Trở thành Khách hàng chuyên nghiệp tại Vương quốc Anh

Cập nhật lần cuối: 30 thg 7, 2025

hero

Theo các quy tắc của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), chỉ những người được phân loại là Khách hàng Chuyên nghiệp mới có thể giao dịch các sản phẩm phái sinh tài sản tiền điện tử tại Vương quốc Anh. Chúng tôi đã thiết kế một lộ trình rõ ràng để giúp bạn xác định xem bạn có đủ điều kiện là Khách hàng Chuyên nghiệp hay không và hướng dẫn bạn các bước cần thiết để xác nhận phân loại của mình.

Theo quy tắc của FCA, khách hàng có thể được phân loại là Khách hàng Bán lẻ hoặc Khách hàng Chuyên nghiệp. Một người được phân loại là Khách hàng Chuyên nghiệp có thể được hưởng lợi từ việc tiếp cận nhiều loại sản phẩm tài chính hơn, tuy nhiên sẽ không được hưởng các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư tương tự như Khách hàng Bán lẻ.

  1. 1

    Khách hàng Chuyên nghiệp Mặc định (Per Se Professional Clients)

    Danh mục này bao gồm các tổ chức đáp ứng các tiêu chí quy định hoặc thể chế đã đặt ra (ví dụ: các tổ chức tài chính, các thực thể doanh nghiệp lớn hoặc các cơ quan công quyền). Các thực thể sẽ cần cung cấp các tài liệu nhất định để chứng minh họ đáp ứng các tiêu chí liên quan. Các tài liệu này có thể bao gồm báo cáo tài chính, bằng chứng cho thấy một thực thể là người tham gia thị trường tài chính được quản lý và bằng chứng về các loại hình kinh doanh đầu tư do thực thể đó thực hiện.

    Các công ty đầu tư không được quản lý muốn được phân loại là Khách hàng Chuyên nghiệp Mặc định cũng được yêu cầu hoàn thành một đánh giá định tính để đánh giá kiến thức và kinh nghiệm của công ty trong việc giao dịch các công cụ tài chính có đòn bẩy.

  2. 2

    Khách hàng Chuyên nghiệp Tùy chọn (Elective Professional Clients)

    Các cá nhân hoặc doanh nghiệp không đủ điều kiện cho trạng thái Mặc định vẫn có thể yêu cầu được phân loại là Khách hàng Chuyên nghiệp Tùy chọn nếu họ đáp ứng các yêu cầu đủ điều kiện cụ thể. Khách hàng Chuyên nghiệp Tùy chọn thường là một cá nhân hoặc một doanh nghiệp nhỏ hơn có thể chứng minh mức độ kinh nghiệm, sức mạnh tài chính hoặc nền tảng chuyên môn đầy đủ liên quan đến việc giao dịch các công cụ tài chính có đòn bẩy (chẳng hạn như các sản phẩm phái sinh hoặc sản phẩm có cấu trúc).

    Để đủ điều kiện, khách hàng phải đáp ứng ít nhất hai trong ba tiêu chí được liệt kê dưới đây và hoàn thành thành công một đánh giá định tính để chứng minh kiến thức và hiểu biết đầy đủ về các rủi ro liên quan.

    1. Lịch sử giao dịch đáng kể

    Bạn đã giao dịch các sản phẩm phái sinh có đòn bẩy hoặc sản phẩm có cấu trúc (ví dụ: hợp đồng tương lai, quyền chọn, CFD) ít nhất 10 lần mỗi quý trong 4 quý gần nhất, với mỗi giao dịch có giá trị:

    £10.000+ (cổ phiếu hoặc tiền điện tử)

    £40.000+ (nợ, chỉ số hoặc hàng hóa)

    Tài liệu cần thiết: Biên lai giao dịch hoặc sao kê tài khoản
    ⚠️ Các giao dịch phải nhất quán theo thời gian, không chỉ tập trung vào một quý.

