Tài liệu Nguồn gốc Tài sản

Tài liệu nguồn gốc tài sản là bằng chứng giải thích cách mà doanh nghiệp của bạn hoặc các chủ sở hữu của nó tích lũy được tổng tài sản hoặc tài sản mà doanh nghiệp nắm giữ. Nó rộng hơn so với nguồn tiền, tập trung vào việc tiền từ giao dịch cụ thể đến từ đâu. Nguồn gốc tài sản là về bức tranh lớn hơn: tài sản này đã tồn tại như thế nào ngay từ đầu?

Ví dụ, nếu một doanh nghiệp được tài trợ chủ yếu bởi một người sáng lập đã bán một công ty trước đó, nguồn gốc tài sản sẽ là giao dịch bán đó. Nếu nó được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư đã kiếm tiền từ bất động sản, nguồn gốc tài sản sẽ là những hoạt động bất động sản đó. Nếu chính doanh nghiệp đã tạo ra lợi nhuận trong nhiều năm, nguồn gốc tài sản là lịch sử hoạt động của chính nó.

Các kiểm tra nguồn gốc tài sản là một phần cốt lõi của quy trình thẩm định nâng cao và được yêu cầu cho một số loại tài khoản doanh nghiệp nhất định. Chúng đặc biệt quan trọng khi doanh nghiệp đang nắm giữ hoặc giao dịch với các tài sản đáng kể, hoặc khi các chủ sở hữu thực sự của doanh nghiệp có tài sản cá nhân lớn mà ảnh hưởng đến thực thể.

Mục đích là để đảm bảo rằng tài sản liên quan đến tài khoản có nguồn gốc hợp pháp và được tài liệu hóa. Điều này là bắt buộc theo quy định của FinCEN và là thực tiễn tiêu chuẩn trong các tổ chức tài chính được quản lý.

Tài liệu bạn gửi phải rõ ràng thể hiện tất cả các thông tin sau:

Bất kỳ tài liệu nào sau đây sẽ được chấp nhận, với điều kiện chúng bao gồm thông tin cần thiết đã nêu ở trên:

• Lịch sử doanh thu của doanh nghiệp hoặc báo cáo tài chính do CPA chuẩn bị trong nhiều năm
• Tài liệu về việc huy động vốn hoặc vòng đầu tư như bảng điều khoản hoặc tài liệu hoàn tất giao dịch
• Hợp đồng bán tài sản hoặc thỏa thuận mua lại doanh nghiệp
• Hồ sơ khai thuế liên bang hoặc tiểu bang chứng minh thu nhập theo thời gian
• Tài liệu thừa kế hoặc quà tặng như di chúc, hồ sơ phân chia di sản, hoặc thư tặng quà

Nơi mà nguồn tài sản liên quan đến nhiều sự kiện hoặc dòng tiền, ví dụ như sự kết hợp giữa lợi nhuận hoạt động và việc huy động vốn, sẽ hữu ích nếu cung cấp tài liệu cho từng sự kiện. Một giải thích ngắn gọn về bức tranh tổng thể cùng với các tài liệu hỗ trợ cũng có thể giúp tăng tốc quá trình xem xét.

Nguồn gốc tài sản có thể là một trong những tài liệu phức tạp hơn để tập hợp, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp có cấu trúc sở hữu phức tạp hoặc lịch sử kéo dài qua nhiều năm hoặc khu vực pháp lý. Hãy liên hệ với đội ngũ hỗ trợ tiếp nhận của chúng tôi trước khi gửi nếu bạn không chắc chắn về những gì cần cung cấp. Chúng tôi muốn giúp bạn làm đúng ngay từ lần đầu hơn là yêu cầu bạn gửi lại.