Overførsler og udbetalinger

Enhver udbetaling og overførsel gennemgår de samme tre kontroller. At holde dem adskilt er nøglen til at konfigurere – og fejlsøge – flytning af midler i din Organisation.

Kontrol 1 – Kontotilladelse (hvilke konti?). Medlemmet skal have tilladelse til midlertransaktioner på de berørte konti:

• Udbetaling: tilladelsen Udbetal på kildekontoen.
• Overførsel: tilladelsen Overfør på både kilde- og destinationskontoen.

Kontrol 2 – Workflowniveau (kan de starte?). Medlemmets Workflow Profile skal have Initiate (eller Execute) på det relevante workflow – Withdrawal Request eller Transfer Request.

Kontrol 3 – Politik (hvordan afsluttes den?). Workflowets politik overtager. Hvis medlemmet har Execute, og "Kræv altid godkendelse" er slået FRA, gennemføres anmodningen med det samme. Ellers afventer den det nødvendige antal godkendelser fra andre medlemmer.

Kontrol 1 og 2 er uafhængige tildelinger, og flytning af midler kræver altid begge. Et medlem med Udbetal på en konto, men uden Initiate på Withdrawal Request, kan slet ikke udbetale – og det kan et medlem heller ikke, der kan starte anmodninger, men ikke har Udbetal nogen steder.

Kontrollerne befinder sig bevidst på forskellige steder. Kontotilladelser stammer fra medlemmets Kontoroller og besvarer spørgsmålet om hvor; Workflow Profile besvarer om det kan; og politikken besvarer hvordan. Du kan justere én af dem uden at røre de andre to – begrænse, hvilke konti en trader kan udbetale fra, uden at ændre godkendelsesreglerne, eller stramme godkendelserne uden at ændre nogen kontoadgange.

En organisation har tre konti, A, B og C. Priya, et af dens medlemmer, har:

• En kontorolle, der giver Read og Transfer på konti A og B samt Withdraw på konto A.
• En Workflow Profile med Initiate på Withdrawal Request og Transfer Request.
• Politikker: Withdrawal Request kræver 2 godkendelser; Transfer Request kræver 1.

Hvad Priya kan gøre:

Udbetalinger går udelukkende til adresser på din organisations hvidliste, som administreres under den separate Administrer adresser-arbejdsgang. En udbetalingsanmodning angiver kildekontoen, aktivet og beløbet samt en godkendt destinationsadresse.

Da udbetalinger flytter midler ud af organisationen, er politikken for Udbetalingsanmodning typisk den første, der strammes og låses. De fleste organisationer kræver mindst én uafhængig godkendelse for hver udbetaling – herunder ejerens. Se Udrulning af ledelse.

Adressehvidlisten

Tilføjelse eller sletning af en godkendt adresse er en styret handling under Administrer adresser med sin egen politik. Adresser kan ikke redigeres – for at ændre en adresse skal du slette den og tilføje den nye.

• Udbetalingsanmodninger kan kun pege på adresser, der er på hvidlisten, når anmodningen gennemføres.
• En profil med Påbegynd eller Udfør på Udbetalingsanmodning skal også have Vis på Administrer adresser. Det giver medlemmet mulighed for at gennemse organisationens hvidliste over udbetalingsadresser, inden destinationen vælges.
• Vis på Administrer adresser giver ikke tilladelse til at ændre adresser. For at starte en adresseændring kræves Påbegynd (eller Udfør) på Administrer adresser, og godkendelse kræver Godkend på den pågældende arbejdsgang.

Overførsler flytter midler mellem to af organisationens konti – genbalancering mellem desks, finansiering af en ny konto eller konsolidering af afkast. Midlerne forlader aldrig organisationen, men overførsler ændrer, hvilket team der har adgang til dem – og det er grunden til, at de styres med samme omhu som udbetalinger.

Reglen om begge sider er værd at fremhæve: overførselsrettigheden skal gælde på både kilde- og destinationskontoen. Et medlem kan hverken tømme en konto, de kontrollerer, ind på en de ikke kontrollerer, eller trække midler fra andre steder i organisationen ind på egne konti. Begge ender af enhver overførsel kræver en eksplicit rettighed.