    2. Danh mục tài chính > 500.000 €

    Bạn nắm giữ một danh mục các công cụ tài chính có giá trị trên 500.000 €.

    Những gì được tính: Tiền mặt, cổ phiếu, trái phiếu, SIPPs, ISAs.
    Những gì không được tính: Bất động sản, hàng hóa, tiền điện tử trực tiếp.

    Tài liệu cần thiết: Sao kê ngân hàng hoặc đầu tư gần đây.

    3. Kinh nghiệm chuyên môn liên quan

    Bạn đã làm việc ít nhất 1 năm trong một vai trò tài chính yêu cầu kiến thức về các sản phẩm có đòn bẩy.

    Tài liệu cần thiết: Thư từ nhà tuyển dụng xác nhận:

    - Vai trò và trách nhiệm của bạn

    - Kinh nghiệm của bạn với các công cụ có đòn bẩy

    - Thời gian làm việc (ít nhất 1 năm)

  1. 1

    Khai báo ban đầu: Nếu bạn đã có tài khoản, bạn sẽ cần đăng nhập và sau đó cho biết liệu bạn có tìm kiếm phân loại Khách hàng Chuyên nghiệp Mặc định hay Tùy chọn hay không. Nếu bạn là người mới, trước tiên bạn sẽ tạo một tài khoản, sau đó điền vào biểu mẫu hỗ trợ phân loại Chuyên nghiệp.

  2. 2

    Kiểm tra sự phù hợp & kiến thức: Nếu bạn đang đăng ký với tư cách là Khách hàng Chuyên nghiệp Mặc định không được quản lý hoặc Khách hàng Chuyên nghiệp Tùy chọn, bạn sẽ hoàn thành một bảng câu hỏi để đánh giá xem bạn có kiến thức và kinh nghiệm cần thiết để giao dịch các công cụ tài chính có đòn bẩy hay không.


  3. 3

    Tài liệu & tải lên: Cung cấp bằng chứng phù hợp với lộ trình bạn đã chọn. Điều này có thể bao gồm báo cáo tài chính, bằng chứng về giấy phép hoặc vai trò công việc, cộng với hồ sơ tài khoản cho thấy lịch sử giao dịch hoặc quy mô danh mục đầu tư.


  4. 4

    Kết quả: Chúng tôi sẽ gửi email cho bạn sau khi chúng tôi đã xem xét tài liệu, kết quả bảng câu hỏi và xác nhận của bạn. Nếu bạn đáp ứng các yêu cầu, chúng tôi sẽ cập nhật trạng thái của bạn cho phù hợp.

  • •

    Tiếp cận các sản phẩm phái sinh tài sản tiền điện tử: Giao dịch các sản phẩm phái sinh tiền điện tử như hợp đồng tương lai, mở rộng phạm vi chiến lược giao dịch của bạn.


  • •

    Giảm các biện pháp bảo vệ bán lẻ: Bằng cách chọn trạng thái Chuyên nghiệp, bạn chấp nhận ít biện pháp bảo vệ theo quy định hơn — chẳng hạn như từ bỏ một số biện pháp bảo vệ nhà đầu tư nhất định, bao gồm cả việc khiếu nại lên Dịch vụ Thanh tra Tài chính nếu có bất kỳ điều gì sai sót.

  • •

    Giám sát và phân loại lại: Nếu hoàn cảnh tài chính hoặc hoạt động giao dịch của bạn thay đổi, bạn có thể yêu cầu trở lại trạng thái Bán lẻ. Chúng tôi cũng có thể đánh giá lại phân loại của bạn theo yêu cầu của quy định.


Bạn vẫn là khách hàng bán lẻ, điều đó có nghĩa là bạn không thể giao dịch các sản phẩm phái sinh tiền điện tử ở Vương quốc Anh. Bạn có thể đăng ký lại sau nếu tình hình của bạn thay đổi.

