A nemzetközi és helyi szabályozások miatti néhány konkrét kivétellel a világ minden tájáról szívesen látjuk az ügyfeleket . Az ellenőrzött lakóhelyed függvényében bizonyos korlátozások vonatkozhatnak a fiókodra, például azzal kapcsolatban, hogy milyen kriptoeszközöket vásárolhatsz, adhatsz el és fizethetsz be. A Szolgáltatási feltételeinkben minden információt megtalálsz a jogosultsági előírásainkra vonatkozóan. Néhány fiókfunkció csak bizonyos ellenőrzési szinteken érhető el.
A finanszírozási szolgáltatóink saját belátásuk szerint megtagadhatják a bizonyos földrajzi helyekre irányuló finanszírozást.
Néhány régióban még nem lehetséges a betéti vagy hitelkártyák használata a finanszírozáshoz. A betéti és hitelkártyákra vonatkozó GYIK tartalmazza az összes elfogadott régió listáját.
A joghatóságok folyamatosan fejlesztik a kriptovalutával kapcsolatos helyi tevékenységekre vonatkozó szabályozási kereteiket, ezért világszerte együttműködünk velük annak érdekében, hogy szabálykövető módon elégíthessük ki az ügyfeleink igényeit. Jelenleg a következő bejegyzésekkel, működési és egyéb engedélyekkel, valamint jóváhagyásokkal rendelkezünk:
Cipruson a Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited a CYSEC által felügyelt, 342/17 engedélyszámú befektetési vállalkozás (MiFID), amely bizonyos befektetési és kiegészítő szolgáltatások nyújtására jogosult.
Írországban a Kraken az alábbi engedélyekkel rendelkezik, amelyeket az összes EGT-tagországra kiterjesztett. A nyújtott szolgáltatásokat igénybe vevő EGT-beli ügyfelek minden esetben az alábbi szervezetekkel szerződnek:
A Payward Ireland Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, e-pénz intézményi (EMI) engedéllyel (regisztrációs szám: C453020) rendelkezik az Ír Központi Banktól (CBI), melynek alapján átutalási szolgáltatásokat jogosult nyújtani.
A Payward Europe Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C468360), melynek alapján a következő szolgáltatások nyújtására jogosult:
Írországban a Payward Global Solutions Limited, kereskedelmi nevén „Kraken”, kriptoeszköz szolgáltatói (CASP, a MiCA alapján) engedéllyel rendelkezik a CBI-tól (regisztrációs szám: C559106), melynek alapján kriptoeszközök kereskedésére szolgáló platformot üzemeltethet.
Az EGT-ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
AKE, ART, AURA, AVNT, BILLY, DAI, EDEN, EURT, FF, LINEA, MF, MXNB, PTB, PYUSD, RLUSD, SOON, STBL, TREMP, TUSD, USD1, USDD, USDE, USDS, USDT, UST, UXLINK, WLFI, XAUT és XMR befizetése és kereskedése nem megengedett
A USDG jutalmak nem érhetők el az EGT-ben lakóhellyel rendelkező ügyfelek számára.
Az EGT-ben élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
Az EGT-ben csak Bitcoinra vonatkozóan érhetők el az Opt-in jutalmak (OIR).
* EGT: Ausztria, Belgium, Bulgária, Horvátország, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Magyarország, Izland, Írország, Olaszország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luxemburg, Málta, Hollandia, Norvégia, Lengyelország, Portugália, Románia, Szlovákia, Szlovénia, Spanyolország, Svédország
Az Egyesült Királyságon belül a Kraken a Financial Conduct Authority (FCA) mint felügyeleti hatóság
által bejegyzett kriptoeszköz cégként („Payward Ltd.”, FRN 928768) működik, a 2017. évi pénzmosás elleni rendelet alapján.
A Kraken elektronikus pénzintézeti engedéllyel is rendelkezik az FCA-tól („Payward Services Limited”, FRN 1010381), a 2011. évi elektronikuspénz-rendelet alapján.
Bizonyos kriptoeszközökhöz kapcsolódó szolgáltatások jogosult ügyfelek részére történő nyújtásához a Kraken az FCA által engedélyezett befektetési céget (FRN 757895) is fenntart a Crypto Facilities Ltd. nevű leányvállalata révén.
Az Egyesült Királyságban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem használhatják az Opt-in jutalmakat.
A Krakbacks program nem érhető el az Egyesült Királyságban élő ügyfelek számára.
LCAP, TREMP, XAUT és XMR befizetése és kereskedése nem megengedett
HNT vétele és eladása nem megengedett.
Az Egyesült Királyságban élő lakossági ügyfelek nem kereskedhetnek származékos ügyletekkel.
Az Egyesült Királyságban élő ügyfelek nem vehetnek részt a Kraken Drops programban.
xStocks are not available in United Kingdom.
