Vanwege Canadese regelgeving is de beschikbaarheid van bepaalde functies en diensten op het platform van Kraken afhankelijk van de vraag of een Canadese Klant een Permitted Crypto Client, een Accredited Crypto Investor of een Eligible Investor is.
Canadese regelgeving beperkt de netto-aankopen van bepaalde crypto-assets over een voortschrijdende periode van 12 maanden. Welke limieten van toepassing zijn, hangt af van of je kwalificeert als Permitted Client, Accredited Client of Eligible Client.De limieten gelden niet voor aankopen van Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) of Litecoin (LTC). Woon je in Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec of Saskatchewan, dan zijn deze limieten niet van toepassing. De limieten zijn hieronder samengevat:
Permitted Clients en Accredited Investors worden niet beperkt in de hoeveelheid crypto-assets die ze kunnen kopen.
Eligible Investors worden beperkt tot een netto aankoopbedrag van CAD $100.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Alle overige Klanten worden beperkt tot een netto aankoopbedrag van CAD $30.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Meer informatie over trading-limieten.
Canadese Klanten moeten zich eerst verifiëren voordat ze zich kunnen certificeren als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je je eerder hebt gecertificeerd als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status is gewijzigd, of als je een fout hebt gemaakt tijdens het certificeringsproces, neem dan contact op met Ondersteuning.
De voornaamste manieren om te kwalificeren als Permitted Crypto Client zijn:
Voor een natuurlijk persoon*: Je moet uiteindelijk belanghebbende (UBO) zijn van financiële assets met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van bijbehorende verplichtingen, meer bedraagt dan CAD $5 miljoen. Deze toets is gebaseerd op netto financiële assets (assets minus verplichtingen), niet op bruto assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Uiteindelijk belang heeft betrekking op financiële assets die je rechtstreeks in eigendom hebt, maar ook op eigendom via een trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een vennootschap of andere rechtspersoon die volledig van jou is.
Voor een rechtspersoon: Het bedrijf dat je vertegenwoordigt moet beschikken over netto assets van ten minste CAD $25 miljoen, zoals blijkt uit de meest recent opgestelde jaarrekening. Deze toets richt zich op netto assets (assets minus verplichtingen) in tegenstelling tot bruto assets. De nettoactiva omvatten de waarde van de vastgoedparticipaties, verminderd met het bedrag van een hypotheek of andere schuld met betrekking tot deze vastgoedparticipaties. Als het bedrijf dat je vertegenwoordigt niet kwalificeert als Permitted Crypto Client op basis van de CAD $25 miljoen netto-assetstoets, kan het mogelijk kwalificeren op basis van een van de andere categorieën binnen de definitie van Permitted Crypto Client. Bekijk de vereisten en neem contact op met Kraken Support als het bedrijf dat je vertegenwoordigt voor ten minste één daarvan kwalificeert.
*Een "persoon" wordt gedefinieerd als: een natuurlijk persoon, maatschap, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende vereniging, niet-rechtspersoonlijkheid bezittend syndicaat, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende organisatie, Trust, trustee, executeur, beheerder of andere Wettelijke vertegenwoordiger.
De belangrijkste manieren waarop een particulier in aanmerking komt als Accredited Crypto Investor zijn:
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $200.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen met dat van een echtgenoot/echtgenote van meer dan $300.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, met een redelijke verwachting dit niveau ook in het huidige kalenderjaar te overtreffen, of
Alleen of samen met een echtgenoot/echtgenote uiteindelijk eigenaar zijn van netto-activa van ten minste CAD $5 miljoen, of
Alleen of samen met een echtgenoot/echtgenote uiteindelijk eigenaar zijn van financiële activa met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van gerelateerde verplichtingen, CAD $1 miljoen overschrijdt. Deze toets is gebaseerd op netto financiële assets (assets minus verplichtingen), niet op bruto assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Uiteindelijk belang heeft betrekking op financiële assets die je rechtstreeks in eigendom hebt, maar ook op eigendom via een trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een vennootschap of andere rechtspersoon die volledig van jou is.
De belangrijkste manieren waarop een rechtspersoon in aanmerking komt als Accredited Crypto Investor zijn:
Voldoe aan een van de criteria om in aanmerking te komen als Accredited Crypto Investor. Bekijk de vereisten voor accredited investor-status voor rechtspersonen en neem contact op met Kraken Support als het bedrijf dat je vertegenwoordigt aan ten minste één ervan voldoet.
De belangrijkste manieren om als persoon in aanmerking te komen als Eligible Investor zijn:
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $75.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of voor een particulier een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen met dat van een echtgenoot/echtgenote van meer dan CAD $125.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, met een redelijke verwachting dit niveau ook in het huidige kalenderjaar te overtreffen, of
Voor een particulier: alleen of samen met een echtgenoot/echtgenote netto-activa bezitten die CAD $400.000 overschrijden.
Voor een rechtspersoon: Rechtspersonen kunnen niet in aanmerking komen als Eligible Investor.
*Een "persoon" wordt gedefinieerd als: een natuurlijk persoon, maatschap, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende vereniging, niet-rechtspersoonlijkheid bezittend syndicaat, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende organisatie, Trust, trustee, executeur, beheerder of andere Wettelijke vertegenwoordiger.
Als Canadese klant ben je zelf verantwoordelijk om de vereisten te kennen om onder Canadees recht in aanmerking te komen als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je twijfelt of je in aanmerking komt, raadpleeg dan je juridisch adviseur. Op grond van de Servicevoorwaarden ben jij of de instelling die je vertegenwoordigt verplicht juiste en waarheidsgetrouwe informatie te verstrekken en de Kraken-accountgegevens onverwijld bij te werken. Als je je certificeert als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status wijzigt, of als je certificeert namens je instelling en de status van die instelling wijzigt, moet jij of je instelling Kraken hier onverwijld van op de hoogte stellen.
Let op: Je certificering wordt aan een controle onderworpen. Als we in het kader van onze due diligence aanvullende informatie nodig hebben om je status te verifiëren, nemen we per e-mail contact met je op met vervolgvragen.