Dokumentasi sumber kekayaan adalah bukti yang menerangkan bagaimana perniagaan anda atau pemiliknya mengumpulkan keseluruhan kekayaan atau aset yang dipegang oleh perniagaan tersebut. Ia lebih luas daripada sumber dana, yang menumpukan pada dari mana wang transaksi tertentu berasal. Sumber kekayaan adalah tentang gambaran yang lebih besar: bagaimana kekayaan ini wujud pada mulanya?
Sebagai contoh, jika sesebuah perniagaan dibiayai terutamanya oleh pengasas yang menjual syarikat terdahulu, sumber kekayaan adalah hasil jualan tersebut. Jika ia disokong oleh pelabur yang menjana wang mereka dalam hartanah, sumber kekayaan adalah aktiviti hartanah tersebut. Jika perniagaan itu sendiri telah menjana keuntungan selama bertahun-tahun, sumber kekayaan adalah sejarah operasinya sendiri.
Pemeriksaan sumber kekayaan adalah bahagian teras bagi usaha wajar yang dipertingkatkan dan diperlukan untuk kategori akaun perniagaan tertentu. Ia amat relevan apabila perniagaan memegang atau berurus niaga dengan aset yang signifikan, atau apabila pemilik benefisiari perniagaan mempunyai kekayaan peribadi yang besar yang menyumbang kepada entiti tersebut.
Tujuannya adalah untuk memastikan bahawa kekayaan yang berkaitan dengan akaun tersebut mempunyai asal usul yang sah dan didokumenkan. Ini diperlukan di bawah peraturan FinCEN dan merupakan amalan piawai di seluruh institusi kewangan yang dikawal selia.
Dokumen yang anda serahkan mestilah jelas menunjukkan semua perkara berikut:
Maklumat yang diperlukan | Butiran |
|---|---|
Nama perniagaan atau individu | Nama perniagaan atau pemilik benefisiari yang berkaitan dengan dokumen tersebut. |
Penjelasan bagaimana kekayaan dijana | Naratif yang jelas atau bukti terdokumen aktiviti yang menjana kekayaan. |
Tarikh dan amaun yang berkaitan | Sebagai contoh, tarikh dan hasil jualan aset, atau sejarah kewangan berbilang tahun. |
Sokongan tandatangan, cop, atau pengesahan pihak berkuasa pengeluar | Dokumen tersebut hendaklah rasmi, ditandatangani, atau dikeluarkan oleh pihak berkuasa yang diiktiraf jika boleh. |
Mana-mana yang berikut akan diterima, dengan syarat ia termasuk maklumat yang diperlukan yang disenaraikan di atas:
Apabila sumber kekayaan melibatkan pelbagai peristiwa atau aliran, contohnya gabungan keuntungan operasi dan pengumpulan modal, adalah berguna untuk menyediakan dokumen bagi setiap satu. Penjelasan bertulis ringkas tentang gambaran keseluruhan bersama dokumen sokongan juga boleh membantu mempercepatkan proses semakan.
Dokumen sumber kekayaan boleh menjadi salah satu dokumen yang lebih kompleks untuk dikumpulkan, terutamanya untuk perniagaan dengan pemilikan berlapis atau sejarah yang merangkumi beberapa tahun atau bidang kuasa. Hubungi pasukan sokongan orientasi kami sebelum menghantar jika anda tidak pasti apa yang perlu disediakan. Kami lebih suka membantu anda menyelesaikannya dengan betul pada kali pertama daripada meminta anda menghantar semula.