Principalele modalități prin care o persoană fizică se poate califica drept Accredited Crypto Investor sunt: Să aibă un venit net înainte de impozitare care depășește CAD $200.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, sau un venit net înainte de impozitare cumulat cu cel al soțului/soției care depășește $300.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, și să anticipeze în mod rezonabil că va depăși acel nivel de venit net în anul calendaristic curent, sau Să dețină în proprietate beneficiară, singur sau împreună cu soțul/soția, active nete de cel puțin CAD $5 milioane, sau Să dețină în proprietate beneficiară, singur sau împreună cu soțul/soția, active financiare cu o valoare agregată realizabilă care, înainte de impozitare, dar net față de orice datorii aferente, depășește CAD $1 milion. Testul se bazează pe activele financiare nete (active minus datorii), nu pe activele brute. Activele financiare includ, de exemplu, numerar, acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și active cripto. Activele financiare nu includ bunurile imobiliare. Calitatea de beneficiar efectiv se referă la activele financiare pe care le deții în mod direct, precum și la deținerea prin intermediul unui administrator fiduciar, reprezentant legal, agent sau al oricărei societăți ori alte entități juridice deținute integral de tine. Principalele modalități prin care o societate se poate califica drept Accredited Crypto Investor sunt: Să îndeplinească unul dintre criteriile de calificare drept Accredited Crypto Investor. Consultați cerințele pentru statutul de investitor acreditat al societății și contactați Asistența Kraken dacă societatea pe care o reprezentați îndeplinește cel puțin unul dintre acestea.

Principalele modalități prin care o persoană se poate califica drept Eligible Investor sunt: Să aibă un venit net înainte de impozitare care depășește CAD $75.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, sau, în cazul unei persoane fizice, un venit net înainte de impozitare cumulat cu cel al soțului/soției care depășește CAD $125.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, și să anticipeze în mod rezonabil că va depăși acel nivel de venit net în anul calendaristic curent, sau În cazul unei persoane fizice, să dețină, singur sau împreună cu soțul/soția, active nete care depășesc CAD $400.000. Pentru o societate comercială: Societățile nu se pot califica drept Eligible Investors *„Persoană" este definită ca: un individ, un parteneriat, o asociație neîncorporată, un sindicat neîncorporat, o organizație neîncorporată, un fond fiduciar, un administrator fiduciar, un executor testamentar, un administrator succesoral sau alt reprezentant legal.

Permitted Client, Accredited Investor și Eligible Investor – explicații

Ultima actualizare: 14 octombrie 2026

Având în vedere cerințele de reglementare canadiene, disponibilitatea anumitor caracteristici și servicii oferite pe platforma Kraken va depinde de faptul dacă un client canadian este un Client Cripto Autorizat, un Investitor Cripto Acreditat sau un Investitor Eligibil.

Cum îmi va afecta statutul accesul la anumite caracteristici și servicii Kraken?

Cerințele de reglementare canadiene limitează achizițiile nete de anumite active cripto pe o perioadă glisantă de 12 luni. Limitele aplicabile depind de faptul dacă te califici ca Client Autorizat, Client Acreditat sau Client Eligibil.Limitele nu se aplică achizițiilor de Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) sau Litecoin (LTC). Dacă locuiești în Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec sau Saskatchewan, aceste limite nu se aplică. Limitele sunt rezumate mai jos:

•
Clienții Autorizați și Investitorii Acreditați nu sunt limitați la suma de active cripto pe care o pot achiziționa.
•
Investitorii Eligibili vor fi limitați la o sumă netă de achiziție de CAD $100.000 pe o perioadă glisantă de 12 luni.
•
Toți ceilalți clienți vor fi limitați la o sumă netă de achiziție de CAD $30.000 pe o perioadă glisantă de 12 luni.

Află mai multe despre limitele de tranzacționare aici.

Cerințe de calificare pentru clienții canadieni ca Autorizat, Acreditat sau Eligibil

Clienții canadieni trebuie mai întâi să se verifice pentru a putea certifica statutul de Client Autorizat, Investitor Acreditat sau Investitor Eligibil. Dacă ai certificat anterior statutul de Client Autorizat, Investitor Acreditat sau Investitor Eligibil și statutul tău s-a modificat sau ai făcut o eroare în procesul de certificare, contactează Suportul.

