Documentatie over de herkomst van middelen is bewijs dat laat zien waar het geld dat je bedrijf voor zijn activiteiten gebruikt, daadwerkelijk vandaan komt. Het gaat er niet om hoeveel geld je hebt. Het gaat erom dat je kunt aantonen dat de middelen die via je account stromen een duidelijke, legitieme en traceerbare oorsprong hebben.
Dit lijkt misschien eenvoudig, maar het is een belangrijk onderscheid. Een bedrijf kan aanzienlijke middelen op zijn rekening hebben staan, maar zonder documentatie die aantoont waar die middelen vandaan komen, hebben wij geen mogelijkheid om te bevestigen dat het geld afkomstig is van een wettige bron.
Op grond van de Bank Secrecy Act en FinCEN-regelgeving zijn financiële instellingen verplicht inzicht te hebben in de herkomst van middelen die horen bij de rekeningen die zij beheren. Dit is een van de kernpijlers van Anti-Money Laundering-compliance. Op deze manier zorgen gereguleerde instellingen ervoor dat hun diensten niet worden gebruikt voor het verplaatsen van geld dat afkomstig is van illegale activiteiten.
Dit is geen uiting van wantrouwen jegens je bedrijf. Het is een vereiste die geldt voor elke zakelijke rekening, ongeacht de branche of omvang.
Het document dat je indient moet het volgende duidelijk weergeven:
Verplichte informatie | Details |
|---|---|
Bedrijfsnaam of naam van de rekeninghouder | De naam van het bedrijf moet duidelijk zichtbaar zijn op het document. |
Identificatie van de herkomst van binnenkomende middelen | Waar het geld vandaan komt, bijvoorbeeld betalingen van klanten, beleggingsinkomsten of opbrengsten uit leningen. |
Transactiedata en bedragen | Een overzichtelijk verslag van wanneer er middelen binnenkwamen en hoeveel. |
Naam van de uitgevende bank of instelling | De naam van de financiële instelling of organisatie die het document heeft verstrekt. |
Documentdatum | Bankafschriften en financiële gegevens moeten over het algemeen van de afgelopen drie tot zes maanden zijn. |
Elk van de volgende documenten wordt geaccepteerd, mits ze alle hierboven genoemde vereiste informatie bevatten:
In veel gevallen zijn bankafschriften de eenvoudigste en meest effectieve manier om aan deze vereiste te voldoen. Ze geven een duidelijk beeld van inkomende en uitgaande geldstromen, samen met de namen van tegenpartijen, wat ons een goed beeld geeft van je bedrijfsactiviteiten.
Hieronder vind je een voorbeeld van een geaccepteerd document. Gebruik dit als referentie bij het voorbereiden van je indiening.
Als je bedrijf een ongebruikelijke of complexe financieringsstructuur heeft, bijvoorbeeld als het middelen ontvangt van een moedermaatschappij, een holdingentiteit of investeerders in meerdere rechtsgebieden, neem dan contact op met ons onboarding-supportteam voordat je de documentatie indient. Wij kunnen je adviseren over welke documentatie de oorsprong van je middelen het beste aantoont.