Begge arbejdsgange kan startes to steder fra, og kontroller og resultater er identiske uanset hvilken vej du vælger:

• Fra knappen øverst på siden. Vælg Udbetal eller Overfør i hovednavigationen. Du vælger kildekontoen i flowet (og destinationskontoen for overførsler). Kun konti, der er dækket af dine tilladelser, vises.
• Fra en kontorække. På kontolisten tilbyder hver række de samme handlinger med den pågældende konto forudvalgt som kilde. Den forudvalgte kilde forbliver synlig under gennemgang og afsendelse. Overførsler kræver stadig en destinationskonto. Se Arbejd på tværs af mange konti for at se, hvordan grænsefladen holder konteksten klar.

• Følg den under Anmodninger. Alle udbetalings- og overførselsanmodninger viser status, indsamlede godkendelser og hvem der har gennemgået dem.
• Godkendere ser alle detaljer. Godkenderne ser alt, inden de beslutter: kilde (og destination), aktiv, beløb og anmoder. Én godkender er nok til at afvise.
• Fuldførelse logges. Når en anmodning fuldføres, logges bevægelsen som en sikkerhedshændelse knyttet til anmodningen og dens godkendelsesspor – det giver dig et revisionsspor fra beslutning til udbetaling.

En afventende anmodning reserverer ikke midler. Kildekontoens saldo kontrolleres, når anmodningen fuldføres – efter den endelige godkendelse, ikke når anmodningen oprettes. Hvis midlerne er blevet flyttet i mellemtiden (en handel, en anden udbetaling, en overførsel), mislykkes anmodningen ved fuldførelse og skal indsendes på ny.

For de fleste teams opstår dette aldrig. Det kan ske ved en aktiv handelskonto, der også behandler udbetalinger, eller når flere anmodninger om flytning af midler trækker på den samme saldo samtidig. Indtil reserverede midler er på plads (se nedenfor), er her to vaner, der holder godkendelserne kørende:

• Behandl en indsendt anmodning som reserveret saldo – undgå handel eller flytning af beløbet, mens godkendelser er undervejs.
• Når flere anmodninger trækker på én konto, godkend dem i den rækkefølge, der svarer til den tilgængelige saldo.

Reservering af midler ved oprettelse af anmodningen er planlagt: når funktionen lanceres, vil indsendelse af en anmodning reservere beløbet, og en godkendt anmodning vil aldrig mislykkes, fordi saldoen ændrede sig under behandlingen.

Check 2 fejler: deres Workflow Profile har ikke Initiate på Withdrawal Request-workflowet. Kontotilladelsen Withdraw vælger kun konti – profilen afgør, om de kan starte anmodninger. Forhåndsvisningen af effektiv adgang på deres Member-side viser præcis denne afgørelse.

Withdraw og Transfer er separate tilladelser, og Transfer skal være tildelt på både kilde- og destinationskontoen. Tjek deres Account Roles for Transfer-tilladelsen på begge involverede konti og deres profil for Initiate på Transfer Request.

Du har Transfer-tilladelsen på kilden, men ikke på den pågældende destination. Begge ender af en overførsel skal være dækket af dine tilladelser. Bed en administrator om at udvide din Account Role til destinationskontoen.

Initiativtageren har Execute-rettighed på Withdrawal Request, og politikkens »Kræv altid godkendelse« er slået FRA. Denne kombination fuldfører anmodninger øjeblikkeligt – det er tilsigtet. Slå »Kræv altid godkendelse« TIL for at tvinge gennemgang for alle – se Politikker, godkendelser og ledelse.

Der er ikke nok berettigede godkendere, der har reageret. Tjek, hvem der har Godkend på overførselsanmodningen – dig selv undtaget, da du ikke kan godkende din egen anmodning – og bekræft, at de er aktive. Hvis en godkender blev deaktiveret, efter du indsendte anmodningen, fastholdes det påkrævede antal godkendelser fra oprettelsestidspunktet. Tildel Godkend til et andet medlem for at fjerne blokeringen.

Kildekontoen havde ikke længere saldo nok til at dække beløbet, da anmodningen blev fuldført. Saldi kontrolleres ved fuldførelse, ikke ved oprettelse, og en afventende anmodning reserverer ikke midler – aktivitet på kontoen under godkendelsesprocessen kan derfor efterlade for lidt. Kontrollér, at midlerne er tilbage på kildekontoen, og opret en ny anmodning. Se »Hold midlerne tilgængelige indtil godkendelse«.