Vanwege de Canadese regelgeving hangt de beschikbaarheid van bepaalde functies en diensten op het Kraken-platform af van of een Canadese klant een Permitted Crypto Client, een Accredited Crypto Investor of een Eligible Investor is.
Canadese regelgeving beperkt nettokopen van bepaalde crypto-assets over een voortschrijdende periode van 12 maanden. De toepasselijke limieten hangen af van of je kwalificeert als Permitted Client, Accredited Client of Eligible Client. De limieten gelden niet voor aankopen van Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) of Litecoin (LTC). Als je in Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec of Saskatchewan woont, gelden deze limieten niet. De limieten staan hieronder samengevat:
Permitted Clients en Accredited Investors worden niet beperkt in het bedrag aan crypto-assets dat ze kunnen kopen.
Eligible Investors worden beperkt tot een nettobedrag van CAD $100.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Alle andere klanten worden beperkt tot een nettobedrag van CAD $30.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Meer informatie over handelslimieten vind je hier.
Canadese klanten moeten zich eerst laten verifiëren voordat ze zich kunnen certificeren als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je je eerder hebt gecertificeerd als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status is gewijzigd of je hebt een fout gemaakt in het certificeringsproces, neem dan contact op met Support.
De voornaamste manieren om als Permitted Crypto Client te kwalificeren zijn:
Voor een persoon*: Je moet als begunstigde eigenaar financiële assets bezitten met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van gerelateerde verplichtingen, CAD $5 miljoen overschrijdt. Deze toets richt zich op netto financiële assets (assets minus verplichtingen) in plaats van bruto-assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contant geld, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Begunstigde eigendom verwijst naar financiële assets die volledig van jou zijn, evenals eigendom via een Trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een bedrijf of andere rechtspersoon die volledig in jouw eigendom is.
Voor een bedrijf: Het bedrijf dat je vertegenwoordigt moet een nettovermogen hebben van minimaal CAD $25 miljoen, zoals blijkt uit de meest recente financiële staten. Deze toets is gebaseerd op netto-activa (activa minus verplichtingen), niet op bruto-activa. De nettoactiva omvatten de waarde van de vastgoedparticipaties, verminderd met het bedrag van een hypotheek of andere schuld met betrekking tot deze vastgoedparticipaties. Als je een bedrijf vertegenwoordigt dat niet voldoet aan de CAD $25 miljoen nettovermogenstoets voor Permitted Crypto Clients, kan je bedrijf mogelijk via een van de andere categorieën als Permitted Crypto Client kwalificeren. Bekijk de overige categorieën en neem contact op met Kraken Support als je bedrijf voor ten minste één ervan kwalificeert.
*Een "persoon" is gedefinieerd als: een individu, vennootschap, ongeregistreerde vereniging, ongeregistreerd syndicaat, ongeregistreerde organisatie, trust, trustee, executeur, beheerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
De belangrijkste manieren voor een persoon om te kwalificeren als Accredited Crypto Investor zijn:
Een netto-inkomen vóór belasting hebben van meer dan CAD $200.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of een netto-inkomen vóór belasting dat samen met dat van een echtgenoot meer bedraagt dan CAD $300.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en redelijkerwijs verwachten dit inkomensniveau in het huidige kalenderjaar te overtreffen, of
Alleen of samen met een echtgenoot het uiteindelijk eigendom hebben van netto-activa van minimaal CAD $5 miljoen, of
Alleen of samen met een echtgenoot het uiteindelijk eigendom hebben van financiële activa met een totale realiseerbare waarde die, vóór belasting maar na aftrek van eventuele gerelateerde schulden, meer bedraagt dan CAD $1 miljoen. Deze toets richt zich op netto financiële assets (assets minus verplichtingen) in plaats van bruto-assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contant geld, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Begunstigde eigendom verwijst naar financiële assets die volledig van jou zijn, evenals eigendom via een Trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een bedrijf of andere rechtspersoon die volledig in jouw eigendom is.
De belangrijkste manieren voor een bedrijf om te kwalificeren als Accredited Crypto Investor zijn:
Voldoe aan ten minste één van de criteria om te kwalificeren als Accredited Crypto Investor. Bekijk de criteria en neem contact op met Kraken Support als het bedrijf dat je vertegenwoordigt aan ten minste één ervan voldoet.
De belangrijkste manieren om te kwalificeren als Eligible Investor als persoon zijn
Een netto-inkomen vóór belasting hebben van meer dan CAD $75.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of in geval van een persoon, een netto-inkomen vóór belasting dat samen met dat van een echtgenoot meer bedraagt dan CAD $125.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en redelijkerwijs verwachten dit inkomensniveau in het huidige kalenderjaar te overtreffen, of
In geval van een persoon: alleen of samen met een echtgenoot netto-activa bezitten van meer dan CAD $400.000.
Voor een bedrijf: Bedrijven kunnen niet kwalificeren als Eligible Investors
*Een "persoon" is gedefinieerd als: een individu, vennootschap, ongeregistreerde vereniging, ongeregistreerd syndicaat, ongeregistreerde organisatie, trust, trustee, executeur, beheerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
Als Canadese klant is het jouw verantwoordelijkheid om de vereisten te kennen voor kwalificatie als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor op grond van Canadees recht. Als je vragen hebt over of je in aanmerking komt, raadpleeg dan je juridisch adviseur. Op grond van de Servicevoorwaarden ben jij of de instelling die je vertegenwoordigt verplicht om nauwkeurige en waarheidsgetrouwe informatie te verstrekken en de Kraken-accountgegevens direct bij te werken. Als je jezelf certificeert als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status wijzigt, of als je namens je instelling certificeert en de status van je instelling wijzigt, moet jij of je instelling Kraken onmiddellijk informeren.
Let op: Je certificering is onderhevig aan beoordeling. Als we in onze due diligence meer informatie van je nodig hebben om je status te verifiëren, sturen we je een e-mail met verdere vragen.