Az iparágspecifikus engedély olyan szabályozási felhatalmazás, amely megerősíti, hogy vállalkozása jogilag jogosult egy adott szabályozott iparágban működni. Az Egyesült Államokban bizonyos típusú vállalkozások jogilag nem működhetnek megfelelő szövetségi vagy állami hatósági engedély nélkül, és ezt az engedélyt az onboarding folyamat részeként ellenőriznünk kell.
A szükséges konkrét engedély attól függ, hogy vállalkozása mivel foglalkozik és hol működik. Például egy pénzszolgáltató vállalkozásnak regisztráltatnia kell magát a FinCEN-nél, és egyedi állami engedélyekre is szüksége lehet. Egy kannabisz-diszpenzárium (értékesítési pont) állami engedélyre szorul a releváns állami hatóságtól. Egy online szerencsejáték-platformnak szerencsejáték-engedélyre van szüksége attól az államtól, ahol működik.
Bármi is legyen az iparága, ha olyan területen működik, amely engedélyt igényel, azt be kell nyújtania, mielőtt befejezhetnénk az onboardingját.
Szabályozott iparágban megfelelő engedély nélkül működni illegális. Szabályozott pénzügyi intézményként nem engedélyezett számunkra, hogy szolgáltatásokat nyújtsunk olyan vállalkozásoknak, amelyek a törvényen kívül működnek. Az engedélyének ellenőrzésével igazoljuk, hogy Ön megfelelően jogosult arra, amit vállalkozása tesz.
A jogi követelményeken túl az engedélyek fontos információkat is szolgáltatnak számunkra vállalkozásáról, beleértve az engedélyezett tevékenységek körét, azt a joghatóságot, ahol szabályozás alá tartozik, és azt, hogy az engedélye aktuális-e.
Az Ön által benyújtott dokumentumnak egyértelműen tartalmaznia kell az alábbiakat:
Szükséges információk | Részletek |
|---|---|
Az engedélyes teljes hivatalos neve | Meg kell egyeznie vállalkozása hivatalos nevével, ahogyan az a cégalapítási dokumentumain szerepel. |
Engedély típusa és száma | Az engedély pontos típusa és a kibocsátó hatóság által hozzárendelt referenciaszám. |
Kibocsátó szabályozó hatóság | Az engedélyt kibocsátó szövetségi vagy állami szerv. |
Kibocsátás dátuma és lejárati dátum | Az engedélynek aktuálisnak és érvényesnek kell lennie a benyújtás időpontjában. |
Lefedett államok vagy joghatóságok | Ahol az engedély érvényes, és az általa lefedett tevékenységek köre. |
A szükséges dokumentum az iparágától függ. Gyakori példák:
Ha vállalkozása több államban is működik, akkor minden olyan államra vonatkozóan engedélyeket kell benyújtania, ahol külön engedély szükséges. Néhány engedély több államra is érvényes, néhány pedig nem. Ha bizonytalan abban, hogy Önre mi vonatkozik, a releváns szövetségi vagy állami szabályozó testület a legjobb hely az ellenőrzésre.
Alább látható egy elfogadható dokumentum példája. Használja ezt referenciaként a benyújtás előkészítésekor.
Az engedélyezési követelmények bonyolultak lehetnek, különösen a több államban működő vagy újabb szabályozási területeken, mint például a kriptovaluta esetében. Ha bizonytalan abban, hogy mit kell benyújtania, vegye fel a kapcsolatot az onboarding támogatási csapatunkkal, és segítünk azonosítani, mire van szükségünk az Ön specifikus vállalkozástípusa és telephelyei alapján.