Konti

Alle konti i din Organisation er adskilte:

• Saldi tilhører én konto. Midler flyttes kun mellem konti via en overførselsanmodning. Se Overførsler og udbetalinger.
• Ordrer og handelshistorik tilhører den konto, de blev oprettet på.
• Adgang tildeles pr. konto. Et Medlem med handelstilladelser på én konto har ikke automatisk adgang til andre konti.

Når en Organisation oprettes, har den kun én hovedkonto, som indeholder din oprindelige saldo. Du opretter yderligere konti i takt med, at din driftsstruktur kræver det – én pr. desk, strategi eller funktion, i den form der passer til din virksomhed. En Organisation understøtter i øjeblikket op til 100 konti, inkl. hovedkontoen. Har du brug for flere, kan du kontakte support for at drøfte en forhøjelse af grænsen.

Kontoadministration er en styret handling under arbejdsgangen Administrer konti. Afhængigt af arbejdsgangens politik gennemføres livscyklusændringer enten øjeblikkeligt eller kræver godkendelse – samme model som alle andre styrede handlinger. Se Politikker, godkendelser og ledelse.

Deaktivering er en nødstopfunktion: frysningen træder i kraft øjeblikkeligt med det, kontoen indeholder på det pågældende tidspunkt.

• Alt på kontoen forbliver uændret. Saldi, åbne ordrer og positioner er urørte – systemet annullerer, lukker eller afvikler ingenting på dine vegne.
• Kontoen er fuldstændig inaktiv, mens den er deaktiveret. Ingen handel, ingen bevægelse af midler, ingen Earn-aktivitet – for nogen Bruger, uanset rettigheder. Der er ingen delvis tilstand til at afvikle åbne positioner på en deaktiveret konto. Genaktiver kontoen først, hvis du vil handle på dem.
• Indgående indbetalinger krediteres stadig. Midler, der ankommer til en deaktiveret konto, krediteres normalt og opbevares der, indtil kontoen genaktiveres.
• Adgangskonfigurationen bevares. Kontoroller beholder deres rettigheder på en deaktiveret konto – rettighederne har blot ingen effekt, før kontoen genaktiveres. Deaktiverede konti er fortsat synlige i adgangsstyring og kontoadministration, markeret med deres status, så rolleændringer aldrig utilsigtet fjerner dem. En Bruger kan dog ikke vælge en deaktiveret konto via kontoskifteren.

Sletning af en konto arkiverer dens post og fjerner den fra brugernes arbejdssider. En slettet konto kan ikke genåbnes, så sørg for følgende, inden du fortsætter:

• Nulsaldo på alle aktiver
• Ingen åbne positioner
• Ingen åbne ordrer
• Ingen ventende transaktioner
• Ingen aktive allokeringer i Flex Earn eller Bonded Earn

Hvis et eller flere af ovenstående krav ikke er opfyldt, vil sletningsforløbet guide dig til at håndtere resterende saldi, stakede aktiver eller åbne ordrer. Det er bevidst, at hvert blokeringspunkt kræver manuel håndtering: systemet annullerer aldrig ordrer, flytter midler eller afvikler produkter automatisk for at gennemtvinge en sletning. Det sikrer, at alle pengebevægelser er eksplicitte og sporbare.

Som alle andre handlinger under Administrer konti behandles sletning som en anmodning. Mens anmodningen afventer godkendelse, kan den annulleres som enhver anden anmodning. Når den er gennemført, arkiveres kontoen permanent.

Efter sletning:

• Kontoen arkiveres, ikke slettes. Dens historik, handler, hovedbogsposter, anmodninger og sikkerhedshændelser forbliver tilgængelige til revision.
• Kontoen forsvinder fra drifts- og adgangssider. Den vises ikke længere i kontovælgeren, rollekonfigurationen eller medlemsvisninger.
• En indbetaling til en slettet konto krediteres din organisations hovedkonto. Midler sendt til en slettet kontos adresser går aldrig tabt.

Grænsefladen er bygget til at holde kontokonteksten entydig, fordi den hyppigste fejl i en drift med flere konti er at handle på den forkerte konto.

• Den aktive konto er altid synlig. Handel-, saldo- og finansieringssider viser tydeligt og til enhver tid, hvilken konto du arbejder på.
• Starter du fra en kontorække, følger den konto dig videre. Fra kontolisten kan du starte en udbetaling eller overførsel direkte fra en bestemt kontos række. Den valgte konto er forudvalgt som kilde og forbliver synlig gennem gennemgang og afsendelse. Se Overførsler og udbetalinger.

Kontoen har stadig aktiv tilstand. Tjek de blokeringer, der vises i sletningsforløbet: resterende saldi, åbne positioner, åbne ordrer, afventende transaktioner eller aktive Earn-allokeringer forhindrer alle sletning. Løs hvert punkt, og prøv derefter igen. Systemet løser aldrig blokeringer automatisk.

Det er som forventet. Deaktivering af en konto fryser al aktivitet, men bevarer alt indhold i den. Saldi, åbne ordrer, positioner og historik forbliver synlige for medlemmer med adgang – alle handlinger er blokeret, indtil kontoen genaktiveres.

En deaktiveret konto er fuldstændig inaktiv – ingen medlemmer kan annullere eller lukke ordrer på den, så længe den forbliver deaktiveret. Genaktiver kontoen, håndter ordrerne eller positionerne, og deaktiver den igen, hvis det er nødvendigt. Genaktivering er en handling under Administrer konti og følger den pågældende workflows politik.

Midlerne er i sikkerhed. Indbetalinger til en slettet konto krediteres organisationens hovedkonto og vil fremgå af hovedkontoens hovedbog. Indbetalinger til en deaktiveret konto krediteres den pågældende konto og tilbageholdes der, indtil den genaktiveres.

Arbejdsgangen Administrer konti kan have en politik, der kræver godkendelse, inden handlinger fuldføres. Din anmodning er i godkendelseskøen og afsluttes, når de påkrævede medlemmer har godkendt den. Tjek siden Anmodninger for status på anmodningen.