Sẵn sàng giao dịch?

Đăng nhập vào tài khoản Kraken Pro của bạn trên web, chọn bất kỳ cặp giao dịch phái sinh nào và nhấp vào "Mở khóa Hợp đồng tương lai" để bắt đầu. Bạn sẽ được hướng dẫn từng bước qua quá trình xác minh, các tài liệu cần thiết và một bảng câu hỏi kiến thức ngắn gọn.

unlock

Vui lòng đảm bảo bạn có:

  • •

    Các tài liệu liên quan có sẵn. (PDF, PNG, JPEG, v.v.)

  • •

    Hiểu rõ về các tiêu chí đủ điều kiện mà bạn đáp ứng.

  • •

    Bản quét rõ ràng, dễ đọc để tránh chậm trễ.

Câu hỏi thường gặp

Hầu hết các đơn đăng ký được xem xét nhanh chóng sau khi tất cả các tài liệu cần thiết và câu trả lời bảng câu hỏi đã được gửi. Sự chậm trễ có thể xảy ra nếu cần thêm bằng chứng hoặc làm rõ, vì vậy hãy đảm bảo tài liệu hỗ trợ của bạn chính xác và đầy đủ. Bạn thường sẽ nhận được thông báo cập nhật qua email sau khi quyết định cuối cùng được đưa ra.

Không có phí riêng để yêu cầu phân loại là Khách hàng chuyên nghiệp. Phí nền tảng tiêu chuẩn cho giao dịch hoặc rút tiền vẫn được áp dụng, nhưng việc nâng cấp không phát sinh thêm phí.

Có. Các tài liệu được gửi để phân loại - chẳng hạn như báo cáo tài chính hoặc bằng chứng giao dịch - được xử lý theo chính sách bảo mật và bảo vệ dữ liệu nghiêm ngặt.

Nếu hoàn cảnh của bạn thay đổi - ví dụ: bạn không còn đáp ứng các tiêu chí, tình hình tài chính của bạn thay đổi đáng kể hoặc bạn muốn được coi là Khách hàng bán lẻ thay vì Khách hàng chuyên nghiệp - bạn cần thông báo cho chúng tôi để chúng tôi có thể đánh giá lại phân loại của bạn.

Bạn phải đợi ít nhất 24 giờ để làm lại bảng câu hỏi.

Chúng tôi khuyến khích tất cả các ứng viên sử dụng thời gian này để tự làm quen với các đặc điểm, rủi ro và chi phí của các sản phẩm tài chính mà họ dự định giao dịch.

Tư cách chuyên nghiệp với chúng tôi không tự động chuyển sang các sàn giao dịch hoặc khu vực pháp lý khác. Mỗi tổ chức tài chính và chế độ quản lý có các quy tắc phân loại riêng. Bạn có thể cần lặp lại quy trình nếu bạn tìm kiếm tư cách chuyên nghiệp tương tự ở nơi khác.

Thông báo rủi ro quan trọng

Các dịch vụ phái sinh tài sản tiền điện tử được cung cấp bởi Payward Digital Solutions Limited, được cấp phép bởi Cơ quan Tiền tệ Bermuda (RN: 202403268) để thực hiện hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số tại và từ Bermuda. Các dịch vụ này không được quản lý hoặc bảo vệ bởi các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư ở Vương quốc Anh. Việc tiếp cận các dịch vụ này được sắp xếp bởi Crypto Facilities Limited, được Cơ quan Quản lý Tài chính (FRN: 757895) quản lý và ủy quyền để thực hiện các thỏa thuận liên quan đến giao dịch đầu tư. Trang này chỉ dành cho các chuyên gia đầu tư và không được hành động hoặc dựa vào bởi những người khác. Hoạt động đầu tư mà trang này liên quan chỉ dành cho và sẽ được thực hiện với các chuyên gia đầu tư.

Bạn cần thêm trợ giúp?