Las principales formas de que una persona física cumpla los requisitos para ser Accredited Crypto Investor son: Tener unos ingresos netos antes de impuestos superiores a 200.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, o unos ingresos netos antes de impuestos conjuntos con los de un cónyuge superiores a 300.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, y prever razonablemente superar ese nivel de ingresos en el ejercicio en curso; o bien Poseer, solo o junto a un cónyuge, activos netos de al menos 5 millones de CAD $; o bien Poseer, solo o junto a un cónyuge, activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos y neto de los pasivos correspondientes, supere 1 millón de CAD $. Este criterio se basa en los activos financieros netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, dinero tradicional, acciones, bonos, fondos de inversión y criptoactivos. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real hace referencia a los activos financieros que posees de forma directa, así como a los que se poseen a través de cualquier trustee, representante legal, apoderado, sociedad u otra persona jurídica de tu titularidad íntegra. Las principales formas de que una persona jurídica cumpla los requisitos para ser Accredited Crypto Investor son: Cumplir uno de los criterios para ser Accredited Crypto Investor. Consulta los requisitos de Accredited Investor para personas jurídicas y contacta con la Atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple al menos uno de ellos.

Las principales formas de que una persona física cumpla los requisitos para ser Eligible Investor son: Tener unos ingresos netos antes de impuestos superiores a 75.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, o, en el caso de una persona física, unos ingresos netos antes de impuestos conjuntos con los de un cónyuge superiores a 125.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, y prever razonablemente superar ese nivel de ingresos en el ejercicio en curso; o bien En el caso de una persona física, poseer, solo o junto a un cónyuge, activos netos superiores a 400.000 CAD $. Para personas jurídicas: Las personas jurídicas no pueden ser Eligible Investors. *Se entiende por "persona": un individuo, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un trust, un trustee, un albacea, un administrador u otro representante legal.

Explicación de Permitted Client, Accredited Investor y Eligible Investor

Última actualización: 14 de octubre de 2026

En virtud de los requisitos regulatorios canadienses, la disponibilidad de ciertas funciones y servicios ofrecidos en la plataforma de Kraken dependerá de si un cliente canadiense es un Permitted Crypto Client, un Accredited Crypto Investor o un Eligible Investor.

¿Cómo afecta mi categoría al acceso a determinadas funciones y servicios de Kraken?

Los requisitos regulatorios canadienses limitan las compras netas de ciertos criptoactivos en un período móvil de 12 meses. Los límites aplicables dependen de si cumples los requisitos como Permitted Client, Accredited Client o Eligible Client.Los límites no se aplican a las compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) o Litecoin (LTC). Si resides en Alberta, Columbia Británica, Manitoba, Quebec o Saskatchewan, estos límites no se aplican. A continuación se resumen los límites:

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Los Permitted Clients y los Accredited Investors no tendrán límite en el importe de criptoactivos que pueden adquirir.
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Los Eligible Investors sí tendrán un límite de compra neta de 100.000 CAD en un período móvil de 12 meses.
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El resto de clientes tendrán un límite de compra neta de 30.000 CAD en un período móvil de 12 meses.

Obtén más información sobre los límites de trading aquí.

¿Cuáles son los requisitos para que los clientes canadienses califiquen como Permitted, Accredited o Eligible?

Los clientes canadienses deben verificarse antes de poder certificarse como Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor. Si anteriormente te certificaste como Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor, y tu categoría ha cambiado o cometiste un error durante el proceso de certificación, contacta con la Atención al cliente de Kraken.

Permitted Crypto Client

Las principales vías para calificar como Permitted Crypto Client son:

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Para personas físicas*: Debes ser el titular real de activos financieros cuyo valor realizable agregado, antes de impuestos y neto de cualquier pasivo relacionado, supere los 5 millones de CAD. Este criterio se basa en los activos financieros netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, dinero tradicional, acciones, bonos, fondos de inversión y criptoactivos. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real hace referencia a los activos financieros que posees de forma directa, así como a los que se poseen a través de cualquier trustee, representante legal, apoderado, sociedad u otra persona jurídica de tu titularidad íntegra.
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Para personas jurídicas: La empresa que representa debe tener activos netos de al menos 25 millones de CAD, según consta en sus estados financieros más recientes. Este criterio se basa en los activos netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos netos incluyen el valor de las tenencias de bienes inmobiliarios, menos el importe de cualquier hipoteca u otra deuda relacionada con dichas tenencias de bienes inmobiliarios. Si representa a una empresa que no cumple los requisitos para clasificarse como Permitted Crypto Client bajo el criterio de 25 millones de CAD en activos netos, es posible que su empresa pueda clasificarse como Permitted Crypto Client conforme a alguna de las otras categorías de la definición de Permitted Crypto Client. Revise los requisitos y contacte con Atención al cliente de Kraken si la empresa que representa cumple al menos uno de ellos.

*Se entiende por "persona": un individuo, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un trust, un trustee, un albacea, un administrador u otro representante legal.

Accredited Investor

Las principales formas de que una persona física cumpla los requisitos para ser Accredited Crypto Investor son:

•
Tener unos ingresos netos antes de impuestos superiores a 200.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, o unos ingresos netos antes de impuestos conjuntos con los de un cónyuge superiores a 300.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, y prever razonablemente superar ese nivel de ingresos en el ejercicio en curso; o bien
•
Poseer, solo o junto a un cónyuge, activos netos de al menos 5 millones de CAD $; o bien
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Poseer, solo o junto a un cónyuge, activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos y neto de los pasivos correspondientes, supere 1 millón de CAD $. Este criterio se basa en los activos financieros netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, dinero tradicional, acciones, bonos, fondos de inversión y criptoactivos. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real hace referencia a los activos financieros que posees de forma directa, así como a los que se poseen a través de cualquier trustee, representante legal, apoderado, sociedad u otra persona jurídica de tu titularidad íntegra.

Las principales formas de que una persona jurídica cumpla los requisitos para ser Accredited Crypto Investor son:

•
Cumplir uno de los criterios para ser Accredited Crypto Investor. Consulta los requisitos de Accredited Investor para personas jurídicas y contacta con la Atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple al menos uno de ellos.

Eligible Investor

Las principales formas de que una persona física cumpla los requisitos para ser Eligible Investor son:

•
Tener unos ingresos netos antes de impuestos superiores a 75.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, o, en el caso de una persona física, unos ingresos netos antes de impuestos conjuntos con los de un cónyuge superiores a 125.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos ejercicios naturales, y prever razonablemente superar ese nivel de ingresos en el ejercicio en curso; o bien
•
En el caso de una persona física, poseer, solo o junto a un cónyuge, activos netos superiores a 400.000 CAD $.
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Para personas jurídicas: Las personas jurídicas no pueden ser Eligible Investors.

Información adicional sobre la certificación

Como cliente canadiense, eres responsable de conocer los requisitos para ser Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor conforme a la legislación canadiense. Si tienes alguna duda sobre si cumples los requisitos, consulta a tu asesor legal. En virtud de los Términos de servicio, tú o la institución que representas estáis obligados a facilitar información exacta y veraz y a actualizar sin demora la información de vuestra cuenta de Kraken. Si te has certificado como Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor y tu situación cambia, o si te has certificado en nombre de tu institución y la situación de esta cambia, tú o tu institución debéis notificarlo a Kraken sin demora.

Tenga en cuenta que: Tu certificación estará sujeta a revisión. Si durante nuestro proceso de diligencia debida necesitamos más información para verificar tu situación, te enviaremos un email con preguntas adicionales.