A Kraken a kanadai ügyfelek kiszolgálását az Ontario Securities Commission és Kanada egyes tartományainak és területeinek értékpapír-felügyeletei által bejegyzett korlátozott forgalmazóként végzi. A Kraken pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FINTRAC nyilvántartásában („Payward Canada, Inc.”, MSB regisztrációs szám: M19343731). A szabályozói változások teljes körű áttekintését és a kanadai ügyfeleket érintő vonatkozásaikat itt tekintheted meg: Kanadai szabályozási tájékoztatások.
A Kanadában élő ügyfelekre az alábbi korlátozások érvényesek:
A kanadai ügyfeleknek az ellenőrzés során el kell érniük a Középhaladó szintet.
Az Opt-in Jutalmak használata nem megengedett.
GRT vagy FLR stakelése nem megengedett számukra.
A Kanadában élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget
ACA, AGLD, AKE, ALCH, ALICE, ANLOG, ARC, ART, ATLAS, AURA, AVAAI, AVNT, AVT, BDXN, BILLY, BLESS, BODEN, C98, CHEX, CLOUD, CMETH, COOKIE, CSM, CTC, DAI, DBR, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, ENA, EPT, ESX, EUROP, EURC, EURQ, EURR, EURT, FF, FHE, FLY, GMX, GRASS, HDX, HMSTR, ICNT, INTR, JITOSOL, K, KERNEL, KIN, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LINEA, LMWE, LSETH, MAT, MC, METH, MF, MIRROR, MOCA, MXNB, NIL, NMR, NODL, NODE, NYM, OMNI, ORDER, OXY, PARA, PARTI, PAXG, PIPE, PLAY, PORTAL, PRCL, PSTAKE, PTB, PYUSD, Q, QI, RAIIN, REQ, REZ, RLUSD, ROOK, SAROS, SDN, SOGNI, SOON, SPICE, SPK, STBL, SWARMS, SWELL, TAC, TANSSI, TBTC, TEER, TNSR, TREE, TREMP, TUSD, U, UNITE, USD1, USDD, USDE, USDG, USDQ, USDR, USDS, USDT, UST, UXLINK, VVV, W, WAL, WAXL, WBTC, WEN, WETH, WLFI, XAUT, XMN, XMR, XNY, XRT, YB, YGG, és ZEX befizetése, tartása és kereskedése nem megengedett
Az USDG nem érhető el a Kanadában élő ügyfelek számára.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek margin használatával.
A Kanadában élő ügyfelek nem kereskedhetnek derivatívákkal.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
Az xStockok nem érhetők el Kanadában.
A Kraken az egyesült államokbeli (USA-beli) ügyfelek kiszolgálása érdekében pénzügyi szolgáltatói vállalkozási (MSB) bejegyzéssel is rendelkezik, a FinCEN nyilvántartásában („Payward Interactive, Inc.”, MSB regisztrációs szám: 31000270997766). A Kraken a digitális eszközökkel kapcsolatos, a jogosult ügyfelek számára történő letétkezelési szolgáltatásokat a Kraken Financial nevű leányvállalatán keresztül nyújtja, amely Wyoming állambeli engedéllyel rendelkező különleges célú letéti intézmény (SPDI). A Kraken az Egyesült Államokban a Kraken Securities LLC nevű leányvállalatán keresztül kínál részvénykereskedést, amely az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél (SEC) bejegyzett értékpapír-kereskedő, valamint tagja a FINRA önszabályozó testületnek (Financial Industry Regulatory Authority, www.finra.org) és a Securities Investor Protection Corporation értékpapír-befektetői védelmi szervezetnek (www.sipc.org).
Az Egyesült Államokban lakóhellyel rendelkező ügyfelekre a következő korlátozások érvényesek:
A Kraken (a Kraken Securities LLC-t is beleértve) jelen pillanatban nem kínál szolgáltatást az alábbi területeken lakóhellyel rendelkezők számára:
Maine (ME)
New York (NY)
Ha elköltözöl ezekből az államokból, az új címeddel tudod elvégezni a rendszeres ellenőrzést. Kérjük, mindenképpen nyújtsd be a lakcím igazolását is, hogy jogszerűen biztosíthassuk számodra a szolgáltatásainkat.
A Krakra vonatkozó korlátozások
A következő államokban nem engedélyezettek a kripto átutalások: IN, ME, NY.
A következő államokban nem engedélyezettek a fiat átutalások: IN, LA, ME, MA, NY, UT.
Texas és New Hampshire lakói nem fizethetnek be és nem tarthatnak EUR-t, valamint nem kereskedhetnek EUR-párokkal.
Residents of the United States cannot deposit fiat currencies other than USD.