Permitted Crypto Client

Principalele modalități de calificare ca Client Cripto Autorizat sunt:

•
Pentru o persoană*: Trebuie să deții în calitate de beneficiar efectiv active financiare cu o valoare realizabilă agregată care, înainte de impozitare, dar după deducerea oricăror datorii aferente, depășește CAD $5 milioane. Testul se bazează pe activele financiare nete (active minus datorii), nu pe activele brute. Activele financiare includ, de exemplu, numerar, acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și active cripto. Activele financiare nu includ bunurile imobiliare. Calitatea de beneficiar efectiv se referă la activele financiare pe care le deții în mod direct, precum și la deținerea prin intermediul unui administrator fiduciar, reprezentant legal, agent sau al oricărei societăți ori alte entități juridice deținute integral de tine.
•
Pentru o societate comercială: Societatea pe care o reprezinți trebuie să aibă active nete de cel puțin CAD $25 de milioane, conform celor mai recente situații financiare întocmite. Acest test se bazează pe activele nete (active minus datorii), spre deosebire de activele brute. Activele nete includ valoarea participațiilor imobiliare, minus suma oricărei ipoteci sau a altor datorii legate de respectivele participații imobiliare. Dacă reprezinți o societate care nu se califică ca Client Cripto Autorizat conform testului de CAD $25 de milioane în active nete, societatea ta poate să se califice ca Client Cripto Autorizat printr-una dintre celelalte categorii ale definiției de Client Cripto Autorizat. Verifică criteriile și contactează Asistența Kraken dacă societatea pe care o reprezinți îndeplinește cel puțin unul dintre ele.

*„Persoană" este definită ca: un individ, un parteneriat, o asociație neîncorporată, un sindicat neîncorporat, o organizație neîncorporată, un fond fiduciar, un administrator fiduciar, un executor testamentar, un administrator succesoral sau alt reprezentant legal.

Accredited Investor

Principalele modalități prin care o persoană fizică se poate califica drept Accredited Crypto Investor sunt:

•
Să aibă un venit net înainte de impozitare care depășește CAD $200.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, sau un venit net înainte de impozitare cumulat cu cel al soțului/soției care depășește $300.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, și să anticipeze în mod rezonabil că va depăși acel nivel de venit net în anul calendaristic curent, sau
•
Să dețină în proprietate beneficiară, singur sau împreună cu soțul/soția, active nete de cel puțin CAD $5 milioane, sau
•
Să dețină în proprietate beneficiară, singur sau împreună cu soțul/soția, active financiare cu o valoare agregată realizabilă care, înainte de impozitare, dar net față de orice datorii aferente, depășește CAD $1 milion. Testul se bazează pe activele financiare nete (active minus datorii), nu pe activele brute. Activele financiare includ, de exemplu, numerar, acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și active cripto. Activele financiare nu includ bunurile imobiliare. Calitatea de beneficiar efectiv se referă la activele financiare pe care le deții în mod direct, precum și la deținerea prin intermediul unui administrator fiduciar, reprezentant legal, agent sau al oricărei societăți ori alte entități juridice deținute integral de tine.

Principalele modalități prin care o societate se poate califica drept Accredited Crypto Investor sunt:

•
Să îndeplinească unul dintre criteriile de calificare drept Accredited Crypto Investor. Consultați cerințele pentru statutul de investitor acreditat al societății și contactați Asistența Kraken dacă societatea pe care o reprezentați îndeplinește cel puțin unul dintre acestea.

Eligible Investor

Principalele modalități prin care o persoană se poate califica drept Eligible Investor sunt:

•
Să aibă un venit net înainte de impozitare care depășește CAD $75.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, sau, în cazul unei persoane fizice, un venit net înainte de impozitare cumulat cu cel al soțului/soției care depășește CAD $125.000 în fiecare dintre ultimii doi ani calendaristici, și să anticipeze în mod rezonabil că va depăși acel nivel de venit net în anul calendaristic curent, sau
•
În cazul unei persoane fizice, să dețină, singur sau împreună cu soțul/soția, active nete care depășesc CAD $400.000.
•
Pentru o societate comercială: Societățile nu se pot califica drept Eligible Investors

Informații suplimentare despre certificare

În calitate de client canadian, îți revine responsabilitatea de a înțelege cerințele necesare pentru a te califica drept Permitted Client, Accredited Investor sau Eligible Investor în conformitate cu legislația canadiană. Dacă ai întrebări cu privire la eligibilitatea ta, consultă un consilier juridic. În temeiul Condițiilor de furnizare a serviciului, tu sau instituția pe care o reprezinți ești obligat(ă) să furnizezi informații corecte și exacte și să actualizezi prompt informațiile din Contul Kraken. Dacă te certifici drept Permitted Client, Accredited Investor sau Eligible Investor și statutul tău se modifică, sau dacă te certifici în numele instituției tale și statutul acesteia se modifică, tu sau instituția ta trebuie să notifice Kraken de îndată.

Reține: Certificarea ta va fi supusă verificării. Dacă, în cadrul procesului de diligență, solicităm informații suplimentare pentru a-ți verifica statutul, îți vom trimite un e-mail cu întrebări adiționale.