Underkontoer

Alle kontoer i organisasjonen din er adskilt:

• Saldo tilhører én enkelt konto. Midler flyttes mellom kontoer kun via en overføringsforespørsel. Se Overføringer og uttak.
• Ordrer og handelshistorikk tilhører kontoen de ble plassert på.
• Tilgang gis per konto. Et medlem med handelstillatelser på én konto får ikke automatisk tilgang til andre kontoer.

Når en organisasjon opprettes, har den bare én hovedkonto, som inneholder den opprinnelige saldoen din. Du oppretter flere kontoer etter behov – én per desk, strategi eller funksjon, tilpasset organisasjonsstrukturen din. En organisasjon støtter opptil 100 kontoer, inkludert hovedkontoen. Trenger du flere, kan du kontakte Support for å diskutere å heve grensen.

Kontoadministrasjon er en styrt operasjon i arbeidsflyten Administrer kontoer. Avhengig av arbeidsflytens policy fullføres endringer i kontoens livssyklus umiddelbart eller krever godkjenning – etter samme modell som alle andre styrte operasjoner. Se Policyer, godkjenninger og selskapsstyring.

Deaktivering fungerer som en nødbrems: frysingen trer i kraft umiddelbart med alt kontoen inneholder på det tidspunktet.

• Alt på kontoen forblir uendret. Saldoer, åpne ordrer og posisjoner røres ikke – systemet kansellerer, lukker eller avvikler ingenting på dine vegne.
• Kontoen er helt inaktiv mens den er deaktivert. Ingen handel, ingen overføring av midler, ingen Tjen-aktivitet – for noen Medlem, uavhengig av tillatelser. Det finnes ingen delvis modus for avvikling av åpne posisjoner på en deaktivert konto. Aktiver kontoen på nytt før du gjør noe med dem.
• Innkommende innskudd krediteres fortsatt. Midler som kommer inn på en deaktivert konto, krediteres normalt og holdes der til kontoen aktiveres på nytt.
• Tilgangskonfigurasjonen bevares. Kontoroller beholder sine tilganger på en deaktivert konto, men tilgangene har ingen effekt før kontoen aktiveres på nytt. Deaktiverte kontoer forblir synlige i tilgangsadministrasjon og kontoadministrasjon, merket med statusen sin, slik at rolleredigering aldri stille fjerner dem. Et Medlem vil imidlertid ikke kunne velge en deaktivert konto via kontovelgeren.

Sletting av en konto arkiverer registeret og fjerner kontoen fra kundenes driftsider. En slettet konto kan ikke gjenåpnes, så kontroller at følgende er oppfylt før du fortsetter:

• Nullsaldo på tvers av alle aktiva
• Ingen åpne posisjoner
• Ingen åpne ordrer
• Ingen ventende transaksjoner
• Ingen aktive fleksible eller bundne Earn-tildelinger

Hvis noen av forutsetningene ovenfor ikke er oppfylt, vil sletteprosessen veilede deg gjennom å løse gjenværende saldoer, bundne aktiva eller åpne ordrer. Det er bevisst designet slik at hvert hinder løses manuelt: systemet kansellerer aldri ordrer, flytter midler eller avvikler produkter automatisk for å tvinge gjennom en sletting. Dette sikrer at alle overføringer av midler er eksplisitte og sporbare.

Som alle handlinger under Administrer kontoer kjøres sletting som en forespørsel. Mens forespørselen venter på godkjenning, kan den avbrytes som enhver annen forespørsel. Når den er fullført, arkiveres kontoen permanent.

Etter sletting:

• Kontoen arkiveres, ikke slettes. Historikk, handler, hovedbokoppføringer, forespørsler og sikkerhetshendelser er fortsatt tilgjengelige for revisjon.
• Kontoen forsvinner fra drifts- og tilgangssider. Den vises ikke lenger i kontovelgeren, rollekonfigurasjonen eller medlemsvisninger.
• Et innskudd som ankommer en slettet konto, krediteres organisasjonens hovedkonto. Midler sendt til en slettet kontos adresser går aldri tapt.

Grensesnittet er utformet for å holde konteksten tydelig – den vanligste feilen ved drift med flere kontoer er å handle på feil konto.

• Den aktive kontoen er alltid synlig. Handels-, saldo- og innskuddssidene viser alltid tydelig hvilken konto du opererer på.
• Starter du fra en kontorad, følger den kontoen med deg. Fra kontolisten kan du starte et uttak eller en overføring direkte fra en bestemt kontos rad. Kontoen du klikket på er forhåndsvalgt som kilde og forblir synlig gjennom gjennomgang og innsending. Se Overføringer og uttak.

Kontoen har fortsatt aktiv tilstand. Sjekk blokkeringene som vises i sletteprosessen: gjenværende saldo, åpne posisjoner, åpne ordrer, ventende transaksjoner eller aktive Earn-tildelinger hindrer sletting. Løs hvert punkt, og prøv igjen. Systemet løser aldri blokkeringer automatisk.

Det er normalt. Deaktivering av en konto fryser aktiviteten, men beholder alt i den. Saldoer, åpne ordrer, posisjoner og historikk forblir synlige for medlemmer med tilgang. Alle operasjoner er blokkert til kontoen aktiveres på nytt.

En deaktivert konto er helt inaktiv. Ingen medlemmer kan kansellere eller lukke ordrer på den så lenge den er deaktivert. Aktiver kontoen på nytt, håndter ordrene eller posisjonene, og deaktiver den igjen om nødvendig. Reaktivering er en handling under Administrer kontoer og følger denne arbeidsflytens policy.

Midlene er trygge. Et innskudd som kommer inn på en slettet konto, krediteres organisasjonens hovedkonto og vil være synlig i dens hovedbok. Innskudd som kommer inn på en deaktivert konto, krediteres den kontoen og holdes der til den aktiveres på nytt.

Arbeidsflyten Administrer kontoer kan ha en policy som krever godkjenning. Forespørselen din ligger i godkjenningskøen og fullføres når de nødvendige medlemmene har godkjent den. Sjekk Forespørsler-siden for status.