Oszustwa inwestycyjne i romantyczne, w tym pig butchering

Znane również jako romantyczne oszustwa inwestycyjne, zwykle przebiegają według tego samego schematu:

1. Pierwszy kontakt. Wiadomość SMS na „zły numer", dopasowanie w aplikacji randkowej lub wiadomość w mediach społecznościowych albo LinkedIn.
2. Budowanie zaufania. Codzienne rozmowy, niekiedy przeradzające się w romans. Oszust wspomina, ile zarabia na handlu krypto.
3. Wprowadzenie. Oferuje pokazanie, jak to działa, i kieruje Cię na stronę lub aplikację handlową, którą kontroluje.
4. Fałszywe zyski. Otrzymujesz polecenie zakupu krypto (czasem na Kraken) i przesłania go na platformę. Twoje saldo pozornie szybko rośnie, a możesz nawet jednorazowo wypłacić niewielką kwotę, by nabrać przekonania o wiarygodności systemu.
5. Zaciskanie pętli. Gdy próbujesz wypłacić więcej, dostajesz informację, że najpierw musisz zapłacić „podatek", „opłatę" lub „depozyt". Żądania finansowe nigdy się nie kończą.
6. Znikają, zabierając ze sobą wszystko, co wysłałeś(-aś).

Gdy krypto opuści Twoje Konto Kraken, nie można go odzyskać.

Oszuści podszywają się pod doradców inwestycyjnych, brokerów lub „menedżerów konta" i twierdzą, że pracują dla regulowanej lub renomowanej firmy. Sygnały ostrzegawcze:

• Niechciany telefon, e-mail lub wiadomość prywatna.
• Gwarantowane zyski, „bonusy" za kolejne wpłaty lub presja, by zainwestować od razu.
• Dostajesz polecenie zasilenia konta wyłącznie krypto, przesłanym na podany przez nich adres.
• Proszona(-ny) jesteś(-eś) o zainstalowanie oprogramowania do zdalnego dostępu, by mogli Ci „pomóc".
• Przed wypłatą musisz zapłacić „podatek", „opłatę" lub „prowizję".
• Nie potrafią wyjaśnić, skąd mają Twoje dane kontaktowe.

• Nowe kryptowaluty i sprzedaż tokenów: środki zebrane na projekt, który nie istnieje, lub token sprzedawany masowo po tym, jak wystarczająco dużo osób go kupi.
• Cloud mining: kontrakty obiecujące gwarantowane zyski, nieprzejrzyste co do rzeczywistych kosztów i stopniowego spadku rentowności.
• Boty handlowe i „handel AI": oprogramowanie lub usługi obiecujące automatyczne zyski.
• Piramidy finansowe: zyski wypłacane z wpłat nowych inwestorów, z nagrodami za werbowanie kolejnych uczestników.

Nie każde oszustwo romansowe wiąże się z inwestowaniem. Po nawiązaniu relacji on-line oszust nagle potrzebuje pieniędzy – na rachunek medyczny, bilet lotniczy na spotkanie z tobą albo żeby wyjść z tarapatów – i prosi o krypto.

• Zawsze mają powód, dla którego nie mogą spotkać się osobiście ani dołączyć do rozmowy wideo na żywo.
• Ich zdjęcia pojawiają się w sieci pod innymi nazwiskami. Wyszukiwanie odwrotne obrazu może to ujawnić.
• Rozmowę wideo można sfałszować za pomocą AI – sama rozmowa to nie dowód.

• Nigdy nie wysyłaj krypto na platformę ani na adres podany przez kogoś, kogo znasz wyłącznie on-line.
• Sprawdź, czy firma jest zarejestrowana u regulatora finansowego w twoim kraju i czy adres strony zgadza się z tym widniejącym w rejestrze regulatora.
• Zbadaj sprawę przed inwestowaniem. Wyszukaj nazwę platformy ze słowem „scam" lub „opinia". Wyszukiwarek używaj wyłącznie do weryfikacji – nigdy do bezpośredniego przechodzenia na platformę.
• Jeśli musisz zapłacić, żeby wypłacić środki – to oszustwo. Przestań wysyłać pieniądze.
• Porozmawiaj z kimś, komu ufasz, zanim zainwestujesz, i uważaj na każdego, kto każe ci zachować to w tajemnicy.
• Bądź szczery, jeśli Kraken pyta o wypłatę. Oszuści często instruują ofiary, co mówić. Nasze pytania mają cię chronić.
• Środki już wysłane? Zgłoś oszustwo natychmiast i postępuj zgodnie z krokami opisanymi w artykule „Czy padłeś ofiarą oszustwa?" w sekcji Chroń się przed oszustwami. Uważaj na oszustwa polegające na odzyskiwaniu środków. Sprawdź artykuł „Czy mogę odzyskać krypto utracone w wyniku oszustwa?".