All
Filtrare după:
Cum pot depune numerar în contul meu?
Am nevoie de ajutor cu verificarea contului
De ce nu îmi pot accesa contul?
Există taxe pentru retragerea criptomonedelor?
Am nevoie de ajutor pentru a mă conecta la cont
Întrebări frecvente FATCA & CRS
Ultima actualizare: 29 septembrie 2025
- •
FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act): este o lege fiscală a S.U.A. care impune instituțiilor financiare din afara S.U.A. să identifice și să raporteze conturile financiare deținute de contribuabilii din S.U.A.
- •
CRS (Common Reporting Standard): este o inițiativă globală a OECD care impune instituțiilor financiare să identifice și să raporteze informații despre conturile deținute de persoane fizice și entități nerezidente către autoritățile fiscale locale, care apoi schimbă datele între jurisdicții.
Anumite produse de servicii financiare tradiționale sau produse legate de servicii financiare tradiționale: inclusiv contracte futures pe valute și acțiuni tokenizate, se încadrează în categoria de active financiare conform FATCA și CRS:
- •
Firmele ca a noastră care oferă aceste produse sunt clasificate ca Instituții Financiare.
- •
Prin urmare, suntem, la fel ca orice altă instituție, obligați legal să identificăm rezidențele fiscale ale clienților și să raportăm anumite informații despre conturi în scopuri de transparență fiscală.
Da. Instrumentele financiare derivate, cum ar fi contractele futures pe valute și acțiunile tokenizate, sunt considerate instrumente financiare. Atunci când acestea sunt deținute într-un cont:
- •
Contul este tratat ca un Cont Financiar conform FATCA și CRS.
Orice încasări, venituri sau solduri asociate cu astfel de instrumente pot fi raportabile, în funcție de statutul FATCA și CRS al clientului și de rezidența fiscală.
Suntem obligați să colectăm și, acolo unde este cazul, să raportăm:
- •
Numele și adresa dumneavoastră complete
- •
Țara de rezidență fiscală
- •
Numărul de Identificare Fiscală (TIN)
- •
Data nașterii (pentru persoane fizice)
- •
Numerele de cont, soldurile și anumite detalii privind încasările brute
- •
Clasificările FATCA și CRS ale entității și, în anumite cazuri, informații privind persoana/persoanele de control (pentru entități)
Nefurnizarea informațiilor exacte și complete privind rezidența fiscală poate duce la:
- •
Clasificarea ca un cont raportabil sau nedocumentat.
- •
Restricționarea serviciilor, inclusiv limitări ale contului sau rețineri la anumite plăți.
- •
O Schimbare de Circumstanță se referă la orice eveniment sau informație nouă care afectează validitatea informațiilor privind rezidența fiscală sau a autocertificării pe care ați furnizat-o anterior conform FATCA sau CRS.
- •
Aceasta poate include modificări ale datelor dumneavoastră personale, ale statutului fiscal sau ale documentației, ceea ce ar putea modifica modul în care contul dumneavoastră este clasificat în scopuri de raportare.
Iată exemple comune:
- •
Vă mutați într-o țară nouă și vă schimbați rezidența fiscală
- •
Obțineți un nou număr de identificare fiscală (TIN) sau o nouă naționalitate
- •
Statutul entității dumneavoastră se modifică (de exemplu, nu mai este o NFFE activă)
- •
Vă actualizați adresa poștală într-o altă jurisdicție
- •
Depuneți documente noi (de exemplu, pașaport, dovadă de adresă) care prezintă informații contradictorii privind rezidența
- •
Deveniți o persoană din S.U.A. (de exemplu, prin obținerea unui pașaport S.U.A. sau a unei cărți verzi)
Conform regulilor FATCA și CRS, suntem obligați să menținem informații exacte și actualizate privind rezidența fiscală. Dacă există o Schimbare de Circumstanță:
- •
Trebuie să ne notificați în termen de 30 de zile
- •
Vă putem solicita să retrimiteți un formular de autocertificare
- •
Putem fi obligați legal să raportăm contul dumneavoastră autorităților fiscale pe baza informațiilor actualizate
Vă rugăm să utilizați acest formular pentru a ne anunța orice modificări.
Da. Luăm în serios securitatea datelor și partajăm datele FATCA/CRS doar cu:
- •
Autoritățile fiscale autorizate conform cerințelor legale
- •
Utilizând protocoale de transmisie securizate
- •
În conformitate cu GDPR și reglementările privind protecția datelor
Pentru îndrumări suplimentare:
- Vă încurajăm, de asemenea, să discutați cu consultantul dumneavoastră fiscal pentru asistență.
- Vizitați site-ul web IRS FATCA
- Explorați portalul OECD CRS