Cara mendapatkan pengesahan untuk akaun Perniagaan

Last updated: 13 Ogo 2025

Proses pengesahan perniagaan adalah eksklusif untuk entiti perniagaan, dan tidak diperlukan untuk akaun peribadi. Deposit dan pengeluaran bank hanya boleh dipindahkan kepada dan daripada akaun bank perniagaan yang didaftarkan di bawah nama perniagaan dan bukan atas nama peribadi anda.

Jika anda berminat untuk membuka akaun peribadi, daftar di sini.

Dengan akaun perniagaan, anda akan menikmati manfaat berikut:

Anggaran masa pemprosesan penciptaan akaun:

  • •

    Masa pemprosesan standard untuk permohonan adalah lima hari bekerja.

  • •

    Untuk mempercepat pemprosesan, pastikan semua dokumen yang diminta dihantar dengan tepat dan lengkap seperti yang dinyatakan dalam borang permohonan.

  • •

    Masa pengesahan mungkin bertambah jika maklumat atau pendokumenan tambahan diperlukan oleh pasukan kami.

  • •

    Semasa tempoh permintaan tinggi, masa pemprosesan mungkin terlewat.

  • •

    Jika anda mengalami kelewatan, ia tidak semestinya menunjukkan masalah dengan permohonan anda. Pasukan kami akan memberitahu anda jika sebarang tindakan lanjut diperlukan.

Sekiranya anda perlu menghentikan proses suai tugas dan menyambung semula pada tarikh kemudian, anda mempunyai pilihan untuk menyimpan permohonan anda dengan mengklik ikon “X” di sudut kanan atas.

Cara memohon:

  1. 1

    Pilih Daftar di sudut kanan atas halaman.

    General_CreateAccountButtonUpdate_07092021.png
  2. 2

    Seterusnya, klik tab Perniagaan .

    BusinessAccount.png
  3. 3

    Kemudian, isi butiran akaun baru anda, dan klik butang Cipta akaun.

    BusinessAccount_CreateAccount.png
  4. 4

    Mesej pengaktifan akan dihantar ke peti masuk e-mel anda. Anda boleh menggunakan butang ungu Aktifkan akaun, atau kod 2FA 6 digit yang terdapat di bahagian bawah e-mel.

    BusinessAccount_CreateAccount.png
  5. 5

    Setelah akaun anda diaktifkan, anda mestilah melindungi akaun anda dengan menambahkan sekurang-kurangnya satu bentuk Pengesahan Dua-Faktor Log Masuk (2FA).

  6. 6

    Selepas menambahkan 2FA, navigasi ke Halaman Utama.

    Verify identity

  7. 7

    Pilih Sahkan untuk mengakses borang permohonan.

  8. 8

    Anda boleh menyimpan permohonan anda di bahagian bawah borang jika anda ingin kembali kepadanya nanti. Untuk mengaksesnya kemudian, ulangi Langkah 6 dengan mengklik butang Sahkan identiti.

  9. 9

    Isi maklumat yang diperlukan dalam setiap bahagian.

  10. 10

    Setelah anda melengkapkan satu bahagian, anda akan melihat tanda semak hijau di sebelah tajuk bahagian, yang menunjukkan bahawa bahagian tersebut telah lengkap. Hanya setelah anda melengkapkan semua bahagian permohonan, anda akan dapat menghantar permohonan anda.

    Verification_BusinessInformation_02092021.png
  11. 11

    Setelah anda memasukkan semua maklumat yang diperlukan dan menyertakan pendokumenan yang diperlukan, tekan Hantar.

Akaun Perniagaan direka betuk untuk individu atau entiti yang berdagang bagi pihak perniagaan. Jika anda merancang untuk mendanakan akaun Kraken anda menggunakan akaun bank perniagaan atau dompet kripto milik perniagaan, jenis akaun ini mungkin sesuai untuk anda. Berikut adalah butiran utama:

  • •

    Deposit dan pengeluaran bank hanya boleh dipindahkan kepada/daripada akaun bank perniagaan yang didaftarkan di bawah nama perniagaan yang sama.

