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Cliente Permitido, Inversor Acreditado e Inversor Elegible: guía explicativa
Última actualización: 8 de julio de 2026
Los requisitos regulatorios canadienses limitan las compras netas de ciertos activos cripto durante un período de 12 meses consecutivos. Los límites aplicables dependen de si calificas como Cliente Permitido, Cliente Acreditado o Cliente Elegible.Los límites no se aplican a las compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) o Litecoin (LTC). Si vives en Alberta, Columbia Británica, Manitoba, Quebec o Saskatchewan, estos límites no se aplican. Los límites se resumen a continuación:
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Los Clientes Permitidos y los Inversores Acreditados no estarán limitados en la cantidad de activos cripto que puedan comprar.
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Los Inversores Elegibles estarán limitados a una cantidad de compra neta de 100.000 CAD durante un período de 12 meses consecutivos.
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Todos los demás usuarios estarán limitados a una cantidad de compra neta de 30.000 CAD durante un período de 12 meses consecutivos.
Obtén más información sobre límites de trading aquí.
Los clientes canadienses primero deberán verificarse antes de tener la oportunidad de certificarse como Cliente Permitido, Inversor Acreditado o Inversor Elegible. Si previamente te certificaste como Cliente Permitido, Inversor Acreditado o Inversor Elegible, y tu estado ha cambiado o cometiste un error en el proceso de certificación, por favor {contacta con Atención al cliente.
Las formas principales de calificar como Cliente Cripto Permitido son:
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Para una persona*: Debes ser el titular real de activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos pero neto de pasivos relacionados, supere los 5 millones CAD. Esta prueba se centra en activos financieros netos (activos menos pasivos) en lugar de activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, efectivo, acciones, bonos, fondos mutuos y activos cripto. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real se refiere a activos financieros que posees directamente, así como a la propiedad a través de cualquier fideicomisario, {representante legal}, {apoderado} o cualquier sociedad u otra entidad legal que sea de tu propiedad exclusiva.
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Para una sociedad: La empresa que representas debe tener un patrimonio neto de al menos 25 millones CAD según sus últimos estados financieros preparados. Esta prueba se centra en el patrimonio neto (activos menos pasivos) en lugar de activos brutos. Los activos netos incluyen el valor de las tenencias de bienes inmobiliarios, menos el importe de cualquier hipoteca u otra deuda relacionada con dichas tenencias de bienes inmobiliarios. Si representas una empresa y esta no califica como Cliente Cripto Permitido conforme a la prueba de patrimonio neto de 25 millones CAD, tu empresa podría calificar como Cliente Cripto Permitido según una de las otras categorías de la definición de Cliente Cripto Permitido. Por favor revisa y contacta con Atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple con al menos una de ellas.
*Una «persona» se define como: una persona física, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un fideicomiso, un fiduciario, un albaceatestamentario, un administrador, u otro representante legal.
Las formas clave para que una persona califique como Inversor Cripto Acreditado son:
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Tener un ingreso neto antes de impuestos que supere 200.000 CAD en cada uno de los dos últimos años calendario, o un ingreso neto antes de impuestos combinado con el de tu cónyuge que supere 300.000 CAD en cada uno de los dos últimos años calendario, y esperar razonablemente superar ese nivel de ingresos netos en el año calendario actual, o
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Ser propietario beneficiario, solo o con tu cónyuge, de activos netos de al menos 5 millones CAD, o
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Ser propietario beneficiario, solo o con tu cónyuge, de activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos pero neto de pasivos relacionados, supere 1 millón CAD. Esta prueba se centra en activos financieros netos (activos menos pasivos) en lugar de activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, efectivo, acciones, bonos, fondos mutuos y activos cripto. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real se refiere a activos financieros que posees directamente, así como a la propiedad a través de cualquier fideicomisario, {representante legal}, {apoderado} o cualquier sociedad u otra entidad legal que sea de tu propiedad exclusiva.
Las formas clave para que una empresa califique como Inversor Cripto Acreditado son:
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Cumplir uno de los criterios para califcar como Inversor Cripto Acreditado. Revisa y contacta con atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple al menos uno de ellos.
Las formas clave para califcar como Inversor Elegible como persona son
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Tener un ingreso neto antes de impuestos que supere 75.000 CAD en cada uno de los dos últimos años calendario, o en el caso de una persona, un ingreso neto antes de impuestos combinado con el de tu cónyuge que supere 125.000 CAD en cada uno de los dos últimos años calendario, y esperar razonablemente superar ese nivel de ingresos netos en el año calendario actual, o
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En el caso de una persona, ser propietario, solo o con tu cónyuge, de activos netos que superen 400.000 CAD.
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Para una sociedad: Las empresas no pueden califcar como Inversores Elegibles
*Una «persona» se define como: una persona física, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un fideicomiso, un fiduciario, un albaceatestamentario, un administrador, u otro representante legal.
Como cliente canadiense, es tu responsabilidad comprender los requisitos para califcar como Cliente Permitido, Inversor Acreditado o Inversor Elegible conforme a la ley canadiense. Si tienes dudas sobre si califcas, debes consultar con tu asesor legal. Conforme a los Términos de servicio, tú o la institución que representas debes proporcionar información precisa y veraz y actualizar tu información de cuenta de Kraken o la de tu institución sin demora. Si te certifcas como Cliente Permitido, Inversor Acreditado o Inversor Elegible y tu estado cambia, o si te certifcas en nombre de tu institución y su estado cambia, debes notifcar a Kraken sin demora.
Tenga en cuenta que: Tu certifcación estará sujeta a revisión. Si durante nuestro proceso de debida diligencia requerimos información adicional para verifcar tu estado, te enviaremos un email con preguntas adicionales.