A nemzetközi és helyi szabályozások miatti néhány konkrét kivétellel a világ minden tájáról szívesen látjuk az ügyfeleket . Az ellenőrzött lakóhelyed függvényében bizonyos korlátozások vonatkozhatnak a fiókodra, például azzal kapcsolatban, hogy milyen kriptoeszközöket vásárolhatsz, adhatsz el és fizethetsz be. A Szolgáltatási feltételeinkben minden információt megtalálsz a jogosultsági előírásainkra vonatkozóan. Néhány fiókfunkció csak bizonyos ellenőrzési szinteken érhető el.
A finanszírozási szolgáltatóink saját belátásuk szerint megtagadhatják a bizonyos földrajzi helyekre irányuló finanszírozást.
Néhány régióban még nem lehetséges a betéti vagy hitelkártyák használata a finanszírozáshoz. A betéti és hitelkártyákra vonatkozó GYIK tartalmazza az összes elfogadott régió listáját.
A joghatóságok folyamatosan fejlesztik a kriptovalutával kapcsolatos helyi tevékenységekre vonatkozó szabályozási kereteiket, ezért világszerte együttműködünk velük annak érdekében, hogy szabálykövető módon elégíthessük ki az ügyfeleink igényeit. Jelenleg a következő bejegyzésekkel, működési és egyéb engedélyekkel, valamint jóváhagyásokkal rendelkezünk:
Cipruson a Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited a CYSEC szabályozása alatt működik befektetési vállalkozásként (MiFID), 342/17 engedélyszámmal, és jogosult bizonyos befektetési és kiegészítő szolgáltatások nyújtására.
Írországban a Kraken az alábbi engedélyekkel rendelkezik, amelyeket az összes EGT-tagországra kiterjesztett. A nyújtott szolgáltatásokat igénybe vevő EGT-beli ügyfelek minden esetben az alábbi szervezetekkel szerződnek:
A Payward Ireland Limited „Kraken" néven E-Money Institution (EMI) engedéllyel rendelkezik az Ír Nemzeti Banknál (Central Bank of Ireland, CBI) (nyilvántartási szám: C453020) elektronikuspénz- és kapcsolódó fizetési szolgáltatások – ideértve az átutalási szolgáltatásokat – nyújtására.
A Payward Europe Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C468360), melynek alapján a következő szolgáltatások nyújtására jogosult:
Írországban a Payward Global Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C559106), melynek alapján kriptoeszközök kereskedésére szolgáló platformot üzemeltethet.
Az EGT-ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Nem befizethető és nem kereskedhető eszközök: AKE, ALEO, ALLO, AMI, APXUSD, ART, ASSET, AUDX, AURA, AUSD, BASED, BDX, BLUE, BRL1, CASH, CFX, CGN, CHECK, COPM, DAI, EDEN, ESX, EURT, EVAA, FF, FIDD, FOLKS, FRNT, GENIUS, GWEI, HEMI, MET, MXNB, OPN, PACT, PEP, PROS, PYUSD, QCAD, RLUSD, RNBW, ROBO, SOMI, ST, STABLE, STBL, SUP, TAKE, TEA, TGBP, TUSD, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, USD1, USAT, USDD, USDE, USDS, USDT, USDT0, UST, VELVET, VOOI, WAR, WFB, XAUT, XMR, 1MBABYDOGE*, ACE*, ARK*, AUKI*, BABYDOGE*, BANANA*, BKR*, BOOST*, BROCCOLI*, BUZZ*, CATI*, CETUS*, CUDIS*, D*, ENRON*, FAI*, GPS*, GROK*, HAEDAL*, HTX*, HYB*, HYPER*, IKA*, J*, JELLYJELLY*, KINTO*, MLG*, NAVX*, NC*, NFT*, NS*, PIPPIN*, SEND*, SHADOW*, SHELL*, SOMA*, TOILET*, TST*, VIDT*, WAVES*, WXTM*, XVG*.
* Csak Németországban korlátozott.
A USDG jutalmak nem érhetők el az EGT-ben lakóhellyel rendelkező ügyfelek számára.
Az EGT-ben élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
Az EGT-ben csak Bitcoinra vonatkozóan érhetők el az Opt-in jutalmak (OIR).
* EGT: Ausztria, Belgium, Bulgária, Horvátország, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Magyarország, Izland, Írország, Olaszország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luxemburg, Málta, Hollandia, Norvégia, Lengyelország, Portugália, Románia, Szlovákia, Szlovénia, Spanyolország, Svédország
Az Egyesült Királyságon belül a Kraken a Financial Conduct Authority (FCA) mint felügyeleti hatóság
Nyilvántartott kriptoeszköz-vállalkozás (Payward Limited., FRN 928768) a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra és pénzátutalásokra (a fizető félre vonatkozó információk) vonatkozó 2017. évi rendelet (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017) alapján.
