Professzionális ügyféllé válás az Egyesült Királyságban

Utolsó frissítés: 2025. július 30.

hero

A Financial Conduct Authority (FCA) szabályai szerint az Egyesült Királyságban csak azok a személyek kereskedhetnek kriptoeszköz-származékos ügyletekkel, akiket professzionális ügyfélként (Professional Client) kategorizáltak. Egyértelmű utat alakítottunk ki, hogy segítsünk Önnek meghatározni, megfelel-e a professzionális ügyfél minősítésnek, és végigvezessük a kategorizálás megerősítéséhez szükséges lépéseken.

Az FCA szabályai szerint az ügyfelek kiskereskedelmi (Retail) vagy professzionális ügyfélként (Professional Client) kategorizálhatók. A professzionális ügyfélként kategorizált személyek szélesebb körű pénzügyi termékekhez férhetnek hozzá, azonban nem élvezik ugyanazokat a befektetővédelmi intézkedéseket, mint a kiskereskedelmi ügyfelek.

  1. 1

    Per Se professzionális ügyfelek (Per Se Professional Clients)

    Ez a kategória azokat a szervezeteket foglalja magában, amelyek megfelelnek a meghatározott szabályozási vagy intézményi kritériumoknak (például pénzügyi intézmények, nagyvállalatok vagy közintézmények). Az entitásoknak bizonyos dokumentumokat kell benyújtaniuk annak igazolására, hogy megfelelnek a vonatkozó kritériumoknak. Ezek a dokumentumok tartalmazhatnak pénzügyi kimutatásokat, igazolást arról, hogy az entitás szabályozott pénzügyi piaci szereplő, valamint az entitás által végzett befektetési tevékenységek típusaira vonatkozó igazolást.

    Azoknak a nem szabályozott befektetési cégeknek, amelyek Per Se professzionális ügyfélként kívánnak kategorizálódni, minőségi értékelést is el kell végezniük, amely felméri a cég tőkeáttételes pénzügyi eszközökkel való kereskedésben szerzett tudását és tapasztalatát.

  2. 2

    Választható professzionális ügyfelek (Elective Professional Clients)

    Azok a magánszemélyek vagy vállalkozások, amelyek nem felelnek meg a Per Se státusz feltételeinek, továbbra is kérhetik, hogy választható professzionális ügyfélként (Elective Professional Client) kategorizálják őket, ha megfelelnek bizonyos jogosultsági követelményeknek. A választható professzionális ügyfél jellemzően olyan magánszemély vagy kisebb vállalkozás, amely megfelelő szintű tapasztalattal, pénzügyi erővel vagy szakmai háttérrel rendelkezik a tőkeáttételes pénzügyi eszközökkel (például származékos ügyletekkel vagy strukturált termékekkel) való kereskedés terén.

    A minősítéshez az ügyfeleknek meg kell felelniük az alább felsorolt három kritérium közül legalább kettőnek, és sikeresen el kell végezniük egy minőségi értékelést, hogy bizonyítsák a kapcsolódó kockázatokra vonatkozó megfelelő tudásukat és megértésüket.

    1. Jelentős tranzakciós előzmények

    Az elmúlt 4 negyedévben negyedévente legalább 10 alkalommal kereskedett tőkeáttételes származékos ügyletekkel vagy strukturált termékekkel (pl. futures, opciók, CFD-k), és minden egyes ügylet értéke:

    10 000 £+ (részvények vagy kripto)

    40 000 £+ (adósság, index vagy áru)

    Szükséges dokumentumok: Kereskedési bizonylatok vagy számlakivonatok
    ⚠️ Az ügyleteknek időben konzisztensnek kell lenniük, nem csak egy negyedévre koncentrálódniuk.

    2. Pénzügyi portfólió > 500 000 €

    Ön 500 000 € feletti értékű pénzügyi eszközportfólióval rendelkezik.

    Mi számít bele: Készpénz, részvények, kötvények, SIPPs, ISAs.
    Mi nem: Ingatlan, árucikkek, közvetlen kripto.

    Szükséges dokumentumok: Friss banki vagy befektetési kivonatok.

    3. Releváns szakmai tapasztalat

    Legalább 1 évet dolgozott olyan pénzügyi pozícióban, amely tőkeáttételes termékek ismeretét igényelte.

    Szükséges dokumentumok: Munkáltatói igazolás, amely megerősíti:

    - Az Ön szerepét és felelősségi köreit

    - A tőkeáttételes eszközökkel kapcsolatos tapasztalatát

    - A foglalkoztatás időtartamát (legalább 1 év)

  1. 1

    Kezdeti nyilatkozat: Ha már rendelkezik fiókkal, be kell jelentkeznie, majd jeleznie kell, hogy Per Se vagy választható professzionális kategorizálást kér-e. Ha új felhasználó, először hozzon létre egy fiókot, majd töltse ki a professzionális besorolási támogatási űrlapot.

  2. 2

    Alkalmassági és tudásellenőrzés: Ha nem szabályozott Per Se professzionális ügyfélként vagy választható professzionális ügyfélként jelentkezik, ki kell töltenie egy kérdőívet annak felmérésére, hogy rendelkezik-e a tőkeáttételes pénzügyi eszközökkel való kereskedéshez szükséges tudással és tapasztalattal.


