Contas

Todas as contas da sua Organização são segregadas:

• Os saldos pertencem a uma única conta. Os fundos só se movem entre contas através de um pedido de transferência. Consulte Transferências e levantamentos.
• As ordens e o histórico de negociação pertencem à conta em que foram colocadas.
• O acesso é concedido por conta. Um Membro com permissões de negociação numa conta não tem acesso automático às restantes.

Ao criar uma Organização, esta tem apenas uma conta principal, que inclui os saldos originais. Pode abrir contas adicionais conforme a sua estrutura operacional exigir — uma por mesa, estratégia ou função, da forma que melhor se adaptar à sua empresa. Uma Organização suporta atualmente até 100 contas, incluindo a conta principal; se necessitar de mais, contacte o Apoio para discutir o aumento do limite.

A gestão de contas é uma operação regulada pelo fluxo de trabalho Gerir Contas. Consoante a política desse fluxo de trabalho, as alterações ao ciclo de vida são concluídas de imediato ou requerem aprovação, seguindo o mesmo modelo de todas as outras operações reguladas. Consulte Políticas, aprovações e governação.

A desativação funciona como um mecanismo de emergência: o bloqueio entra em vigor imediatamente, com tudo o que a conta detém nesse momento.

• Tudo na conta fica intacto. Os saldos, as ordens em aberto e as posições não são afetados; o sistema não cancela, fecha nem encerra nada em seu nome.
• A conta fica completamente inativa enquanto estiver desativada. Nenhum Membro pode realizar negociações, movimentar fundos ou ter atividade Earn, independentemente das permissões. Não existe um modo parcial para o encerramento gradual de posições em aberto numa conta desativada; para agir sobre elas, reative a conta primeiro.
• Os depósitos recebidos continuam a ser creditados. Os fundos que chegam a uma conta desativada são creditados normalmente e ficam retidos até a conta ser reativada.
• A configuração de acesso é preservada. As Funções de Conta mantêm as suas permissões numa conta desativada; essas permissões simplesmente não produzem efeito até a conta ser reativada. As contas desativadas permanecem visíveis na gestão de acessos e na administração de contas, assinaladas com o respetivo estado, para que as edições de funções nunca as removam silenciosamente. No entanto, um Membro não poderá selecionar uma conta desativada através do seletor de contas.

Ao eliminar uma conta, o respetivo registo é arquivado e a conta deixa de aparecer nas páginas operacionais dos clientes. Uma conta eliminada não pode ser reaberta; por isso, antes de avançar, certifique-se de que a conta tem:

• Saldo nulo em todos os ativos
• Sem posições abertas
• Não há ordens em aberto
• Sem transações pendentes
• Nenhuma alocação Earn flexível ou de Ganho vinculado ativa

Se algum dos pré-requisitos não estiver cumprido, o processo de eliminação irá guiá-lo para resolver os saldos remanescentes, ativos com stake ou ordens em aberto. A resolução de cada bloqueio é um passo manual por conceção: o sistema nunca cancela ordens, move fundos nem encerra produtos automaticamente para forçar uma eliminação. Desta forma, cada movimentação de fundos é explícita e rastreável.

Tal como qualquer ação de Gerir Contas, a eliminação é executada como um pedido. Enquanto o pedido estiver pendente de aprovação, pode ser cancelado como qualquer outro pedido. Após a conclusão, a conta fica permanentemente arquivada.

Após a eliminação:

• A conta é arquivada, não apagada. O histórico, as negociações, os lançamentos no livro-razão, os pedidos e os eventos de segurança permanecem disponíveis para auditoria.
• A conta desaparece das páginas operacionais e de gestão de acessos. Deixa de aparecer no seletor de contas, na configuração de funções ou nas vistas de Membros.
• Um depósito recebido numa conta eliminada é creditado na conta principal da sua Organização. Os fundos enviados para endereços de uma conta eliminada nunca se perdem.

A interface foi concebida para evitar ambiguidades de contexto, uma vez que o erro mais comum em operações com várias contas é agir sobre a conta errada.

• A conta ativa está sempre visível. As páginas de negociação, saldo e financiamento mostram sempre, de forma destacada, em que conta está a operar.
• Ao iniciar a partir de uma linha de conta, essa conta acompanha-o ao longo do processo. Na lista de Contas, pode iniciar um levantamento ou transferência diretamente a partir da linha de uma conta específica. A conta em que clicou é pré-selecionada como origem e permanece visível durante a revisão e submissão. Consulte Transferências e levantamentos.

A conta ainda tem elementos ativos associados. Verifique os impedimentos indicados no fluxo de eliminação: saldos por regularizar, posições em aberto, ordens em aberto, transações pendentes ou alocações de Earn ativas bloqueiam a eliminação. Resolva cada item e tente novamente. O sistema nunca resolve os impedimentos de forma automática.

É o comportamento esperado. Desativar uma conta congela a atividade, mas preserva tudo o que ela contém. Os saldos, as ordens em aberto, as posições e o histórico permanecem visíveis para os Membros com acesso; todas as operações ficam bloqueadas até a conta ser reativada.

Uma conta desativada está completamente inativa: nenhum Membro pode cancelar ou fechar ordens enquanto ela permanecer desativada. Reative a conta, atue sobre as ordens ou posições e, se necessário, desative-a novamente. A reativação é uma ação de Gerir Contas e segue a política desse fluxo de trabalho.

Os fundos estão seguros. Um depósito recebido numa conta eliminada é creditado na conta principal da sua Organização e ficará visível no Livro-razão da conta principal. Os depósitos recebidos numa conta desativada são creditados nessa conta e ficam retidos até a conta ser reativada.

O fluxo de trabalho Gerir Contas pode ter uma política que exige aprovação. O seu pedido encontra-se na fila de aprovação e fica concluído assim que os Membros necessários o aprovem. Consulte a página Pedidos para verificar o estado.