Contas

Todas as contas da sua Organização são segregadas:

• Os saldos pertencem a uma única conta. Os fundos só se movem entre contas através de um pedido de transferência. Consulte Transferências e levantamentos.
• As ordens e o histórico de negociação pertencem à conta em que foram colocadas.
• O acesso é concedido por conta. Um Membro com permissões de negociação numa conta não tem acesso automático às restantes contas.

Quando uma Organização é criada, dispõe de apenas uma conta principal, que detém os saldos originais. Abra contas adicionais conforme a sua estrutura operacional exigir — uma por mesa, estratégia ou função, na configuração que melhor se adapte ao funcionamento da sua empresa. Uma Organização suporta até 100 contas no total, incluindo a conta principal. Se precisar de mais, contacte o Apoio para solicitar o aumento do limite.

A gestão de contas é uma operação sujeita a governação no âmbito do fluxo de trabalho Gerir Contas. Consoante a política desse fluxo de trabalho, as alterações ao ciclo de vida são concluídas de imediato ou requerem aprovação, seguindo o mesmo modelo que qualquer outra operação sujeita a governação. Consulte Políticas, aprovações e governação.

A desativação funciona como um mecanismo de emergência: o congelamento entra em vigor de imediato, independentemente do que a conta detiver nesse momento.

• Tudo o que está na conta permanece inalterado. Os saldos, as ordens em aberto e as posições não são afetados; o sistema não cancela, fecha nem reverte nada em seu nome.
• A conta fica completamente inativa enquanto estiver desativada. Nenhuma negociação, movimentação de fundos ou atividade de Earn é permitida a qualquer Membro, independentemente das permissões. Não existe modo parcial para o encerramento gradual de posições em aberto numa conta desativada; para agir sobre elas, reative primeiro a conta.
• Os depósitos recebidos continuam a ser creditados. Os fundos que chegam a uma conta desativada são creditados normalmente e ficam retidos até a conta ser reativada.
• A configuração de acessos fica preservada. Os Perfis de Conta mantêm as respetivas permissões numa conta desativada; essas permissões não produzem qualquer efeito até a conta ser reativada. As contas desativadas permanecem visíveis na gestão de acessos e na administração de contas, assinaladas com o respetivo estado, para que as edições de perfis nunca as omitam silenciosamente. No entanto, nenhum Membro conseguirá selecionar uma conta desativada através do seletor de contas.

Eliminar uma conta arquiva o seu registo e remove-a das páginas operacionais dos clientes. Uma conta eliminada não pode ser reaberta; antes de continuar, confirme que tem:

• Saldo zero em todos os ativos
• Sem posições abertas
• Não há ordens em aberto
• Sem transações pendentes
• Sem alocações ativas de Earn flexível ou Ganho vinculado

Se algum dos pré-requisitos acima não estiver satisfeito, o processo de eliminação da conta irá orientá-lo na resolução dos saldos pendentes, ativos em stake ou ordens em aberto. A resolução de cada impedimento é um passo manual por definição: o sistema nunca cancela ordens, move fundos nem reverte produtos automaticamente para forçar uma eliminação. Desta forma, todos os movimentos de fundos ficam explícitos e rastreáveis.

Tal como qualquer outra ação de Gerir Contas, a eliminação é processada como um pedido. Enquanto o pedido aguarda aprovação, pode ser cancelado como qualquer outro pedido. Após a conclusão, a conta fica arquivada permanentemente.

Após a eliminação:

• A conta é arquivada, não apagada. O histórico, as negociações, os lançamentos no Livro-razão, os pedidos e os eventos de segurança ficam disponíveis para auditoria.
• A conta deixa de aparecer nas páginas de operação e de acesso. Deixa de constar no seletor de contas, na configuração de funções ou nas vistas dos Membros.
• Um depósito que chegue a uma conta eliminada é creditado na conta principal da sua Organização. Os fundos enviados para endereços de uma conta eliminada nunca se perdem.

A interface foi concebida para eliminar ambiguidades de contexto, uma vez que o erro mais comum em operações com múltiplas contas é agir sobre a conta errada.

• A conta ativa está sempre visível. As páginas de negociação, saldo e financiamento indicam sempre, em destaque, a conta em que está a operar.
• Iniciar a partir de uma linha de conta mantém essa conta associada à operação. Na lista de Contas, pode iniciar um levantamento ou transferência diretamente a partir da linha de uma conta específica. A conta em que clicou fica pré-selecionada como origem e permanece visível durante a revisão e a confirmação. Consulte Transferências e levantamentos.

A conta ainda tem elementos associados. Verifique os impedimentos indicados no fluxo de eliminação: saldos por liquidar, posições em aberto, ordens em aberto, transações pendentes ou alocações Earn ativas bloqueiam a eliminação. Resolva cada item e tente novamente. O sistema nunca resolve os bloqueadores automaticamente.

É o esperado. Desativar uma conta congela a atividade, mas preserva tudo o que nela se encontra. Os saldos, as ordens em aberto, as posições e o histórico permanecem visíveis para os Membros com acesso; todas as operações ficam bloqueadas até a conta ser reativada.

Uma conta desativada está completamente inativa: nenhum Membro pode cancelar ou fechar ordens enquanto a conta permanecer desativada. Reative a conta, atue sobre as ordens ou posições e volte a desativá-la se necessário. A reativação é uma ação de Gestão de Contas e segue a política desse fluxo.

Os fundos estão em segurança. Um depósito que chegue a uma conta eliminada é creditado na conta principal da sua Organização e fica visível no livro-razão dessa conta. Os depósitos que chegam a uma conta desativada são creditados nessa conta e retidos até esta ser reativada.

O fluxo de Gestão de Contas pode ter uma política que exige aprovação. O seu pedido encontra-se na fila de aprovação e fica concluído assim que os Membros necessários o aprovem. Consulte a página Pedidos para verificar o estado.