A forrásigazoló dokumentáció olyan bizonyíték, amely megmutatja, honnan származik a vállalkozása működtetéséhez felhasznált pénz. Ez nem arról szól, hogy mennyi pénze van. Hanem arról, hogy be tudja bizonyítani, hogy a számláján keresztül áramló pénzeszközök tiszta, jogszerű és nyomon követhető eredetűek.
Ez egyszerűnek tűnhet, de fontos különbség. Egy vállalkozásnak jelentős összegek lehetnek a számláján, de dokumentáció nélkül, amely igazolja, honnan származnak ezek a pénzeszközök, nem tudjuk megerősíteni, hogy a pénz jogszerű forrásból származik.
A Bank Secrecy Act és a FinCEN szabályozása értelmében a pénzügyi intézmények kötelesek megérteni az általuk kezelt számlákkal kapcsolatos pénzeszközök forrását. Ez a pénzmosás elleni küzdelem (AML) alapvető pilléreinek egyike. Ezáltal biztosítják a szabályozott intézmények, hogy szolgáltatásaikat ne használják fel illegális tevékenységből származó pénz mozgatására.
Ez nem a vállalkozásával kapcsolatos gyanú jele. Ez egy olyan követelmény, amely minden üzleti számlára vonatkozik, iparágtól és mérettől függetlenül.
Az Ön által benyújtott dokumentumnak egyértelműen tartalmaznia kell az alábbiakat:
Szükséges információk | Részletek |
|---|---|
Vállalkozás neve vagy számlatulajdonos neve | A vállalkozás nevének jól láthatónak kell lennie a dokumentumon. |
A beérkező pénzeszközök forrásának azonosítása | Honnan származik a pénz, például ügyfélfizetések, befektetési jövedelem vagy hitelfelvétel. |
Tranzakció dátumai és összegei | Pontos nyilvántartás arról, hogy mikor és mennyi pénzeszköz érkezett be. |
Kibocsátó bank vagy intézmény neve | A dokumentumot kibocsátó pénzügyi intézmény vagy szervezet neve. |
Dokumentum dátuma | A bankszámlakivonatoknak és pénzügyi nyilvántartásoknak általában az utolsó három-hat hónapra kell vonatkozniuk. |
Az alábbiak bármelyike elfogadható, feltéve, hogy tartalmazza a fent felsorolt összes szükséges információt:
Sok esetben a bankszámlakivonatok a legegyszerűbb és leghatékonyabb módja e követelmény teljesítésének. Ezek világos képet mutatnak a bejövő és kimenő pénzmozgásról, valamint a partnerek nevéről, ami jó áttekintést ad vállalkozása tevékenységéről.
Alább látható egy elfogadható dokumentum példája. Használja ezt referenciaként a benyújtás előkészítésekor.
Ha vállalkozása szokatlan vagy összetett finanszírozási struktúrával rendelkezik, például ha anyavállalattól, holdingtól vagy több joghatóságban működő befektetőktől kap pénzeszközöket, a benyújtás előtt vegye fel a kapcsolatot az ügyfélszolgálati csapatunkkal. Tanácsot tudunk adni, hogy milyen dokumentációval tudja a legjobban igazolni pénzeszközei eredetét.