niet beschikbaar voor klanten in de EU).
Klanten die in Bermuda wonen, kunnen geen gebruikmaken van Babylon Bitcoin Staking.
Klanten die in Bermuda wonen, kunnen geen gebruikmaken van DeFi Earn.
Kraken heeft geen vergunning en staat niet onder toezicht in Singapore.
DeFi Earn is niet beschikbaar in Singapore.
We bedienen geen klanten uit de volgende regio's en staan geen stortingen in euro's en cryptostortingen toe:
Afghanistan
Wit-Rusland
De regio's Krim, Donetsk en Loehansk in Oekraïne
Cuba
Democratische Republiek Congo
Iran
Irak
Japan
Libië
Noord-Korea
Rusland
Soedan
Zuid-Soedan
Syrië