A Kraken emellett a 2011. évi elektronikuspénz-rendelet (Electronic Money Regulations 2011) alapján az FCA engedélyével elektronikuspénz-kibocsátó intézményként (Payward Services Limited, FRN 1010381) is működik.
Bizonyos kriptoeszközökhöz kapcsolódó szolgáltatások jogosult ügyfelek részére történő nyújtása érdekében a Kraken a Crypto Facilities Limited leányvállalatán keresztül FCA által engedélyezett befektetési vállalkozást (FRN 757895) is fenntart.
Az egyesült királyságbeli szabályozási előírások értelmében minden újonnan verifikált egyesült királyságbeli lakossági Kraken fiókra kötelező 24 órás várakozási időszak vonatkozik a kereskedés megkezdése előtt.
Az Egyesült Királyságban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem használhatják az Opt-in jutalmakat.
A DeFi Earn az Egyesült Királyságban nem érhető el.
A Krakbacks program nem érhető el az Egyesült Királyságban élő ügyfelek számára.
A BDX, LCAP, TREMP, WAR és XMR nem fizethető be és nem kereskedhető.
HNT vétele és eladása nem megengedett.
Az Egyesült Királyságban élő lakossági ügyfelek nem kereskedhetnek származékos ügyletekkel.
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem vehetnek részt a Kraken Drops programban.
Az xStocks az Egyesült Királyságban nem érhető el.
A SpaceX IPO xStocks-on keresztül nem érhető el az egyesült királyságbeli ügyfelek számára.
A Kraken a kanadai ügyfelek kiszolgálását az Ontario Securities Commission és Kanada egyes tartományainak és területeinek értékpapír-felügyeletei által bejegyzett korlátozott forgalmazóként végzi. A Kraken pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FINTRAC nyilvántartásában („Payward Canada, Inc.”, MSB regisztrációs szám: M19343731). A szabályozói változások teljes körű áttekintését és a kanadai ügyfeleket érintő vonatkozásaikat itt tekintheted meg: Kanadai szabályozási tájékoztatások.
A Kanadában élő ügyfelekre az alábbi korlátozások érvényesek:
A kanadai ügyfeleknek verifikálniuk kell a fiókjukat.
Az Opt-in Jutalmak használata nem megengedett.
GRT vagy FLR stakelése nem megengedett számukra.
A Kanadában élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget
Az alábbi eszközök nem fizethetők be, nem tarthatók és nem kereskedhetők: ACA, AGLD, AIN, AKE, ALBT, ALCH, ALICE, ALLO, ALMANAK, AMI, AMP, ANC, ANLOG, APXUSD, ARC, ART, ASSET, ATLAS, AUDX, AURA, AURY, AUSD, AVAAI, AVT, AXL, BASED, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BLUE, BODEN, BOO, BRL1, BZZ, C98, CASH, CATI, CGN, CHECK, CHEX, CLOUD, CMETH, COOKIE, COPM, CORN, CRU, CSM, CTC, DAI, DAR, DBR, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, ENA, EPT, EQ, ESX, EURC, EUROC, EUROP, EURQ, EURR, EURT, EV, EVAA, FF, FIDD, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRNT, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GMX, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, JITOSOL, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LION, LMWR, LOOKS, LSETH, MAT, MC, MDT, MET, METH, MOCA, MXNB, NEST, NKN, NMR, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, OPN, ORDER, OTP, OXY, PACT, PARA, PARTI, PAXG, PEOPLE, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PROS, PSTAKE, PYUSD, Q, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RLUSD, RMRK, RNBW, ROBO, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SNT, SOGNI, SOMI, SPICE, SPK, ST, STABLE, STBL, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TAKE, TANSSI, TBTC, TEA, TEER, TGBP, THQ, TNSR, TRB, TREE, TREMP, TUSD, U, U2U, UAI, UMXM, UNITAS, UNITE, USAT, USD1, USDD, USDE, USDG, USDQ, USDR, USDS, USDT, USDT0, UST, VELVET, VGX, VOOI, VRA, W, WAR, WAXL, WAXP, WBTC, WEN, WETH, WFB, WNXM, XAUT, XAVA, XMR, XNAP, XOR, XRT, YALA, YB, YGG és ZEX.
Az USDG nem érhető el a Kanadában élő ügyfelek számára.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek margin használatával.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek derivatívákkal.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
Az xStockok nem érhetők el Kanadában.
A SpaceX IPO xStocks-on keresztül nem érhető el a kanadai ügyfelek számára.
