Por que razão a minha conta está restringida?

Last updated: 17/12/2025

Para garantir a segurança da sua conta Kraken e manter a conformidade com os requisitos regulamentares, podemos determinar que é necessário restringir determinados serviços e funcionalidades da conta.

Ao utilizar os serviços da Kraken, concorda que irá manter a segurança da sua conta e notificar-nos imediatamente de quaisquer suspeitas de problemas de segurança, não irá partilhar a sua palavra-passe ou informações de início de sessão com qualquer outra pessoa, e assume total responsabilidade por todas as atividades que ocorram na sua conta (consulte a Secção 1 dos nossos Termos de Serviço).

A Kraken reserva-se o direito de restringir o acesso à conta ou de desativar recursos de financiamento por razões que incluem, mas não se limitam a:

  1. 1

    Deteção de um potencial problema de segurança,

  2. 2

    Suspeita de atividade maliciosa direcionada à sua conta,

  3. 3

    Levantamentos para carteiras de criptomoedas associadas a atividades proibidas, ilegais ou relacionadas com esquemas fraudulentos,

  4. 4

    Uma inversão de uma das suas transações recentes pelo seu banco ou emissor do cartão,

  5. 5

    Não manter informações precisas, verdadeiras e atualizadas sobre a sua identidade e informações de contacto,

  6. 6

    Não responder a um pedido de informações adicionais, conforme requerido pelos regulamentos na jurisdição onde reside,

  7. 7

     Uma violação dos nossos Termos de Serviço.

Tenha em atenção que, devido à natureza irreversível das transações de criptomoeda, não podemos reembolsar ou reverter a compra de ativos digitais. Se tivermos recebido um aviso de reversão de pagamento por parte do seu banco ou emissor do cartão, tal poderá afetar a sua capacidade de concluir ordens futuras.

Se tiver problemas ao iniciar sessão na sua conta, consulte a nossa página de Resolução de problemas de início de sessão. Consulte a nossa página de Encerramento de contas para obter informações sobre o encerramento de contas.

Se o financiamento tiver sido temporariamente suspenso para a sua conta, não poderá depositar ou retirar ativos, quer em moeda fiduciária ou criptomoeda, até que um membro da nossa equipa tenha concluído uma análise da sua conta. Durante o processo de análise, poderemos contactá-lo por e-mail para solicitar informações ou documentos adicionais. Esforçamo-nos por concluir todas as análises de conta atempadamente, por isso, monitorize a sua caixa de entrada e responda a todos os pedidos o mais rapidamente possível para nos ajudar a acelerar o processo de análise.

Se recebeu um aviso de que os privilégios de financiamento foram suspensos para sua conta Kraken, tome as seguintes ações:

  1. 1

    Certifique-se de que a sua conta está totalmente verificada e que cumpre os nossos critérios de elegibilidade, que reside num país suportado e que as suas transações não envolvem atividade ilegal ou utilização proibida dos serviços da Kraken (conforme descrito aqui).

  2. 2

    Certifique-se de que a sua configuração de autenticação de 2 fatores está segura. Pode seguir as instruções aqui para configurar a autenticação de 2 fatores se ainda não o tiver feito.

  3. 3

    Verifique a sua caixa de entrada de e-mail e responda a quaisquer pedidos de documentação adicional da nossa equipa de apoio. A Kraken nunca irá telefonar-lhe ou enviar-lhe um e-mail para solicitar as suas credenciais de início de sessão ou fornecer acesso remoto aos seus dispositivos.

    Pode confirmar se um e-mail foi enviado por nós usando este guia. Mas se alguma vez tiver dúvidas sobre se um contacto específico teve origem na Kraken, é sempre melhor entrar em contacto com nossa equipa de apoio para confirmar.

  4. 4

    Reponha a sua palavra-passe da sua conta Kraken, analise o seu histórico de transações e remova quaisquer dispositivos não reconhecidos ou não utilizados associados à sua conta. Familiarize-se com indicadores de ataques de phishing comuns e comunique imediatamente qualquer atividade suspeita na sua conta utilizando o nosso formulário Web.