Államonkénti letétkezelési korlátozások
A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokat a jogosult ügyfelek csak bizonyos államokban érhetik el. A Kraken Financial által nyújtott szolgáltatásokra vonatkozó további információk itt találhatók.
Kriptovaluta-korlátozások
A következő eszközök esetében korlátozások érvényesek az USA-beli ügyfelekre: ART, AUDIO, BLESS, DMC, DOLO, DUCK, EDEN, EPT, ESX, FF, FHE, FLY, GRASS, HDX, HMSTR, ICNT, INTR, JITOSOL, K, KERNEL, KIN, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LMWR, MAT, MC, METH, MIRROR, MOCA, MV, NIL, NMR, NODE, NODL, NYM, OMNI, ORDER, OXY, PARA, PARTI, PERP, PIPE, PLAY, PORTAL, PRCL, PSTAKE, Q, QI, RAIIN, REQ, REZ, ROOK, SAROS, SDN, SOGNI, SPICE, SPK, STEP, SWARMS, SWELL, TAC, TANSSI, TEER, TERM, TREE, U, UNITE, VVV, WAL, WEN, WOO, XMN, XNY, XRT, YB, YGG, és ZEX.
Derivatívák kereskedése
A brókeri szolgáltatásokat a Kraken Derivatives US néven működő NinjaTrader Clearing, LLC határidős ügyleti közvetítő nyújtja, amely a CFTC-nél (az Árutőzsdei Ügyletek Felügyeleti Bizottságánál) van bejegyezve, és tagja az NFA-nek (a Nemzeti Határidős Szövetségnek) (NFA azonosító szám: 0309379).
A tőkeáttételes kereskedésre vonatkozó követelmények
A margin kereskedést csak azok az USA-beli ügyfelek érhetik el, akik megfelelnek bizonyos követelményeknek.
Az Earnre vonatkozó korlátozások
Az USA-beli ügyfelek nem használhatják a Opt-In Jutalmakat.
A Kraken Jutalmak funkciója csak bizonyos államokban érhető el az USA-n belül.
Flare (FLR) staking is not available in the US.
xStockokra vonatkozó korlátozások:
A zxStockok nem érhetők el az Egyesült Államokban.
Az Argentínában élő ügyfelek kiszolgálására a Payward Trading Limited Argentínai Fióktelepe virtuális eszközszolgáltatóként be van jegyezve az argentin nemzeti értékpapír-bizottságnál (Comision Nacional de Valores, CNV). A bejegyzés lehetővé teszi a Kraken számára, hogy kriptoeszközökre vonatkozó letétkezelési és csere szolgáltatásokat kínáljon a régióban.
Ausztráliában a Kraken digitális pénzváltó (DCE) minőségben az AUSTRAC-nál bejegyzett helyi vállalkozást működtet (Bit Trade Pty Ltd, ACN 163 237 634). A Kraken Derivatives szolgáltatásokat a Kraken csoportba tartozó Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871, AFSL 545124) közvetítésével kínálja.
Az ausztrál nagykereskedelmi ügyfelek a Kraken Derivatives-t a Beaufort Fiduciaries Pty Ltd nevű, ausztrál pénzügyi szolgáltatási engedéllyel rendelkező brókerén keresztül érhetik el (ACN 162 139 871 AFSL no 545124)
A Krak nem érhető el az Ausztráliában élő ügyfelek számára.
DASH, LCAP, XMR, YB és ZEC befizetése, tartása és kereskedése nem megengedett.
Az Ausztráliában élő lakossági ügyfelek nem férhetnek hozzá a fiat kiterjesztésekhez, amikor tőkeáttételes kereskedést végeznek.
XStockokra vonatkozó korlátozások:
xStocks are not available in Australia.
Bermudán a Payward Digital Solutions Ltd (PDSL) F. osztályú digitális eszközszolgáltatói üzleti engedéllyel rendelkezik, és a bermudai monetáris hatóság (BMA) felügyelete alatt áll (regisztrációs szám: 202403268). A PDSL közvetítőként működik származtatott ügyleteknél bizonyos ügyfelek számára, valamint piaci helyszínként bizonyos határidős szerződésekhez (nem érhető el az EU-ban élő ügyfelek számára).
A Bermudán élő ügyfelek nem használhatják a Babylon Bitcoin Stakinget.
A Kraken Szingapúrban nem rendelkezik engedéllyel és nem tartozik felügyeleti hatály alá.
Nem szolgálunk ki ügyfeleket, és nem engedélyezünk készpénzes és kripto befizetéseket az alábbi régiókból:
Afganisztán
Fehéroroszország
Krím, Donyeck és Luhanszk régiók Ukrajnában
Kuba
Kongói Demokratikus Köztársaság
India
Irán
Irak
Japán
Kazakhstan
Líbia
Észak-Korea
Oroszország
Szudán
Dél-Szudán
Szíria