Vanwege Canadese regelgeving is de beschikbaarheid van bepaalde functies en diensten op het platform van Kraken afhankelijk van of een Canadese klant een Permitted Crypto Client, een Accredited Crypto Investor of een Eligible Investor is.
Canadese regelgeving beperkt de netto-aankopen van bepaalde crypto-assets over een voortschrijdende periode van 12 maanden. Welke limieten gelden, hangt af van of je gekwalificeerd bent als Permitted Client, Accredited Client of Eligible Client.De limieten gelden niet voor aankopen van Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) of Litecoin (LTC). Woon je in Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec of Saskatchewan, dan gelden deze limieten niet. De limieten zijn hieronder samengevat:
Permitted Clients en Accredited Investors worden niet beperkt in de hoeveelheid crypto-assets die zij kunnen aankopen.
Eligible Investors worden beperkt tot een netto-aankoopbedrag van CAD $100.000 per voortschrijdende periode van 12 maanden.
Alle overige klanten worden beperkt tot een netto-aankoopbedrag van CAD $30.000 per voortschrijdende periode van 12 maanden.
Meer informatie over trading-limieten vind je hier.
Canadese klanten moeten zich eerst laten verifiëren voordat zij zich kunnen certificeren als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je je eerder hebt gecertificeerd als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status is gewijzigd, of als je een fout hebt gemaakt tijdens het certificeringsproces, neem dan contact op met Ondersteuning.
De belangrijkste manieren om te kwalificeren als Permitted Crypto Client zijn:
Voor een persoon*: Je moet uiteindelijk begunstigde (UBO) zijn van financiële activa met een gezamenlijke realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van gerelateerde verplichtingen, meer dan CAD $5 miljoen bedraagt. Deze toets is gebaseerd op netto financiële activa (activa minus verplichtingen), niet op bruto-activa. Financiële activa omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Uiteindelijk begunstigde (UBO) verwijst naar financiële activa die je volledig zelf bezit, maar ook naar eigendom via een trustee, wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een rechtspersoon die volledig in jouw bezit is.
Voor een rechtspersoon: Het bedrijf dat je vertegenwoordigt moet beschikken over netto-activa van minimaal CAD $25 miljoen, zoals blijkt uit de meest recent opgestelde jaarrekening. Deze toets is gebaseerd op netto-activa (activa minus verplichtingen), niet op bruto-activa. De nettoactiva omvatten de waarde van de vastgoedparticipaties, verminderd met het bedrag van een hypotheek of andere schuld met betrekking tot deze vastgoedparticipaties. Als het bedrijf dat je vertegenwoordigt niet kwalificeert als Permitted Crypto Client op basis van de CAD $25 miljoen aan netto-activa, kan het bedrijf mogelijk wel kwalificeren op basis van een van de andere categorieën binnen de definitie van Permitted Crypto Client. Bekijk de vereisten en neem contact op met Kraken Support als het bedrijf dat je vertegenwoordigt aan minimaal één daarvan voldoet.
*Een „persoon" wordt gedefinieerd als: een individu, maatschap, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende vereniging, niet-rechtspersoonlijkheid bezittend syndicaat, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende organisatie, trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
De belangrijkste manieren waarop een individu in aanmerking komt als Accredited Crypto Investor:
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $200.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen van meer dan $300.000 samen met een echtgeno(o)t(e) in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en een redelijke verwachting dat dit inkomensniveau ook in het huidige kalenderjaar wordt overschreden, of,
Alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) de uiteindelijk gerechtigde zijn van netto-activa van ten minste CAD $5 miljoen, of,
Alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) de uiteindelijk gerechtigde zijn van financiële activa met een totale realiseerbare waarde van meer dan CAD $1 miljoen vóór belastingen, maar na aftrek van eventuele gerelateerde verplichtingen. Deze toets is gebaseerd op netto financiële activa (activa minus verplichtingen), niet op bruto-activa. Financiële activa omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Uiteindelijk begunstigde (UBO) verwijst naar financiële activa die je volledig zelf bezit, maar ook naar eigendom via een trustee, wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een rechtspersoon die volledig in jouw bezit is.
De belangrijkste manieren waarop een rechtspersoon in aanmerking komt als Accredited Crypto Investor:
Voldoe aan ten minste één van de criteria voor de Accredited Crypto Investor-status. Raadpleeg de vereisten voor accredited investor-status voor rechtspersonen en neem contact op met Kraken Support als het bedrijf dat je vertegenwoordigt aan ten minste één van de criteria voldoet.
De belangrijkste manieren om in aanmerking te komen als Eligible Investor als persoon:
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $75.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of voor een individu een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $125.000 samen met een echtgeno(o)t(e) in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en een redelijke verwachting dat dit inkomensniveau ook in het huidige kalenderjaar wordt overschreden, of
Voor een individu: alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) netto-activa van meer dan CAD $400.000 bezitten.
Voor een rechtspersoon: Rechtspersonen kunnen niet kwalificeren als Eligible Investor
*Een „persoon" wordt gedefinieerd als: een individu, maatschap, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende vereniging, niet-rechtspersoonlijkheid bezittend syndicaat, niet-rechtspersoonlijkheid bezittende organisatie, trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
Als Canadese klant ben je zelf verantwoordelijk voor het begrijpen van de vereisten om in aanmerking te komen als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor onder Canadees recht. Twijfel je of je in aanmerking komt, raadpleeg dan je juridisch adviseur. Op grond van de Servicevoorwaarden ben jij of de instelling die je vertegenwoordigt verplicht accurate en waarheidsgetrouwe informatie te verstrekken en de Kraken-accountgegevens tijdig bij te werken. Als je je registreert als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status verandert – of als je dit namens je instelling doet en de status daarvan verandert – moet jij of je instelling Kraken hiervan onmiddellijk op de hoogte stellen.
Let op: Je certificering wordt aan een controle onderworpen. Als we in het kader van ons due diligence-onderzoek aanvullende informatie nodig hebben om je status te verifiëren, nemen we per e-mail contact met je op.