  5. 5

    Familiarize-se com esquemas fraudulentos comuns e aprenda a identificar sinais de aviso lendo o nosso guia aqui. Se acredita ter sido vítima de um esquema fraudulento ou crime financeiro, comunique-o à nossa equipa aqui e às autoridades relevantes.

Se tiver conhecimento de um estorno ou de uma inversão de pagamento numa transação recente, inclua estas informações quando entrar em contacto com a nossa equipa de apoio. No caso de um saldo negativo ou de uma inversão de pagamento na sua conta, alguns métodos de financiamento podem estar temporariamente indisponíveis. Terá de depositar fundos através de uma transferência bancária ou criptomoeda para cobrir o saldo da compra não paga, ou pode vender criptoativos e convertê-los em moeda fiduciária. Se recebermos um aviso de depósito devolvido, a nossa equipa entrará em contacto consigo por e-mail. Iremos fornecer instruções específicas para colocar a sua conta novamente em situação regular.

Tome as seguintes ações

Para manter a sua conta Kraken segura, podemos pedir-lhe que forneça informações adicionais para verificar a sua identidade. Isto está em conformidade com as nossas normas de segurança e conformidade como uma bolsa regulamentada. Verificar a sua identidade ajuda a Kraken a prevenir apropriações de conta, tentativas de usurpação de identidade, transações não autorizadas e atividades fraudulentas direcionadas à sua conta. A verificação biométrica (como uma fotografia de rosto em direto) adiciona uma camada adicional de proteção para garantir que você, e apenas você, pode aceder à sua conta.

Se receber uma notificação ou e-mail para verificar mais informações sobre a sua identidade, tome imediatamente ações e siga todos os comandos apresentados na aplicação para minimizar qualquer interrupção no acesso à conta. Na grande maioria dos casos, efetuamos todas as verificações de identidade em poucos minutos. Se precisarmos de informações adicionais, entraremos em contato por e-mail. Para instruções e apoio na verificação da sua fotografia de rosto, visite esta página.

Se ainda tiver dúvidas ou necessitar de apoio adicional para resolver problemas de suspensão de uma conta, pode contactar a nossa equipa de Apoio aqui.

Na Kraken, a sua segurança é a nossa principal prioridade. Para proteger os seus ativos e manter a integridade da nossa plataforma, poderemos aplicar restrições temporárias à sua conta ou reter levantamentos para análise. Estas medidas foram concebidas para evitar perdas financeiras irreversíveis, uma vez que esquemas fraudulentos estão a tornar-se cada vez mais comuns na indústria da criptomoeda.

Como as transações de criptomoeda são irreversíveis, assim que os ativos são retirados da nossa plataforma não é possível recuperar ou reembolsar os mesmos. É por esta razão que os nossos sistemas monitorizam atividades suspeitas e podemos reter transações para análise ou aplicar restrições temporárias para manter os seus fundos seguros.

Compreendemos que isto pode ser perturbador e queremos esclarecer o que estas medidas de proteção significam para si e por que motivo são necessárias.

Informações essenciais:

  • •

    As transações de criptomoeda são finais: fundos retirados não podem ser revertidos ou recuperados.

  • •

    As restrições são uma medida de proteção: estas limitações temporárias ajudam a evitar perdas financeiras e a manter a sua conta segura, ao mesmo tempo que lhe permitem aceder e gerir os seus fundos.

  • •

    As restrições são temporárias: em alguns casos, as restrições podem ser levantadas após um período de 90 dias. Este período de 90 dias permite-nos protegê-lo contra potenciais danos adicionais e, como parte da nossa política de segurança, as restrições não podem ser levantadas mais cedo. Noutros casos, as restrições podem ser levantadas imediatamente após a sua conta ser analisada pela nossa equipa.

