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Permitted Client, Accredited Investor y Eligible Investor: guía explicativa
Última actualización: 19 de agosto de 2026
Debido a los requisitos normativos canadienses, la disponibilidad de ciertas funciones y servicios ofrecidos en la plataforma de Kraken dependerá de si un cliente canadiense es un Cliente Cripto Autorizado, un Inversor Cripto Acreditado o un Inversor Admisible.
La normativa canadiense limita las compras netas de determinados activos cripto durante un período móvil de 12 meses. Los límites aplicables dependen de si cumples los requisitos como Cliente Autorizado, Cliente Acreditado o Cliente Admisible.Los límites no se aplican a las compras de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) ni Litecoin (LTC). Si resides en Alberta, Columbia Británica, Manitoba, Quebec o Saskatchewan, estos límites no se aplican. A continuación se resumen los límites:
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Los Clientes Autorizados y los Inversores Acreditados no tendrán límite en la cantidad de activos cripto que pueden adquirir.
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Los Inversores Admisibles sí tendrán un límite de compra neta de 100.000 CAD en un período móvil de 12 meses.
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El resto de clientes sí tendrán un límite de compra neta de 30.000 CAD en un período móvil de 12 meses.
Consulta más información sobre los límites de trading aquí.
Los clientes canadienses deberán primero verificarse antes de poder certificarse como Cliente Autorizado, Inversor Acreditado o Inversor Admisible. Si ya te has certificado anteriormente como Cliente Autorizado, Inversor Acreditado o Inversor Admisible, y tu condición ha cambiado o cometiste un error en el proceso de certificación, por favor contacta con Atención al cliente.
Las principales vías para calificarse como Cliente Cripto Autorizado son:
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Para una persona física*: Debes ser el titular real de activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos y neto de los pasivos relacionados, supere los 5 millones CAD. Este criterio se basa en los activos financieros netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, efectivo, acciones, bonos, fondos de inversión y activos cripto. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real comprende los activos financieros que posees directamente, así como aquellos mantenidos a través de cualquier fideicomisario, representante legal, apoderado, sociedad u otra entidad jurídica de tu propiedad exclusiva.
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Para una persona jurídica: La empresa que representas debe tener activos netos de al menos 25 millones de CAD $ según sus estados financieros más recientes. Este criterio se basa en los activos netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos netos incluyen el valor de las tenencias de bienes inmobiliarios, menos el importe de cualquier hipoteca u otra deuda relacionada con dichas tenencias de bienes inmobiliarios. Si la empresa que representas no cumple los requisitos como Cliente Cripto Autorizado bajo el criterio de 25 millones de CAD $ en activos netos, podría calificarse como tal en alguna de las otras categorías de la definición de Cliente Cripto Autorizado. Revisa los criterios y contacta con Atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple al menos uno de ellos.
*Se entiende por «persona»: un individuo, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un fideicomiso, un fideicomisario, un albacea, un administrador u otro representante legal.
Las principales formas en que un particular puede clasificarse como Accredited Crypto Investor son:
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Tener una renta neta antes de impuestos superior a 200.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos años naturales, o una renta neta antes de impuestos combinada con la del cónyuge superior a 300.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos años naturales, y prever razonablemente superar dicho nivel de renta neta en el año natural en curso, o bien
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Ser titular efectivo, solo o con el cónyuge, de activos netos por importe mínimo de 5 millones CAD $, o bien
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Ser titular efectivo, solo o con el cónyuge, de activos financieros con un valor realizable agregado que, antes de impuestos y neto de cualquier pasivo relacionado, supere 1 millón CAD $. Este criterio se basa en los activos financieros netos (activos menos pasivos), no en los activos brutos. Los activos financieros incluyen, por ejemplo, efectivo, acciones, bonos, fondos de inversión y activos cripto. Los activos financieros no incluyen bienes inmobiliarios. La titularidad real comprende los activos financieros que posees directamente, así como aquellos mantenidos a través de cualquier fideicomisario, representante legal, apoderado, sociedad u otra entidad jurídica de tu propiedad exclusiva.
Las principales formas en que una persona jurídica puede clasificarse como Accredited Crypto Investor son:
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Cumplir uno de los criterios para clasificarse como Accredited Crypto Investor. Revisa los criterios y contacta con la Atención al cliente de Kraken si la empresa que representas cumple al menos uno de ellos.
Las principales formas en que una persona puede clasificarse como Eligible Investor son
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Tener una renta neta antes de impuestos superior a 75.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos años naturales, o, en el caso de un particular, una renta neta antes de impuestos combinada con la del cónyuge superior a 125.000 CAD $ en cada uno de los dos últimos años naturales, y prever razonablemente superar ese nivel de renta neta en el año natural en curso, o bien
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En el caso de un particular, ser titular, solo o con el cónyuge, de activos netos que superen 400.000 CAD $.
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Para una persona jurídica: Las personas jurídicas no pueden clasificarse como Eligible Investors
*Se entiende por «persona»: un individuo, una sociedad, una asociación no constituida en sociedad, un sindicato no constituido en sociedad, una organización no constituida en sociedad, un fideicomiso, un fideicomisario, un albacea, un administrador u otro representante legal.
Como cliente canadiense, es tu responsabilidad conocer los requisitos para clasificarte como Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor con arreglo a la legislación canadiense. Si tienes dudas sobre si cumples los requisitos, consulta con tu asesor legal. Conforme a los Términos de servicio, tú o la institución que representas estáis obligados a proporcionar información precisa y veraz, y a actualizar sin demora la información de la cuenta de Kraken correspondiente. Si te certificas como Permitted Client, Accredited Investor o Eligible Investor y tu condición cambia, o si te certificas en nombre de tu institución y la condición de esta cambia, tú o tu institución debéis notificarlo a Kraken sin demora.
Tenga en cuenta que: Tu certificación estará sujeta a revisión. Si durante nuestra diligencia debida necesitamos más información para verificar tu condición, te enviaremos un email con preguntas adicionales.