Escrocherii de investiții și sentimentale, inclusiv pig butchering

Cunoscute și ca escrocherii de investiții bazate pe relații, acestea urmează de obicei același tipar:

1. Primul contact. Un SMS trimis „din greșeală", o potrivire pe o aplicație de dating sau un mesaj pe rețele sociale ori LinkedIn.
2. Câștigarea încrederii. Conversații zilnice, uneori cu tentă romantică. Escrocul menționează cât de mult câștigă din tranzacționarea de cripto.
3. Introducerea. Îți propune să te învețe cum se procedează și te trimite pe un site sau o aplicație de tranzacționare pe care o controlează.
4. Profituri false. Ești îndrumat să cumperi cripto (uneori de pe Kraken) și să-l trimiți pe platformă. Soldul tău pare să crească rapid și este posibil să ți se permită o retragere mică pentru a-ți câștiga încrederea.
5. Presiunea. Când încerci să retragi mai mult, ești informat că trebuie să plătești mai întâi o „taxă", un „comision" sau o „depunere". Plățile nu se mai termină.
6. Dispar, împreună cu tot ce ai trimis.

Odată ce cripto iese din Contul tău Kraken, nu mai poate fi recuperat.

Escrocii se dau drept consilieri de investiții, brokeri sau „manageri de cont" și pretind că lucrează pentru o firmă reglementată sau renumită. Semnale de avertisment:

• Un apel nesolicitat, e-mail sau mesaj direct.
• Profituri garantate, „bonusuri" pentru depuneri suplimentare sau presiune să investești imediat.
• Ești instruit să-ți alimentezi contul exclusiv cu cripto, la o adresă pe care ți-o furnizează ei.
• Ești rugat să instalezi un software de acces la distanță pentru ca ei să te poată „ajuta".
• Trebuie să plătești o „taxă", un „comision" sau o „speze" înainte de a putea efectua o retragere.
• Nu pot explica cum au obținut datele tale de contact.

• Monede noi și vânzări de token-uri: bani strânși pentru un proiect inexistent sau un token care se prăbușește după ce suficienți oameni au cumpărat.
• Cloud mining: contracte care promit randamente garantate, dar nu sunt transparente cu privire la costurile reale sau la scăderea randamentelor în timp.
• Roboți de tranzacționare și „tranzacționare AI": software sau servicii care promit profituri automate.
• Scheme piramidale: randamente plătite din banii noilor investitori, cu recompense pentru recrutarea altora.

Nu orice escrocherie romantică implică investiții. După ce construiește o relație online, escrocul are brusc nevoie de bani pentru o factură medicală, un bilet de avion ca să te viziteze sau pentru a ieși dintr-o situație dificilă și cere cripto.

• Întotdeauna au un motiv pentru care nu se pot întâlni în persoană sau nu pot participa la un apel video live.
• Fotografiile lor apar în alte locuri online, sub alte nume. O căutare inversă după imagine poate demonstra asta.
• Un apel video poate fi falsificat cu AI, deci un singur apel nu este o dovadă.

• Nu trimite niciodată cripto către o platformă sau o adresă sugerată de cineva pe care îl cunoști doar online.
• Verifică dacă firma este înregistrată la autoritatea de reglementare financiară din țara ta și că adresa site-ului corespunde celei din registrul autorității.
• Documentează-te înainte să investești. Caută numele platformei împreună cu „escrocherie" sau „recenzie". Folosește motoarele de căutare doar pentru documentare, nu pentru a naviga direct la platformă.
• Dacă trebuie să plătești pentru a putea retrage, este o escrocherie. Oprește orice transfer de bani.
• Vorbește cu cineva în care ai încredere înainte să investești și fii precaut față de oricine îți spune să păstrezi secretul.
• Fii sincer dacă Kraken întreabă despre o retragere. Escrocii îi instruiesc adesea pe victime ce să spună. Întrebările noastre există ca să te protejăm.
• Ai trimis deja fonduri? Raportează escrocheria imediat și urmează pașii din secțiunea Crezi că ai fost escrocat? din Protejează-te de escrocherii. Atenție la escrocheriile de recuperare. Consultă secțiunea Pot recupera cripto pierdut în urma unei escrocherii?