Λόγω των καναδικών κανονιστικών απαιτήσεων, η διαθεσιμότητα ορισμένων features και υπηρεσιών της πλατφόρμας Kraken εξαρτάται από το αν ο Καναδός πελάτης χαρακτηρίζεται ως Permitted Crypto Client, Accredited Crypto Investor ή Eligible Investor.
Οι καναδικές κανονιστικές απαιτήσεις περιορίζουν τις καθαρές αγορές ορισμένων crypto assets σε κυλιόμενη περίοδο 12 μηνών. Τα ισχύοντα όρια εξαρτώνται από το αν πληροίτε τις προϋποθέσεις Permitted Client, Accredited Client ή Eligible Client.Τα όρια δεν ισχύουν για αγορές Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ή Litecoin (LTC). Αν κατοικείτε στην Alberta, τη Βρετανική Κολομβία, τη Manitoba, το Κεμπέκ ή τη Saskatchewan, τα όρια αυτά δεν ισχύουν. Τα όρια συνοψίζονται παρακάτω:
Οι Permitted Clients και οι Accredited Investors δεν υπόκεινται σε περιορισμό ως προς το ποσό των crypto assets που μπορούν να αγοράσουν.
Οι Eligible Investors υπόκεινται σε ανώτατο καθαρό ποσό αγορών CAD $100.000 σε κυλιόμενη περίοδο 12 μηνών.
Όλοι οι υπόλοιποι πελάτες υπόκεινται σε ανώτατο καθαρό ποσό αγορών CAD $30.000 σε κυλιόμενη περίοδο 12 μηνών.
Μάθετε περισσότερα για τα όρια συναλλαγών εδώ.
Οι Καναδοί πελάτες πρέπει πρώτα να ολοκληρώσουν την επαλήθευσή τους πριν αποκτήσουν τη δυνατότητα να πιστοποιηθούν ως Permitted Client, Accredited Investor ή Eligible Investor. Αν έχετε ήδη πιστοποιηθεί ως Permitted Client, Accredited Investor ή Eligible Investor και το καθεστώς σας έχει αλλάξει ή υπήρξε σφάλμα κατά τη διαδικασία πιστοποίησης, επικοινωνήστε με την Υποστήριξη.
Οι βασικές προϋποθέσεις χαρακτηρισμού ως Permitted Crypto Client είναι:
Για φυσικό πρόσωπο*: Απαιτείται να έχετε κατά πραγματική κυριότητα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία με συνολική ρευστοποιήσιμη αξία που, προ φόρων αλλά μετά την αφαίρεση τυχόν σχετικών υποχρεώσεων, υπερβαίνει τα CAD $5.000.000. Αυτό το κριτήριο αφορά τα καθαρά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία (περιουσιακά στοιχεία μείον υποχρεώσεις) και όχι τα ακαθάριστα. Τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν, για παράδειγμα, μετρητά, μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και crypto assets. Τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία δεν περιλαμβάνουν ακίνητα. Η πραγματική κυριότητα αναφέρεται σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία που κατέχετε αποκλειστικά στο όνομά σας, καθώς και σε κυριότητα μέσω καταπιστευματοδόχου, νομικού εκπροσώπου, αντιπροσώπου ή οποιασδήποτε εταιρείας ή άλλης νομικής οντότητας που ανήκει εξ ολοκλήρου σε εσάς.
Για νομικό πρόσωπο: Η εταιρεία που εκπροσωπείτε πρέπει να διαθέτει καθαρό ενεργητικό τουλάχιστον CAD $25.000.000, όπως αυτό προκύπτει από τις πλέον πρόσφατες χρηματοοικονομικές καταστάσεις της. Αυτό το κριτήριο αφορά το καθαρό ενεργητικό (περιουσιακά στοιχεία μείον υποχρεώσεις) και όχι το ακαθάριστο. Τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν την αξία της ακίνητης περιουσίας, μείον το ποσό οποιασδήποτε υποθήκης ή άλλης οφειλής που σχετίζεται με αυτά τα ακίνητα. Αν η εταιρεία που εκπροσωπείτε δεν πληροί τις προϋποθέσεις Permitted Crypto Client βάσει του κριτηρίου καθαρού ενεργητικού CAD $25.000.000, ενδέχεται να πληροί τις προϋποθέσεις βάσει μίας από τις άλλες κατηγορίες του ορισμού Permitted Crypto Client. Ελέγξτε τις κατηγορίες και επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Kraken αν η εταιρεία που εκπροσωπείτε πληροί τουλάχιστον μία από αυτές.
*Ως «person» ορίζεται: φυσικό πρόσωπο, ομόρρυθμη ή ετερόρρυθμη εταιρεία, μη εγγεγραμμένη ένωση, μη εγγεγραμμένη κοινοπραξία, μη εγγεγραμμένος οργανισμός, καταπίστευμα, καταπιστευματοδόχος, εκτελεστής διαθήκης, διαχειριστής κληρονομίας ή άλλος νομικός εκπρόσωπος.