  • •

    Deposit/pengeluaran kripto mestilah daripada dompet milik perniagaan (tiada dompet pihak ketiga).

  • •

    Yuran perdagangan adalah sama untuk akaun Perniagaan dan Peribadi, tetapi jadual diskaun Kraken memberi ganjaran kepada aktiviti yang kerap dan berjumlah tinggi.

  • •

    Untuk memohon akaun perniagaan, anda perlu menyediakan dokumen perniagaan dan dokumen peribadi yang sah. Lihat: KYC untuk akaun perniagaan

Pelbagai jenis entiti korporat boleh membuka akaun perniagaan di Kraken. Beberapa jenis tersebut termasuk: 

Ya, anda boleh membuka akaun perniagaan untuk SMSF. Apabila memohon akaun perniagaan, sila sertakan salinan yang disahkan sendiri dokumen amanah SMSF anda. Anda boleh memuat naik dokumen amanah sebagai bentuk Dokumen Pembentukan Korporat.

Ya, anda boleh membuka akaun jika anda menjalankan perniagaan di bawah nama DBA atau nama perdagangan. Semasa proses permohonan, anda akan mempunyai peluang untuk memberikan nama berdaftar syarikat anda bersama dengan DBA atau nama perdagangan anda. Apabila menghantar pendokumenan yang diperlukan, sila sertakan juga dokumen undang-undang yang membenarkan anda beroperasi di bawah DBA atau nama perdagangan anda.

Dokumen & maklumat yang diperlukan:

Untuk mengesahkan akaun perniagaan anda, anda dikehendaki mengemukakan maklumat perniagaan umum (iaitu nama entiti, nombor pendaftaran, tarikh pendaftaran, alamat berdaftar dan alamat operasi) serta dokumen berikut: 

  • •

    Dokumen Pembentukan Korporat: Sijil Pembentukan, Artikel Penubuhan, Sijil Organisasi, Surat Ikatan Amanah/Perjanjian, atau Dokumen Undang-Undang Setara.

  • •

    Daftar Saham Syarikat: Rekod komprehensif Pemilik Manfaat Akhir (UBO) pemegang saham, termasuk butiran tentang peratusan pegangan modal dan hak mengundi.

  • •

    Carta Organisasi & Dokumen Struktur Korporat: Jika entiti perniagaan anda dimiliki oleh entiti lain, dokumen ini harus jelas menunjukkan pemilikan oleh syarikat induk atau syarikat-syarikat.

  • •

    Bukti Alamat Operasi Perniagaan (POBOA): Dokumen yang mengesahkan alamat fizikal syarikat anda, yang mestilah termasuk nama perniagaan. Dokumen yang diterima termasuk penyata bank perniagaan, penyata kad kredit, perjanjian sewa, atau bil utiliti. Dokumen tersebut mestilah dikeluarkan dalam tempoh tiga bulan yang lalu.

  • •

    Soal Selidik & Pengesahan Ketekunan Wajar ATM Mata Wang Kripto

  • •

    Soal Selidik & Pengesahan Pencegahan Pengubahan Wang Haram

*Kami juga memerlukan pendokumenan peribadi untuk setiap pemilik manfaat dan pengakses akaun.

Harap maklum bahawa pendokumenan korporat mungkin berbeza dengan ketara bergantung kepada negara pendaftaran. Untuk memastikan bahawa anda menyerahkan dokumen yang betul, sila rujuk maklumat yang diberikan di bawah. Pendokumenan tambahan mungkin diminta semasa proses permohonan.

