Miért kérünk vagyon eredetét vagy pénzeszközök eredetét igazoló dokumentumokat?

Utolsó frissítés: 2025. március 31.

A Kraken komolyan veszi az Ön biztonságát, és szigorú törvényeket követ a pénzmosás és az illegális tevékenységek megelőzése érdekében.

E jogi követelmények teljesítése érdekében időnként további információkat vagy dokumentumokat kérhetünk arról, hogyan építette fel teljes vagyonát (vagyon eredete), és honnan származik a pénze egy adott tranzakcióhoz (pénzeszközök eredete). Ez segít fiókja biztonságának és megfelelőségének megőrzésében.

Ez nem jelenti azt, hogy bármi rosszat tett volna! Valójában egy SOF/SOW dokumentumra egyszerűen szükség lehet az Ön lakóhelye szerinti ország, vagy jelenlegi helyzete (például diák vagy munkanélküli) alapján.

A vagyon eredete arról szól, hogy teljes képet mutasson arról, hogyan építette fel vagyonát az idő múlásával (pl. jövedelméből, megtakarításaiból, befektetéseiből, ingatlanából stb.). Ennek megerősítéséhez olyan dokumentumot kell benyújtania, amely megegyezik az alkalmazásában megosztott információkkal.

Példák a POSOW dokumentumokra: Fizetési jegyzékek, Nyugdíjmegállapító határozat, Vagyonátruházást igazoló jogi dokumentum öröklés részeként, Adóbevallások vagy -bejelentések stb.

A pénzeszközök eredetét igazoló dokumentum (POSOF) ellenőrzi, hogy egy adott tranzakcióhoz honnan származik a pénze.

  • •

    Ha az összegek még nincsenek a Kraken-fiókjában, nyújtson be dokumentumot, amely igazolja, hogyan kereste a pénzt (pl. fizetés, befektetések, örökség), és igazolást arról, hogy megkapta (pl. bankszámlakivonat).

  • •

    Ha az összegek már a Kraken-fiókjában vannak, akkor is nyújtson be dokumentumot, amely igazolja, hogy az összegek/kriptó átutalásra kerültek a Kraken-fiókjába (pl. bankszámlakivonat vagy kriptotárca tranzakció).

Néha egyetlen dokumentum (például egy bankszámlakivonat, amely a fizetés befizetéseit és a Krakenre történő átutalásokat mutatja) is elegendő.

Példák a POSOF dokumentumokra: Bónusz kifizetési bizonylatok, Foglalkoztatást igazoló adóügyi dokumentum, Befektetési számlakivonat, Bányászati kifizetési kimutatások, Lottónyeremény-igénylések, Aláírt bérleti szerződések bérleti díjjal stb.

Ha a pénzkeresetét igazoló dokumentum nem erősíti meg, hogy ténylegesen megkapta azt, pl. egy aláírt bérleti szerződés, amely tartalmazza a bérleti díjat, akkor egy másik dokumentumot kell benyújtania ennek igazolására, például egy kriptotőzsdei kimutatást vagy bankszámlakivonatot, amely igazolja, hogy a bérleti díj befizetésre került a számlájára.

A dokumentumoknak az alábbi tulajdonságokkal kell rendelkezniük ahhoz, hogy elfogadhatóak legyenek:

  • •

    Fájlformátum: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Dokumentum képe: Teljesnek, tisztának kell lennie, és legalább 1 saroknak vagy szélnek láthatónak kell lennie.

  • •

    Alapvető információk: A kép származhat kamerából, szkennerből vagy képernyőfelvételből, amennyiben a szükséges információk jól láthatóak: az Ön neve, a kibocsátó neve/logója, a kimutatás és tranzakciók dátuma, a számlaegyenleg és a tranzakció összegei.

  • •

    Tranzakció láthatósága: Az érzékeny adatok (pl. számlaszámok, TAJ-szám) kitakarhatók, de az alapvető információknak láthatónak kell maradniuk.

  • •

    Dokumentum érvényessége: A dokumentumoknak 24 hónapon belüli dátummal kell rendelkezniük (de kivételek érvényesek).

  • •

    Információk egyezése: A dokumentumban szereplő címnek meg kell egyeznie a Kraken profiljában szereplő címmel, és a postafiók címek nem elfogadhatóak.

  • •

    Egyenleg: A számlaegyenleg dollárban kifejezett összege nem lehet 0 $.

  • •

    Fizetési jegyzékek vagy bérszámfejtési kivonatok, Bankszámla / bankkártya kivonat, amely közvetlen fizetésbefizetéseket mutat

  • •

    Nyugdíjfolyósítási (pl. társadalombiztosítási) kimutatás vagy egyéb nyugdíjdokumentum

  • •

    Öröklés, Vagyonátruházást igazoló jogi dokumentum öröklés részeként

  • •

    Fiat vagy kripto befektetések

  • •

    Üzleti bevételek, pl. pénzügyi kimutatások, adóügyi dokumentumok vagy értékesítési/bevételi nyilvántartások

  • •

    Befektetések/eszközök felszámolása

  • •

    Magántőke/kockázati tőke (üzleti számlák).

  • •

    Bányászati kifizetési kimutatások vagy egyéb dokumentum, amely a bányászati jutalmakat mutatja, és tartalmazza az Ön nevét

  • •

    Dokumentáció, amely igazolja a kriptó kölcsönzésből származó jövedelem forrását, például egy kölcsönzési platform kimutatása vagy egy tárca kimutatása

  • •

    Dokumentáció, amely igazolja a staking jövedelem forrását, például egy staking pool kimutatása vagy egy tárca kimutatása

  • •

    Külső kriptoeszköz-tőzsdei kimutatás, amely tartalmazza az Ön nevét, e-mail címét, tárcacímét és egyenlegét(it), valamint egy dokumentumot, amely azonosítja a kriptoeszközök megvásárlásához felhasznált eszközök eredeti forrását

Ez a lista csak kiindulópont – sokféle dokumentumot elfogadunk! Ha bizonytalan valamiben, egyszerűen küldje el nekünk, és mi átnézzük Önnek. Itt vagyunk, hogy segítsünk minden lépésben.


További segítségre van szükséged?