A Kraken az egyesült államokbeli (USA-beli) ügyfelek kiszolgálása érdekében pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FinCEN nyilvántartásában („Payward Interactive, Inc.”, MSB regisztrációs szám: 31000270997766). A Kraken a digitális eszközökkel kapcsolatos, a jogosult ügyfelek számára történő letétkezelési szolgáltatásokat a Kraken Financial nevű leányvállalatán keresztül nyújtja, amely Wyoming állambeli engedéllyel rendelkező különleges célú letéti intézmény (SPDI). A Kraken az Egyesült Államokban részvénykereskedést kínál a Kraken Securities LLC leányvállalatán keresztül, amely a Securities and Exchange Commission által nyilvántartott bróker-kereskedő, valamint a Financial Industry Regulatory Authority (www.finra.org) és a Securities Investor Protection Corporation (www.sipc.org) tagja. A Kraken részvényekkel és részvénykombinációs csomagokkal kapcsolatos befektetési tanácsadási szolgáltatásokat kínál a Kraken Adviser LLC leányvállalatán keresztül, amely a Securities and Exchange Commission által nyilvántartott befektetési tanácsadó.
Az Egyesült Államokban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
A Kraken (beleértve a Kraken Securities LLC és a Kraken Adviser LLC vállalatokat) jelenleg nem nyújt szolgáltatásokat az alábbi államok lakosai számára:
Maine (ME)
New York (NY)
Ha elköltözöl ezekből az államokból, az új címeddel tudod elvégezni a rendszeres ellenőrzést. Kérjük, mindenképpen nyújtsd be a lakcím igazolását is, hogy jogszerűen biztosíthassuk számodra a szolgáltatásainkat.
A Krakra vonatkozó korlátozások
A kriptoátutalások az alábbi kiszolgált államokban nem érhetők el: IN
A fiat átutalások az alábbi kiszolgált államokban nem érhetők el: IN, LA, MA, UT
Texas és New Hampshire lakói nem fizethetnek be és nem tarthatnak EUR-t, valamint nem kereskedhetnek EUR-párokkal.
Az Egyesült Államok lakosai az USD-n kívül más fiat pénznemet nem fizethetnek be.
Államonkénti letétkezelési korlátozások
A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokat a jogosult ügyfelek csak bizonyos államokban érhetik el. A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokra vonatkozó további információk itt találhatók.
Kriptovaluta-korlátozások
A következő eszközök esetében korlátozások érvényesek az USA-beli ügyfelekre: ACA, AGLD, AIN, ALBT, ALCH, ALICE, ALMANAK, AMP, ANC, ANLOG, ARC, ART, ATLAS, AUDIO, AURY, AVAAI, AVT, AXL, BDXN, BILL, BKS, BLESS, BLUAI, BLUE, BOO, BZZ, C98, CATI, CGN, CHECK, CLOUD, COOKIE, CORN, CRU, CSM, CTC, DAR, DBR, DIA, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EDGE, EFI, EPT, EQ, ESX, EUROC, EV, EVAA, FF, FLOCK, FLY, FOLKS, FOREST, FRX, GAIA, GEIST, GENIUS, GENS, GLM, GOO, GRASS, HDX, HEMI, HMSTR, HMT, HOLO, HSK, INTR, IR, K, KERNEL, KIN, KINTO, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LAYR, LINEA, LMWR, LOOKS, MAT, MC, MDT, MOCA, MV, NEST, NKN, NMR, NODE, NODL, NYM, OBOL, OMNI, ORDER, OTP, OXY, PARA, PARTI, PEOPLE, PERP, PICA, PIPE, PLANCK, PNG, PORTAL, PRCL, PSTAKE, Q, QUICK, RAIIN, REQ, REZ, RHEA, RMRK, RNBW, RON, ROOK, ROSE, RVV, SAROS, SCA, SDN, SIDEKICK, SKL, SKU, SLP, SNT, SOGNI, SPICE, SPK, STEP, STRONG, SWARMS, TAC, TAKE, TANSSI, TEA, TEER, THQ, TRB, TREE, U, UNITE, VELVET, VGX, VOOI, VRA, WAXP, WEN, WNXM, WOO, XAVA, XNAP, XOR, XRT, YALA, YB, YGG, ZEX.
Derivatívák kereskedése
A brókeri szolgáltatásokat a Kraken Derivatives US néven működő NinjaTrader Clearing, LLC határidős ügyleti közvetítő nyújtja, amely a CFTC-nél (az Árutőzsdei Ügyletek Felügyeleti Bizottságánál) van bejegyezve, és tagja az NFA-nek (a Nemzeti Határidős Szövetségnek) (NFA azonosító szám: 0309379).
