In het licht van de Canadese regelgevingsvereisten zal de beschikbaarheid van bepaalde functies en diensten die op het platform van Kraken worden aangeboden afhangen van de vraag of een Canadese klant een Permitted Client, een Accredited Investor of een Eligible Investor is.
Canadese regelgevingsvereisten beperken de netto aankopen van bepaalde crypto-activa over een voortschrijdende periode van 12 maanden. De toepasselijke limieten zijn afhankelijk van de vraag of je kwalificeert als een Permitted Client, Accredited Client of Eligible Client.De limieten zijn niet van toepassing op aankopen van Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) of Litecoin (LTC). Als je in Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec of Saskatchewan woont, zijn deze limieten niet van toepassing. De limieten worden hieronder samengevat:
Permitted Clients en Accredited Investors zullen niet beperkt zijn in de hoeveelheid crypto-activa die ze kunnen kopen.
Eligible Investors zullen beperkt zijn tot een netto aankoopbedrag van CAD $100.000 in een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Alle andere klanten zullen beperkt zijn tot een netto aankoopbedrag van CAD $30.000 in een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Vind hier meer informatie over handelslimieten.
Canadese klanten moeten zich eerst laten verifiëren voordat ze de mogelijkheid hebben om zich te certificeren als een Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je je eerder hebt gecertificeerd als een Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor, en je status is gewijzigd of je hebt een fout gemaakt in het certificeringsproces, neem dan contact op met Support.
De belangrijkste manieren om te kwalificeren als een Permitted Client zijn:
Voor een persoon*: Je bent verplicht om financiële activa in eigendom te hebben met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van eventuele gerelateerde verplichtingen, meer dan CAD $5 miljoen bedraagt. Deze test richt zich op netto financiële activa (activa min passiva) in plaats van bruto activa. Financiële activa omvatten bijvoorbeeld contant geld, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-activa. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Beneficial ownership verwijst naar financiële activa die je volledig bezit, evenals eigendom via een trustee, wettelijke vertegenwoordiger, agent of een vennootschap of andere juridische entiteit die volledig eigendom van je is.
Voor een vennootschap: De vennootschap die je vertegenwoordigt, moet een netto vermogen hebben van ten minste CAD $25 miljoen, zoals blijkt uit de meest recent opgestelde financiële overzichten. Deze test richt zich op netto activa (activa min passiva) in plaats van bruto activa. Netto activa omvatten de waarde van onroerend goed, minus het bedrag van eventuele hypotheken of andere schulden met betrekking tot dergelijke onroerend goedbezittingen. Als je een vennootschap vertegenwoordigt en de vennootschap niet kwalificeert als een Permitted Client onder de CAD $25 miljoen netto activa-test, kan je vennootschap kwalificeren als een Permitted Client onder een van de andere categorieën van de Permitted Client-definitie. Bekijk de categorieën en neem contact op met Kraken Support als de vennootschap die je vertegenwoordigt voor ten minste één daarvan kwalificeert.
Voor aanvullende informatie over de institutionele kwalificatievereisten voor de Permitted Client-status, zie het volgende artikel. *Een 'persoon' wordt gedefinieerd als: een individu, partnerschap, niet-geïncorporeerde vereniging, niet-geïncorporeerd syndicaat, niet-geïncorporeerde organisatie, trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
De belangrijkste manieren voor een individu om te kwalificeren als een Accredited Investor zijn:
Een netto inkomen vóór belastingen hebben van meer dan CAD $200.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of een netto inkomen vóór belastingen, gecombineerd met dat van een echtgeno(o)t(e), van meer dan $300.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en redelijkerwijs verwachten dat dit netto inkomensniveau in het huidige kalenderjaar zal worden overschreden, of,
Alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) netto activa bezitten van ten minste CAD $5 miljoen, of,
Alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) financiële activa bezitten met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van eventuele gerelateerde verplichtingen, meer dan CAD $1 miljoen bedraagt. Deze test richt zich op netto financiële activa (activa min passiva) in plaats van bruto activa. Financiële activa omvatten bijvoorbeeld contant geld, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-activa. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Beneficial ownership verwijst naar financiële activa die je volledig bezit, evenals eigendom via een trustee, wettelijke vertegenwoordiger, agent of een vennootschap of andere juridische entiteit die volledig eigendom van je is.
De belangrijkste manieren voor een vennootschap om te kwalificeren als een Accredited Investor zijn:
Voldoe aan een van de criteria die in het volgende artikel worden vermeld om te kwalificeren als een Accredited Investor. Bekijk de categorieën en neem contact op met Kraken Support als de vennootschap die je vertegenwoordigt voor ten minste één daarvan kwalificeert.
De belangrijkste manieren om als persoon te kwalificeren als een Eligible Investor zijn:
Een netto inkomen vóór belastingen hebben van meer dan CAD $75.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of, in het geval van een individu, een netto inkomen vóór belastingen, gecombineerd met dat van een echtgeno(o)t(e), van meer dan CAD $125.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, en redelijkerwijs verwachten dat dit netto inkomensniveau in het huidige kalenderjaar zal worden overschreden, of
In het geval van een individu, alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) netto activa bezitten die meer dan CAD $400.000 bedragen.
Voor een vennootschap: Vennootschappen kunnen niet kwalificeren als Eligible Investors
*Een 'persoon' wordt gedefinieerd als: een individu, partnerschap, niet-geïncorporeerde vereniging, niet-geïncorporeerd syndicaat, niet-geïncorporeerde organisatie, trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere wettelijke vertegenwoordiger.
Als Canadese klant is het je verantwoordelijkheid om de vereisten te begrijpen om te kwalificeren als een Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor onder de Canadese wetgeving. Als je vragen hebt over of je kwalificeert, dien je je juridisch adviseur te raadplegen. Onder de Servicevoorwaarden ben je of is de instelling die je vertegenwoordigt verplicht om accurate en waarheidsgetrouwe informatie te verstrekken en je of haar Kraken-accountinformatie onmiddellijk bij te werken. Als je je certificeert als een Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status verandert of je certificeert namens je instelling en haar status verandert, moeten jij of je instelling Kraken onmiddellijk op de hoogte stellen.
Let op: Je certificering zal worden beoordeeld. Als we tijdens ons due diligence-onderzoek meer informatie van je nodig hebben om je status te verifiëren, sturen we je een e-mail met verdere vragen.