  3. 3

    Dokumentáció és feltöltés: Nyújtson be igazolást a választott útvonalának megfelelően. Ez magában foglalhatja a pénzügyi kimutatásokat, az engedélyezés vagy munkakörök igazolását, valamint a kereskedési előzményeket vagy portfólióméretet mutató számlarekordokat.


  4. 4

    Eredmény: E-mailben értesítjük, amint áttekintettük dokumentumait, kérdőívének eredményeit és visszaigazolásait. Ha megfelel a követelményeknek, ennek megfelelően frissítjük státuszát.

  • •

    Hozzáférés kriptoeszköz-származékos ügyletekhez: Kereskedjen kripto származékos ügyletekkel, például futures-szel, bővítve kereskedési stratégiáinak körét.


  • •

    Csökkentett kiskereskedelmi védelem: A professzionális státusz választásával kevesebb szabályozási védelmet fogad el – például lemond bizonyos befektetővédelmi intézkedésekről, beleértve a Financial Ombudsman Service-hez (Pénzügyi Ombudsman Szolgálat) való fordulás lehetőségét, ha valami rosszul sül el.

  • •

    Felügyelet és átminősítés: Ha pénzügyi körülményei vagy kereskedési tevékenysége megváltozik, kérheti a kiskereskedelmi (Retail) státusz visszaállítását. Szükség esetén a szabályozásoknak megfelelően újraértékelhetjük az Ön besorolását is.


Ön kiskereskedelmi ügyfél marad, ami azt jelenti, hogy nem kereskedhet kripto származékos ügyletekkel az Egyesült Királyságban. Később újra jelentkezhet, ha a helyzete megváltozik.

Készen áll a kereskedésre?

Jelentkezzen be Kraken Pro fiókjába a weben, válasszon ki bármilyen származékos kereskedési párt, és kattintson a „Futures feloldása” gombra a kezdéshez. Lépésről lépésre végigvezetjük az ellenőrzésen, a szükséges dokumentumokon és egy rövid tudásfelmérő kérdőíven.

unlock

Kérjük, győződjön meg róla, hogy rendelkezik a következőkkel:

  • •

    A releváns dokumentumok kéznél vannak. (PDF, PNG, JPEG, stb.)

  • •

    Világos megértése annak, hogy mely jogosultsági kritériumoknak felel meg.

  • •

    Tiszta, olvasható szkennelések a késedelmek elkerülése érdekében.

GYIK

A legtöbb kérelmet azonnal felülvizsgálják, amint az összes szükséges dokumentumot és kérdőívre adott választ benyújtották. Késedelmek akkor fordulhatnak elő, ha további bizonyítékokra vagy pontosításokra van szükség, ezért győződjön meg arról, hogy a mellékelt anyagok pontosak és teljesek. Általában e-mailben értesítést kap, amint megszületett a végső döntés.

Nincs külön díj a professzionális ügyfélként való kategorizálás igényléséért. A kereskedési vagy kifizetési standard platformdíjak továbbra is érvényesek, de a státusz emelése önmagában nem von maga után további díjakat.

Igen. A kategorizáláshoz benyújtott dokumentumokat – például a pénzügyi kimutatásokat vagy a kereskedési igazolásokat – szigorú adatvédelmi irányelveknek megfelelően kezeljük.

Ha körülményei megváltoznak – pl. már nem felel meg a kritériumoknak, pénzügyi helyzete jelentősen megváltozik, vagy kiskereskedelmi ügyfélként (Retail Client) kívánja magát kezelni professzionális ügyfél (Professional Client) helyett – tájékoztatnia kell minket, hogy újraértékelhessük besorolását.

Legalább 24 órát kell várnia a kérdőív újbóli kitöltéséhez.

Minden jelentkezőt arra biztatunk, hogy használja fel ezt az időt arra, hogy megismerkedjen azokkal a pénzügyi termékek jellemzőivel, kockázataival és költségeivel, amelyekkel kereskedni kíván.

A nálunk szerzett professzionális státusz nem ruházható át automatikusan más tőzsdékre vagy joghatóságokra. Minden pénzügyi intézménynek és szabályozási rendszernek megvannak a saját besorolási szabályai. Előfordulhat, hogy meg kell ismételnie a folyamatot, ha máshol is hasonló professzionális státuszt szeretne szerezni.

Fontos kockázati figyelmeztetés

A kriptoeszköz-származékos szolgáltatásokat a Payward Digital Solutions Limited nyújtja, amelyet a Bermuda Monetary Authority (RN: 202403268) engedélyezett digitális eszközökkel kapcsolatos üzleti tevékenység folytatására Bermudán és Bermudáról. Ezeket a szolgáltatásokat az Egyesült Királyságban nem szabályozzák, és nem vonatkoznak rájuk befektetővédelmi intézkedések. Ezen szolgáltatásokhoz való hozzáférést a Crypto Facilities Limited szervezi, amelyet a Financial Conduct Authority (FRN: 757895) szabályoz és engedélyezett befektetési tranzakciók lebonyolítására. Ez az oldal kizárólag befektetési szakembereknek szól, és más személyek nem cselekedhetnek vagy támaszkodhatnak rá. Az ezen az oldalon említett befektetési tevékenység kizárólag befektetési szakemberek számára elérhető, és velük együtt végezhető.

További segítségre van szükséged?