Dokumentasi sumber dana adalah bukti yang menunjukkan dari mana sebenarnya wang yang perniagaan anda gunakan untuk operasinya datang. Ia bukan tentang berapa banyak wang yang anda ada. Ia adalah tentang dapat menunjukkan bahawa dana yang mengalir melalui akaun anda mempunyai asal yang jelas, sah dan boleh dikesan.
Ini mungkin kelihatan mudah, tetapi ia adalah perbezaan penting. Sesebuah perniagaan mungkin mempunyai dana yang banyak dalam akaunnya, tetapi tanpa dokumentasi yang menunjukkan dari mana dana tersebut datang, kami tiada cara untuk mengesahkan bahawa wang tersebut berasal dari sumber yang sah.
Di bawah Bank Secrecy Act dan peraturan FinCEN, institusi kewangan dikehendaki memahami sumber dana yang berkaitan dengan akaun yang mereka uruskan. Ini adalah salah satu tunjang utama pematuhan Anti-Pengubahan Wang Haram. Beginilah cara institusi yang dikawal selia memastikan bahawa perkhidmatan mereka tidak digunakan untuk memindahkan wang yang berasal dari aktiviti haram.
Ini bukan gambaran sebarang syak wasangka terhadap perniagaan anda. Ini adalah keperluan yang terpakai untuk setiap akaun perniagaan, tanpa mengira industri atau saiz.
Dokumen yang anda serahkan mestilah memaparkan dengan jelas semua yang berikut:
Maklumat yang diperlukan | Butiran |
|---|---|
Nama perniagaan atau nama pemegang akaun | Nama perniagaan mestilah jelas kelihatan pada dokumen. |
Pengenalpastian sumber dana masuk | Dari mana wang itu datang, contohnya bayaran pelanggan, pendapatan pelaburan, atau hasil pinjaman. |
Tarikh dan amaun transaksi | Rekod yang jelas tentang bila dana masuk dan berapa banyak. |
Nama bank atau institusi pengeluar | Nama institusi kewangan atau organisasi yang mengeluarkan dokumen tersebut. |
Tarikh dokumen | Penyata bank dan rekod kewangan secara amnya hendaklah dari tiga hingga enam bulan yang lalu. |
Mana-mana yang berikut akan diterima, dengan syarat ia merangkumi semua maklumat yang diperlukan yang disenaraikan di atas:
Dalam banyak kes, penyata bank adalah cara paling mudah dan berkesan untuk memenuhi keperluan ini. Ia menunjukkan gambaran jelas tentang wang yang masuk dan keluar, bersama-sama dengan nama pihak lawan, yang memberikan kami gambaran yang baik tentang aktiviti perniagaan anda.
Di bawah ialah contoh dokumen yang diterima. Gunakan ini sebagai rujukan semasa menyediakan penyerahan anda.
Jika perniagaan anda mempunyai struktur pembiayaan yang luar biasa atau kompleks, contohnya jika ia menerima dana daripada syarikat induk, entiti induk, atau pelabur di pelbagai bidang kuasa, hubungi pasukan sokongan onboarding kami sebelum membuat penyerahan. Kami boleh menasihati mengenai dokumentasi mana yang paling baik menunjukkan asal usul dana anda.