  • •

    A nossa equipa irá contactá-lo: se forem aplicadas restrições à sua conta, um membro da equipa da Kraken entrará em contacto para o seu e-mail registado com mais detalhes. Monitorize atentamente a sua caixa de entrada.

Medidas temporárias que podemos aplicar:

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    Levantamentos em criptomoeda desativados: isto destina-se a evitar que os fundos sejam enviados para carteiras fora do seu controlo. Pode continuar a comprar, vender e negociar criptomoeda. Pode ainda levantar dinheiro para uma conta bancária em seu nome, mas os criptoativos têm primeiro de ser convertidos para moeda fiduciária.

  • •

    Opções de financiamento reduzido ou limites de depósito: pode verificar os seus limites atuais no separador Limites nas definições da sua conta. Alguns métodos de financiamento podem estar restringidos; os métodos de depósito disponíveis são apresentados quando inicia um depósito.

  • •

    Análises ou rejeições de levantamento: podemos reter levantamentos para análise interna ou rejeitar transferências para carteiras associadas a atividade proibida. Se retivermos um levantamento para análise interna, a nossa equipa entrará em contacto por e-mail no prazo de 24 horas. Monitorize a sua caixa de entrada de e-mail e responda prontamente a quaisquer pedidos de informações adicionais.

Os esquemas fraudulentos são comuns e estão em constante evolução no que respeita à criptomoeda, e os burlões podem apresentar-se como consultores de investimento, especialistas em serviços ao cliente, empregadores ou funcionários fiscais. Os burlões são sofisticados. Vão tentar ganhar a sua confiança e criar um sentido de urgência para tentar com que aja rapidamente. A Kraken pode reter transações ou colocar restrições temporárias à sua conta se suspeitarmos que está em risco de ser vítima de um esquema fraudulento, mas é importante que se mantenha atento e aprenda a reconhecer riscos e sinais de alerta.

Aqui estão algumas sugestões para proteger sua criptomoeda contra burlões:

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    Evite interação com oportunidades de emprego ou investimento não solicitadas através de redes sociais, aplicações de encontros ou plataformas de mensagens e tenha cuidado com qualquer oferta que pareça demasiado boa para ser verdadeira. Os burlões criam muitas vezes confiança com as suas vítimas antes de as convencer a investir em falsas oportunidades de criptomoeda, prometendo retornos garantidos. Este esquema, conhecido como esquema de "engorda do porco", refere-se à forma como os burlões vão "alimentar" a sua vítima com atenção e persuasão antes de "atacar" ao roubar a sua criptomoeda. Depois de esta ter sido enviada para um burlão, a sua recuperação não é possível.

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    Trate sempre transações com novas pessoas ou organizações com cuidado. Se tiver dúvidas, é sempre melhor abrandar, considerar a situação e consultar uma segunda opinião de um amigo ou familiar de confiança. Para segurança e proteção máximas, retire apenas criptoativos para endereços sob o seu controlo e gestão.

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    Nunca partilhe os seus dados bancários pessoais, códigos 2FA ou palavras-passe com ninguém. Familiarize-se com indicadores de ataques de phishing comuns e comunique imediatamente qualquer atividade suspeita na sua conta utilizando o nosso formulário Web.

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    Familiarize-se com esquemas fraudulentos de criptomoeda comuns e aprenda a identificar sinais de aviso lendo o nosso guia para reconhecer esquemas fraudulentos. Se acredita ter sido vítima de um esquema fraudulento ou crime financeiro, comunique-o à nossa equipa e às autoridades relevantes.

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    Visite nosso Centro de apoio para obter mais sugestões sobre como evitar esquemas fraudulentos.

Importante: a Kraken nunca irá telefonar-lhe ou enviar-lhe um e-mail para solicitar as suas credenciais de início de sessão ou fornecer acesso remoto aos seus dispositivos. Pode confirmar se um e-mail foi enviado por nós usando este guia. Se alguma vez tiver dúvidas, é sempre melhor entrar em contacto com a nossa equipa de apoio.

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