Een branchespecifieke licentie is een wettelijke vergunning die bevestigt dat je bedrijf legaal mag opereren in een bepaalde gereguleerde sector. Bepaalde typen bedrijven in de Verenigde Staten kunnen niet legaal opereren zonder de juiste licentie van een federale of staatsinstantie, en wij zijn verplicht om die licentie te verifiëren als onderdeel van het onboardingproces.
De specifieke licentie die vereist is, hangt af van wat je bedrijf doet en waar het actief is. Een money services business moet bijvoorbeeld geregistreerd zijn bij FinCEN en heeft mogelijk ook afzonderlijke staatslicenties nodig. Een cannabisapotheek heeft een staatsvergunning nodig van de relevante overheidsinstantie. Een online gokplatform heeft een kansspellicentie nodig van de staat waarin het actief is.
Wat je branche ook is, als je actief bent in een sector die een licentie vereist, moet je deze verstrekken voordat we je onboarding kunnen voltooien.
Actief zijn in een gereguleerde branche zonder de juiste licentie is illegaal. Als gereguleerde financiële instelling mogen wij geen diensten verlenen aan bedrijven die buiten de wet opereren. Door je licentie te verifiëren, bevestigen we dat je naar behoren gemachtigd bent om te doen wat je bedrijf doet.
Naast de wettelijke vereiste bieden licenties ons ook belangrijke informatie over je bedrijf, waaronder de reikwijdte van je toegestane activiteiten, het rechtsgebied waarin je gereguleerd bent en of je licentie nog actueel is.
Het document dat je indient moet het volgende duidelijk weergeven:
Verplichte informatie | Details |
|---|---|
Volledige juridische naam van de licentiehouder | Moet overeenkomen met de juridische naam van je bedrijf zoals deze in je oprichtingsdocumenten staat. |
Licentietype en -nummer | Het specifieke type licentie en het referentienummer dat door de uitgevende instantie is toegewezen. |
Uitgevende toezichthoudende instantie | De federale of staatsinstantie die de licentie heeft uitgegeven. |
Datum van uitgifte en vervaldatum | De licentie moet actueel en geldig zijn op het moment van indiening. |
Gedekte staten of rechtsgebieden | Waar de licentie geldig is en de reikwijdte van de activiteiten die deze dekt. |
Het vereiste document hangt af van je branche. Veelvoorkomende voorbeelden zijn:
Als je bedrijf in meerdere staten actief is, moet je mogelijk licenties verstrekken voor elke staat waar een afzonderlijke machtiging vereist is. Sommige licenties dekken meerdere staten en andere niet. Als je niet zeker weet wat op jou van toepassing is, kun je dit het beste navragen bij de relevante federale of staatsinstantie.
Hieronder vind je een voorbeeld van een geaccepteerd document. Gebruik dit als referentie bij het voorbereiden van je indiening.
Licentievereisten kunnen complex zijn, vooral voor bedrijven die in meerdere staten opereren of in nieuwere gereguleerde gebieden zoals cryptocurrency. Als je niet zeker weet wat je moet indienen, neem dan contact op met ons onboarding support-team. Wij kunnen je helpen bepalen wat we nodig hebben op basis van je specifieke bedrijfstype en locaties.