A tőkeáttételes kereskedésre vonatkozó követelmények
A margin-kereskedés az arra jogosult egyesült államokbeli lakossági ügyfelek, valamint azon egyesült államokbeli ügyfelek számára érhető el, akik önigazolással megerősítik Eligible Contract Participant (ECP) státuszukat.
Az Earnre vonatkozó korlátozások
Az egyesült államokbeli ügyfelek (kivéve az egyesült államokbeli akkreditált befektetőket) nem vehetik igénybe az Opt-in jutalmakat.
A Kraken Jutalmak funkciója csak bizonyos államokban érhető el az USA-n belül.
A Flare (FLR) stakelése az Egyesült Államokban nem érhető el.
xStockokra vonatkozó korlátozások:
A zxStockok nem érhetők el az Egyesült Államokban.
A SpaceX IPO xStocks-on keresztül nem érhető el az Egyesült Államokban tartózkodó ügyfelek számára.
Az Argentínában élő ügyfelek kiszolgálására a Payward Trading Limited Argentínai Fióktelepe virtuális eszközszolgáltatóként be van jegyezve az argentin nemzeti értékpapír-bizottságnál (Comision Nacional de Valores, CNV). A bejegyzés lehetővé teszi a Kraken számára, hogy kriptoeszközökre vonatkozó letétkezelési és csere szolgáltatásokat kínáljon a régióban.
A DeFi Earn Argentínában nem érhető el.
Ausztráliában a Kraken helyi tevékenységét bejegyzett Digital Currency Exchange (DCE) és független átutalási szolgáltatóként végzi az AUSTRAC-nál (Bit Trade Pty Ltd, ACN 163 237 634). A Kraken Derivatives szolgáltatásokat a Kraken csoportba tartozó Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871, AFSL 545124) közvetítésével kínálja.
Az ausztrál nagykereskedelmi ügyfelek a Kraken Derivatives szolgáltatásait az ausztrál pénzügyi szolgáltatási engedéllyel rendelkező brókerükön, a Beaufort Fiduciaries Pty Ltd-n keresztül érhetik el (ACN 162 139 871, AFSL 545124).
A kriptó- és fiatátutalások a Krak szolgáltatáson keresztül elérhetők az Ausztráliában tartózkodó ügyfelek számára.
Az Opt-in jutalmak Ausztráliában nem érhetők el.
A DeFi Earn Ausztráliában nem érhető el.
Az Ausztráliában tartózkodó ügyfelek nem fizethetik be, tarthatják és nem kereskedhetnek a következőkkel: ALBT, AMP, ANC, BOO, BZZ, CRU, DASH, DIA, EFI, EQ, FIDD, FRX, GEIST, HMT, LAYR, LCAP, NKN, PEOPLE, PICA, PNG, QCAD, RMRK, RON, ROSE, SKU, SLP, USAT, WAR, WAXP, WNXM, XAVA, XMR, XOR és ZEC.
Az Ausztráliában tartózkodó lakossági ügyfelek margin-kereskedés során csak akkor férhetnek hozzá a fiat kiterjesztésekhez, ha előzetesen sikeresen teljesítenek egy alkalmassági tesztet, amely igazolja, hogy a termék célpiacába tartoznak.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
Az xStocks Ausztráliában nem érhető el.
A SpaceX IPO xStocks-on keresztül nem érhető el az Ausztráliában tartózkodó ügyfelek számára.
Bermudán a Payward Digital Solutions Ltd (PDSL) F. osztályú digitális eszközszolgáltatói üzleti engedéllyel rendelkezik, és a bermudai monetáris hatóság (BMA) felügyelete alatt áll (regisztrációs szám: 202403268). A PDSL bizonyos spot, származékos és tokenizált részvényügyfelek brókereként, valamint egyes határidős szerződések piaci helyszíneként működik (nem érhető el az EU-ban tartózkodó ügyfelek számára).
A Bermudán élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
A Bermudán tartózkodó ügyfelek nem használhatják a DeFi Earn szolgáltatást.
A Kraken Szingapúrban nem rendelkezik engedéllyel és nem tartozik felügyeleti hatály alá.
A DeFi Earn Szingapúrban nem érhető el.
Nem szolgálunk ki ügyfeleket, és nem engedélyezünk készpénzes és kripto befizetéseket az alábbi régiókból:
Afganisztán
Fehéroroszország
Krím, Donyeck és Luhanszk régiók Ukrajnában
Kuba
Kongói Demokratikus Köztársaság
India
Irán
Irak
Japán
Líbia
Észak-Korea
Fülöp-szigetek
Oroszország
Szudán
Dél-Szudán
Szíria