Oszustwa inwestycyjne i matrymonialne, w tym oszustwa typu pig butchering

Nazywane również oszustwami inwestycyjnymi opartymi na relacjach, zwykle przebiegają według tego samego schematu:

1. Pierwszy kontakt. Wiadomość o „pomyłkowym numerze”, dopasowanie w aplikacji randkowej albo wiadomość w mediach społecznościowych lub na LinkedIn.
2. Budowanie zaufania. Codzienne rozmowy, a czasem także romans. Oszust wspomina, jak dobrze radzi sobie na handlu krypto.
3. Propozycja. Oszust oferuje, że pokaże Ci, jak to robić, i kieruje Cię do kontrolowanej przez siebie witryny lub aplikacji do handlu.
4. Fałszywe zyski. Oszust każe Ci kupić krypto (czasem na Krakenie) i przesłać je na platformę. Twoje saldo zaczyna szybko rosnąć, a oszust może pozwolić Ci na jedną niewielką wypłatę, aby zbudować Twoje zaufanie.
5. Wywieranie presji. Gdy próbujesz wypłacić więcej, oszust mówi Ci, że najpierw musisz zapłacić „podatek”, „opłatę” lub dokonać „wpłaty”. Płatności nigdy się nie kończą.
6. Oszust znika razem ze wszystkim, co zostało przez Ciebie wysłane.

Gdy krypto opuści Twoje Konto Kraken, nie można go odzyskać.

Oszuści podszywają się pod doradców inwestycyjnych, brokerów lub „opiekunów kont” i twierdzą, że pracują dla nadzorowanej lub znanej firmy. Sygnały ostrzegawcze:

• Nieoczekiwany telefon, e-mail lub wiadomość bezpośrednia, o które nie proszono.
• Gwarantowane zyski, „bonusy” za dokonanie większej wpłaty lub presja, aby od razu zainwestować.
• Otrzymujesz instrukcję, aby zasilić konto wyłącznie krypto wysłanym na podany przez oszustów adres.
• Oszuści proszą Cię o zainstalowanie oprogramowania do zdalnego dostępu, aby mogli Ci „pomóc”.
• Musisz zapłacić „podatek”, „opłatę” lub „prowizję”, zanim będziesz móc wypłacić środki.
• Nie potrafią wyjaśnić, skąd mają Twoje dane kontaktowe.

• Nowe monety i sprzedaż tokenów: środki zebrane na projekt, który nie istnieje, albo token, którego cena gwałtownie spada, gdy wystarczająco dużo osób już go kupi.
• Wydobywanie w chmurze: kontrakty obiecujące gwarantowane stopy zwrotu, które nie wyjaśniają przejrzyście rzeczywistych kosztów ani tego, jak stopy zwrotu spadają z czasem.
• Boty handlowe i „handel z wykorzystaniem AI”: oprogramowanie lub usługi obiecujące automatyczne zyski.
• Piramidy finansowe: stopy zwrotu wypłacane ze środków nowych inwestorów, z nagrodami za rekrutowanie kolejnych osób.

Nie każde oszustwo matrymonialne wiąże się z inwestowaniem. Po nawiązaniu relacji on-line oszust nagle potrzebuje pieniędzy na rachunek za leczenie, bilet lotniczy, aby się z Tobą spotkać, albo na wyjście z kłopotów, i prosi o krypto.

• Zawsze mają powód, dla którego nie mogą spotkać się osobiście ani dołączyć do rozmowy wideo na żywo.
• Ich zdjęcia pojawiają się w innych miejscach on-line pod innymi nazwiskami. Może to wykazać wyszukiwanie obrazem.
• Rozmowę wideo można sfabrykować za pomocą AI, dlatego sama rozmowa nie jest dowodem.

• Nigdy nie wysyłaj krypto na platformę ani adres wskazany przez osobę, którą znasz wyłącznie on-line.
• Sprawdź, czy firma jest zarejestrowana przez organ nadzoru finansowego w Twoim kraju oraz czy adres witryny odpowiada adresowi podanemu w rejestrze tego organu.
• Zdobywaj informacje przed rozpoczęciem inwestowania. Wyszukaj nazwę platformy wraz ze słowem „oszustwo” lub „opinia”. Korzystaj z wyszukiwarek wyłącznie w celu zebrania informacji, nigdy zaś do przechodzenia na samą platformę.
• Jeśli musisz zapłacić, aby wypłacić środki, to oszustwo. Przestań wysyłać pieniądze.
• Porozmawiaj z zaufaną osobą przed rozpoczęciem inwestowania i zachowaj ostrożność wobec każdego, kto mówi Ci, żeby zachować to w tajemnicy.
• Odpowiadaj szczerze, gdy Kraken pyta o wypłatę. Oszuści często instruują ofiary, co mają powiedzieć. Nasze pytania mają Cię chronić.
• Środki zostały już wysłane? Natychmiast zgłoś oszustwo i wykonaj czynności opisane w sekcji „Podejrzewasz oszustwo?” w artykule Chroń się przed oszustwami. Uważaj na oszustwa związane z odzyskiwaniem środków. Zobacz sekcję „Czy można odzyskać krypto utracone w wyniku oszustwa?”.