Sebagai tambahan kepada pendokumenan perniagaan yang diperlukan, anda akan diminta untuk memberikan maklumat peribadi yang boleh dikenal pasti (seperti nama, alamat, alamat e-mel, nombor telefon, dan Nombor Keselamatan Sosial, jika berkenaan), bersama dokumen pengesahan peribadi untuk individu berikut:

  1. 1

    Pemilik manfaat: Bergantung pada keperluan peraturan di bidang kuasa tempat syarikat anda didaftarkan, anda mungkin dikehendaki untuk mendedahkan maklumat tentang pemilikan manfaat entiti perniagaan. Ini termasuk mengenal pasti individu yang memegang tahap pemilikan, kepentingan ekuiti, atau hak mengundi yang signifikan. Ambang dan takrifan pemilikan manfaat berbeza mengikut bidang kuasa, dan anda akan diminta untuk memberikan maklumat ini mengikut undang-undang dan peraturan tempatan yang berkenaan.

  2. 2

    Individu dengan kawalan pengurusan yang signifikan: Ini termasuk sesiapa yang mempunyai kuasa langsung atau tidak langsung untuk melantik atau menyingkirkan majoriti lembaga, atau yang menjalankan kawalan yang signifikan ke atas operasi syarikat (contohnya, CEO, CFO, Pemilik, atau peranan setara).

  3. 3

    Individu yang berkaitan dengan struktur amanah atau perkongsian: Seperti pemegang amanah, penerima manfaat, setlor, pelindung, atau anggota firma yang menjalankan kawalan yang signifikan ke atas syarikat.

  4. 4

    Pengakses akaun: Mana-mana individu yang akan mempunyai akses kepada akaun.

Dokumen Pembentukan Korporat yang sah adalah dokumen utama yang dikeluarkan setelah pendaftaran syarikat anda dengan badan pengawalseliaan di negara pendaftaran.

Dokumen Pendaftaran Saham yang sah menunjukkan struktur pemegang saham penuh dan dikeluarkan oleh badan pengawalseliaan. Bergantung pada jenis perniagaan, ia boleh menjadi dokumen korporat yang menunjukkan pemilikan penuh saham yang dikeluarkan oleh syarikat atau ia mungkin menyebut seorang anggota / pemilikan tunggal dan menunjukkan nama pemilik.

Dokumen Bukti Alamat Operasi Perniagaan (POBOA) yang sah mengandungi nama undang-undang dan alamat fizikal syarikat (iaitu tempat lokasi perniagaan harian dijalankan) dan bertarikh kurang dari tiga bulan dari tarikh penyerahan. Kami tidak menerima P.O. poskod daripada mana-mana negara.

Dokumen POBOA termasuk:

  • •

    Penyata bank perniagaan

  • •

    Penyata kad kredit

  • •

    Perjanjian pajakan

  • •

    Bil Utiliti

  • •

    Dokumen pajakan/sewa berdaftar 

  • •

    Surat hak milik harta yang didaftarkan atas nama institusi, dicop dan ditandatangani dengan sewajarnya

Untuk beroperasi sebagai bursa kripto yang dikawal selia dalam banyak bidang kuasa, kami dikehendaki meminta dokumen dan maklumat penting daripada klien kami. Kami mesti menyimpan dokumen-dokumen ini dalam fail untuk setiap klien kami yang membuka akaun perniagaan di Kraken bagi mematuhi peraturan ini.

Perkhidmatan Penjualan Semula termasuk sebarang jenis perkhidmatan apabila perniagaan menawarkan untuk membeli dan menjual mata wang kripto bagi pihak mana-mana pihak ketiga.

Kami dikehendaki mengetahui sumber sebarang dana yang ditambah kepada akaun perniagaan di Kraken. SOF menunjukkan cara dana tersebut dijana pada asalnya.

Selain dokumen perniagaan yang diperlukan, anda juga akan diminta untuk memberikan maklumat peribadi yang boleh dikenal pasti (iaitu nama, alamat, alamat e-mel, nombor telefon, SSN) dan dokumen pengesahan peribadi.

Perlu bantuan lebih lanjut?