Οι βασικοί τρόποι με τους οποίους ένα άτομο μπορεί να πληροί τις προϋποθέσεις ως Accredited Crypto Investor είναι:
Να έχετε καθαρό εισόδημα προ φόρων που υπερβαίνει τα CAD $200.000 για καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη, ή καθαρό εισόδημα προ φόρων από κοινού με σύζυγο που υπερβαίνει τα $300.000 για καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη, και να αναμένετε εύλογα να υπερβείτε αυτό το επίπεδο εισοδήματος και στο τρέχον ημερολογιακό έτος, ή,
Να κατέχετε επωφελώς, μόνοι ή μαζί με σύζυγο, καθαρά περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον CAD $5 εκατομμυρίων, ή,
Να κατέχετε επωφελώς, μόνοι ή μαζί με σύζυγο, χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία με συνολική ρευστοποιήσιμη αξία που, προ φόρων αλλά μετά την αφαίρεση τυχόν σχετικών υποχρεώσεων, υπερβαίνει τα CAD $1 εκατομμύριο. Αυτό το κριτήριο αφορά τα καθαρά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία (περιουσιακά στοιχεία μείον υποχρεώσεις) και όχι τα ακαθάριστα. Τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν, για παράδειγμα, μετρητά, μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και crypto assets. Τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία δεν περιλαμβάνουν ακίνητα. Η πραγματική κυριότητα αναφέρεται σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία που κατέχετε αποκλειστικά στο όνομά σας, καθώς και σε κυριότητα μέσω καταπιστευματοδόχου, νομικού εκπροσώπου, αντιπροσώπου ή οποιασδήποτε εταιρείας ή άλλης νομικής οντότητας που ανήκει εξ ολοκλήρου σε εσάς.
Οι βασικοί τρόποι με τους οποίους μια εταιρεία μπορεί να πληροί τις προϋποθέσεις ως Accredited Crypto Investor είναι:
Να πληροί ένα από τα κριτήρια για αναγνώριση ως Accredited Crypto Investor. Παρακαλούμε ελέγξτε τα κριτήρια και επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Kraken εάν η εταιρεία που εκπροσωπείτε πληροί τουλάχιστον ένα από αυτά.
Οι βασικοί τρόποι με τους οποίους ένα φυσικό πρόσωπο μπορεί να πληροί τις προϋποθέσεις ως Eligible Investor είναι:
Να έχετε καθαρό εισόδημα προ φόρων που υπερβαίνει τα CAD $75.000 για καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη, ή, στην περίπτωση φυσικού προσώπου, καθαρό εισόδημα προ φόρων από κοινού με σύζυγο που υπερβαίνει τα CAD $125.000 για καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη, και να αναμένετε εύλογα να υπερβείτε αυτό το επίπεδο εισοδήματος και στο τρέχον ημερολογιακό έτος, ή
Στην περίπτωση φυσικού προσώπου, να κατέχετε, μόνοι ή μαζί με σύζυγο, καθαρά περιουσιακά στοιχεία που υπερβαίνουν τα CAD $400.000.
Για νομικό πρόσωπο: Οι εταιρείες δεν μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για αναγνώριση ως Eligible Investors
*Ως «person» ορίζεται: φυσικό πρόσωπο, ομόρρυθμη ή ετερόρρυθμη εταιρεία, μη εγγεγραμμένη ένωση, μη εγγεγραμμένη κοινοπραξία, μη εγγεγραμμένος οργανισμός, καταπίστευμα, καταπιστευματοδόχος, εκτελεστής διαθήκης, διαχειριστής κληρονομίας ή άλλος νομικός εκπρόσωπος.
Ως πελάτης από τον Καναδά, είναι δική σας ευθύνη να κατανοείτε τις προϋποθέσεις για αναγνώριση ως Permitted Client, Accredited Investor ή Eligible Investor βάσει της καναδικής νομοθεσίας. Εάν έχετε οποιαδήποτε απορία σχετικά με το εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις, θα πρέπει να συμβουλευτείτε τον νομικό σας σύμβουλο. Βάσει των Όρων Χρήσης, εσείς ή το ίδρυμα που εκπροσωπείτε υποχρεούστε να παρέχετε ακριβείς και αληθείς πληροφορίες, καθώς και να ενημερώνετε άμεσα τα στοιχεία του λογαριασμού Kraken. Εάν πιστοποιηθείτε ως Permitted Client, Accredited Investor ή Eligible Investor και η κατάστασή σας αλλάξει, ή εάν πιστοποιηθείτε εκ μέρους του ιδρύματός σας και η κατάστασή του αλλάξει, εσείς ή το ίδρυμά σας οφείλετε να ενημερώσετε άμεσα την Kraken.
Παρακαλούμε σημειώστε: Η πιστοποίησή σας θα υπόκειται σε επανεξέταση. Εάν κατά τη διαδικασία δέουσας επιμέλειας χρειαστούμε πρόσθετες πληροφορίες για την επαλήθευση της κατάστασής σας, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας μέσω email με περαιτέρω ερωτήσεις.