Vanwege de Canadese regelgeving hangt de beschikbaarheid van bepaalde functies en services op het platform van Kraken ervan af of een Canadese klant een Permitted Crypto Client, een Accredited Crypto Investor of een Eligible Investor is.
De Canadese regelgeving beperkt netto-aankopen van bepaalde crypto-assets over een voortschrijdende periode van 12 maanden. Welke limieten van toepassing zijn, hangt ervan af of je kwalificeert als Permitted Client, Accredited Client of Eligible Client.De limieten gelden niet voor aankopen van Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) of Litecoin (LTC). Woon je in Alberta, British Columbia, Manitoba, Quebec of Saskatchewan, dan gelden deze limieten niet. De limieten zijn hieronder samengevat:
Permitted Clients en Accredited Investors zijn niet gebonden aan een limiet voor het aankopen van crypto-assets.
Eligible Investors zijn beperkt tot een netto-aankoopbedrag van CAD $100.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Alle overige klanten zijn beperkt tot een netto-aankoopbedrag van CAD $30.000 over een voortschrijdende periode van 12 maanden.
Meer informatie over handelslimieten vind je hier.
Canadese klanten moeten zich eerst laten verifiëren voordat ze zich kunnen certificeren als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Als je je eerder hebt gecertificeerd als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status is gewijzigd, of als je een fout hebt gemaakt tijdens het certificeringsproces, neem dan contact op met Support.
De belangrijkste manieren om te kwalificeren als Permitted Crypto Client zijn:
Voor een natuurlijk persoon*: Je moet de begunstigde eigenaar zijn van financiële assets met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van eventuele gerelateerde verplichtingen, meer dan CAD $5 miljoen bedraagt. Deze toets richt zich op netto financiële assets (assets minus verplichtingen), niet op bruto-assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Begunstigde eigendom omvat financiële assets die je rechtstreeks bezit, maar ook bezit via een trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een vennootschap of andere rechtspersoon die volledig door jou wordt beheerd.
Voor een rechtspersoon: De onderneming die je vertegenwoordigt, moet beschikken over netto-assets van minimaal CAD $25 miljoen, zoals blijkt uit de meest recentelijk opgestelde jaarrekening. Deze toets richt zich op netto-assets (assets minus verplichtingen), niet op bruto-assets. De nettoactiva omvatten de waarde van de vastgoedparticipaties, verminderd met het bedrag van een hypotheek of andere schuld met betrekking tot deze vastgoedparticipaties. Als de onderneming die je vertegenwoordigt niet kwalificeert als Permitted Crypto Client op basis van de toets van CAD $25 miljoen aan netto-assets, kan zij mogelijk kwalificeren onder een van de andere categorieën binnen de definitie van Permitted Crypto Client. Bekijk de vereisten en neem contact op met Kraken Support als de onderneming die je vertegenwoordigt aan minimaal één van de criteria voldoet.
*Een "persoon" wordt gedefinieerd als: een individu, maatschap, vereniging zonder rechtspersoonlijkheid, syndicaat zonder rechtspersoonlijkheid, organisatie zonder rechtspersoonlijkheid, Trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere Wettelijke vertegenwoordiger.
De belangrijkste manieren waarop een individu kan kwalificeren als Accredited Crypto Investor zijn:
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $200.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen met dat van een echtgeno(o)t(e) van meer dan $300.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, met een redelijke verwachting dit inkomensniveau ook in het huidige kalenderjaar te overschrijden, of
Als economisch eigenaar, alleen of samen met een echtgeno(o)t(e), netto-activa bezitten van minimaal CAD $5 miljoen, of
Als economisch eigenaar, alleen of samen met een echtgeno(o)t(e), financiële activa bezitten met een totale realiseerbare waarde die, vóór belastingen maar na aftrek van eventuele gerelateerde verplichtingen, meer dan CAD $1 miljoen bedraagt. Deze toets richt zich op netto financiële assets (assets minus verplichtingen), niet op bruto-assets. Financiële assets omvatten bijvoorbeeld contanten, aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en crypto-assets. Financiële activa omvatten geen onroerend goed. Begunstigde eigendom omvat financiële assets die je rechtstreeks bezit, maar ook bezit via een trustee, Wettelijke vertegenwoordiger, Agent of een vennootschap of andere rechtspersoon die volledig door jou wordt beheerd.
De belangrijkste manieren waarop een onderneming kan kwalificeren als Accredited Crypto Investor zijn:
Voldoen aan ten minste één van de criteria om te kwalificeren als Accredited Crypto Investor. Bekijk de criteria en neem contact op met Kraken Support als de onderneming die je vertegenwoordigt aan ten minste één daarvan voldoet.
De belangrijkste manieren om als persoon te kwalificeren als Eligible Investor zijn
Een netto-inkomen vóór belastingen van meer dan CAD $75.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, of voor een individu een gecombineerd netto-inkomen vóór belastingen met dat van een echtgeno(o)t(e) van meer dan CAD $125.000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren, met een redelijke verwachting dit inkomensniveau ook in het huidige kalenderjaar te overschrijden, of
Voor een individu: alleen of samen met een echtgeno(o)t(e) netto-activa bezitten van meer dan CAD $400.000.
Voor een rechtspersoon: Ondernemingen kunnen niet kwalificeren als Eligible Investor
*Een "persoon" wordt gedefinieerd als: een individu, maatschap, vereniging zonder rechtspersoonlijkheid, syndicaat zonder rechtspersoonlijkheid, organisatie zonder rechtspersoonlijkheid, Trust, trustee, executeur, bewindvoerder of andere Wettelijke vertegenwoordiger.
Als Canadese klant ben je zelf verantwoordelijk voor het begrijpen van de vereisten om onder Canadees recht te kwalificeren als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor. Heb je vragen over of je kwalificeert, raadpleeg dan je juridisch adviseur. Op grond van de Servicevoorwaarden ben jij of de instelling die je vertegenwoordigt verplicht accurate en waarheidsgetrouwe informatie te verstrekken en de Kraken-accountgegevens direct bij te werken. Als je jezelf certificeert als Permitted Client, Accredited Investor of Eligible Investor en je status verandert – of als je namens je instelling certificeert en de status van die instelling verandert – moet jij of je instelling Kraken hier onmiddellijk van op de hoogte stellen.
Let op: Je certificering wordt aan een controle onderworpen. Als we in het kader van ons due diligence-onderzoek aanvullende informatie nodig hebben om je status te verifiëren, nemen we via e-mail contact met je op.